Wie war 2024 für Euer Depot?

[Bast]

Das Jahr 2024 neigt sich dem Ende zu - Zeit für einen Rückblick! Wie ist es Euch und Eurem Depot in diesem Jahr ergangen? 

vor 1 Stunde von Bast:

69,4 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70 %

5 % EM-Bonds, Ziel 5 %

4,9 % REITs, Ziel 5 %

20,7 % RK1, Ziel 20 %

 

IZF 6 %, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,5% (TTWROR), YTD-Rendite 12,1% (TTWROR), Max Drawdown 27,6 %x

Auch dieses Jahr bin ich erneut zufrieden - obwohl ich dank BIP-Gewichtung dem Markt weiterhin hinterherhinke.

[DeWeMe]

Zitat

2024

Kursgewinne 20,88% + Dividenden 2,13%

IZF 23,94%

TTWROR 24,17%

 

Bin zufrieden

 

 

Da es letztes Jahr von Interesse war, anbei noch die Median Zahlen der Parqet Community 2024.

 

Performance

 

Depotwert

 

Dividenden

 

Dividenden Wachstum

 

Neuinvestitionen

 

Gezahlte Steuern

[oktavian]

Je grob 50.000 Depotwert nur 120 Steuern ist sehr wenig. Rechnet ihr die Steuern auf Vorabpauschale in 01/2025 dem Jahr 2025 oder 2024 zu?

Wegen realisierter Kursgewinne liege ich steuerlich schlechter.

[supertobs]

Ich rechne Vorabpauschalen 01/2025 auch 2025 zu. heißen ja auch „Vorab“ . Das ist viel einfacher als rückrechnen. Sonst müsste man bei Steuern für realisierte Gewinne irgendwann unterjährig auch ziemliche Klimmzüge für eine Rückrechnung auf die Jahre der jeweiligen gehaltenen Investition machen wenn man konsequent sein will. Also so wie auch Kauleute rechnen, Zahlungen im Januar sind auch schon das neue Bilanzierungsjahr.

[DeWeMe]

vor 19 Minuten von oktavian:

Je grob 50.000 Depotwert nur 120 Steuern ist sehr wenig. Rechnet ihr die Steuern auf Vorabpauschale in 01/2025 dem Jahr 2025 oder 2024 zu?

Wegen realisierter Kursgewinne liege ich steuerlich schlechter.

Also ich hab nichts mit Parqet zu tun, ich bekomme die Community Werte nur aus dem Jahresrückblick.

Es kommt wohl drauf an, ob die User die Vorabpauschale dann auch einlesen ins Depot.

Aber wenn ich mit € 50.000 investiert in einen All World mit 1,5% p.a. Dividendenrendite rechne, komme ich auf € 750 Dividende und nach Teilfreistellung auf € 130 Steuern. Je nach Freibetrag dann etwas weniger. Scheint schon zu passen.

[oktavian]

vor 24 Minuten von supertobs:

Sonst müsste man bei Steuern für realisierte Gewinne irgendwann unterjährig auch ziemliche Klimmzüge für eine Rückrechnung auf die Jahre der jeweiligen gehaltenen Investition machen wenn man konsequent sein will.

Das stimmt. Die latenten Steuern sind ein Problem für die Vergleichbarkeit beim IRR. Also kann man realistisch nur vor Steuern vergleichen, aber dadurch werden passive Strategien benachteiligt. Denn bei passiven Strategien werden Steuern erst später gezahlt.

Es gibt auch Quellensteuern und Rückerstattung z.B. bei Schweizer Aktien. Tue mich damit schwer, wenn es nur um den IRR geht. Oder wenn man Verluste im Topf hat, kann man diese auch schwer wirtschaftlich zuordnen, sondern steuerlich wird es mit dem nächsten Gewinn verrechnet z.B. im nächsten Jahr.

[Sapine]

vor einer Stunde von Bast:

Das Jahr 2024 neigt sich dem Ende zu - Zeit für einen Rückblick! Wie ist es Euch und Eurem Depot in diesem Jahr ergangen? 

Excel hat mir nach schlechtem ersten Halbjahr doch noch eine Nominalrendite von 19,8 % nach Steuern ausgerechnet. Bei rund 90 % Aktienanteil dürfte das gerne noch etwas mehr sein, andererseits habe ich das Depot ganz bewusst defensiver aufgestellt als einen MSCI World für eine gemäßigte Volatilität bei hoher Aktienquote. Aktuell sind noch 2/3 Altanlagen von vor 2009 und zugleich versteuere ich meine Dividenden/Ausschüttungen zeitnah. Damit ist der Bruttowert des Depots sehr realtitätsnah und die Nominalrendite gehört zum größten Teil mir und enthält nur wenig latente Steuern. 

 

Beim aktuellen Börsenumfeld kann ich nur zufrieden sein. Alles andere wäre Jammern auf hohem Niveau.

 

vor 11 Minuten von oktavian:

Das stimmt. Die latenten Steuern sind ein Problem für die Vergleichbarkeit beim IRR. Also kann man realistisch nur vor Steuern vergleichen, aber dadurch werden passive Strategien benachteiligt. Denn bei passiven Strategien werden Steuern erst später gezahlt.

Es gibt auch Quellensteuern und Rückerstattung z.B. bei Schweizer Aktien. Tue mich damit schwer, wenn es nur um den IRR geht. Oder wenn man Verluste im Topf hat, kann man diese auch schwer wirtschaftlich zuordnen, sondern steuerlich wird es mit dem nächsten Gewinn verrechnet z.B. im nächsten Jahr.

Ja ich tue mich damit auch immer schwer. Das in Zahlen zu bewerten ist nahezu unmöglich, weswegen ich es auch nur als weichen Faktor berücksichtige. Was die Rückerstattungen angeht, buche ich die in dem Jahr wo sie erfolgen auch wenn das nicht ganz sauber sein mag. Aber irgendwo müssen sie hin. 

[LongtermInvestor]

Bin mit 2024 mehr als zufrieden. Der Aufbau internationaler Aktien ex US ist angelaufen. AA jetzt bei rd. 68/32 (US/exUS). Ziel für das neue Jahr ist Richtung +/- 60/40.

 

Risikobehafteter Portfolioteil gesamt: +25%

-davon "Big-Tech" lastiger Einzelaktienbestand: +28%

-davon ETFs (im wesentlichen International ex US, Small + Mid Caps): +17%

-davon Anleihen: +8%

 

Wenn man einen Schritt zurücktritt ist nach wie vor Gesundheit das wichtigste. Das ein oder andere Prozent hin oder her ist in dem Kontext vollkommen egal. Alles Gute für das neue Jahr 2025!

 

 

[Someone]

Wertpapieranteil (nur Aktien und Aktien-ETFs):  IZF 26,4 % (nur 2024) - (habe inzwischen alle Wertpapier-Buchungen seit 2000 in PP - daher ergänzend: seit 1.1.2000 IZF 4,9%)

 

Aktuelle Gewichtung: 47% Nordamerika, 37% Europa, 5,5 % Pazifik, 10,5% EM

Ziel: 50% NA, 30% Europa, 10 % Pazifik, 10% EM

 

[leoluchs]

Unsere AA ist hier zu sehen.

Das Jahr 2024 sah in Zahlen so aus (Dividenden von Consors und ING fehlen, alles n.St.):

• IZF 10,47%
• TTWRR 10,62%
• Volatilität 5,24%
• Maximaler DD 3,58%

Monatsrenditen:

 

 

Mit der AA sind wir nicht schlecht gefahren (IZF unserer Aktien-ETF: 21,24%), aber die Benchmark haben wir nicht erreicht. Fazit: Sehr zufrieden.

 

 

 

[Jennerwein]

21,5% auf das Gesamtdepot

inkl. liquider Reserve, Girokonto und Depotkonto

Fazit: Sehr zufrieden. 

 

[Mkoll]

Depot 2024: +27.5% nach Steuern aber ohne Dividenen.

 

Beste Aktie im Stall:  Palantir: +435%

Schlechteste:  Steico SE:  -62%

 

Hab Anfang des Jahres alle Käufe in EM und EU Stoxx ETFs gestoppt und teils auch verkauft und dafür mit Nastaq ETF die USA und Tech massiv überbewertet.

Hat sich gelohnt und ich glaube weiterhin an ein starkes Wachstum von US-Firmen.

Die EU wird mit unruhiger Politik und schwierigen Regierungsbildungen in 2025 weiterhin wenig Investoren/Geld anlocken.

 

 

 

 

 

[BlindesHuhn88]

Gesamt Rendite von knapp 32% inkl Dividenden und Steuern 

ETFs auf Aktien weltweit

Bitcoin mit aktuell 15% gewichtet 

4% Tagesgeld ETF

 

Jup läuft

 

 

[drizzit]

Am 30.12.2024 um 08:35 von drizzit:

Stand 30.12.2024

65 % Aktienfonds

14 % Anleihenfonds (67 % $ EM / 33 % $ HY Corporate)

  4 % Offene Immobilienfonds

  9 % bAV (Fidelity Target Fund)
  8 % Cash

 

[OceanCloud]

TTWRR 11,14%

 

Erträge pro Jahr (netto, Verdopplung seit 2020) :

vor 3 Minuten von OceanCloud:

16% Aktien

45.8% Aktien-ETFs

6.4% REIT ETFs

7% EM-Bond ETFs

8.6% Anleihen

1.6% Kypto u.a.

14.6% TG, FG, GMF

 

Habe etwas USA zwecks Rebalancing verkauft und lege das Geld erst im neuen Jahr in EU, EM und Pacific wieder an.

 

 

[Holgerli]

 

Bin gerade in einer Umbauphase, weg von 60% USA hinzu 40% USA + 20% Europe. Betrifft aber nur den ETF-Anteil.

Meine Einzelaktie ist dieses Jahr verdammt gut gelaufen (nachdem sie in den Vorjahren eher auf der Bremse stand und ich nachgekauft habe). Da der Gesamtwert dieser Aktie mittlerweile 20% des Depot-Wertes überschritten hat, kaufe ich nicht mehr aktiv nach.

 

Aufteilung:

Aktien (ETFs und Einzelaktien): 76%
Cash und Near-Cash: 15,5%
Versicherungen und Geldmarkt-Produkte: 8,5%

Das ist rein Buy & Hold. Kein "Schweinkram" wie Aktie shorten auf Tages- oder Wochenbasis. Verkäufe haben dieses Jahr nicht stattgefunden.

 

[Mojo-cutter]

läuft

 

Meine Kennzahlen 2024
(Berechnet mit Portfolio Performance, wie immer nicht ganz richtig, da Anleihen in PP nicht korrekt wiedergegeben. Tendenz ist aber richtig):

 

                   2024            2012-2024

IZF              17,8 %          6,65 %

TTWRoR      17,9 %          118 %

Max. DD      5,04 %         27,2 %

Volatilität     7,17 %         36,9 %

 

Asset Allokation: Aktien 64%. Den Rest kann man aus der Grafik schätzen. Da kommt mir es auf 5% hin oder her nicht an.

 

wer es genauer haben möchte, sehe im Musterdepot nach

[wilmergasse]

Rendite 2024 für das Gesamtportfolio (berechnet mit XINTZINSFUSS in Excel): 15,28 %

 

Das Gesamtportfolio sieht zum Jahresende so aus:

 

[EddisHerrchen]

Hallo Zusammen,

 

Ich bin sehr zufrieden mit 2024. Meine Aufteilung: 86,6% Aktien ETF, 6,1% Anleihen ETF, 2,6% Gold, 4,7% Cash, und wie bei Bast: BIP orientierte Aufteilung.

vor 18 Minuten von EddisHerrchen:

Zum Jahresabschluß gehört natürlich auch die Rendite. Da weist mit PP aus:

Wobei hier das schlechte Jahr 2022 halt die 3 Jahresperformance versaut. Links ist meine Gesamtperformance, Rechts die der Depots.

Und es geht mir wie @Bast - auch ich habe BIP Aufteilung, muß man sich halt leisten wollen.

 

Aber in Summe ein tolles Ergebnis: Depotwert +260t€ in diesem Jahr, 25t€ Ausschüttung generiert. Ich bin super zufrieden mit diesem Jahr.

 

Auf ein gutes neues Jahr!

 

Gruß

EddisHerrchen

[chirlu]

Nach vorläufigen* Zahlen bin ich bei +13,1% (für mein gesamtes Vermögen außer Rentenansprüchen, errechnet mit PP). Die Entwicklung wird dominiert von den Aktien (BIP-gewichtet); der Rest ist unterschiedlich gelaufen, Gold gut, Anleihen na ja, Immobilien schlecht. Das entspricht aber den Erwartungen.

 

*Von einigen Fonds – insbesondere den Vanguard-Indexfonds – stehen noch Kurse (Nettoinventarwerte) aus. Außerdem kommen noch ein paar Euro an Tagesgeldzinsen für das vierte Quartal.

[Fetz]

 

Ich bin ebenfalls zufrieden. Habe meine Benchmark (den thesaurierenden 80/20 von Vanguard) knapp übertroffen.

2025 erwarte ich deutlich weniger.

Asset-Allokation: 80% Weltweite ETF, 5% Bitcoin, 5% Gold, 10% Rest Bar/Anleihen

[Synthomesc]

 

AA:

 

Aktien / Anleihen : 80 %
TG : 20 %

[Merol Rolod]

Portfolio Performance gibt mir folgende Daten aus. Die ungefähre Aufteilung siehe Link in meiner Signatur.

Gesamtportfolio

TTWRR: 17,20 %

Max. DD: 6,88 %

Vol.: 8,87 %

 

Risikoarm

TTWRR: 2,88 %

 

Riskant

TTWRR: 20,11 %

Max. DD: 8,00 %

Vol.: 10,15 %

 

 

Im riskanten Teil unterscheide ich noch Aktien Welt (Welt-ETFs) und Länder- und Strategiewetten und Einzelaktien:

Welt-ETFs

TTWRR: 24,32 %

Max. DD: 8,12 %

Vol.: 10,81 %

 

ETFs Länder- und Strategiewetten

TTWRR: 32,99 %

Max. DD: 8,94 %

Vol.: 10,97 %

 

Einzelaktien

TTWRR: -33,86 %

Max. DD: 38,08 %

Vol.: 29,21 %

[Theobuy]

Ich reihe mich gerne in die muntere Reihe ein:

 

ETF-Portfolio (55% aller Investments; der Rest ist vor allem private Rentenversicherung, die nicht berücksichtigt wurde). Ein Bild sagt mehr als tausend Worte. Rot/orange A1JJTD und A2PKXG, ca. 4% Differenz aufgrund meiner EM-Übergewichtung:

Weitere Details im eigenen Faden.

 

Einen guten Rutsch allen und erfolgreiche Investments auch in 2025!

[Cinquetti]

Mein Haupt-Aktienportfolio bei TR hat im vergangenen Jahr eine Gesamtperformance von 14,66 % erzielt.

Neben einer Wertsteigerung von 9,94 % konnte ich durch Gewinnmitnahmen (DELL, Solventum & US Bancorp) 2.367,25 € sowie durch Dividenden weitere 7.625,00 € verbuchen.

Während sich die REITs – ein großer Bestandteil meines Depots – erfreulich gut erholt haben (insbesondere die totgesagten Office-REITs), haben die Spirituosenaktien und die deutschen Automobilwerte leider sehr schwach performt.

 

 

Ich habe außerdem ein kleines Konto bei F-Zero, das für Schweizer Aktien wie Nestlé und Roche genutzt wird.

Zur Veranschaulichung füge ich wieder einen Screenshot bei.

Dieses Depot hat in diesem Jahr 172,43 € an Dividenden eingebracht.

 

 

Ich wünsche Euch allen einen guten Rutsch sowie ein glückliches, gesundes und erfolgreiches neues Jahr!