Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[OceanCloud]

Zitat

30.11.2021

 

Cash: 10,2% (incl. Otto Anleihe A2GS2K)

Einzelaktien: 28%

Anleihen (ohne Otto A2GS2K): 9,9%

Aktien-ETFs (30/30/30/10): 44,4%

REIT-ETF (incl VL): 2,96%

EM-Renten-ETFs: 3,4%

Rohstoffe (Münzen): 0,45%

Rohstoffe (Bitcoin ETC): 0,67%

 

Es fehlen noch ein paar Dividenden zum Jahresende. Ohne die ist es so:

 

 

 

Da die Otto-Anleihe inzwischen die maximale Rendite von 3,25% bringt, habe ich sie zu Anleihen verschoben.

 

Das Geld des bei DKB verkauften Lyxor ETF127 werde ich größtenteils zu EM-Bond und Immobilien tun. Ein kleiner Teil kommt zum Vanguard High Dividend.

Einerseits um wegen der EM-Gewichtung etwas runter zu gehen (nun bei 26.6%), anderseits um EM-Bonds und Immobilien weiter aufzustocken (Vorbild ist @xfklu)

 

Da ich die ING-Dividenden nicht immer zur DKB schieben wollte (weil ich dort die ETF-Sparpläne habe), habe ich mich entschieden, statt dessen damit den Vanguard All-World High Dividend bei der ING zu füttern.

Der bringt ca 4%, was mir locker reicht, denn ich denke, ich habe es geschafft.

Ich habe 2022 zum ersten Mal knapp mehr Netto Erträge bekommen, als ich zum Leben ausgegeben habe (aktuell 103,90%, letztes Jahr waren es 75%)

 

D.h. das Gehalt kann ich theoretisch voll in ETFs, Anleihen und Aktien stecken.

[Bast]

Am 3.10.2022 um 11:03 von Bast:

68,7 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

5,1 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,6  % REITs, Ziel 5%

21,6 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 1,6 % (TTWROR), YTD-Rendite -13,5 % (TTWROR)

69,9 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,8 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,9 % REITs, Ziel 5%

20,4 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 2,5 % (TTWROR), YTD-Rendite -10,7 % (TTWROR)

[wilmergasse]

[Gast231208]

Depotaufteilung 31.12.2022 - (Sollaufteilung):

- 44% (1/3) Basisportfolio  (Bankeinlagen + Pfandbriefe + IG-€-Anleihen)

- 22% (1/3) ARERO

- 34% (1/3) DIY-Depot   (Zielaufteilung 1-1-1-3)

      - -  Immobilien                                 15%

      - -  Gold                                            18%

      - -  Anleihen (Querbeet)                   21%   

      - -  Aktien   (Querbeet)                     46%  

[jogo08]

Stand: 31.12.2022

62,6% Aktienfonds

14,7% EM-Staats- (9,1%) / HY-Unternehmensanleihen (5,6%)

10,4% Tagesgeld

_8,3% Goldmünzen und Golderzeuger (Barrick Gold)

_4,0% Offene Immobilienfonds

 

Gesamtrendite in 2022 ca. -10%

[PapaPecunia]

40% Aktien

4% Anleihen

34% Edelmetall

20% Cash

1% Kryptos

1% Sonstiges

 

Insgesamt -13%

[Merol Rolod]

Am 30.11.2022 um 18:38 von Merol Rolod:

Stand 30.11.2022

10,16 % Risikoarm - TG

89,84 % Risikoreich - davon

     72,79 % Aktien-ETFs Welt

     27,21 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.12.2022

10,15 % Risikoarm - TG/FG

89,85 % Risikoreich - davon

     80,12 % Aktien-ETFs Welt

     19,88 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

[ZefX]

Am 31.12.2021 um 15:46 von ZefX:

 

Edit: Letzte Ausschüttung für 2021 erhalten.

 

Jahresabschluss 2021:

 

RK1: 25,2% Tagesgeld

RK3: 74,8% ETFs und phys. Gold

 

RK3-Zusammensetzung:

ETF World (und eine Einzelaktie CTSO) + ETF EM (75,3/24,7) = 76,8% (57,4% am GV)

Phys. Gold = 23,2% (17,4% am GV)

 

TTWROR Gesamtvermögen: 13,10%

TTWROR RK3: 17,40%

Ausschüttungen (netto): 925,78 €/Jahr oder 77,15 €/Mona

 

 

Bin mit 2021 sehr zufrieden

 

Jahresabschluss 2022:

 

RK1: 15,57% Cash/Tagesgeld

RK3: 84,43% ETFs und phys. Gold

 

RK3-Zusammensetzung:

ETF World + ETF FTSE All-World = 83,09% (70,15% am GV)

Phys. Gold = 16,91% (14,28% am GV)

 

TTWROR Gesamtvermögen: -8,11%

TTWROR RK3: -8,75%

Ausschüttungen (netto): 1008,49 €/Jahr oder 84,04 €/Monat

[drizzit]

Am 8.8.2022 um 18:12 von drizzit:

Stand 08.08.2022

48,72 % Aktienfonds (70,20 % MSCI World / 11,46 % MSCI World Small Cap / 18,34 % MSCI Emerging Markets IMI)

11,97 % Anleihenfonds (66,14 % $ EM / 33,86 % $ HY Corporate)

10,05 % Offene Immobilienfonds

08,96 % bAV (Fidelity Target Fund)
20,30 % Cash

Aufgrund Schenkung hoher Cashanteil. Asset Allocation wird über die nächsten Monate per wöchentl. Einmalkauf wiederhergestellt (55/15/10/10/10).

Stand 31.12.2022

54,87 % Aktienfonds (74,18 % MSCI World / 10,47 % MSCI World Small Cap / 15,35 % MSCI Emerging Markets IMI)

14,89 % Anleihenfonds (66,35 % $ EM / 33,65 % $ HY Corporate)

09,84 % Offene Immobilienfonds

09,37 % bAV (Fidelity Target Fund)
11,03 % Cash

[easyjo]

Ich habe eine Verständnisfrage: manche User stellen die Depotgewichtung ohne die Cashreserven (Giro-/Tagesgelder) in % dar, manche %ual mit den Cahsreserven. Wie stelle ich denn korrekt meine Depotgewichtung dar? In meinem Fall habe ich 12 % meines Gesamtgeldvermögens in Giro-/Tagesgeldguthaben und 88 % ist das Depot. Wie ist es denn korrekt dargestellt?

[Someone]

Am 1.2.2022 um 08:46 von Someone:

Stand 1.2.22:

Aktien/Fonds/ETFs: 34,5%

Cash/KLV ("RK1"): 6,5%

Immobilien: 29,5%

GRV+BAV: 29,5 %

Stand 1.1.23:

Aktien/Fonds/ETFs: 28,5%

Cash/KLV ("RK1"): 6,5%

Immobilien: 33%

GRV+BAV: 32 %

 

Die Aktien/Fonds/ETF-Verluste (ca. 11%) sind durch Sonder-Einzahlungen in die GRV und Anstieg des Bodenrichtwerts (eine der Grundlagen für die Wert-Schätzung meiner Immobilien) ausgeglichen worden. Gesamtvermögen in 2022 ist dadurch stabil geblieben.

[chirlu]

Am 31.12.2021 um 17:35 von chirlu:

63% Geld

21% Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung)

12% Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

2% Edelmetall(papiere)

1% Anleihen(fonds)

1% Sonstiges

 

41% [48%] Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung: 28% NA, 23% Eur, 8% Paz, 37% EM, 4% FM)

27½% [32%] Anleihen(fonds) regulär

14% [–] Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

7% [8%] Anleihenfonds EM-Hartwährung

4½% [5%] Geld

2½% [3%] Edelmetall(papiere)

2½% [3%] Anleihen(fonds) inflationsgebunden

1% [1%] Immobilien(artiges)

 

Stand: 31. Dezember 2022; Altersklasse 45

 

In den eckigen Klammern jeweils der Anteil ohne Berücksichtigung der gesetzlichen Rentenversicherung. Es nähert sich dem angestrebten Ziel, sind aber noch zu viele Anleihen, aus denen insbesondere Aktien und Immobilien werden müssen.

Am 1.2.2021 um 15:07 von chirlu:

Ohne Berücksichtigung der gesetzlichen Rente soll die sein: 80% renditeträchtig (64% allgemeine Aktien, 8% Immobilien, 8% EM-Hartwährungsanleihen), 20% „sicher“ in gewissem Sinn (10% hochwertige Staatsanleihen, 5% Geld, 5% Edelmetalle).

 

Vielleicht auch noch interessant die Aufteilung nach unterschiedlichen Steuerregimen: 51% des Vermögens stecken in fondsgebundenen Rentenversicherungen, 17% unterliegen der nachgelagerten Besteuerung (die gesetzliche Rentenversicherung plus je ein Riester- und Rürup-Vertrag); der Rest, also knapp ein Drittel, ist „normal“, außerhalb von steuerlich speziell behandelten Vehikeln.

[Synthomesc]

Am 28.12.2022 um 18:05 von Bassinus:

Die 4 Tage rückt in weite Ferne. Kinderkosten, Inflation (insbesondere Energie und Lebensmittel), ... nagen heftig an der Sparrate. Das kann ich mit meinem GEwissen nicht vereinbaren dann noch nen Tag auf gehalt zu verzichten oder anders: 20% sind zu viel weniger Verdienst

Reduzierung auf 80 % und dies fix als 4 Tage Woche bei gleichen Gehalt ist durchaus möglich.
Meine Wenigkeit hat das so praktiziert. Auch wenn ich dazu sagen muss das es ein harter Kampf war, aber man bekommt im Leben nunmal nichts geschenkt!

Also Fragen kostet nichts und dafür "kämpfen" lohnt definitiv!

[Nasenwasser]

Am 3.1.2022 um 19:51 von Nasenwasser:

Um einer Tradition zu folgen, hier der Stand 31.12.2021:

 

Tagesgeld:   19,7%

Festgeld:   4,3%

VL-Sparvertrag:   0,32%

 

Genossenschaftsanteile:   0,5%

(Nachrang-/Hybrid-/EM-) Anleihen:   6,0%

Gold (physisch):   1,5%

Silber (physisch):   0,01%

 

Einzelaktien: 0,03%

Aktien-ETFs:   59,8%

Aktienfonds (Riester):   0,2%

Anleihenfonds (Riester): 7,7%

 

Alles in allem ein erfreuliches Jahr, Aktienquote liegt nun in Nähe der Zielmarke (jedenfalls wenn ich ein wenig mental accounting betreibe und die Riestersachen ausklammere). Edelmetalle wurden ein wenig ausgebaut, perspektivisch peile ich da 2,5% an.

 

Gesamtdepot hat mit 12,9% performt, das Aktiendepot für sich mit 22,8%. Wie gesagt, sehr erfreulich, war aber auch nicht schwer bei der Börsenentwicklung.

Tagesgeld:   18,3 %

Festgeld:   7,6 %

VL-Sparvertrag:   0,5 %

Cash:   0,6 %

 

Genossenschaftsanteile:   0,5 %

(Nachrang-/Hybrid-/EM-) Anleihen:   4,0 %

Gold (physisch):   1,7 %

Silber (physisch):   0,01 %

 

Einzelaktien: 0,015 %

Aktien-ETFs:   59,6 %

Aktienfonds (Riester):   0,14 %

Anleihenfonds (Riester):   7,1 %

 

(31.12.2022)

[Datenwurm]

Am 11.2.2021 um 13:00 von Datenwurm:

Mein aktueller Stand:

7% Sichteinlagen

32% Bausparer (von "früher" mit Zinsen)

 

52%Depot

- 16% Einzelaktien

- 36% ACWI IMI

9% Edelmetalle

 

Der RK3 Anteil wird durch die Sparrate und zukünftig aufzulösende Bausparer weiter wachsen.

 

Alter: Ende 20.

 

Stand Ende 2022:

RK1: 14%

Giro, Tagesgeld, Bausparvertrag, Rentenversicherung

 

RK3: 86% 

davon

56% ACWI IMI

22% Einzelaktien

        9%  Hensoldt

        9% Siemens

        4% Siemens Energy

19% Edelmetalle (Gold 2/3; Silber 1/3)

RK1: 14%

Giro, Tagesgeld, Bausparvertrag, Rentenversicherung

 

Alter: Anfang 30 

[Cornwallis]

Hallo,
 

hier die letzte Offenbarung:

Am 1.11.2021 um 17:31 von Cornwallis:

Meine tagesaktuelle Vermögensverteilung [..]:

 

 

 

Public Debt: ges. Spareinlagen, Bauspareinlagen (Nominalwert).

Private Business: Coins und physisches Edelmetall (Tagespreis).

Real Estate: Gebäudewert (zu fortgef. AK i. S. d. HGB).

Land: Bodenwert (i. S. d. ESt)

(Mittlerweile wohl 'stille Reserven' von fast 100 % bei Real Estate und Boden enthalten.)

 

Hebel: 2,33

 

Und hier nun mein (near to) Jahresabschluss:

 

[in Annäherung an: https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2808438]

 

Public Equity: Einzelaktien (Tagespreis)

Public Debt (EUR): ges. Spareinlagen, Bausparguthaben, Guthaben lfd. Kto. Vermietung

Cash & Equivalents: Einlagen < 3m, Sorten (Tagespreis)

Private Business: Coins und physisches Edelmetall (Tagespreis)

Real Estate: Gebäudewert (zu fortgef. AK i. S. d. HGB).

Land: Bodenwert (i. S. d. EStR)

(Weiterhin wohl hohe stille Reserven in der (hier gewählten HGB) Bewertung bei Immobilien enthalten.)

 

Hebel (Enthält u. a. Immobiliendarlehen und RSt für AbgSt bei Aktien): 2,43

 

 

Vermutlich ist eine (nicht gehebelte? oder mglw. doch?) Verteilung von 1/3 Equity, 1/3 Debt und 1/3 Real Estate nahe am häufig bemühten Marktportfolio.

Ich bin hier mit 50+ % Immobilien eindeutig konzentriert. Dennoch bin ich mit meiner Ist Verteilung zufrieden.

 

Ein erstaunlicher Anteil des Vermögens liegt in den Assetklassen Cash und Debt. Allerdings erfordern vermietete Objekte eine großzügige Liquiditätshaltung (obwohl es mittlerweile Gedanken bzgl. einer stark reduzierten Liquiditätshaltung für die Vermietungsobjekte gibt) und meine Bausparverträge nebst bereits angespartem -guthaben dienen der Fremdkapitalsteuerung und scheinen aktuell Gold wert zu sein. Aufgrund des eigenen Hebels möchte ich diese Klassen sonst nicht weiter aktiv bespielen.

 

Mein Aktiendepot ist in dieser Betrachtung mit ca. 1/6 nur halb so groß, wie es sein sollte.

Aber wessen Depot ist nicht lediglich halb so groß, wie es sein sollte..?

 

Gruß

[rentier]

 

 

 

[Holzmeier]

 

innerer Kreis:      Soll-Anteile

aeusserer Kreis:  Ist-Anteile 30.12.22

 

Anlegerzyklus:    Ruhestand in <5 Jahren

 

Soll-Anteile (innerer Kreis)

40% Aktien-ETFs
Kaeufe nach Schnaeppchenjagd, 
15% US ESG  FR0010296061
10% Eur SRI  LU2059756598
  5% Pac SRI  LU0629460832
10% EM SRI  LU2059756754
 

 

35% Anleihen-ETFs
Kaeufe ebenfalls nach Schnaeppchenjagd,

   5% € AA(A) 1-3     LU1829219556

   5% € gov 0-1        LU2233156582

   5% US gov 0-1     IE00BGR7L912  (bei diesen drei ETFs besteht keine besondere Renditeerwartung, sie dienen primaer der Absicherung des Depots)

   5% $ HY               $ HY corp IE00BYM31M36

 15% flexibel € oder $, Kurz- oder Langlaeufer je nach Boersenlage, derzeit € gov 0-1.

 

 

≈19% Mischfonds

DWS Multi Opportunities (LU0148742835), steuerfreier Altbestand vor 2009, danach mit institutioneller Charge verschmolzen (TER < 1%/a)

Soll-Anteil := Zielwert fuer eine vollstaendige Ausnutzung des 100/0,85=118 k€-Steuerfreibetrags fuer Altbestaende, dessen relativer Soll-Anteil bei steigendem Depotwert stetig sinkt

 

 

≈ 6% Tagesgeld

 

 

 

Zusätzliche Ist-Anteile (aeusserer Kreis):

≈11% Sachwerte, versch. Einzelanlagen (fremdgen. Immobilie, PV- und Windenergiebeteiligungen, ...). 

≈4% Lebensversicherungen, beitragsfreie Altvertraege mit Garantieverzinsung ≈3,9%/a netto, werden nach und nach faellig

 

 

[Noctus100]

Kategorien

2,23% ADR

12,98% Aktien

2,10% Alternativen

13,29% Anleihen

17,13% Betriebliche AV

12,95% BDC

8,85% Cash/Devisen

6,08% Convertibles

2,69% Mischfonds

5,15% Mortgage REITs

3,67% Preferred Shares

1,37% Optionen

5,86% REIT

1,69% Schifffahrt

3,98% YieldCo

 

Unterdepots

Einzelwerte 30,94%

Sammelanlagen 24,59%

Defensiv 12,38%

Sicherheit 32,09%

 

Gesamtportfolio

TTWROR 4,63%

MDD 0,53%

Vola 2,33%

Semi 1,54%

Sharpe Ratio 0.56 (Euribor 12 Monate)

 

Benchmark Vanguard Total World (VT)

TTWROR 4,10%

MDD 1,60%

Vola 4,59%

Semi 2,90%

Sharpe Ratio 0.17 (Euribor 12 Monate)

 

Dividendenrendite (Gesamtportfolio)

0,34% YTD

6,90% FWD

 

 

[Merol Rolod]

Am 31.12.2022 um 21:38 von Merol Rolod:

Stand 31.12.2022

10,15 % Risikoarm - TG/FG

89,85 % Risikoreich - davon

     80,12 % Aktien-ETFs Welt

     19,88 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

Stand 31.01.2023

09,96 % Risikoarm - TG/FG

90,04 % Risikoreich - davon

     79,76 % Aktien-ETFs Welt

     20,24 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

[No.Skill]

Am 7.8.2022 um 13:17 von No.Skill:

100 % Aktien, ETF, Fond, monatlicher zu Kauf.

Rund 10 % Cash und 90 % Aktien, ETF, Fond, weiter zu Kauf in ETF.

 

Grüße No.Skill

 

 

[Noctus100]

Am 21.1.2023 um 17:11 von Noctus100:

Gesamtportfolio

TTWROR 4,63%

MDD 0,53%

Vola 2,33%

Semi 1,54%

Sharpe Ratio 0.56 (Euribor 12 Monate)

 

Benchmark Vanguard Total World (VT)

TTWROR 4,10%

MDD 1,60%

Vola 4,59%

Semi 2,90%

Sharpe Ratio 0.17 (Euribor 12 Monate)

 

Dividendenrendite (Gesamtportfolio)

0,34% YTD

6,90% FWD

Kategorien

0,30% ADR

13,25% Aktien

2,05% Alternativen

13,13% Anleihen

16,73% Betriebliche AV

11,07% BDC

2,90% Beteiligungen

6,88% Cash

5,17% Convertibles

1,75% Devisen

2,63% Mischfonds

6,22% Mortgage REITs

2,63% Preferred Shares

1,33% Optionen

9,33% REIT

1,78% Schifffahrt

2,87% YieldCo

 

Unterdepots

Einzelwerte 18,27%

Sammelanlagen 43,10%

Defensiv 7,30%

Sicherheit 31,33%

 

Gesamtportfolio (RK3 = 68,67%, RK1 = 31,33%)

TTWROR 7,19%

MDD 0,97%

Vola 2,95%

Semi 2,03%

Sharpe Ratio 1.69 (Euribor 1 Monat)

 

Benchmark Vanguard Total World (VT) (RK3 = 100%)

TTWROR 6,48%

MDD 1,60%

Vola 5,20%

Semi 3,44%

Sharpe Ratio 0.83 (Euribor 1 Monat)

 

Dividendenrendite (Gesamtportfolio)

0,52% YTD

7,16% FWD

[toco1903]

So schaut es derzeit bei mir aus. Bis zum letzten Jahr hatte ich immer ca. 30% in Mischfonds (aktive und passive) gehalten.

Diese habe ich vollständig durch Renten und Aktien ETFs ersetzt.

 

 

P.S. Neben dem Depot ist noch eine Tagesgeldrücklage (je nach Bedarf in absoluter Höhe) vorhanden, die ich von der Depotbetrachtung getrennt halte. Daher der kleine Cashanteil.

 

 

[yuno2]

Aktien-ETFs: 60%

Einzelaktien: 10%

REITs: 10%

Cash: 5%

TG: 5%

FG: 10%

[Sapine]

vor 23 Stunden von Sapine:

Liquidität 8,6 %

Aktien 89,4 %

Gold 2,1 %