Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Hitch]

Hey Kaffeetasse,

 

danke für die Beschreibung

 

Hast du deine zeitlichen Ein-/ Ausstiegsstrategie auf dein gesamtes Portfolio angewendet, also mit der gewünschten Verteilung rein und raus? Oder eher als Trading auf einzelne der angegebenen Titel ((593392, ETF011, ETF012, ETF127, DBX0G6, DBX0G8)?

Mal ausgenommen der Golf-ETF und andere Individualisten....

[Kaffeetasse]

@Hitch: Vorab...ETF011 ist derzeit nur in geringen Dosen im Sparplanportfolio ausserhalb des Hauptportfolios enthalten.

 

Meine eigentliche Lieblingskonstellation ist ja - auf den Erfahrungen der vergangenen 15 Jahre basierend - 50/50 MDAX/Nasdaq100.

Die jetzige Auswahl ist unterm Strich ne persönliche Spielerei, denn eigentlich kann halte ich je 1/3 S&P 500, Stoxx 600 Europe und MSCI EM für optimal. Simple und gut.

Da ich aber ein Faible für Midcaps habe, ist der MDAX drin. Und da ich weiterhin ein Faible für Nestle, Novartis und Co. habe, sind die beiden Branchen-ETFs dabei.

 

Unterm Strich bin ich ja außerdem erst heuer im August zu den ETFs übergelaufen, weil sich damit das Portfolio viel besser managen lässt als mit Einzelaktien.

 

Ich gedenke, die Aktienquote nach Graham so zwischen 20% und 80% auf Dauer zu steuern, wobei zeitweise 0% auch nicht verboten ist.

[PopOff]

Aktuelle Aufteilung:

 

Europa 17,84%

Amerika 18,51%

Pacific 6,71%

E.M 17,50%

E.M Bond 7,45%

MTS Global 7,51%

Covered Bonds 7,56%

Private Equity 6,99%

High Yield Bonds 6,85%

Cash 3,08%

 

Bind dabei den Cash Bestand weiter auszubauen

[Kaffeetasse]

Stand: 01.12.2015

 

53,77% Aktien-ETFs (593392, ETF012, ETF127, DBX0G6, DBX0G8)

20,79% Gold (physisch)

25,44% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2015: +43,10%

 

So, ein wunderbares Jahr nähert sich dem Ende. Ich werde wohl keine Veränderungen mehr vornehmen.

Fröhliche Restjahresendrally!

(Wenn auch - wie nicht anders zu erwarten - der größte Teil des Dropses im Oktober gelutscht wurde...)

[Bärenbulle]

Performance 2015: +43,10%

 

Dir ist vermutlich schon klar, dass Deine geposteten Ansichten / Aussagen zur Asset allocation diametral zur angegebenen Performance stehen. Das Ganze wirkt nicht grade glaubwürdig und dürfte statistisch mit der Wahrscheinlichkeit des Restrisikos von Atomkraftwerken konkurrieren.

[Kuju]

@Bärenbulle: Die Tasse hatte dieses Jahr scheinbar ein extrem glückliches Händchen, was kurzfristiges spekulieren via ETF angeht. Gute Ein- und Ausstiegspunkte ermöglichen so einiges. Wurde aber auch ein paar mal schon dargelegt wie sowas passieren kann. Trading auf Wochen/Monatsbasis in volatilen Zeiten mit "5x hintereinander eine 6 Würfeln". Kann klappen. Wahrscheinlich ist es nicht. Mich juckt es nicht, ob es auch real ist. Möglich ist es aber. Hast du denn die Erklärungen und Umschichterei verfolgt oder einfach nur den letzten Post gelesen?

[jogo08]

Stand: 06.12.2015

 

35,2% Tagesgeld / Festgeld

32,0% Aktienfonds

14,6% Mischfonds

17,0% EM-Staats-/HY-Unternehmensanleihen

_1,2% Offener Immobilienfonds

 

p.a.-Rendite über alle Anlageklassen: 11,2%

[Nasenwasser]

Zum Jahreswechsel bot sich mal eine Bestandsaufnahme an:

 

Tagesgeld: 44,5%

Festgeld: 18,5%

VL-Sparvertrag: 0,9%

 

Genossenschaftsanteile: 1,1%

Pfandbrief-ETF: 2,5%

(Nachrang-) Anleihen: 6,2%

Gold (physisch): 0,1%

 

Aktien-ETFs: 14,8%

Aktienfonds (Riester): 11,4%

 

Macht all in all eine Aktienquote von 26,2% (bzw. ohne Berücksichtigung von Riester 16,7%)

[Fondsinvestor]

Aktienfonds: 46% (Soll 50%)

Immobilienfonds: 2%

Tagesgeld: 22%

Sparbriefe (1-7 Jahre): 29%

 

Nicht soooo viel Veränderung gegenüber 2013 und 2011, ich bleibe meinen Grundsätzen treu. Derzeit hinke ich der angestrebten Aktienquote hinterher. Es gibt halt immer einen Grund, nicht zu kaufen...

[Kaffeetasse]

Stand: 01.01.2016

 

35,22% Aktien-ETFs (593392, ETF011, DBX0G6)

20,63% Gold (physisch)

44,15% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2015: recht zufriedenstellend ^^

 

Hat sich doch noch ein bißchen was getan. Der Dezember war diesmal wirklich nicht so besonders. Ich hab erstmal ein recht mulmiges Bauchgefühl für Aktien...

Aber warten wir mal die ersten Handelstage und -wochen ab.

Euch jedenfalls alles Gute für 2016!

 

[Limit]

Zum Jahreswechsel habe ich auch mal wieder Inventur gemacht. Mit Stand 31.12.2015 sieht es jetzt so aus:

 

8.3% Cash

kurzfristig etwas unter dem Soll wegen Anleihenkaufs für Stückzinstrick

 

19.9% Festgeld (1-5J)

momentan deutliche Übergewichtung der kürzeren Laufzeiten (1-2J)

 

21.5% Anleihen

davon 60% HY Unternehmensanleihen (EUR/USD/NZD), 22% Stückzins-Trick-Anleihe in TRY (wird demnächst verkauft), 18% EM$ ETF

 

50.4% Aktien

davon 48% MSCI World, 23% MSCI EM, 12% Eurostoxx, 11% MSCI Europe SC, 6% MSCI USA SC

 

Mit der Performance 2015 bin ich nicht wirklich zufrieden. Das Sommerloch hat richtig reingehauen. Aber wenigstens bekomm ich für das Jahr eine ordentliche Steuer-Rückerstattung.

Wertentwicklung: 8.34% (6.47% nach vorläufigen Steuern)

Volatilität: 10.23%

Max. Drawdown: 12.12%

[jogo08]

Stand: 30.12.2015

 

32,6% Tagesgeld / Festgeld

32,5% Aktienfonds

14,6% Mischfonds

16,8% EM-Staats-/HY-Unternehmensanleihen

_3,5% Offener Immobilienfonds

 

p.a.-Rendite über alle Anlageklassen: 11,7%

[troi65]

35,22% Aktien-ETFs (593392, ETF011, DBX0G6)

20,63% Gold (physisch)

44,15% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Wo bleiben denn Deine an anderer Stelle geposteten Einzelaktien wie Fuchs Petrolub etc.?

[Kaffeetasse]

Die führe ich separat vom Hauptdepot im "Sparplandepot" bei einer anderen Bank.

[Günter Paul]

Performance 2015: +43,10%

 

Dir ist vermutlich schon klar, dass Deine geposteten Ansichten / Aussagen zur Asset allocation diametral zur angegebenen Performance stehen. Das Ganze wirkt nicht grade glaubwürdig und dürfte statistisch mit der Wahrscheinlichkeit des Restrisikos von Atomkraftwerken konkurrieren.

 

 

Lese ich jetzt erst , endlich mal einer , der diametral entgegengesetzt in der Formulierung nutzt , seit der Zeit von Franz Josef Strauß hab` ich es lange nicht mehr gehört er würde in diesem Fall vermutlich auch von einer mithieenigen Behauptung sprechen..vermutlich hat Kaffetasse ein wenig annualisiert , dann passiert so etwas schon mal ...

[Maciej]

Stand 01.01.2016

 

26% Cash/Währungen

23% Edelmetalle und Minen-ETF

51% Aktien-ETFs, Einzelaktien, Zertifikate

[Kaffeetasse]

Stand: 22.01.2016

 

64,47% Aktien-ETFs (593392, ETF011, ETF127, DBX0G6, DBX0G8)

21,34% Gold (physisch)

14,19% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2016: minimales Plus bisher

 

So, nach dem Panikverkauf zum Jahresstart ging es mit der Aktienquote diese Woche wieder kräftigst nach oben.

Aber Vorsicht ist weiterhin geboten im Verlauf von 2016. Wenn nötig, wird eben wieder zügig verkauft...

 

[CHX]

Aber Vorsicht ist weiterhin geboten im Verlauf von 2016. Wenn nötig, wird eben wieder zügig verkauft...

 

Gerade die Tage passiert - nach dem Aufwärtstrend letzte Woche habe ich meine Aktien-ETF-Positionen, die im Plus waren, allesamt verkauft. Bin der Meinung, dass es in absehbarer Zeit kräftig an den Börsen knallen wird (siehe High Yield-Markt als Vorbote). Schau'n mer mal ...

 

Ergo derzeit:

 

05 % Aktien-ETF (MSCI EM)

95 % Cash

[Kaffeetasse]

Keine Idee für das Cash, @Licuala?

[CHX]

Keine Idee für das Cash, @Licuala?

 

Sollte ich recht behalten, werden die Ideen früher oder später kommen ...

Derzeit ist "Füße still halten" angesagt.

[Gast231208]

Keine Idee für das Cash, @Licuala?

 

Sollte ich recht behalten, werden die Ideen früher oder später kommen ...

Derzeit ist "Füße still halten" angesagt.

 

 

Vernünftig, aber falls deine Annahmen eintreten sollten, wäre jetzt eigentlich Aktien-Short gehen die richtige Wahl.

 

 

[Mojo-cutter]

Hmm, das macht bedenklich. Ich bin ja eher passiv und buy&hold.

[otto03]

 

 

Sollte ich recht behalten, werden die Ideen früher oder später kommen ...

Derzeit ist "Füße still halten" angesagt.

 

 

Vernünftig, aber falls deine Annahmen eintreten sollten, wäre jetzt eigentlich Aktien-Short gehen die richtige Wahl.

 

Vermutlich sind seine Überzeugungen dafür nicht stark genug - nix genaues weiß man nicht

[CHX]

Vernünftig, aber falls deine Annahmen eintreten sollten, wäre jetzt eigentlich Aktien-Short gehen die richtige Wahl.

Vermutlich sind seine Überzeugungen dafür nicht stark genug - nix genaues weiß man nicht

 

Bin kein Spekulant ... Pulver trocken halten lautet die Devise.

[Gast231208]

Vermutlich sind seine Überzeugungen dafür nicht stark genug - nix genaues weiß man nicht

 

Bin kein Spekulant ... Pulver trocken halten lautet die Devise.

 

 

 

dann will ich auch mal:

 

- 10% Tagesgeld

 

- 50% Festgeld

 

- 10% Trading, aktuell Short-ETF (Anleihen und Aktien)

 

- 30% Depot im Aufbau, mit 20% Immobilien, 30% Anleihen, 50% Aktien