Jose Mourinho Dezember 3, 2007 Bei mir völlig langweilig. Bin mit fast dem ganzen Geld immer noch an der Seitenlinie. Kann warten. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
der-snert Dezember 5, 2007 · bearbeitet Dezember 5, 2007 von der-snert Hi & Hallo, hier mal die aktuelle Aufstellung meines Wild-West-Depots, dass mir in den letzten Wochen aus dem Ruder gelaufen ist: Baring Hong Kong China 4,63% First Private ULm 8,20% Griffin Eastern Europe 2,25% HSBC China 3,29% HSBC Thailand 1,48% HSBC India 1,48% Lingohr Syst LBB 13,16% M&G Global Basics 7,09% Nordea Nordic Equity 2,61% MLIIF Latin America 1,65% JPM Europ. Strat. 2,40% Berenberg Balkan 1,48% MLIFF World Mining 1,77% Templeton Asian Growth 2,92% SEB Immoinvest 12,92% Tagesgeld 32,24% Da mir die Basis-Fonds gut abgebleiert sind, die kleinen aber nicht so sehr, sind jetzt die kleinen Fonds überproportional groß geworden... Habe mal wieder knapp 4% aus meiner Parallel-Sparerei reinzuschießen... Will gucken, dass ich immer um die 40-50% im Tagesgeld- bzw. Fonds-mit-geringerem-Risiko-Bereich habe. Was tun...? Habt Ihr Tipps? Da mein Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist, überlege ich mir, ob ein Renten- oder Geldmarktfond als Sicherheitspuffer Sinn macht. Muss ich mich mal durchwuseln... So langsam könnte der JPM Europ. und der ULM mal aus der Hufe kommen, aber da heisst es wohl Geduld haben... Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
skeletor Dezember 5, 2007 Wieso erhöhst du den Templeton Asian Anteil nicht und stößt die HSBC Fonds ab, bringt mehr. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
der-snert Dezember 5, 2007 da bin ich schon dabei, aus den hsbc´s langsam aber sicher in einen zu bündeln. wobei ich da gucken will, dass ich nicht der spekulatius-steuer :'( zum opfer falle. also nach und nach umswitchen... Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sapine Dezember 5, 2007 Will gucken, dass ich immer um die 40-50% im Tagesgeld- bzw. Fonds-mit-geringerem-Risiko-Bereich habe.Was tun...? Habt Ihr Tipps? Da mein Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist, überlege ich mir, ob ein Renten- oder Geldmarktfond als Sicherheitspuffer Sinn macht. Muss ich mich mal durchwuseln... Wenn der Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist und du den Anteil risikoarmer Anlagen hoch halten willst, fallen mir zwei Möglichkeiten ein für eine höhere Nachsteuerrendite 1.Immobilienfonds Bin nicht der Spezialist, dass ich dir sagen könnte nimm den, aber da gibt es enorme Unterschiede bezüglich des zu versteuernden Ertragsanteils. Insbesondere auch mit Blick auf 2009 kannst du da etwas "steuern". 2. steueroptimierte Fonds Geldmarkt oder Geldmarkt nah für wenig Risiko. Da ist zwar die Vorsteuerrendite in der Regel etwas niedriger, aber interessant ist eigentlich die Nachsteuerrendite. 3. Noch könntest du auch z.B. Pfandbriefe beimischen mit Kurswert < 100%. Damit verschiebst du einen Teil in den steuerfreien Wertzuwachs. Längere Laufzeiten hätten ein Kursrisiko, kürzere bringen leicht zu wenig Rendite. 1.+2. hätten den Vorteil, dass man den Effekt deutlich über 2009 hinaus erhalten kann. 3. Funktioniert nur bis zur Fälligkeit des Pfandbriefs. Rebalancing EM Ja das ist schon nicht wenig EM Anteil. Wenn du das nicht mit neuen Mitteln ausgleichen möchtest bleibt nur: Gewinne mitnehmen und umschiften in andere Anlageregionen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
der-snert Dezember 5, 2007 Wenn der Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist und du den Anteil risikoarmer Anlagen hoch halten willst, fallen mir zwei Möglichkeiten ein für eine höhere Nachsteuerrendite1.Immobilienfonds Bin nicht der Spezialist, dass ich dir sagen könnte nimm den, aber da gibt es enorme Unterschiede bezüglich des zu versteuernden Ertragsanteils. Insbesondere auch mit Blick auf 2009 kannst du da etwas "steuern". 2. steueroptimierte Fonds Geldmarkt oder Geldmarkt nah für wenig Risiko. Da ist zwar die Vorsteuerrendite in der Regel etwas niedriger, aber interessant ist eigentlich die Nachsteuerrendite. 3. Noch könntest du auch z.B. Pfandbriefe beimischen mit Kurswert < 100%. Damit verschiebst du einen Teil in den steuerfreien Wertzuwachs. Längere Laufzeiten hätten ein Kursrisiko, kürzere bringen leicht zu wenig Rendite. 1.+2. hätten den Vorteil, dass man den Effekt deutlich über 2009 hinaus erhalten kann. 3. Funktioniert nur bis zur Fälligkeit des Pfandbriefs. Rebalancing EM Ja das ist schon nicht wenig EM Anteil. Wenn du das nicht mit neuen Mitteln ausgleichen möchtest bleibt nur: Gewinne mitnehmen und umschiften in andere Anlageregionen. muss mich da mal etwas duchklamüsern, wie ich das mit renten- / geldmarktfonds steuern kann. hier meine planung: den SEB-Immoinvest auf 20% des gesamtkapitals bringen tagesgeld wird dann auf ca 30% fallen. dazu renten / geldmarktfond auf 10% ausbauen dann sinken die em´s zwangsläufig auf eine risikoärmere summe und habe mit 60% relativ sicherer anlage eigentlich ne nette ausicht. denn irgendwann will ich ja auch mal was mit dem geld anfangen :-) wenn einer einen guten tipp für rente/geldmarkt hat , immer gerne ;-) viele grüße und einen schönen abend wünscht der snert Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Dezember 5, 2007 ... meine Neues Depot, was zusätzlich zu meinen anderen läuft ... Jetzt auf Nummer sicher ! Ich werde zum Jahreswechsel mal alle Depots zusammen rechnen. Ghost_69 :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
SumSum Dezember 8, 2007 · bearbeitet Dezember 8, 2007 von SumSum Update. Die Anlagen entwickeln sich positiv. Zielwert für pro Monat sind +1,0%. Aktuell lieg ich für Dez bei +1,03%. Und das mit einer Aktienquote von aktuell kleiner 30% finde ich durchaus in Ordnung. Sieht also tendenziell positiv aus, dass Ziel zu erreichen (da ich im Nov. bei -1,86% gelandet bin, wären mir für Dez. +2% und mehr aber lieber...). UNIASIAPACIFIC -net- (LU0100938306) +2,34% in weniger als einer Woche. In Anbetracht der Bewertungen in Asien bietet sich langes Halten hier wohl nicht an. Ich denke, zu gegebenem Zeitpunkt erfolgt Teilliquidierung. DJ STOXX Gobal Select DIV 100 ETF (LU0292096186) +2,68% in weniger als einer Woche. Der könnte länger drin bleiben. Im Basket sind ca. 50% Finanztitel. Da die ihr Fett schon abbekommen haben, sollte der ganz gut abgesichert sein. Bietet sich langfristig eher zum Nachkauf an Dazu kam noch der hier: Alte Leipziger Trust Euro Cash (DE0008471780). Erwartete Zielrendite lt. AL: aktuell bei 4,6%. Und zudem sehr kostengünstig kalkuliert Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
skeletor Dezember 9, 2007 Hier habe ich mal Anlagenentwicklung zwischen Aktien und Immobilienfonds in eine Grafik gepackt. Meine Aktienquote ist im laufenden Jahr um 10% gesunken zugunsten des Immobilienbereichs. Unabhängig der Märkte wird eine Aktienquote zwischen 50 und 60% angestrebt. Der Zeitraum bezieht sich vom 31.12.2006 bis zum 07.12.2007. skeletor Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
SumSum Dezember 14, 2007 · bearbeitet Dezember 14, 2007 von SumSum Ich hab nun mal geschaut, wie ich bislang seit April durch die Sache gekommen bin. Schaubild 1: Risiko - Rendite Adjustierung. > Erste richtige Anpassung im April 2007. Herunternahme des Risikos. > Zweite größere Anpassung die letzten Tage. Weitere Reduktion des Risikos. Die Wertentwicklung läuft tatsächlich innerhalb der Parameter ab. Schaubild 2: Under- / Out performance des Depots vs. MSCI World Meine Benchmark ist der MSCI World Index. Auf den Schaubildern ist der Zeitraum von April 2007 - 07.12.2007 dargestellt Das Ergebnis fällt jedenfalls positiv aus. Insbesondere die Tatsache, dass mein Depot seit Juli 2007 besser wegkommt als der MSCI zeigt, dass die o. g. Anpassungen richtig waren > Die Anpassung der Risiko - Rendite Struktur im April 2007 hat im Ergebnis also funktioniert. Einzig ein wenig später hätte ich das vornehmen sollen (Blödes Timing...) Ich denke, ich lasse die Sache erstmal noch sehr defensiv ausgerichtet stehen. Meine Vermutung ist, dass mit der Immokrise das dicke Ende erst noch kommt. Zudem ist die FED imo berechenbar. Kurz: es kommen eher negative als positive Überraschungen. Bis Jahresende erwarte ich also nichts besonderes mehr. Depot aktuell: Cash: 15,08% Immos: 16,38% Renten: 41,15% Dach / Mischf.: 9,41% Aktien: 17,98% Risiko_Rendite.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sapine Dezember 19, 2007 Änderung im Dezember: Erhöhung Anteil Deutsche Bank Weiterhin offene Verkäufe: 897200 VOESTALPINE AG INHABER-AKTIEN O.N. wegen Rebalancing .... 2 % des Depots 501690 DIS Deutscher Industrieservice wegen squeeze out ...................4 % des Depots 850206 Alcoa - bereits ersetzt durch Rohstofffonds.................................1 % des Depots 987339 COMINVEST FD.EUR.EMERG.MKT wegen Rebalancing ................ 2 % des Depots X-Ray für die Fonds Integration der US-Depots in die Depotübersicht - dadurch Verschiebung der Anteile gegenüber letzter Darstellung. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Dezember 29, 2007 ... so jetzt zum Jahresende ... Ich habe im Dezember 3 Immos gekauft und im April/September jeweils zur Hälfte den Henderson Horizon verkauft und im November war es das aus für den TGF, der wurde ohne zu zucken verkauft. Jetzt sieht es so aus: ... so ist jetzt die Endrendite für dieses Jahr, durch das Ganze Auf und Ab bin ich noch recht zufrieden. ... ich werde wohl im Januar noch eine Prise Immos einkaufen und dann wieder auf die Aktien hoffen ... Ghost_69 :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
der-snert Dezember 29, 2007 · bearbeitet Dezember 29, 2007 von der-snert nach einigem Auf und Ab der Märkte habe ich heute nun mein Hail-Mary-Depot aktualisiert: Quote des Kapitals: 29,1% Tagesgeld 2,7% Geldmarktfonds 12,6% Immofonds 55,6% Aktienfonds Derzeitige Aufteilung der Fonds: MLIIF Latin American A2 (t) 2,31% Griffin Eastern European Fund (t) 3,18% First Private Europa Aktien ULM (t) 11,31% HSBC GIF Chinese-Equity A (a) 4,25% Nordea-1 Nordic Equity Fund BP (t) 3,58% HSBC GIF Thai Equity A (a) 2,12% LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST (t) 18,09% M&G Global Basics A EUR (t) 9,94% Baring Hong Kong China Fund (a) 6,01% HSBC GIF Indian Eq A (a) 2,86% SEB ImmoInvest (a) 17,77% JPM Europe Strategic Value Fund (EUR) A (a) 3,32% BERENBERG BALKAN BALTIKUM - Universal Fonds (a) 2,09% Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2 (t) 2,43% Templeton Asian Growth A (a) $ 4,06% MEAG ProZins A (a) 3,83% Carmignac Investissement (t) 2,88% Jahresgesamt-Rendite ist eher überschaubar, da der Lingohr und vor allem der duselige ULM mir komplett die Performance vermasselt haben. Da hätte ein Tagesgeldkonto wahrscheinlich mehr gebracht Aber ich gebe die Hoffnung nicht auf, dass das Sylvester-Depot im neuen Jahr mal die Rakete mitnimmt und gut nach oben geht Planung für dieses Jahr: Absenken der Fondsquote auf knapp 40%. Immofond entsprechend aufrüsten. Tagesgeld zu erhöhen macht meiner Ansicht nach keinen Sinn, da Freistellungs-Betrag ausgeschöpft. Also nun: Feuer frei für Kritiken hier noch ein Versuch einer X-Ray-Übersicht: ixray.281207.htm Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
powerschwabe Dezember 29, 2007 Woher bekommst du die schönen Grafiken? Selber Gemacht in Excel? Und wo bekommst du so genaue Werte von der Depotzusammenstellung her (Länder. Branchen usw.) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
der-snert Dezember 29, 2007 das würde mich auch mal interessieren Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
midnight_blue Dezember 29, 2007 das würde mich auch mal interessieren grafik sind exel und der rest von depotstar!!! mfg Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Jose Mourinho Dezember 30, 2007 Gesamtmarktreport KW 1-48 Anleihenreport KW 1-48 Immobilienreport KW 1-47 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Dezember 30, 2007 Hallo zusammen Woher bekommst du die schönen Grafiken? Selber Gemacht in Excel? Und wo bekommst du so genaue Werte von der Depotzusammenstellung her (Länder. Branchen usw.) das würde mich auch mal interessieren grafik sind exel und der rest von depotstar!!! mfg Danke sehr Midnight ! Ja das stimmt, die Auswertung kommt von INFOS.COM, das ist dort der Depotstar, ist das Beste jenseits von Gut und Böse !!! Und die Daten und Zahlen kopiere ich mir dann in Excel zusammen und mache die noch schön bunt. Hey Chirs, eine schöne Auswertung ! So und nun laßt es krachen ! Ghost_69 :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
powerschwabe Januar 16, 2008 Was macht ihr denn in diesen Zeiten? Mehr Kasse? Wie sieht die Wertentwicklung seit Jahresbeginn aus? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Psiagowno Januar 16, 2008 Was macht ihr denn in diesen Zeiten? Mehr Kasse? Wie sieht die Wertentwicklung seit Jahresbeginn aus? 37% Cash 21% Aktienfonds 9% Aktien 33% offene Immofonds Performence 2008 -5,44% :'( Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
klaus550 Januar 16, 2008 zur zeit 100 % Cash zum sprung auf mind. 50% offene Immofonds und natürlich wenn die zeiten besser werden rest in aktienfonds kann mir jemand sagen warum ich nach festlegung der regionen, unterschiedliche fonds ergebnisse z.b. Indien performance 1 jahr erhalte, wenn ich die auswertungen über comdirect, fondsweb, onvista und ariva mache? wenn wir wieder in den markt gehen, welche % quoten legt ihr bei den regionen fest und warum? für eine antwort bin ich dankbar klaus Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
powerschwabe Januar 17, 2008 Performance 2008: -4,34% Aktienfonds: 51% Immobilenfonds: 28% Rentenfonds: 21% Mein erster Depotentwurf für 2009 Performance 2008: -3,71% Aktienfonds: 61% Immobilenfonds: 29% Rentenfonds: 10% Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
der-snert Januar 17, 2008 Ebase-Depot: 76,1% Aktienfonds 19,6% Immo 4,3% Geldmarkt Ebase-Performance 2008 = -7,05% Glücklich darüber, dass ich noch gut ein Drittel des Gesamtkapitals bei CC auf dem TG-Konto als Absicherung liegen habe... Zum "schön-reden" also folgende Situation: 51,7% Aktienfonds 13,4% Immo 2,9% Geldmarkt 32% Tagesgeld Performance 2008 mit Berücksichtung TG-Konto -5,15% trotzdem doof... muss mir überlegen, da ich am Monatsende wieder 10% des vorhandenen Kapitals wegzulegen habe, was ich damit machen soll. Bin für gute Ratschläge gerne offen :-) --- habe den Carmignac Patrimoine schon länger auf der Liste.... Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sapine Januar 18, 2008 · bearbeitet Januar 18, 2008 von Sapine Der Depotumbau 2009 geht weiter. Letztes Jahr war vorrangiges Ziel, das Depot von Depotleichen zu befreien. Bis auf den DWS Vermögensbildungsfonds ist dies weitgehend abgeschlossen. Dieses Jahr soll das Depot eine Struktur bekommen, die hoffentlich lange so beibehalten werden kann. Dazu müssen übergewichtete Positionen reduziert werden und es soll ein 30% Anteil ETF eingebaut werden. Dabei muss alles raus, was keine Langfristperspektive hat. Zielstruktur Ende 2008: 40% Einzelaktien 30 % aktiv gemanagte Fonds 30 % ETF Fonds Neben Fonds gehören nicht zuletzt unter Kostengesichtspunkten Einzelaktien aus Europa und USA dazu. Dabei sollen sich die drei Bereiche zu einem Gesamtdepot ergänzen, das breit diversifiziert ist aber Gewichtungen zulässt. Small und Midcaps werden vorzugsweise über aktiv gemanagte Fonds abgebildet. Der Schwerpunkt der Einzelaktien liegt auf Bluechips. Die Prozentangaben sind noch nicht in Stein gemeisselt, können durchaus noch 5-10% nach oben oder unten gehen. Was ist passiert seit Dezember: Verkäufe:..DIS, zwei Positionen der US-Aktie (1 x Limit, 1 x stopp loss) Käufe:.......Berkshire Hathaway und Nestle mit der Absicht weiter aufzustocken. Erhöhung Cash-Anteil auf 10% Performance 2007 und 2008 2007 11,68 % bis 17.01.2008 - 8,38 % Der MSCI World liegt aktuell bei -8,81 % aktueller X-Ray zu den Fonds Im Vergleich zum Dezember hat sich der Euro- und USA-Anteil deutlich verringert. Der Einzelaktienanteil ist gesunken und Cash gestiegen. EDIT: Heute morgen wurde die noch offene Kauforder zu Nestle ausgeführt sogar drei Cent unter Limit. Neuer Cashanteil 9%. Europa ohne Euro auf 16% gestiegen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
teffi Januar 18, 2008 Hallo zusammen, Ihr verändert Eure Depots ja ganz schön häufig. Mir ist klar, dass das daran liegt, dass viele Ihr Depot gerade erst so richtig 'gestalten', aber es gilt wohl trotzdem "Hin und her..". Ich handel für meinen Geschmack gerade auch viel zu viel und lege mir deshalb hin und wieder einen 'Aktionsstop' auf. Bei mir siehts gerade so aus: Klasse % Zertis 3.23 Aktien 38.58 Fonds 5.34 Immobilien 2.77 Anleihen 20.55 Cash 29.52 Cash ist hoch, weil ich zwei Industrieanleihen losgeworden bin. Dafür werden mit der Zeit Pfandbriefe und Immos dazukommen, die Aufteilung der Risikostufen soll in etwa gleich bleiben. Von zwei Fonds will ich mich trennen, dafür sollen dann andere dazukommen. Weil ich da den großen Markttimer spiele dauert das wohl noch B). Meine Risikostufen: 1: Anleihen, Immofonds, Tagesgeld 2: Aktien, Aktienfonds 3: ein Ölzertifikat Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag