Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Limit]

Aufgrund fallender Tagesgeldzinsen habe ich die Verteilung ein wenig verändert. Nun sieht es bei mir wie folgt aus:

 

19% Tagesgeld, Girokonto, Kreditkartenkonto

10% Festgeld

24% Aktien

29% Anleihen

9% Zertifikate (Korridor Bonus, Reverse Bonus)

4% Rohstoffe (Gold ETC + CBK Commodity EW ETF)

5% Sonstiges (Kredit, Immofonds)

 

Aktien per ETFs (MSCI World 54%, MSCI EM 23%, Eurostoxx 23%)

Anleihen einzeln (VW, E.ON, ..., Irland, Slowakei) und per ETF (EM Staatsanleihen, US+UK Corp)

 

 

Bei mir hat sich seit Herbst nicht mehr viel getan, daher nun:

 

33% kurzfristige Bankeinlagen (Tagesgeld, Zuwachssparen, Depotkonto, ...)

26% Aktien ETFs

20% Anleihen (VW, E.ON, Dt. Börse, Irland, EM Bonds ETF)

14% Derivate (RevBon Zerti, KorBon Zerti)

7% Sonstiges (Privatkredit, Immofonds)

 

Nach den Verlusten im Frühjahr/Sommer und dem Verkauf eines großen Teils der Aktien/Rohstoffen bin ich im Augenblick ganz zufrieden mit der Zusammenstellung und werde sie erst einmal so lassen bis sich ein eindeutiger Auf-/Abwärtstrend abzeichnet.

[CHX]

 

 

Das risikobehaftete Depot bleibt von der prozentualen Aufteilung her weiterhin unverändert:

 

70% Aktien

30% HY-/EM-Anleihen

 

Gleichzeitig habe ich meine Tagesgeldreserven kräftig aufgestockt.

Finde ich jetzt irgendwie uninteressant, wenn man nicht weiß, wieviel Prozent das risikobehaftete Depot vom Gesamten ist. Und wie kräftig wurden den die Tagesgeldreserven aufgestockt und was wurde dafür reduziert? Ok, nix für ungut, man muss ja nicht alles preisgeben, aber das hätte mich nur mehr interessiert.

 

TG macht derzeit ca. 38% aus (somit RK3 ca. 62%).

[Marcise]

Exemplarisch für die "Depotgewichtung" bei der DWS siehe diesen Beitrag!

[shakajones]

Interessanter Thread. Hier auch meine Depotgewichtung:

 

37% - ETF-Weltportfolio (RK3)

18% - Anleihen direkt in AUD, TRY, NOK + Euro HY-ETF (RK2)

29% - Festgeld gestaffelt bis 2014 (RK1)

16% - Tagesgeld (RK1)

 

Aufgrund der schwachen Zinsen plane ich, im Laufe des nächsten Jahres verstärkt RK1 in RK3 umzuschichten bis auf max. 50%.

 

Viele Grüße

Shaka

[jogo08]

Stand: 5.10.2012

 

51,7% Tages-/Festgeld/Bausparen

22,7% Aktienfonds/ETFs/EM-Anleihen

23,3% Mischfonds

_2,3% Offene Immobilienfonds

[jogo08]

Stand: 6.12.2012

 

50,2% Tages-/Festgeld/Bausparen

24,8% Aktienfonds/ETFs/EM-Anleihen/HY-Unternehmensanleihen

22,9% Mischfonds

_2,1% Offene Immobilienfonds

 

Tagesgeld etwas reduziert und in High Yield Unternehmensanleihen investiert.

Der letzte Offene Immobilienfonds reduziert sich selbst langsam aber sicher durch Rückzahlungen.

[aercura]

1,13 % Festgeld

23,29 % Tagesgeld

75,58 % Aktien

 

Tagesgeld in den letzten 6 Monaten von 10 auf 23,29 % erhöht.

[CHX]

Aktuell:

 

65% Aktien

35% HY-/EM-Anleihen

 

Daneben noch die obligatorischen TG-Reserven.

[Laser12]

Moin,

Stand: 6.12.2012

 

50,2% Tages-/Festgeld/Bausparen

24,8% Aktienfonds/ETFs/EM-Anleihen/HY-Unternehmensanleihen

22,9% Mischfonds

_2,1% Offene Immobilienfonds

erwartest Du einen Kursrückgang bei Aktien oder warum bist Du so stark in Liquidität?

[jogo08]

Moin,

Stand: 6.12.2012

 

50,2% Tages-/Festgeld/Bausparen

24,8% Aktienfonds/ETFs/EM-Anleihen/HY-Unternehmensanleihen

22,9% Mischfonds

_2,1% Offene Immobilienfonds

erwartest Du einen Kursrückgang bei Aktien oder warum bist Du so stark in Liquidität?

 

Nö, aber mit fast 55 Jahren wird man vorsichtiger.

[jogo08]

Stand: 11.01.2013

 

43,5% Tagesgeld / Festgeld / Bausparen

26,0% Aktienfonds

23,1% Mischfonds

_5,3% EM-/HY-Unternehmensanleihen

_2,1% Offene Immobilienfonds

[Marcise]

Dann will ich auch mal. Stand: 12.01.2013

 

Wenn es um das Gesamtvermögen geht:

 

FG, Bausparer, Cash: 59%

Anleihen-/Mischfonds: 15%

Aktien-Rohstoffe-Renten überwiegend ETFs: 9%

Klassische AV: 18%

 

Ja, wir sind sehr vorsichtig und halten viel Fest-/Tagesgelder. Das liegt aber nicht nur an unserer vorsichtigen Grundhaltung, sondern auch daran, dass wir für den eventuellen Fall eines Immobilienkaufs in den nächsten Jahren "flüssig" bleiben wollen.

[jogo08]

Stand: 05.05.2013

 

51,3% Tagesgeld / Festgeld / Bausparen

20,0% Aktienfonds

14,9% Mischfonds

11,8% EM-/HY-Unternehmensanleihen

_2,0% Offene Immobilienfonds

 

[Fondsinvestor]

53% Aktienfonds (ETFs und aktive Fonds)

21% Cash + Tagesgeld

19% Renten + Festgeld

7% Immofonds

 

Ich habe immer etwa eine Aktienquote von 100 minus Lebensalter, das sind derzeit 53% (als ETF und aktive Fonds). Die Aufteilung ist ziemlich unverändert gegenüber 2011, nur nimmt der Immoanteil ab und der Anteil von Cash und Renten zu - wegen Abwicklung meiner Immofonds und meinem steigenden Lebensalter ...

 

Über ein Gold-Investment denke ich nach.

[Limit]

Nachdem das vergangene Jahr sehr schwankungsarm, aber auch nicht übermäßig ertragreich war, habe ich die Aktienquote zum Jahresanfang erhöht – nun sieht es so aus

 

13% Tagesgeld, Girokonto, Kreditkartenkonto

11% Festgeld

52% Aktien / REITs

15% Anleihen

8% Zertifikate (Reverse-Bonus als Absicherung für Ab-/Seitwärtsmärkte)

5% Sonstiges (Kredit, Immofonds)

[Laser12]

Aktienquote (Rest ist Cash):

100% Langfristiges Aktienfondsdepot, unverändert seit 31.12.2008

53% kürzerfristiges Timingdepot

 

Zur Einordnung der Aktienquote im Timingdepot:

= 67% sehe ich als neutrale Postion an. Wenn es auf dem Niveau kracht, hat man genügend Reserven zum Nachkaufen.

> 80% sind im Normalzustand selten, da ich Kauflimite in den Markt lege, ohne Kreditlinien für theoretisch erfüllbare Limite in Anspruch zu nehmen.

< 67% deuten darauf hin, dass ich bewusst zurückhaltend bin, keine passenden Investments finde oder gerade das Depot umbaue.

 

Struktur Timingdepot im Aktienanteil:

1/3 aktiver Japanfonds, € hedged, trendfolgend

1/3 ETF Brasilien, möglicher Turnaround

1/3 aktiver Goldminenfonds, antizyklisch

[PaulPanther]

Meine Aufteilung im Moment:

 

24% Aktien

23,5% Renten EM

10% Renten sonstiges

17% Gold

25,5% TG

 

Ziel: Gleichverteilung.

[fgordonz]

Meine Aufsellung ist aktuell

 

~ 30% direkte Immobilieninvests (ohne selbstbewohnte)

~ 10% Grund und Boden hauptsächlich Nutzwald (Fremdbewirtschaftung)

~ 15% Gold physisch

 

Rest Anlagevermögem

 

 

Das Anlagevermögen teilt sich auf in

 

~ 32% Renten

~ 35% Aktien

~ 10% geschlossene Beteiligungen

~ 18% aktuell in Geld und Währungen

 

~ 5% "Spiegeld"

[asherah]

Kann ich auch

 

Alles ETFs

40 % Aktien nach BIP Europa, USA, Pazifik und EM, je 50 % Value und Small Cap (Pazifik nur Value, EM statt Value Dividenden-ETF DE000A1JXDN6)

5 % REIT FTSE EPRA/NAREIT Developed Markets Property Yield DE

5 % REIT FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate

10 % € Corporate Bonds IG 1-5 Jahre ex Financials

5 % EM lokale Währung Bonds

5 % USD Aggregate Bonds

5 % iShares S&P GSCI Energy

5 % iShares S&P GSCI Industrial Metals

20 % Cash

 

Kurze Begründung

Aktien = Ertragschance und Inflationsabsicherung langfristig

REITS = Ertragschance und Inflationsabsicherung kurz- und mittelfristig

€ Corporate = Für einen Teil Staatsanleihen, kurze Laufzeit € IG hat vernünftiges Risikoprofil, geringer Deflationsschutz

EM und USD Bonds = Diversifikation des Bondbereichs, ein wenig auch Absicherung Inflation Euroraum bzw. Wertverlust Euro

Commodities = Diversifizierung und beide bieten brauchbare Absicherung bei Inflation kurz- und mittelfristig.

Cash = Sicherheit und Deflationsschutz, Anlage in Staatsanleihen zZ sinnbefreit

[Onassis]

Warum so kompliziert?

 

100% Aktien! (ganz nach Peter Lynch)

 

Onassis

[asherah]

Warum so kompliziert?

 

100% Aktien! (ganz nach Peter Lynch)

 

Um einem anderen Foristi vorzugreifen:

 

Warum so kompliziert? 100 % Nestle-Aktien

[CHX]

Bei mir immer noch (neben der obligatorischen TG-Reserve):

 

35% Anleihen (IG, HY, EM)

65% Aktien

 

Werde den Aktienanteil mittelfristig in Tranchen auf 70% erhöhen (auch weiterhin zunehmend passiv) - hatte zwischenzeitlich überlegt, den Aktienanteil durch Einzelinvestments abzubilden, bin davon aber wieder ab.

 

Geplante Aufteilung:

25% STOXX Europe 600 (breiter aufgestellt und preiswerter als MSCI Europe)

25% S&P 500 (preiswerter als MSCI USA oder MSCI North America)

10% MSCI Pacific

25% MSCI EM

15% MDAX

 

Rebalancing möglichst immer nur durch frisches Geld. Den MDAX habe ich gewählt, um den € noch etwas stärker im Depot zu haben, den MidCap-Anteil zu erhöhen und um die Schwellenländer und auch andere Regionen z.T. über die Bande spielen zu können.

 

Bin mittlerweile auch dazu übergegangen, meine zukünftige monatliche Rentenprognose seitens AVW in mein Gesamtvermögen einzurechnen (nehme hier einfach die durchschnittliche Lebenserwartung, bzw. Rentenerwartung von 20 Jahren nach Renteneintritt).

 

Gruß

[Onassis]

Das mit dem Rentenwert interessiert mich. Kannst Du mal Deine Gesamtvermögensrechnung hier zeigen, Licuala?

 

Onassis

[CHX]

Das mit dem Rentenwert interessiert mich. Kannst Du mal Deine Gesamtvermögensrechnung hier zeigen, Licuala?

 

Onassis

 

Einfach den prognostizierten monatlichen Rentenwert mit 240 multiplizieren (20 Jahre x 12 Monate) und den daraus resultierenden Barwert ins Verhältnis zum Restvermögen stellen.

 

Bei mir derzeit ca.:

 

74% Rentenbarwert

18% Aktien und Anleihen

08% Cash

 

Gruß

[Onassis]

Das mit dem Rentenwert interessiert mich. Kannst Du mal Deine Gesamtvermögensrechnung hier zeigen, Licuala?

 

Onassis

 

Einfach den prognostizierten monatlichen Rentenwert mit 240 multiplizieren (20 Jahre x 12 Monate) und den daraus resultierenden Barwert ins Verhältnis zum Restvermögen stellen.

 

Bei mir derzeit ca.:

 

74% Rentenbarwert

18% Aktien und Anleihen

08% Cash

 

Gruß

 

Also wenn auf meinem Rentenbescheid stehen würde:

aktuelle Höhe künftige Altersrente: 500 EUR (als Beispiel)

Ich kann ja nicht die zukünftige Altersrente (mit oder ohne Anpassungen nehmen), denke ich.

 

Dann würde es bedeuten: 500 EUR * 12 * 20 = 120.000 EUR ist mein Rentenbarwert

 

Der Rentenbarwertfaktor oder auch die Verzinsung sind dann egal, denn es geht ja nur darum, einen Vermögensstand zum aktuellen Zeitpunkt zu haben, ok.

 

Ich finde die Betrachtungsweise interessant, dennoch ist es auch so, das sich der Rentenbarwert im Todesfall in Luft auflöst.

Oder zumindest zum Großteil bis auf die Hinterbliebenenrente.

Aktien, Immobilien oder Wertgegenstände dagegen nicht.

 

Für mich ist es interessant, um hohe Summen zu sehen - spiegelt aber auch Geld und Vermögen vor, was man nicht besitzt.

Und der Staat und die deutsche Regierung kann diesen Rentenbarwert jederzeit anpassen.

Wenn Deutschland in Jahren oder Jahrzehnten pleite gehen sollte, aufgrund der EU-Rettungsaktionen, so wird der Staat ohne zu fragen auf die Rentenbarwerte zurückgreifen!

 

Fazit: Sehr interessant um eine Vermögensstatistik zu erhalten - problematisch, da man den Rentenbarwert nicht persönlich unter Kontrolle hat.

 

Onassis