Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Merol Rolod]

Am 30.4.2022 um 10:32 von Merol Rolod:

Stand 30.04.2022

09,85 % Risikoarm - TG

90,15 % Risikoreich - davon

     76,28 % Aktien-ETFs Welt

     23,72 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.05.2022

09,63 % Risikoarm - TG

90,37 % Risikoreich - davon

     75,65 % Aktien-ETFs Welt

     24,35 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[drizzit]

Am 7.12.2021 um 20:53 von drizzit:

Stand 07.12.2021

52,01 % Aktienfonds (67,13 % MSCI World / 10,06 % MSCI World Small Cap / 22,81 % MSCI Emerging Markets IMI)

15,11 % Anleihenfonds (67,07 % $ EM / 32,93 % $ HY Corporate)

12,23 % Offene Immobilienfonds

10,69 % bAV (Fidelity Target Fund)
09,96 % Cash

Stand 31.05.2022

52,66 % Aktienfonds (68,27 % MSCI World / 10,58 % MSCI World Small Cap / 21,15 % MSCI Emerging Markets IMI)

14,45 % Anleihenfonds (65,80 % $ EM / 34,20 % $ HY Corporate)

12,58 % Offene Immobilienfonds

11,01 % bAV (Fidelity Target Fund)
09,30 % Cash

[PeterS]

Am 31.5.2022 um 13:08 von Bärenbulle:

Weitere Risikoreduktion:

 

 

 

 

Wieso weitere Erhöhrung des Cash anteils? Also was ist deine Inspiration.

[Bärenbulle]

vor 44 Minuten von PeterS:

 

Wieso weitere Erhöhrung des Cash anteils? Also was ist deine Inspiration.

1) Sicherheit

2) Liquidität, um in einem Jahr - bzw. wenn die FED zweifelsohne wieder auf QE umschaltet wird - günstig einzukaufen.

[PeterS]

vor 15 Minuten von Bärenbulle:

1) Sicherheit

2) Liquidität, um in einem Jahr - bzw. wenn die FED zweifelsohne wieder auf QE umschaltet wird - günstig einzukaufen.

Zu 1: vor was? Oder bereitest du dich auf die Rente vor?

Zu 2: Also Market Timing.

 

Ich Frage nur, da ich mein Cash Bestand SCHMAELERN möchte, also genau andersrum. 

[Bärenbulle]

vor 2 Minuten von PeterS:

Zu 1: vor was? Oder bereitest du dich auf die Rente vor?

Nö ich hänge nur an meinem Geld. Das Chancen Risikoverhältnis ist mir zu grottig.

 

vor 3 Minuten von PeterS:

Ich Frage nur, da ich mein Cash Bestand SCHMAELERN möchte, also genau andersrum. 

Dann mach doch. Markettimming funktioniert schliesslich nicht (für die meisten).

 

[PapaPecunia]

Am 31.5.2022 um 13:08 von Bärenbulle:

Weitere Risikoreduktion:

Hat es einen speziellen Grund, warum du EU-Small Caps komplett rausgenommen hast?

Ich habe den Xtrackers und bin hin und her gerissen. Einerseits >50% außerhalb Euro und eine zeimlich interessante Branchenverteilung. Andererseits natürlich schon einige Unternehmen die bei Zinssteigerungen Probleme mit der Refinanzierung kriegen.

[Bärenbulle]

vor einer Stunde von PapaPecunia:

Hat es einen speziellen Grund, warum du EU-Small Caps komplett rausgenommen hast?

Ich habe den Xtrackers und bin hin und her gerissen. Einerseits >50% außerhalb Euro und eine zeimlich interessante Branchenverteilung. Andererseits natürlich schon einige Unternehmen die bei Zinssteigerungen Probleme mit der Refinanzierung kriegen.

Keine besonderen. Ist Teil meines Abgeltungssteuerdepots welches ich ja eh mal auflösen wollte, weil ich die 100K€ Freibetrag nun ausschöpfen kann. Ich hab aber noch die SC Values in Europa.

 

SC sind halt riskanter als LC und dürften tiefer stürzen. Ich finde die aber eigentlich noch recht gut bewertet. Aber vielleicht sind Sie ja bald noch besser bewertet.

[dreizehn]

On 5/8/2022 at 8:50 PM, Bärenbulle said:

Habe die FED-Rally am Donnerstag genutzt, um den größeren Teil meines Abgeltungssteuerdepots aufzulösen. Vieleicht etwas übervorsichtig, aber "better save than sorry".

Alles richtig gemacht, laut PP hat der FTSE AW vom 01.06 bis 18.06. eine Performance von -8,6 % erzielt, das dürfte der schwächste Monat innerhalb der letzten 2 Jahre sein.

[Bärenbulle]

Weiter Risk off. Bin mir bei Commodities nicht mehr so sicher und habe den Anteil etwas reduziert.

 

 

 

[Bast]

Am 3.4.2022 um 11:19 von Bast:

70,2 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,2  % REITs, Ziel 5%

19,7 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 6,35 % (TTWROR), YTD-Rendite -2,88 % (TTWROR)

68,8 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

5 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,8  % REITs, Ziel 5%

21,4 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 2,8 % (TTWROR), YTD-Rendite -10,9 % (TTWROR)

[Gast250101]

4 Unterdepots:

• 41,2% Offensivdepot (CLO, Hochzins- & Multisekor-Anleihen, Aktien, BDC, Mischfonds, Optionen, Wandelanleihen, Schifffahrtsgesellschaften, ADR)
• 12,3% REIT-Depot (Gesundheitseinrichtungen, Geschäfts- & Logistikparks, Einkaufszentren & Parkplätze, Büros, Sozialwohnungen, Hotels, Industrie- & Wohnimmobilien)
• 21,6% Defensivdepot (Preferred Shares, Convertibles, Garantiefonds, Anleihen, ABS, Alternativen)
• 24,9% Sicherheitsdepot (Öffentliche Pfandbriefe, Anleihen, Termingelder, Bankeinlagen, Devisen, Garantien aus betrieblicher AV)

Gesamtportfolio:

• YTD-Volatilität 7,5%
• YTD-Maximum Drawdown 16,1%
• YTD-Rendite -14,6% (Offensivdepot -24,6%, REIT-Depot -9,5%, Defensivdepot -5,3%, Sicherheitsdepot -0,4%)
• YTD-Dividend-Yield: 1,8% (Offensivdepot 3,1%, REIT-Depot 1,1%, Defensivdepot 1,9%, Sicherheitsdepot 0,0%)
• FWD-Dividend-Yield 6.9% (Offensivdepot 10,7%, REIT-Depot 8,1%, Defensivdepot 7,0%, Sicherheitsdepot 0,0%)

 

[Ramstein]

[Merol Rolod]

Am 31.5.2022 um 19:42 von Merol Rolod:

Stand 31.05.2022

09,63 % Risikoarm - TG

90,37 % Risikoreich - davon

     75,65 % Aktien-ETFs Welt

     24,35 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 30.06.2022

10,16 % Risikoarm - TG

89,84 % Risikoreich - davon

     75,96 % Aktien-ETFs Welt

     24,04 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[Mato]

Nach fast genau einem Jahr melde ich mich hier auch mal wieder.

Stand: 1.7.2022

 

Cash: 14,6%

Aktienfonds: 23,7%

Aktien: 61,7%

 

Im Vergleich zur letzten Übersicht vom 2.7.21 habe ich Gold in Form von Euwax Gold 2 komplett verkauft (steuerfrei). Die Aktienquote habe ich innerhalb eines Jahres, vor allem im laufenden Jahr, von 73,5% auf aktuell 85,4% ausgeweitet. Bei den Aktienfonds wurde der langweilige iShares MSCI World aufgestockt. Bei den Aktien kamen einige neue Positionen hinzu oder bestehende wurden ergänzt, andere wurden verkauft oder reduziert. Mittlerweile umfasst das Depot 19 einzelne Unternehmen, was ich durchaus noch für überschaubar halte. Mehr als 20 sollten es jedoch nicht werden.

 

Details dazu zu nennen, erscheint mir etwas aufwendig. Als Ausschnitt aus der letzten 2 Wochen: Ich bin bei Church&Dwight wieder eingestiegen, habe LVMH aufgestockt, Microsoft und Alphabet etwas reduziert und habe mich von Dollar General komplett getrennt (bis es vielleicht wieder günstiger zu haben sein ist). Zum Teil habe ich ich die Trades in den letzten Jahren im Aktientransaktionsthread genannt, aber das ist mir irgendwie auch zu mühsam geworden, weil es ja immer zeitnah sein sollte mit guter Begründung (sonst macht es keinen Sinn). Ich glaube das lasse ich demnächst dann auch komplett sein.

[Bärenbulle]

Minimale Anpassung (weiter Risk off):

[Madame_Q]

Wow.

Da legt sich einer tatsächlich auf die Lauer für den großen Crash/eine lange Abwärtsbewegung.

 

[PapaPecunia]

Jein, ich finde das ist bisher nur eine leicht defensive Aufstellung (insbesondere wegen 30% Cash). Wir sind alle zu sehr auf die letzten Jahre fixiert, in denen 80-100% Aktien richtig gewesen wären.

Wer im nächsten Halbjahr mit einer sehr hohen Crash-Wahrscheinlichkeit rechnet, der wird konsequenterweise den Aktienanteil sogar noch deutlicher reduzieren - ggf. zu Gunsten eines nochmal erhöhten Goldanteils.

Dazu kann ich mich momentan nicht durchringen. 

 

Meine persönliche Aufstellung grob überschlagsweise:

42% Aktien (Schwerpunkt EM)

34% Edelmetall

15% Cash

6% Anleihen

3% Gedöns inklusive Kryptos

[Madame_Q]

vor 28 Minuten von PapaPecunia:

leicht defensive Aufstellung (insbesondere wegen 30% Cash)

30%?

[Sapine]

Gerade eben von Madame_Q:

30%?

Es geht um die Aufteilung bei Bärenbulle. Schau die zweite Abbildung. 

[Madame_Q]

vor 4 Minuten von Sapine:

vor 6 Minuten von Madame_Q:

30%?

Es geht um die Aufteilung bei Bärenbulle. Schau die zweite Abbildung. 

Das ist mir klar, aber ich interpretiere das eher als 40% Cash, aber ok - je nachdem, welches Vermögen man betrachtet.

[Sapine]

Er hat Bonds + Cash mit 40 angegeben und Cash alleine mit 30. Warum sollte ich daran zweifeln? 

[Gast231208]

Am 28.2.2022 um 20:32 von pillendreher:

Stand heute = 28.02.2022:

43% Bankeinlagen

11% Arero

32% Vanguard LS60 (DIY-Variante)

14% Sonstiges (Gold, Immos, Einzelanleihen)

Jahreshalbzeitbilanz - Kleine Veränderung, hauptsächlich durch mein "Schubladendenken":

Spieldepot (Keine Entnahmen, keine Mittelzuflüsse) und Verbrauchstopf bis 2032 (frühest möglicher Rentenbeginn) wurden ausgelagert und werden nicht mehr berücksichtigt

 

Depotaufteilung 06.07.2022 - (Sollaufteilung):

18% (20%) Bankeinlagen + Pfandbriefe 

35% (40%) ARERO

47% (40%) DIY-Depot (Zielaufteilung 1-1-5)

         - Offene Immobilienfonds  14%

         - Gold                                  15%

         - Vanguard LS80                  71%

 

 

 

 

[Bärenbulle]

Kasse mit meinem Rohstoffanteil gemacht. Wird mir zu heiß. Auch meine FM-Position habe ich heute aufgelöst (bestand bei mir eh nur aus dem GCC Middle East ETF, der ja auch am Öl hängt):

 

 

 

 

Vielleicht bin ich im liquiden Portfolio (das ist das für mich relevanteste, weil ich das beeinflussen kann)  zu rezessiv aufgestellt, aber Inflationshedges hab ich in der Gesamtvermögenssicht eh übergewichtet wegen meinen echten Immobilien. Mein Gesamtvermögen ist im Prinzip ausgerichtet auf starke Deflation oder Inflation, aber kein/wenig Wachstum.

Gefühlt ist das die richtige Ausrichtung fürs zweite HJ.

 

Der Cash-Anteil 50% im liquiden Portfolio reicht nun auch um ordentlich auf Einkaufstour zu gehen, sollte sich die Abwärtsbewegung noch weiter fortsetzen. So langsam kann man mal darüber nachdenken, welche Bedingungen für eine Bodenbildung erfüllt sein sollten, aber die Kriterien die mir einfallen sind alle noch nicht ansatzweise erfüllt.

[CHX]

Am 3.4.2022 um 13:54 von CHX:

Aktueller Stand:

 

38 % AVW

43 % Aktien-ETF (jeweils 1/4 S&P 500, STOXX Europe 600, MSCI EM IMI und MSCI World Consumer Staples)

19 % Cash

35 % AVW

50 % Aktien-ETF (80 % S&P 500 / 20 % MSCI World Consumer Staples)

15 % Cash