Raccoon Dezember 14, 2006 · bearbeitet Dezember 14, 2006 von Raccon Die gleichsetzung etf = passiv ist durchaus legitim. Alles andere ist akademischer kinderkram. Guck in den Thread den ich verlinkt hatte und du wirst sehen, dass es auch aktiv verwaltetet ETFs gibt. Kein akademischer Kinderkram, sondern Tatsache. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 14, 2006 · bearbeitet Dezember 14, 2006 von Raccon 2. richtig, da ETFs nicht sparplanfähig sind, geht der trick nur mit klassischen fonds. bei deiner fondsauswahl aber unproblematisch, ist ja kein ETF bei Indexchange bietet einige ihrer ETFs mit Sparplaenen an: Indexchange ETFs Sparpläne 2. Dann fällt die der Indexfondkauf über die Börse raus...Wie komm ich denn am günstigsten an ETFs ran ? Vor allem die Gebühren sind schon ein Manko bei Aktienfonds bei meinem kleine Budget ! Gibt´s sonst noch Tricks ETFs als Sparplan zu benutzen oder irgend eine Möglichkeit spätere Kapital zu investieren ? Du kannst Indexfonds auch ueber Ebase beziehen und sogar per Sparplan. Gehe auf die Webseite von Ebase, dann auf 'ebase Fondsspektrum'. Als Kriterium 'Fondstyp' selektierst du 'Indexfonds' und dann 'suchen' klicken. Nun bekommst du eine Liste mit allen Indexfonds; unter 'Auftragsabwicklung' kannst du sehen, welcher davon sparplanfaehig ist. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Grumel Dezember 14, 2006 Non-ETF ETFsThe pro-ETF argument, as well as the pro-indexing argument, is predicated upon the automated nature of the investment. The logic goes that the absence of both fallible human judgment (apologies to the humans out there) and human salary requirements make indexing a performance- and cost-smart investment. With all the buzz about low fees and index-tracking portfolios, you'd think that the term "ETF" would never pertain to anything involving active (read: human) management. Not quite. Beware of closed end mutual funds gallivanting as ETFs. Some purveyors of actively managed closed-end mutual funds -- that is, mutual funds that trade during the day like stocks -- have decided that because they offer funds that are exchange-traded, they not only have "exchange-traded funds," but also "Exchange-Traded Funds." Hence, they claim, by virtue of abbreviation they have "ETFs." We won't get wrapped up in the semantics. But if "ETF" means the same to you as it does to most of the investment community (including the SEC), you should stick to referring to this would-be ETF crowd by its long-standing title: closed end mutual funds. Although many of these human-run wannabes have low fees and probably aren't bad investments, a key difference is that mutual funds only disclose their positions quarterly, whereas ETFs (at least the "real" ETFs that share a set of exemptions from the Investment Company Act of 1940) disclose their positions every 15 seconds via Specialists (exchange professionals who match up buyers and sellers). Since large investors can buy ETFs and subsequently swap them for their underlying shares, this frequent disclosure keeps ETFs' prices closely tied to those of their underlying indices, adding a sort of additional stability not found in mutual funds. Furthermore, many closed-end mutual funds use leverage, which creates the potential for diminished (as well as enhanced, to be fair) returns and price volatility But wait! There's more. If you'd like more complexity, you won't have to wait long. Also a possibility are actively managed funds that would be "real" ETFs. Such funds would track securities bought and sold by a human manager, but would still likely have some sort of disclosure requirement. But disclosure is a sticky affair: Portfolio managers, seeking to capitalize on the exclusivity of their research, want less of it; those concerned with shareholder rights and safety prefer more, partly to make sure that an ETF's share value doesn't diverge from those of the index it's supposed to track. However, the same transparency that allows large investors to keep an ETF's price tied to its underlying securities would give skinflints a chance to piggyback off a manager's research by simply choosing to hold the same securities as the fund (although they'd pay a lot in transaction fees if they did this frequently). By matching up changes in recently disclosed positions with outstanding sell or buy orders, unsportsmanlike investors could jump in front of trades before they're fully executed. (For example, if a fund was in the beginning stages of dumping a large position, he or she could quickly short sell the stock with the assumption that the fund's heavy selling would likely drive down the price.) In other words, since large orders can take time to fully execute, a spate of "nimble" little sell orders could theoretically "use up" the highest-paying demand for a stock. So a fund that starts selling at a moderately high price ends up unloading the bulk of its shares at a disappointingly low price. In trading parlance, its orders would have gotten "gamed." So what's an investor to do? Actually, things aren't as bad as they look. For now, note that except for HOLDRs (which, though passively managed, are technically not index ETFs but are similar enough to be lumped with them), anything claiming to be an ETF without mentioning an underlying index deserves close scrutiny -- especially anything prefaced by the words "closed-end." Fortunately, it only takes a quick look at an ETF's description (descriptions are available on the issuers' websites) to see what it's all about. Although this may sound like overkill, it's easy to do and, we think, a necessary step for all investors. The most important thing is to simply be aware of what you're buying (which can do wonders for other areas of your portfolio, too). That way you won't be caught holding a non-ETF ETF. Unless you want to, of course. No investor wants to wake up with a stranger in his or her portfolio. But once you know exactly what you're buying, there's one more tripwire to avoid... http://www.fool.com/etf/etf04.htm Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 14, 2006 http://www.fool.com/etf/etf04.htm Interessanter Artikel, aber erstens haben wir hier nix mit der SEC zu tun und zweitens sind die aktiv verwalteten ETFs von der DWS z.B. keine 'closed-end mutual funds'. Der Artikel besagt aber, dass genau das einen aktiv-verwalteten boersengehandelten Fonds zum nicht-ETF macht. Ich hab' mal einen neuen Thread zum Thema aufgemacht: ETFs sind nicht gleich Indexfonds! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 14, 2006 · bearbeitet Dezember 19, 2006 von Ultimate Hi, na dann steh ich wohl wieder bei Null oder so ! Also bei Aktienfonds hätte ich meine Mischung raus aber die Indexfond bzw. ETF Geschichte interessiert mich schon sehr vor allem aufgrund meiner " kleinen " Anlage, wo die Gebühren wohl doch sehr stark ins Gewicht fallen ! Könnten ihr mir zu den folgenden Aktienfonds die passenden Vergleichsindexe raussuchen ? Bitte, bitte und nochmals bitte, da ich nicht nachher ein total falsches Bild vom Vergleich habe ! International Anlagesumme 1000€ DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST LU0126315885 UNIVALUE FONDS GLOBAL Europe Anlagesumme: 500€ DE0005320097 LINGOHR-EUROPA-SYSTEMATIC-LBB-INVEST DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM DE0009780411 BWI-DIVIDENDEN-STRATEGIE EURO BRIC Anlagesumme: 500€ IE0004866889 Baring Hong Kong China Fund (EUR) Nun mal ne kleine Zusammenfassung von mir. Ich hoffe die stimmt. Falls nicht bitte korrigieren ! Passives Management = Indexfonds Aktives Management = Aktienfonds ETFs beide Managements möglich. Desweitern ist mir eine Sache noch nicht ganz klar und zwar: Wenn ich 1000€ investieren möchte und ich dann in 2 Monaten merke das ich etwas Geld zur Verfügung habe nehmen wir mal an 500€ wie kann ich die dann unterbringen ? Man unterscheidet ja zwischen Einmalanlage und Sparplänen nur frage ich mich, ob es eine Möglichkeit gibt jetzt einen größeren Betrag anzulegen sagen wir mal 1000€ und dann je nach Finanzlage weiter zu investieren oder sogar einen Sparplan im selbe z.B. Fond/ETF drauzusattlen. Was würdet ihr denn nun für ne 2000€ Anlage empfehlen ? Aktienfons, Indexfonds, passive oder aktive ETFs ? Mfg Ultimate und wetier so ! Where are you ??? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 15, 2006 Könnten ihr mir zu den folgenden Aktienfonds die passenden Vergleichsindexe raussuchen ?Bitte, bitte und nochmals bitte, da ich nicht nachher ein total falsches Bild vom Vergleich habe ! Wenn du die ISIN/WKN der Fonds bei Onvista eingibst, wird dir i.d.R. der entsprechende MSCI Index mit angezeigt, es gibt aber noch andere die du ueber die Suchfunktion dort finden kannst - und damit auch die entsprechenden Indexfonds (sofern es welche fuer den Index gibt, bei World, Europa und Emerging Markets sicher kein Problem). Wenn ich 1000€ investieren möchte und ich dann in 2 Monaten merke das ich etwas Geld zur Verfügung habe nehmen wir mal an 500€ wie kann ich die dann unterbringen ?Man unterscheidet ja zwischen Einmalanlage und Sparplänen nur frage ich mich, ob es eine Möglichkeit gibt jetzt einen größeren Betrag anzulegen sagen wir mal 1000€ und dann je nach Finanzlage weiter zu investieren oder sogar einen Sparplan im selbe z.B. Fond/ETF drauzusattlen. Du kannst jederzeit ueber den Online-Zugang bei deinem Broker einfach neue Anteile kaufen, das Geld wird dann vom Referenzkonto abgebucht (bei Ebase kannst du auch ueberweisen). Ein Sparplan laeuft automatisch, z.B. jeden Monat und zu einer festgelegten Summe. Das kann man aber jederzeit aendern / aufloesen. Und natuerlich kannst du auch einen Sparplan fuer eine schon bestehende Position angelgen, in die du zuerst per Einmalanlage investiert hast. Weiss nicht, wie das bei anderen geht, aber bei Ebase ist das einfach ueber den Online-Zugang zu machen. Was würdet ihr denn nun für ne 2000€ Anlage empfehlen ? Aktienfons, Indexfonds, passive oder aktive ETFs ? Wenn du langfristig anlegen willst und einem Fondsmanager nicht traust oder meinst, der verdient seine Gebuehr nicht, dann lege dein Geld in Indexfonds oder ETF-Indexfonds an. Damit hast du geringe Kosten und dein Depot entwickelt sich entsprechend des Index', nicht besser und nicht schlechter (ohne Beruecksichtigung der Kosten). Ob Indexfonds oder ETF-Indexfonds wird sich wahrscheinlich ueber die Auswahl der KAG und die Depotstelle/Broker entscheiden. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 15, 2006 · bearbeitet Dezember 19, 2006 von Ultimate Hi, endlich geht es weiter ! Also bei Onvista schlagen meine ausgewählten Fonds eigentlich immer den MSCI. 1.Aber welche andere Indizes würdet Ihr noch zum Vergleich einbinden ? Es gibt ja ne ganze Menge verschiedener Indizes ! 2.Was würdet ihr für mein Budget über 2000€ vorschlagen ? Indexfonds, ETFs oder Aktienfonds ? 3.Welche Indexfonds bzw. ETFs wäre denn mit meinen Aktienfonds vergleichbar bzw. wie kann ich diese Gruppen vergleichen ? 4. Gibt es einen Rechner welcher es mir ermöglicht Management Fees, Verwaltungs-und Depotgebühren und die Rendit über 1 Jahr zu berechnen ? Mfg Ultimate and THX ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
andy Dezember 19, 2006 So nun mal kurz was zu mir.Ich bin zur Zeit Zivi und habe 2500 auf einem Deka Depot und 1500 auf einem Girokonto also zusammen 4000. Diese möchte ich nun in 2 Anlagen splitten. 2000 Tagesgeldkonto <> 2000 Fonds Hallo, allgemein gesehen ist die Aufteilung gut. Grade in deiner Situation solltest du an einen bestimmten Teil des gesparten Geldes schnell dran kommen. Welche Bank da in Frage kommt, hast du ja schon mitbekommen. Es letztendlich deine Entscheidung! Für die 2000 Euro würde ich dir definitv einen Indexfonds/Indexzertifikat empfehlen. Die Frage ist auch, wie du dazu stehst, mit Aktien zu handeln? Eventuell wäre das eine Alternative, gründliche Vorarbeit vorausgesetzt. Fonds würde ich dir, alleine wegen den Kosten, nicht empfehlen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 21, 2006 Hi, meld mich wieder zurück mit jeder Menge neuer Ideen und frischem Wissen :-" ! Zur Zeit stelle ich mir meine Anlage so vor: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 500 DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM DE0009780411 BWI-DIVIDENDEN-STRATEGIE EURO Emerging Market Anlagesummer: 500 Nun hab ich natürlich wieder Fragen für euch ! 1. Welche Emerging Market Fonds könnt ihr mir für mein mini-Budget empfehlen ? 2. Was haltet ihr von dem Angebot der DAB-Bank ? Dann wäre alles bei einer Bank ! TK 3,5% + Kostenloses Depot Als Vermittler käme vielleicht AVL in Frage, wodurch der AA wegfallen würde und nur noch die TERs geringfügig höher wären als bei Indexfonds/ETFs. Die höheren Kosten würde ich in Kauf nehmen, da die Performance der Fonds in den letzten 5 Jahren deutlich besser war. 3. Wie würde das ganz denn genau ablaufen wenn ich über AVL mein Depot eröffnen möchte sowie als Neukunde zur DAB kommen würde ? Zudem würde ich noch zur Einmalanlage einen Fondsparplan beim Linghor über 50 abschließen. 4. Wo sind die Vor-und Nachteile zwischen DAB und Codi ? So ich hoffe wieder auf zahlreiche Meinungen zu den Themen ! Mfg Ultimate and THX ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 22, 2006 Wenn du die genannten Fonds kaufen willst, dann geh zu Ebase, da bei der DAB Transaktionskosten anfallen. Es gibt 3 Schluessel fuer das B2B Depot bei der DAB: 1130 = 0,10% mind. 36,-- Euro ( jeweils zzgl. evtl. Courtage) 1120 = 0,25% mind. 19,-- Euro ( jeweils zzgl. evtl. Courtage) 1200 = 0,30% mind. 12,-- Euro ( jeweils zzgl. evtl. Courtage) Dazu kommen noch die Depotgebuehren von z.Zt. EUR29 im Jahr. Alle genannte Fonds lassen sich bei Ebase ohne Transaktionsgebuehren kaufen. Depot kostet EUR36 im Jahr. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 22, 2006 Hi, 1.also eins vorweg mir wurde gesagt das man als Neukunde eine kostenloses Depot bei der DAB bekommt oder täusche ich mich da ? Nun zu den Transaktionkosten :-" ... 2.Wenn ich 3 Fonds kaufen würde dann müsste ich 3-mal Transaktionskosten bezahlen und dann nichts mehr or ? 3.Beim Sparplan fallen ja dann monatlich die Transaktionskosten an or ? 4.Kannst du mir das mal genauer erklären was das genau bedeutet ? 1130 = 0,10% mind. 36,-- Euro ( jeweils zzgl. evtl. Courtage) Was sind die 1130 ? Ich frage deshalb so ausführlich um nachrechnen zu können ob sich die hohe Depotgebühr bei eBase überhaupt lohnt oder nicht ! Mfg Ultimate and ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 22, 2006 · bearbeitet Dezember 25, 2006 von Raccon Hi, 1.also eins vorweg mir wurde gesagt das man als Neukunde eine kostenloses Depot bei der DAB bekommt oder täusche ich mich da ? Das "private" Depot ist kostenlos, fuer das Depot ueber Vermittler gelten die B2B Konditionen. Nun zu den Transaktionkosten :-" ... 2.Wenn ich 3 Fonds kaufen würde dann müsste ich 3-mal Transaktionskosten bezahlen und dann nichts mehr or ? Sofern die Fonds zu 100% rabattiert werden fallen "nur" die Transaktionskosten beim Kauf und Verkauf sowie die jaehrliche Depotgebuehr von EUR29 an. Muss spaeter nochmal nachsehen, ob da nicht noch eine Courtage draufkommt (habe die Auszuege nicht zur Hand). 3.Beim Sparplan fallen ja dann monatlich die Transaktionskosten an or ? Keine Ahnung. Geh auf www.dab-bank.de und lad dir die Preisuebersicht runter, da wird's drin stehen. (Kann sein, dass du bei der DAB gar keine Sparplaene einrichten kannst, siehe Link unten.) 4.Kannst du mir das mal genauer erklären was das genau bedeutet ? 1130 = 0,10% mind. 36,-- Euro ( jeweils zzgl. evtl. Courtage) Was sind die 1130 ? 1130 ist nur der Schluessel, die Nummer must du bei der Depoteroeffnung angeben. Dann kostet jede Transaktion 0,1% aber mindestens EUR36. D.h. selbst wenn du nur fuer EUR250 kaufst, kostet es dich dann EUR36 an Transaktionsgebuehren! Ich frage deshalb so ausführlich um nachrechnen zu können ob sich die hohe Depotgebühr bei eBase überhaupt lohnt oder nicht Wenn du 100% Rabatt auf den Fondskauf willst kommst du am B2B Depot mit den damit verbundenen Kosten nicht vorbei, und damit ist Ebase bei den oben genannten Fonds ganz klar billiger. Vergleich von Depotbanken bei Vermittlung Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
m_g Dezember 22, 2006 Angenommen 2000 Anlage bei 5 Jahren macht das bei Ebase 180 Depotgebühren, bei DAB aber nur ca. 100 Ausgabeaufschlag (falls nicht gerade Rabattaktion) ohne Folgekosten. Wo ist also der Sinn, zu Ebase zu gehen? Ebase macht nur bei höherem Depotvolumen Sinn. Für Sparpläne fallen keine Transaktionskosten an, lediglich der Ausgabeaufschlag. Gruß, m_g Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 22, 2006 · bearbeitet Dezember 22, 2006 von Ultimate Hi, also das wird ja immer komplizierter *g* ! Am besten such ich mir erst meine 3 Fonds aus ... Also ich sehe da für mich bis jetzt 2 Möglichkeiten und die sehen folgendermaßen aus: First Possibility: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 1000 ( Mindesanlage 1000 / Sparplan nicht möglich ) DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM 2nd Possibility: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 500 DE0009780411 BWI-DIVIDENDEN-STRATEGIE EURO Emerging Market Anlagesummer: 500 Hier fehlt mir noch der richtige Riecher vielleicht könnt ihr mir da einen empfehlen ? Sparplan 50 bei Linghor ist auch so gut wie sicher B) ! So nun seit ihr wieder dran ! Denke das es sinnvoll ist die Auswahl zuerst zu machen um dann seine Möglichkeiten ausloten zu können. Mfg Ultimate and BIG THX ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 25, 2006 · bearbeitet Dezember 25, 2006 von Raccon Angenommen 2000€ Anlage bei 5 Jahren macht das bei Ebase 180€ Depotgebühren, bei DAB aber nur ca. 100€ Ausgabeaufschlag (falls nicht gerade Rabattaktion) ohne Folgekosten. Wo ist also der Sinn, zu Ebase zu gehen? Ebase macht nur bei höherem Depotvolumen Sinn. Nicht unbedingt - es liegt daran, wieviel du in Zukunft am Depot rumbasteln willst bzw. ob du in Zukunft weitere Fonds dazu kommen: Wenn ich das kostenfreie Depot waehle und ca. 124 Euro an Gebuehren zahle (5% AA und Transaktionskosten bei der DAB fuer 3 Fonds) dann lege ich nur 1876 Euro an statt 2000, da die Gebuehren direkt faellig werden. Beim Ebase Depot muss ich die EUR36 erst am Ende jeden Jahres zahlen. Somit ergibt sich, dass das kostenlose Depot bei einer Rendite (p.a.) von ... erst nach ...n das Ebase Depot schlaegt: 5% - 4 Jahre 10% - 5 Jahre 15% - 6 Jahre 20% - 7 Jahre 25% - 9 Jahre Des weiteren faellt bei jedem Fonds-Austausch (durch Verkauf und Neukauf) beim kostenlosen Depot wieder der AA und Transaktionskosten an. Gleiches gilt, wenn ich mir einen zusaetzlichen Fonds ins Depot legen moechte (da Neukauf). Damit kann das kostenlose Depot schnell recht teuer werden. Ich korrigiere mich aber und streiche den folgenden Teil von meiner Aussage, da es nicht grundsaetzlich zutrifft: "... und damit ist Ebase bei den oben genannten Fonds ganz klar billiger." Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 26, 2006 Hi, Depots: also bei eBase bezahle ich die Gebühren am Jahresende und beim kostenlosen Depot sofort :-" ! Verstehe ich das richtig, dass das kostenlose Depot bei 5% Renite p.a und nach 4 Jahren Anlagezeit das eBase Depot schlägt ? Ich denke ich werde den Fonds in nächster Zeit treu bleiben, denn ich möchte einen Sparplan eröffnen und den Rest werde ich langfristig anlegen... Erklärung Onvista: http://fonds.onvista.de/snapshot.html?ID_INSTRUMENT=105270 Performance Volatilität max. Verlust Sharpe Ratio relativer Return rel. Monatsdurchschnitt +19,32% 11,52% -13,71% 1,43% 14,19% 1,11% Fragen zur Tabelle: 1. Performance = Rendite ? 2. 1000 1 Jahr Anlagezeit mit 19,32% = 1193,2 d.d. 193,2 Gewinn oder ? Natürlich habe ich jetzt mal die Gebühren vernachlässigt ! 3. Was genau bedeutet die Volatilität für den Anleger ? 4. Am besten noch ne kurze Erklärung zu den letzten 3 Angaben Sharpe Ratio, rel. Return et. ! Index- or Aktienfond: Was mir ganz wichtig wäre in welche Fonds ihr an meiner Stelle mit meinem Budget investieren würdet ? 1.Indexfonds/ETFs oder Aktienfonds ? Also ich sehe die Indexfonds immer im Vergleich zu meiner Auswahl der Aktienfonds. Dabei bin ich mir bewusst das die Gebühren um ca. 1% höher sind als Indexfonds. Meine Selection schlägt aber den Index über die letzten Jahre sehr deutlich aber vielleicht übersehe ich etwas und genau deswegen frage ich lieber nach ! Nicht das ich da etwas falsch verstanden habe und dies nicht der Realität entspricht ... Mfg Ultimate and THX ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Wishmueller Dezember 26, 2006 Index- or Aktienfond: Was mir ganz wichtig wäre in welche Fonds ihr an meiner Stelle mit meinem Budget investieren würdet ? 1.Indexfonds/ETFs oder Aktienfonds ? Also ich sehe die Indexfonds immer im Vergleich zu meiner Auswahl der Aktienfonds. Dabei bin ich mir bewusst das die Gebühren um ca. 1% höher sind als Indexfonds. Meine Selection schlägt aber den Index über die letzten Jahre sehr deutlich aber vielleicht übersehe ich etwas und genau deswegen frage ich lieber nach ! Nicht das ich da etwas falsch verstanden habe und dies nicht der Realität entspricht ... Da übersiehst Du -vermutlich (hab's nicht nachgeprüft)- nichts. Frage ist halt, ob die Vergangenheitsperformance (bzw. Outperfermonace der Benchmarks) auch in Zukunft "Gültigkeit" hat. Altes Thema in diesem Forum, will ich von daher auch nicht wieder aufwärmen.... Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
andy Dezember 26, 2006 1. Performance = Rendite ? Ja. 2. 1000 1 Jahr Anlagezeit mit 19,32% = 1193,2 d.d. 193,2 Gewinn oder ?Natürlich habe ich jetzt mal die Gebühren vernachlässigt ! Lustige Frage. Aber ist schon richtig so. 3. Was genau bedeutet die Volatilität für den Anleger ? Was Volatilität bedeutet ist dir sicher klar. Es gibt halt Anleger die wollen so wenig Volatilität wie möglich, anderen ist dies egal und sind nicht so "ängstlich", wenn der Kurs mal weiter ausschlägt. Je mehr Streuung in einem Depot, je mehr unterschiedliche Branchen vertreten sind, desto geringer sollte die Volatilität sein. Umgekehrt eben mehr. Für die anderen Begriffe kannst du auch mal Google bemühen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 26, 2006 Hi, also ich sehe da für mich 2 Möglichkeiten bei Aktienfonds mein Geld anzulegen: First Possibility: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 1000 ( Mindesanlage 1000 / Sparplan nicht möglich ) DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM 2nd Possibility: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 500 DE0009780411 BWI-DIVIDENDEN-STRATEGIE EURO Emerging Market Anlagesummer: 500 Hier fehlt mir noch der richtige Riecher vielleicht könnt ihr mir da einen empfehlen ? Sparplan 50 bei Linghor ist auch so gut wie sicher ! Denke das es sinnvoll ist die Auswahl zuerst zu machen um dann seine Möglichkeiten ausloten zu können. Mfg Ultimate Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 27, 2006 Hi, Depots: also bei eBase bezahle ich die Gebühren am Jahresende und beim kostenlosen Depot sofort :-" ! Verstehe ich das richtig, dass das kostenlose Depot bei 5% Renite p.a und nach 4 Jahren Anlagezeit das eBase Depot schlägt ? Ja (sofern du nix an der Depotzusammenstellung aenderst). 1. Performance = Rendite ? Performance ist die Entwicklung ueber einen beliebigen Zeitraum, Rendite ist meistens p.a. (pro Jahr) angegeben. Z.B. 100% Performance ueber 10 Jahre entspricht einer Rendite von ca. 7,2% [p.a.]. Man kann aber auch sagen, die Anlage hat eine Rendite von [insgesamt] 100% ueber 10 Jahre erbracht. Was mir ganz wichtig wäre in welche Fonds ihr an meiner Stelle mit meinem Budget investieren würdet ? 1.Indexfonds/ETFs oder Aktienfonds ? [...] Ich denke, du hast genug Hinweise zum Thema bekommen, es ist deine Entscheidung. Wie ich dir schon gesagt hatte, musst du dir ueberlegen, ob du daran glaubst, dass der Aktienfonds auch in Zukunft den Index schlaegt oder nicht. Davon haengt es dann ab, ob du einen aktiv verwalteten Fonds oder einen Indexfonds nimmst. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 27, 2006 Hi, 1.d.h. sobald ich etwas am Depot verändere steht ich mit dem kostenlosen Depot schlechter da oder ? 2.Bei eBase habe ich also nur die Depotgeühren und sonst nichts ? 3.Wie kommst du auf die 7,2% ( Rechenweg) ? Ok es liegt also an mir ob Aktienfonds oder Indexfonds/ETFs ! 4.Wenn ich mich also für die aktiv gemanagten Aktienfonds entscheiden würde, welche Kombination würdet ihr dann von den Beiden nehmen ? First Possibility: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 1000 ( Mindesanlage 1000 / Sparplan nicht möglich ) DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM 2nd Possibility: International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 500 DE0009780411 BWI-DIVIDENDEN-STRATEGIE EURO Emerging Market Anlagesummer: 500 Sparplan 50 bei Linghor ist so gut wie sicher ! Mfg Ultimate and THX ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 27, 2006 Hi, 1.d.h. sobald ich etwas am Depot verändere steht ich mit dem kostenlosen Depot schlechter da oder ? Jein. Es liegt daran, wie oft du was aenderst. Wenn selten / nie, dann nimm das kostenlose Depot. Wenn oft, dann nimm' Ebase. Ausserdem solltest du dir die Konditionen fuer Sparplaene ansehen und vergleichen, ob es da einen Unterschied gibt. 2.Bei eBase habe ich also nur die Depotgeühren und sonst nichts ? Yep. 3.Wie kommst du auf die 7,2% ( Rechenweg) ? Zinseszins-Rechnung. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ultimate Dezember 27, 2006 · bearbeitet Dezember 27, 2006 von Ultimate Hi, also ich würde es jetzt so machen ! Ich denke ich werde zu eBase gehen mit einem Fondsvermittler. Warum ? Ich bezahle lieber 36 anstatt gleich ne Menge Geld von meinem kleinen Budget abzuziehen. Vor allem aber will ich mir die Optionen offen halten zu wechseln falls der Fond überhaupt nix bringt ! 1.Seht ihr das genauso bzw. stimmen meine Überlegungen auch ? International Anlagesumme 1000 DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 1000 ( Mindesanlage 1000 / Sparplan nicht möglich ) DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM 2.Was haltet ihr von der Zusammenstellung ? Ich weis das es sehr Europa lastig ist aber die Beiden Fonds sind einfach der Hammer zumindest in der Vergangenheit gewesen im Gegensatz zu meinem Deka Depot mit 25% in 3 Jahren ... 3. Ich bin ja Zivi und da wollte ich mal fragen was eigentlich steuerlich auf mich zu kommt bzw. was es mir bringt das die Beiden thesaurierenden sind ? 4. Würdet ihr die beiden Aktien zu diesem Kurs kaufen bzw. wann würdet ihr die Einmalanlagen anlegen und wann den Sparplan starten ? 5. Wie bekomme ich den besten Vermittler raus bzw. wo unterscheiden sich die genau ? Welche würdet ihr mir da empfehlen bzw. was verdienen die eigentlich wenn der AA 100% ist und keine Folgekosten entstehen wie bei AVL ? 6. Gibt´s sonst noch was was ich vergessen hätte bzw. was ihr mir noch raten würdet ? So leibe Member jetzt ist der Enspurt angesagt also gebt kurz ein Feedback ab am Besten zu allen Punkten !!! Mfg Ultimate and BIG THX FOR YOUR SUPPORT ! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Raccoon Dezember 28, 2006 · bearbeitet Dezember 28, 2006 von Raccon 1.Seht ihr das genauso bzw. stimmen meine Überlegungen auch ? International Anlagesumme 1000€ DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Europe Anlagesumme: 1000€ ( Mindesanlage 1000€ / Sparplan nicht möglich ) DE0009795831 FIRST PRIVATE EUROPA AKTIEN ULM 2.Was haltet ihr von der Zusammenstellung ? Ich weis das es sehr Europa lastig ist aber die Beiden Fonds sind einfach der Hammer zumindest in der Vergangenheit gewesen im Gegensatz zu meinem Deka Depot mit 25% in 3 Jahren ... Kann man so machen. Uebrigens, bei Ebase kannst du fuer beide Fonds einen Sparplan einrichten. 3.Ich bin ja Zivi und da wollte ich mal fragen was eigentlich steuerlich auf mich zu kommt bzw. was es mir bringt das die Beiden thesaurierenden sind ? Dividenden/Ausschuettungen muessen i.d.R. versteuert werden. Haengt aber von der Hoehe der Ausschuettungen, deinem Einkommen, Steuerklasse usw. ab; habe keine Ahnung, ob es spezielle Regelungen fuer Zivis gibt. Das die beiden Fonds thesaurierend sind bedeutet, dass Ausschuettungen in den Kurswert eingerechnet werden, d.h. du bekommst keinen Cash (bei Ebase wuerde der Cash von einem ausschuettendem Fonds allerdings automatisch zu einem Neukauf benutzt, bei anderen Depots/Banken wuerde er dir i.d.R. ausgezahlt). 4.Würdet ihr die beiden Aktien zu diesem Kurs kaufen bzw. wann würdet ihr die Einmalanlagen anlegen und wann den Sparplan starten ? Einmalanlage: sofort (in 2007, siehe unten) Sparplan: sobald wie moeglich nach Kauf/Depoteroeffnung 5.Wie bekomme ich den besten Vermittler raus bzw. wo unterscheiden sich die genau ? Welche würdet ihr mir da empfehlen bzw. was verdienen die eigentlich wenn der AA 100% ist und keine Folgekosten entstehen wie bei AVL ? Sie unterscheiden sich mit welcher Depotstelle sie zusammenarbeiten, in der Auswahl der Fonds (bzw. Anzahl der KAGs) und den gewaehrten Rabatten. Ich kann dir folgende empfehlen: www.fondsvermittlung.de www.fondsvermittlung24.de 6.Gibt´s sonst noch was was ich vergessen hätte bzw. was ihr mir noch raten würdet ? Depot erst im naechsten Jahr eroeffnen, da ansonsten die EUR36 fuer dieses Jahr noch faellig werden (wenn du wie geplant zu Ebase gehst). Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
BarGain Dezember 28, 2006 naja, mal im ernst - er kann wohl problemlos heute noch zum postident rennen, denn die unterlagen kommen im leben nicht mehr dieses jahr bei ebase an übrigens fallen höchstens 18 euro bei einer depoteröffnung im zweiten halbjahr an. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
