Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Merol Rolod]

Am 31.8.2023 um 21:56 von Merol Rolod:

Stand 31.08.2023

10,03 % Risikoarm - TG/FG

89,97 % Risikoreich - davon

     83,11 % Aktien-ETFs Welt

     16,89 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

Stand 30.09.2023

10,09 % Risikoarm - TG/FG

89,91 % Risikoreich - davon

     82,64 % Aktien-ETFs Welt

     17,36 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

[CHX]

68 % S&P 500

29 % MSCI World Consumer Staples

03 % EUWAX Gold II

 

Cashreserve (fixer Betrag)

[Merol Rolod]

Am 30.9.2023 um 17:15 von Merol Rolod:

Stand 30.09.2023

10,09 % Risikoarm - TG/FG

89,91 % Risikoreich - davon

     82,64 % Aktien-ETFs Welt

     17,36 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

Stand 31.10.2023

09,95 % Risikoarm - TG/FG

90,05 % Risikoreich - davon

     82,28 % Aktien-ETFs Welt

     17,72 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

[Merol Rolod]

Am 1.11.2023 um 08:54 von Merol Rolod:

Stand 31.10.2023

09,95 % Risikoarm - TG/FG

90,05 % Risikoreich - davon

     82,28 % Aktien-ETFs Welt

     17,72 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

Stand 30.11.2023

10,03 % Risikoarm - TG/FG

89,97 % Risikoreich - davon

     82,87 % Aktien-ETFs Welt

     17,13 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

[bmi]

Am 2.11.2021 um 10:36 von bmi:

Eigenheim und Immobilien sind im Folgenden nicht mit einbezogen.

 

10% TG inkl. Notgroschen

25% Bausparer

10% LV / RV

45% Aktien-ETF (75% All-World, 15% Europa ex. UK, 10% EM IMI)

10% Krypto (Bitcoin, Ethereum, Shitcoins)

 

Bausparer werden demnächst größtenteils aufgelöst und umgeschichtet.

Zum Jahresende kleines Update, da sich einiges geändert hat.

Wieder ohne Immobilien:

 

03% TG inkl. Notgroschen

40% Aktien-ETF (80% All-World, 20% EM IMI)

27% Geldmarktfonds + kurzlaufende Bundesanleihen 

30% Bitcoin und Bitcoin-Miner (RIOT)

[Der Heini]

Dann auch von mir zum Jahresende:

99 % Risikoreich (ETFs MSCI World + MSCI EM, wenig Aktien)

1% TG

Ohne Immobilien oder laufendes Geld auf dem Girokonto.

 

Ja ist richtig, volles Risiko derzeit, aber nichts nachgekauft. Risikoarm ist aufgrund hoher Steuernachzahlungen und Immobilieninvestitionen (PV-Anlage usw.) ungeplant geschrumpft.

Wird nächstes Jahr wieder aufgestockt.

[Datenwurm]

Am 2.1.2023 um 20:34 von Datenwurm:

Stand Ende 2022:

RK1: 14%

Giro, Tagesgeld, Bausparvertrag, Rentenversicherung

 

RK3: 86% 

davon

56% ACWI IMI

22% Einzelaktien

        9%  Hensoldt

        9% Siemens

        4% Siemens Energy

19% Edelmetalle (Gold 2/3; Silber 1/3)

Alter: Anfang 30 

Stand Ende 2023:

RK1: 20%

Giro, Tagesgeld, Bausparvertrag, Rentenversicherung

 

RK3: 80% 

davon

56% ACWI IMI

21% Einzelaktien

        10% Hensoldt

        11% Siemens

16% Edelmetalle (Gold 2/3; Silber 1/3)

7%   P2B Kredit

 

[Bassinus]

Am 18.8.2023 um 12:41 von Bassinus:

88% ETF World

07% FG in Sparbücher mit Bonus

05% TG/Cash

=100%

90% ETF World

06% FG in Sparbücher mit Bonus

04% TG/Cash

=100%

 

Erstmals Zielallokation von 90% erreicht. Die Sparbücher laufen 2024 aus. Höchstwahrscheinlich werden die dann in 3-5 jähriges Festgeld geparkt. Cash baut immer mehr ab, da hier ein Fixbetrag existiert der am steigenden Gesamtwert immer weniger Platz einnimmt. 

 

Spartechnisch war ich unzufrieden dieses Jahr. Die Mindestsparrate wurde nicht erreicht. Erstmals seit Tracking 2017. Allerdings war es auch nicht so schlimm wie am Jahresanfang gedacht.

 

Das neue Jahr wird wohl aufgrund Gehaltssteigerung durch Mehrarbeit höchstwahrscheinlich besser laufen. Ab 2025 kommen dann echte Gehaltssteigerung durch Tarifabschluss. Ab dann sollte es wieder besser laufen, da die letzten 2 Jahre dann der Reallohnverlust bereits aus der Sparrate abgefedert wurde. Realistisch und inflationsbereinigt wird die Sparrate der Vorjahre aber tatsächlich nicht mehr gehalten werden können. Bleiben wir da realistisch. Leben muss man ja auch noch.

 

Dafür ist natürlich das Depot super gelaufen. Ich hab ne Zeitleiste, wann ich welches finanzielle Ziel erreichen möchte - und ja, die nackten Zahlen behaupten ich habe mein konservatives Ziel 2030 schon erreicht.

 

Ich wünsche euch schöne Weihnachten, einen guten Rutsch und das wichtigste überhaupt: Gesundheit für euch und eure Liebsten.

 

Zitat

Ein gesunder Mensch hat 1.000e Wünsche. Ein kranker Mensch hat nur EINEN!

 

[Ramstein]

[Schwachzocker]

[Diamantenhände]

~75% Aktien, global (SMID Value Tilt)
~20% bewirtetes Ackerland

4% Privatdarlehen zu 4,75%
1% Cash/TG

[leoluchs]

[Beginner81]

 

Zusätzlich:

10% beitragsfreie Kapitallebensversicherung

3% Einzelaktien

2% Gold & Silber

1% Cash

 

[wilmergasse]

[Norica]

Lustiger Faden, da will ich auch mal:

 

Stand heute und das wird sich bis Jahresende auch nicht wesentlich ändern:

72 % risikoarmer chancenreicher Anteil (Aktien und Optionen), oft als RK3 oder RK5 bezeichnet,

28 % risikoreicher schwankungsarmer Anteil (Cash - zur Sicherstellung von Optionsgeschäften), oft als RK1 bezeichnet

 

Damit befinde ich mich genau dort, wo ich sein möchte. Ganz sicher ändert sich das mit der Zeit weiter Richtung RK 3/5.

Guten Rutsch in ein erfolgreiches neues Jahr.

 

 

SG

[Fondsinvestor]

Bei mir ziemlich starke Änderung wg. Kauf einer Immobilie im Jahr 2022. Außerdem hab ich eine Schenkung erhalten, die ich seit September gestückelt anlege. Zuletzt sind mir die Börsenkurse davongelaufen. Deswegen immer noch zuviel Cash. Ich hoffe auf einen Rücksetzer im Januar.

[Lazaros]

.

 

 

[Pirx]

Meine aktuelle Asset Allocation Ende 2023:

Durch Fonds-Ausschüttungen und Bonus-Zahlung meines Arbeitsgebers ist der Cash-Anteil zum Jahresende wieder deutlich angewachsen. Da ich als Notgroschen bzw. Cash-Anteil einen nominalen Wert (welchen ich lediglich an die Inflation anpasse) festgelegt habe, steht nun die zeitnahe Reinvestition an. Ziel-Allokation ist 99,9 % RK3, wobei Gold, REIT / Immobilien und Anleihen ebenfalls zu RK 3 zählen und in Summe jeweils 5 % nicht übersteigen sollen. Seit ich mich vor einigen Jahren näher mit dem Konzept des Life Cycle Investing beschäftigt und eine Vermögensübersicht unter Berücksichtigung bereits erworbener Renten-Ansprüche sowie meines Humankapitals erstellt habe, findet "Rebalancing" im Wesentlichen nur noch durch Nachkäufe von Aktien-ETFs (A1JX52 oder vergleichbar) statt.

 

LG, Pirx

[CHX]

Am 5.10.2023 um 11:10 von CHX:

68 % S&P 500

29 % MSCI World Consumer Staples

03 % EUWAX Gold II

 

Cashreserve (fixer Betrag)

68 % S&P 500

27 % MSCI World Consumer Staples

05 % EUWAX Gold II

 

Cashreserve (fixer Betrag)

[Peter23]

vor 7 Stunden von Pirx:

meines Humankapitals

Wie berechnest Du das?

 

vor 7 Stunden von Pirx:

näher mit dem Konzept des Life Cycle Investing beschäftigt

 

vor 7 Stunden von Pirx:

findet "Rebalancing" im Wesentlichen nur noch durch Nachkäufe von Aktien-ETFs (A1JX52 oder vergleichbar) statt

Ziehst Du auch Leverage in Erwägung?

[Pirx]

vor 34 Minuten von Peter23:

Wie berechnest Du das?

Ich hatte hierzu vor 1-2 Jahren verschiedene, teils sehr detaillierte, Berechnungen verschiedener Szenarien unter Berücksichtigung von Inflation, zu erwartender Gehaltssteigerungen usw. angestellt. Da mit zunehmender Anzahl von Annahmen jedoch das Fehlerrisiko und der Zeitaufwand mit zunehmender Komplexität ansteigt, bin ich, mich auf Pareto besinnend, vor einiger Zeit dazu übergegangen lediglich eine grobe Abschätzung vorzunehmen, welche für meine Zwecke ausreicht.

Basierend auf der Annahme, dass künftige Gehaltssteigerungen und die Inflation sich in etwa ausgleichen, habe ich daher mein regelmäßiges jährliches Nettogehalt abgerundet und mit der Anzahl der verbleibenden Berufsjahre (ebenfalls abgerundet auf volle Jahre) multipliziert. Eventuelle Bonus-Zahlungen habe ich hierbei nicht berücksichtigt. Ich gehe davon aus, dass ich dadurch mein Humankapital tendenziell unterschätze.

vor 47 Minuten von Peter23:

Ziehst Du auch Leverage in Erwägung?

Ja, das habe ich. Der erste Schritt nach Beschäftigung mit dem Konzept des Life Cycle Investing war für mich das Verlassen einer starren Asset Allocation und die Reduktion des Cash/TG/FG/Notgroschens mit dem Ziel eines riskanten Portfolio-Anteils von besagten 99,9 %. Bestehende Positionen habe ich aus steuerlichen Gründen und zur Vermeidung von Transaktionskosten jedoch weitgehend behalten.

Mittlerweile habe ich einen riskanten Portfolio-Anteil von ca. 97-98 %, sodass Leverage tatsächlich Sinn machen könnte. Allerdings sehe ich durch die gestiegenen Fremdkapitalkosten sowie ein eingeschränktes Angebot an Leveraged-ETFs hier noch keine pflegeleichte Anlagemöglichkeit, welche einen ausreichenden Renditevorteil nach Kosten zur Kompensation des erhöhten Risikos verspricht. Gäbe es z.B. einen Lev-ETF auf den FTSE All World mit transparent ausgewiesenen Kosten, würde ich diesen in Erwägung ziehen.

 

LG, Pirx

 

[Schlumich]

 

 

Aktienanteil: 2/3 Einzelwerte (überwiegend langweilige, konservative Dividendentitel) und 1/3 ETFs

Anleihenanteil: 2/3 Einzelwerte (überwiegend langweilige Bundesanleihen oder ähnliches) und 1/3 ETFs

Festgeldleiter wurde in 2023 etwas ausgebaut

Beim Bereich "Zumsel" (Gold, P2P, Krypto) möchte ich irgendwann den Goldanteil auf 5% hochfahren. P2P bleibt eine homöopathische Beimischung und für die Kryptos läuft ein kleiner Sparplan.

 

Kapital in Immobilie, Rentenversicherungen, DRV, Auszahlplänen etc ist hierbei nicht erfasst.

 

Mein Ziel, den Aktienanteil zu senken, habe ich dieses Jahr erreicht. Ebenso habe ich etwas Komplexität rausgenommen und die Anzahl der Depots etwas eingedampft. Trotzdem ist hier und vor allem bei der Anzahl der Depotpositionen perspektivisch auf Sicht von 10 Jahren noch Handlungsbedarf

 

Für 2024 fühle ich mich in meiner derzeitigen Situation (Privatier) mit dieser Aufteilung sehr gut aufgestellt. Somit keine panikartigen Aktionen notwendig. In der Ruhe liegt die Kraft...

 

[DST]

95% Aktien-ETFs + 5% ESTER-ETF

[Someone]

Am 1.2.2022 um 08:46 von Someone:

Stand 1.2.22:

Aktien/Fonds/ETFs: 34,5%

Cash/KLV ("RK1"): 6,5%

Immobilien: 29,5%

GRV+BAV: 29,5 %

Am 1.1.2023 um 17:59 von Someone:

Stand 1.1.23:

Aktien/Fonds/ETFs: 28,5%

Cash/KLV ("RK1"): 6,5%

Immobilien: 33%

GRV+BAV: 32 %

Stand 29.12.23 (also 1.1.2024 )

Aktien/Fonds/ETFs: 36,5%

Cash/KLV ("RK1"): 7%

Immobilien: 23%

GRV+BAV: 33,5 %

 

Den Immobilienwert habe ich in 2023 deutlich nach unten korrigiert. Es gab wieder Sonder-Einzahlungen in die GRV und es war für mich ein gutes Aktienjahr (IZF 2023 ca. 20% - lt Portfolio Performance).

[Bast]

Am 29.9.2023 um 18:01 von Bast:

70,1 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,7 % REITs, Ziel 5%

20,3 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 3,1% (TTWROR), YTD-Rendite 4,9 % (TTWROR)

70 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,2 % REITs, Ziel 5%

19,8 % RK1, Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 4% (TTWROR), YTD-Rendite 10 % (TTWROR)