Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Value86]

Übersicht Stand 13.09.:

 

Werte ohne Notgroschen (inklusive Notgroschen in Klammern)

 

Einzelaktien: 51% (47%)
ETFs: 47% (43%) (überwiegend Vanguard All World)

Tagesgeld: 2% (10%)
 

Alter: im Winter der 30er

Depot: Noch mindestens 20 Jahre in der Ansparphase

 

Somit insgesamt - in meinen Augen - ein recht „aggressiver“ Investment-Ansatz.

 

Grade mache ich mir darüber Gedanken, ob ich die prozentuale Gewichtung der risikoarmen Anlage etwas weiter hochfahren sollte - aber auch unter dem Aspekt Liquidität zu haben und reagieren zu können, wenn der Markt mal länger/stärker abwärts gehen sollte.

[LaRoth]

vor 8 Stunden von Value86:

aber auch unter dem Aspekt Liquidität zu haben und reagieren zu können, wenn der Markt mal länger/stärker abwärts gehen sollte

Opportunitätskosten nicht vergessen

[hattifnatt]

vor 20 Stunden von Value86:

aber auch unter dem Aspekt Liquidität zu haben und reagieren zu können, wenn der Markt mal länger/stärker abwärts gehen sollte

Derartiges Markttiming macht in meinen Augen überhaupt keinen Sinn, wenn man wie du noch relativ früh in der Ansparphase ist. (Als Grundlage für die Überlegung mal den aktuellen Depotstand zu den jährlichen Zuflüssen ins Verhältnis setzen).

[Merol Rolod]

Am 31.8.2024 um 09:11 von Merol Rolod:

Stand 31.08.2024

13,78 % Risikoarm - TG/FG/GMF

86,22 % Risikoreich - davon

     66,34 % Aktien-ETFs Welt

     33,66 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

Stand 30.09.2024

13,62 % Risikoarm - TG/FG/GMF

86,38 % Risikoreich - davon

     66,72 % Aktien-ETFs Welt

     33,28 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[Malvolio]

 

Stand: 30.09.2024

[No.Skill]

Am 14.9.2024 um 09:31 von hattifnatt:

Derartiges Markttiming macht in meinen Augen überhaupt keinen Sinn, wenn man wie du noch relativ früh in der Ansparphase ist. (Als Grundlage für die Überlegung mal den aktuellen Depotstand zu den jährlichen Zuflüssen ins Verhältnis setzen).

Danke für den Hinweis, bin auch immer wieder in der Versuchung, Cash für einen Crash aufzubauen. Der kommt dann aber erst wenn ich wieder voll investiert bin 

Hab auch noch 20 Jahre mindestens vor mir, er mehr. Da der Job echt Mega ist und Spaß macht. Hoffe das bleibt so.

 

45 % ETF (Nasdaq und FTSE All World ETF)

45 % Alte Einzel Aktien 

10 % Cash 

 

+ Notgeld wird bei der Frau Extra verwart nochmal rund 10 % Cash.

 

Grüße No.Skill 

 

[kopfundkragen]

On 10/1/2024 at 10:07 AM, No.Skill said:

bin auch immer wieder in der Versuchung, Cash für einen Crash aufzubauen. Der kommt dann aber erst wenn ich wieder voll investiert bin

Genau so funktioniert das

[Bast]

Am 28.6.2024 um 15:01 von Bast:

70,5 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,8 % REITs, Ziel 5%

19,8 % RK1, Ziel 20%

 

IZF 5,6%, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,1% (TTWROR), YTD-Rendite 7,5 % (TTWROR), Max Drawdown 27,6%

70,3 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70 %

5 % EM-Bonds, Ziel 5 %

5,3 % REITs, Ziel 5 %

19,4 % RK1, Ziel 20 %

 

IZF 6,2 %, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,6 % (TTWROR), YTD-Rendite 15,4 % (TTWROR), Max Drawdown 27,6 %

[Cepha]

Am 2.9.2024 um 12:29 von Nachdenklich:

Wenn ich ausführlich antworten sollte, dann würde dies jetzt ein zu langer (philosophischer) Abschnitt.

Daher nur ein paar grob dahingeworfene Gedanken:

...

 

Vielen Dank. Ich fand Deinen Beitrag sehr inspirierend.

[McScrooge]

Derzeit ca.

5% Liquidität (Tagesgeld, Geldmarkt)

10% Anleihen 

3% Gold

1% Krypto

81% Aktien (davon 4/5 Einzelwerte; 1/5 ETFs)

 

Durch eine größere nun mir frei zur Verfügung stehende Summe, werde ich aus dem Depot etwas mehr Risiko rausnehmen und Liquidität und Anleihen höher gewichten, da ich langfristig den Aktienanteil auf max. 70% deckeln möchte.

[Der Heini]

vor 5 Stunden von McScrooge:

Durch eine größere nun mir frei zur Verfügung stehende Summe, werde ich aus dem Depot etwas mehr Risiko rausnehmen und Liquidität und Anleihen höher gewichten, da ich langfristig den Aktienanteil auf max. 70% deckeln möchte.

Bist du nicht auch selbstständig und sparst fürs Alter? Da braucht man doch Rendite?

 

[McScrooge]

vor 1 Stunde von Der Heini:

Bist du nicht auch selbstständig und sparst fürs Alter? Da braucht man doch Rendite?

Ich spare nicht fürs Alter sondern für die finanzielle Unabhängigkeit.

Rendite ist mir eher als regelmäßige Ausschüttung wichtig.

Ein performender 70%-Aktienanteil ist für mich völlig ausreichend. Momentan liege ich eh noch ca. 10% drüber…

[No.Skill]

Am 12.10.2024 um 10:21 von McScrooge:

1/5 ETFs

Hat mich jetzt überrascht?
Hab auch von Einzel Aktien zu ETF umgeschichtet.
Was sind da deine Beweggründe? 
Kaufst du nur noch im ETF zu oder Mischung auch mit Aktien weiterhin?

Ein Geld Markt Fond würde sich ja auch anbieten, oder was spricht dagegen?

 

Grüße No.Skill 

[leoluchs]

Stand 13.10.2024:

- Schenkung eines Depots an Tochter (FA wurde von beiden informiert)

- Aktualisierung der PP-Daten

- zwei Altersrenten sind nicht berücksichtigt

- selbst bewohnte und abbezahlte Immobilie ist nicht berücksichtigt

- die Erkenntnis, dass "Lebbe" endlich ist, rückte in den Vordergrund 

- die regelmäßige Entnahme ist geplant, hat aber noch nicht begonnen

 

Anmerkungen:

• - die KFW-Anleihe in RK1, in USD notierend, gehört eher zur Kategorie RK2
• - der xTrackers Information Technology ist ebenso ein Gimmick wie der IE00B1FZS467, der noch nicht erfasst worden ist, und die Einzelaktien; beide Kategorien dürfen bis zu einem Limit ergänzt werden (Vinci, Terna oder auch IE00BJ5JNZ06)
• der Festgeldanteil, fällig in den nächsten drei Monaten, ist verplant für Dacherneuerung und Aufstockung von RK1
• die RK1-Bonds werden schrittweise durch RK1-ETFs ersetzt (pflegeleichter), wobei der Beck-Fonds (AT0000A347R1) vielleicht noch hinzukommt
• der Spielraum (zwischen "risikoreich" und "risikoarm") 60:40 und 70:30 bleibt

 

 

 

[Pirx]

Am 6.7.2023 um 14:46 von Pirx:

Stand heute:

95,6 % chancenreicher Anteil (davon 90% Aktien inkl. kleinem REIT-Anteil, 10% Bonds)

4,4 % schwankungsarmer Anteil

 

Ziel-Allokation:

99,9 % chancenreicher Anteil

Beibehaltung Fixbetrag risikoarmer Anlagen, welcher lediglich um den Inflationsausgleich angepasst wird.

 

LG, Pirx

Durch die Marktentwicklung seit meinem letzten Post, der angestiegenen Sparrate sowie einer kleineren Reinvestition eines fälligen IG Bonds in den Aktien-Anteil hat sich mein Depot weiter der Zielallokation angenähert.

 

Stand heute:

 

98,48 % chancenreicher Anteil (davon ca. 90 % Aktien, ca. 7 % Bonds, inklusive Schweinkram)

1,52 % Cash & Cash-Äquivalente (IG Bonds < 1 y Restlaufzeit)

 

Ziel-Allokation:

99,9 % chancenreicher Anteil

Beibehaltung Fixbetrag risikoarmer Anlagen, welcher lediglich um den Inflationsausgleich angepasst wird.

 

Rentenansprüche etc. sind hierbei nicht berücksichtigt.

 

LG, Pirx

[Cepha]

Am 3.9.2024 um 17:49 von Peter23:

Es geht mir doch nur darum einem vernünftigeren Wert als 0 anzusetzen, um daraus Informationen für relevante Fragestellungen abzuleiten - wie zB: Wieviel kostet es mich, wenn ich 5, 10, 20 oder 25 Jahre früher in Rente gehe wirklich? (Meistens rechnet man ja nur, was man dann vom Kapital entnimmt und nicht das damit verloren gehende Humankapital)

Auf der Habenseite steht aber gewonnene Lebenszeit, unter der Annahme natürlich, dass selbst bestimmte Zeit wertvoller ist als Zeit auf Arbeit.

 

Dazu kommt noch, dass sich Kapital von sich aus idR vermehrt, während die verbliebende selbstbestimmte Lebenszeit immer weniger wird und unausweichlich gegen Null strebt.

 

Damit ist das Verhältnis, wieviel ist Geld ist mir eine Stunde Freizeit wert vermutlich nicht konstant, sondern verändert sich im Laufe des Lebens und verändert sich natürlich auch in Relation dazu, wieviel Vermögen bzw. Einkommen bereits vorhanden ist. 

 

Mir ist eine Stunde selbst bestimmte Zeit schon heute recht viel wert, deshalb lasse ich mir z.B. Überstunden niemals auszahlen, wenn ich die Option habe.

[FirstSpaceApe]

Hier mal meine aktuelle Übersicht & überlege u.a. an der Depotgewichtung/Portfolio zu arbeiten und wie es weiter gehen soll:

 

Bin nun 40 und will so langsam vernünftig werden (Midlife-Crisis Incoming?!), fahre aktuell einen eher Aggressiven Ansatz (lasse Gewinner einfach laufen).

Ich mag den Tech-Bereich, habe aber auch noch einige Altlasten/Spielereien im Depot die sich prozentual nicht wirklich auswirken wie man sieht.

Möchte aber gerne langsam Stück für Stück in ETFs switchen da mir einfach die Zeit, neben Familie und Job fehlt.

Zahle ungern Steuern, das verhinderte bisher die direkte Umschichtung, habe aber angefangen in den Heiligen Gral zu investieren & um ein wenig Volatilität rauszunehmen.

 

Abbezahlte Immobilie vorhanden, keine Schulden, Rente wird später bestimmt Höchstrente sein, Betriebliche Rente gibt es auch noch.

Es kommt einfach immer viel mehr nach als benötigt wird, gut gelebt wird natürlich auch noch, materielles reizt mich mittlerweile aber nicht mehr so sehr, eher Erlebnisse, der Rest geht dann am Monatsende einfach direkt ins Depot.

Das Depot hat mittlerweile die 1.Mio geknackt, was soll man sagen, investieren lohnt sich, aber man fragt sich natürlich so langsam wo das ganze hinführen soll.

Schaue aktuell in Richtung Immobilien, weil mich das Thema so langsam interessiert und ich gerne noch den Fremdkapitalhebel ausnutzen möchte und ich später als Rentner noch ein wenig zutun habe  frühzeitig als Privatier könnte ich mir auch vorstellen.

 

 

 

[Sapine]

Glaube Du solltest einen eigenen Faden aufmachen. Hier geht es mehr darum, immer mal kurz zu melden wie es aufgeteilt ist. 

[FirstSpaceApe]

vor 34 Minuten von Sapine:

Glaube Du solltest einen eigenen Faden aufmachen. Hier geht es mehr darum, immer mal kurz zu melden wie es aufgeteilt ist. 

Hab’s gefunden, danke. Denke dort ist es besser ausgehoben. 
In Kurzform dann 83% Aktien , 17% Welt ETF , immer voll investiert 

[Lazaros]

vor 24 Minuten von FirstSpaceApe:

Hab’s gefunden, danke. Denke dort ist es besser ausgehoben. 
In Kurzform dann 83% Aktien , 17% Welt ETF , immer voll investiert 

Was ist das dann genau? Aktien sind es ja ja nicht, weil  83% Aktien , 17% Welt ETF  

[FirstSpaceApe]

vor 13 Minuten von Lazaros:

Was ist das dann genau? Aktien sind es ja ja nicht, weil  83% Aktien , 17% Welt ETF  

Ja ok, hast recht, Aktien sind es 100%, davon 83% Einzelaktien

[Lazaros]

Am 10.6.2024 um 14:31 von Lazaros:

Vermögensaufteilung 06/2024:

15%  Entnahmetopf (4% Liquidität, 5% offene Immobilienfonds, 6% Gold) 

46%  Lifestrategy Depot (24% Festgelder, 18% Anleihen, 4% Aktien)

39%  Fixed Income ($-Treasury 25+yr)

Vermögensaufteilung 10/2024:

04%  Entnahmetopf (4% Liquidität, 5% offene Immobilienfonds, 6% Gold) 

36%  Lifestrategy Depot (9% Geldmarktfonds als Investitionsreserve, 22% Festgelder, 5% Aktien)

60%  Fixed Income (Dänische Pfandbriefe, $-Treasury 25+yr, sonstige Anleihen - ca. 1/3 USD-Anteil)

 

Depot befindet sich in der Entnahmephase, angestrebte jährliche Entnahmerate 2-4%, Kapitalverzehr

 

Ergänzung:

Immobilienfonds wurden an die Fondsgesellschaft zurückgegeben

Gold wurde aus der Vermögensaufstellung rausgenommen, da ich nur der Verwahrer bin

Anleihen wurden unter Fixed Income zusammengefügt

 

[FlintheartG.]

mein persönliches Depot

 

3%   Amundi ETF Leveraged MSCI USA ETF

3%   Invesco MSCI USA UCITS ETF

26% Van Eck Defense UCITS ETF

50%  Lyxor Smart Overnight Return

18%  Cash

 

Es laufen Sparpläne auf die drei Aktien-ETFs (aktuell 32% des Depots), der Lyxor ist ein Geldbunker und das Cash für kurzfristige Investments gedacht

[Merol Rolod]

Am 30.9.2024 um 18:11 von Merol Rolod:

Stand 30.09.2024

13,62 % Risikoarm - TG/FG/GMF

86,38 % Risikoreich - davon

     66,72 % Aktien-ETFs Welt

     33,28 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

Stand 31.10.2024

13,41 % Risikoarm - TG/FG/GMF

86,59 % Risikoreich - davon

     66,69 % Aktien-ETFs Welt

     33,31 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[yuno2]

62% 3 Aktien ETFs

17% 15 Einzelaktien

9% 5 REITs

2% Krypto

10% TG/Cash

 

Ich nähere mich immer mehr meiner SOLL-Verteilung an