Das Anti-Betongold-Depot

[Kastor]

Ausgangslage

Das Anti-Betongold-Depot ist entstanden, nachdem ich in meinem bisherigen Depot zugunsten einer Immobilie Gewinne realisiert hatte. Markettiming im Laufe des Jahres 2021, nicht zur Nachahmung empfohlen.  Die - wenigen - Überbleibsel waren der Start für dieses Projekt.

 

In den Übersichten werde ich zur besseren Historie noch die Depotperformance für die Jahre 2020 bis 2022 teilen, gleichwohl soll es keine Rückschau sein. Im Jahr 2022 war es sehr still im Anti-Betongold-Depot, da meine Zeit für den Hausbau gebunden war; und das spiegelte sich in der schlechten Performance wider. Daher hatte ich mich entschlossen, das Depot in 2023 neu aufzubauen.

 

Zielsetzungen

Das Depot soll in ca. 25 Jahren einen Zusatzbeitrag zur Altersvorsorge leisten. Das laufende Einkommen in der Rente soll aus der Gesetzlichen Rentenversicherung und Betriebsrenten bestritten werden. Riester habe ich zugunsten des Anti-Riester-Depots aufgegeben. Ein kompletter Verzehr des Anti-Betongold-Depots ist Stand heute nicht vorgesehen.

 

Asset Allocation

Die Anlage soll auf folgende Bereiche verteilt werden:

• 50 bis 80 % Einzelaktien
• 5 bis 30 % Anleihen
• 5 bis 10 % Gold
• <= 5 % Zocks
• Aktien-ETFs (Bestand oder für Kinder) dürfen im Depot bleiben
• vorgeschlagene Benchmark: Vanguard LifeStrategy 80% Equity

 

strategische Produktauswahl

Anleihen erweitern u.a. meinen Cashpuffer ("Notgroschen"). In der Anlagephase dürfen sie ggf. auch verkauft werden, in der Entnahmephase sollen sie einen permanenten Cashflow erwirtschaften.

Bei der Auswahl der Einzelaktien nehme ich folgende Aspekte zur Hand:

• Charttrend
  Zur Verlustminimierung werden bereits beim Kauf Stoppkurse ermittelt, um (hoffentlich rechtzeitig) bei einem Trendbruch auszusteigen. Für alle Aktien führen ich einen ICO-Stoppkurs (ICO = in computer only), nicht für alle gibt es auch eine Stopp-Order an der Börse.
• Zinskurve
  Aktien mit Dividendenrendite > 3 % schneiden in Niedrigzinsphasen als Anleihenersatz besser ab.
• Fallen Angels
  Die wenigen, geprügelten Rebound-Kandidaten erhalten mehr Luft zum Atmen.

 

Ich nehme euch auf die Reise mit und werde in den ersten Beiträgen meine Käufe und Verkäufe seit Januar 2023 darstellen. Da ich eine sehr lebhafte Familie  habe, wird es mehrere Wochen dauern.

Für Diskussionen und Kommentare gibt es hier den passenden Thread.

to be continued... stay tuned!

[Kastor]

Reste des Depots zum 01.01.2023

 

 

Übersicht

 

 

 

Anmerkungen
Die Telekom- und Allianz-Aktien habe ich "geschenkt" bekommen. Sie fristen ihr Dasein als Bodensatz des Depots oder Festgeldersatz.

 

Iberdrola (Geschäftsbericht 2023) ist eine spannende Aktie mit einer freiwilligen Stockdividende. Ich bin nicht der größte Fan von Dividenden und in der Ansparphase benötige ich sie auch nicht. Durch den Bezug der Stockdividende reinvestiert man sie quasi automatisch. Versorger haben ein langweiliges Geschäftsmodell, aber Iberdrola ist auch in den USA, Mexiko und Brasilien aktiv. In Deutschland betreiben sie u.a. Offshore-Windparks wie den Wikinger zwischen Rügen und Bornholm.

(FFO ist 5,5x Payout, Stand 2023)

 

Der Gold-Anteil wird physisch gehalten.

 

Watchlist 1. HJ 2023

• Keurig Dr Pepper
• Novo Nordisk
• Cintas
• Church & Dwight

[Kastor]

Depotstand zum 13.07.2023

 

Das erste Halbjahr ging im Eiltempo vorbei, nun wollte ich mich endlich an die Arbeit machen: Erstmal meine Watchlist über den Haufen geworfen und mir ein bisschen Freiheit und ne Kirschkola gekauft. Fängt ja gut an! 

 

 

Transaktionen

neu im Depot: VISA und

Am 13.7.2023 um 07:52 von Kastor:

Neuzugang:

Keurig Dr Pepper (US49271V1008) zu 28,15 EUR

Dafür musste SAP weichen (Klumpenrisiko).

 

Watchlist

Novo Nordisk

Cintas

Church & Dwight

Microsoft/Salesforce/Alphabet

United Health/CVS/Walgreens

Pepsico/Coca-Cola

[Kastor]

Depotstand zum 25.08.2023

 

Im zweiten Halbjahr 2023 wurde eine Anlage fällig. Den Betrag habe ich zunächst im iShares EUR Floating Rate Bond (IE00BF5GB717) geparkt. Etwa die Hälfte der Anlage soll dauerhaft in das Depot gehen und die andere Hälfte in "Konsum": den noch nicht schönen Garten rund ums Betongold.

Die Bestandsübersicht sieht fast aus wie ein "C"...

...wie bei einem bekannten Fruchtsafthersteller.

 

 

Transaktionen

Church & Dwight (im Aufbau)

Cintas (im Aufbau)

Constellation Software (im Aufbau)

Marubeni

Microsoft

Novo-Nordisk (im Aufbau)

 

Überlegungen

Selbst über 25 3,5''Disketten zur Installation von (ich glaube) Office 95 können mich nicht von Microsoft abhalten. Good old days!

Die einen (Dr Pepper) liefern beständig die Kunden der anderen (Novo).

Die kanadische Software-Holding ist ein ganz besonderer Laden. Aber wenn's läuft.

In Japan gibt es viele Gemischtwarenländen: In der Wahl zwischen Itochu und Marubeni gefiel mir letzterer.

Sollte es C&D nicht gut gehen, bleibt mir immer noch die Arm & Hammer Soda, um durchs Depot zu wischen. Gewinnjahre: 14/15.

 

Und zu Cintas gibt es einen kleinen Faden hier im WPF. Tenor: Die Aktie ist IMMER zu teuer.

Am 23.7.2017 um 12:16 von markymark:

Ein schöner Wert mit langfristigem Aufwärtstrend. Zahlenwerk konnte überzeugen. Anhebung des Ausblicks. Bin hier seit einigen Wochen mit einer kleinen Position dabei.

(...)
 

 

Am 23.7.2017 um 12:27 von Toni:

Klasse Unternehmen, beobachte ich seit einigen Monaten,

ist mir aber seit dem zu teuer zu Kaufen. :-(

 

Am 15.2.2021 um 17:08 von morini:

Inzwischen ist der Kurs auf ca. 281 Euro davongelaufen, sodass mir diese Aktie als überbewertet erscheint.

Was haltet ihr heute von der Cintas-Corp.-Aktie? Habt ihr euch inzwischen damit eingedeckt?

 

Am 9.9.2021 um 14:08 von Toni:

Bewertungs-Update nach FASTgraphs:

 

Die Aktie wird von FASTgraphs als überbewertet dargestellt:

 

 

Am 21.12.2022 um 15:36 von Owl:

tolle firma aber chronisch sportlich bewertet:

 

 

[Kastor]

Depotstand zum 30.09.2023

 

 

 

Transaktionen

Church & Dwight (im Aufbau)

Cintas (im Aufbau)

Constellation Software (im Aufbau)

Novo-Nordisk (im Aufbau) und folgende...

 

UnitedHealth ist als Gesundheitsversorger ein Dauerbrenner. Im Prinzip in jedem Dip eine Kaufüberlegung wert.

 

Zum Schweizer Versorger BKW gibt es noch keinen Thread im WPF (wird folgen). Die Idee des Investments ist eine mitteleuropäische Ergänzung zu Iberdrola. Nachdem die Zinsen bereits gestiegen waren, rechne ich nicht (mehr) mit einer Flucht aus dividendenstärkeren Branchen; in Zeiten eines Niedrigzinses gerne als Anleihenersatz genommen.

 

Ein Teil des Depots wurde bei der Fondsboutique Evli geparkt. Zudem wurde der thesaurierende ETF auf den MSCI World aus dem Depot "geschenkt".

Die Bundesanleihe ist der Stückzinsen wegen im Depot. Zum 04.01.24 ist sie fällig und verschiebt einen Teil der Steuer ins Folgejahr.