Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Olek]

vor einer Stunde von pillendreher:

Für den riskanten Depotanteil ist das eine megagute schnörkellose Depotaufteilung - Respekt dafür 

Merci. :-)

vor 11 Minuten von PeterS:

Fast wie der ARERO

Yeah! :-)

[Merol Rolod]

Am 30.4.2023 um 15:51 von Merol Rolod:

Stand 30.04.2023

10,48 % Risikoarm - TG/FG

89,52 % Risikoreich - davon

     82,04 % Aktien-ETFs Welt

     17,96 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

Stand 31.05.2023

10,37 % Risikoarm - TG/FG

89,63 % Risikoreich - davon

     82,68 % Aktien-ETFs Welt

     17,32 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

[Gast231208]

Am 3.4.2023 um 09:01 von pillendreher:

Vermögensaufteilung (01.04.2023):

A. Basisportfolio  (Bankeinlagen + IG-Anleihen in Euro, Laufzeit bis 5 Jahre) -> q.s. (quantum satis)

B. Depotaufteilung (-> Aktienanteil 27%)  

    9%  Immobilien                                 

  11%  Gold                                           

  44%  Anleihen (Querbeet, keine M-Bonds)                     

  14%  Aktien (Querbeet, keine Einzelaktien)    

  22%  ARERO                  

Vermögensaufteilung (25.06.2023):

A. Basisportfolio  (Bankeinlagen + IG-Anleihen in Euro, Laufzeit bis 5 Jahre) -> q.s. (quantum satis)

B. Depotaufteilung (-> Aktienanteil 14%)  

  10%  Immobilien                                 

  12%  Gold                                           

  56%  Anleihen (Querbeet, keine M-Bonds)                     

   3%  Aktien (Querbeet, keine Einzelaktien)    

  19%  ARERO                 

[CHX]

13 % Cash

87 % Aktien-ETF (68 % S&P 500 / 32 % MSCI World Consumer Staples)

[Richie_Rich]

80% RK3

20% RK1

[Merol Rolod]

Am 31.5.2023 um 22:41 von Merol Rolod:

Stand 31.05.2023

10,37 % Risikoarm - TG/FG

89,63 % Risikoreich - davon

     82,68 % Aktien-ETFs Welt

     17,32 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

Stand 30.06.2023

10,56 % Risikoarm - TG/FG

89,44 % Risikoreich - davon

     82,79 % Aktien-ETFs Welt

     17,21 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

[No.Skill]

Am 2.4.2023 um 18:54 von No.Skill:

15 % Cash hab noch mal bisschen Einzelwerte verkauft, Verbio, Meyer Burger, Umschichtung in ETF.

Sparrate läuft in ETF.

85 % Aktien und ETF.

 

 

Für 2023 sieht es schon ganz gut aus, 2022 war mit - 24 % jedoch brutal (zu viel Growth und zu wenig Value im Depot).

 

Grüße No.Skill

 

 

10 % Cash

90 % Aktien und ETF

 

Grüße No.Skill

 

 

[Pirx]

Stand heute:

95,6 % chancenreicher Anteil (davon 90% Aktien inkl. kleinem REIT-Anteil, 10% Bonds)

4,4 % schwankungsarmer Anteil

 

Ziel-Allokation:

99,9 % chanceneicher Anteil

Beibehaltung Fixbetrag risikoarmer Anlagen, welcher lediglich um den Inflationsausgleich angepasst wird.

 

LG, Pirx

[troi65]

Länger nix mehr gemeldet hier.....

 

Anfang 2022 hatte ich größeren Liquiditätsbedarf , sodass auf das Depot zugegriffen werden musste.

Habe deswegen meinen Pfandbrief-ETF von ishares verkauft, was angesichts seiner Kursverluste seit Verkaufszeitpunkt nicht die schlechteste Entscheidung war.

 

Stand heute  ( jeweils gerundet , da ich kein Freund von Nachkommastellen bin) :

74 %   Aktienanteil

26  % schwankungsarmer Anteil

 

Der neu aufgebaute "sichere" Anteil besteht nur noch aus Bundesschatzanweisungen wie z.B. die WKN DE001104867.

Im schwankungsarmen Teil befindet sich ( für meinereiner  selbstverständlich ) nicht die Reserve für künftige Anschaffungen.

 

Der Aktienanteil besteht wie früher aus vier Regionen-ETFs ( sozusagen Altbestand vor Depotumbau ) sowie dem All World von Vanguard .

Neben dem - selbstredend ausschüttenden - All World bespare ich zusätzlich ( und nur für die Tochter ) den ACWI von ishares .

 

Da ich nicht mehr so oft ins Depot kucke, kann ich den Umfang derzeit nur schätzen.

Dürfte inzwischen wieder im mittleren fünfstelligen Euro-Bereich liegen.

 

 

[Schlumich]

Am 6.4.2023 um 16:23 von Schlumich:

Depotzusammensetzung Stand Ende Q1/2023 (ohne Immobilie, Rentenansprüche etc.)

 

64% Aktien - hiervon 2/3 Dividenden-Einzelwerte und 1/3 ETFs

14% Renten - hiervon 10% Unternehmensanleihen (ETFs und Einzelwerte) und 4% RK1 (Bundesanleihen und Pfandbriefe)

14% Festgeldleiter (darin etwas Tagesgeld)

3% Optionsdepot (könnte man auch zum Aktienanteil zählen)

5% Restliches "Zeugs" - Edelmetalle, P2P, Kryptos

 

Das bunte Kuchenbildchen davon kommt mit dem nächsten Update

 

Sodele, das Update zum ersten Halbjahr 2023.

 

Anmerkungen:

Das Optionsdepot läuft zwischenzeitlich in den Bereich "Aktien" rein.

Tagesgeldposition derzeit etwas überhöht, um etwas Pulver zu haben, wenn es mal 20% runtergeht am Aktienmarkt.

Mini-Sparplan in Kryptos läuft.

Aktiendepot: 2/3 Dividenden-Einzelwerte und 1/3 ETFs

Anleihendepot: 2/3 Unternehmensanleihen (ETFs und Einzelwerte) und 1/3 Bundesanleihen/Pfandbriefe

 

[Bast]

Am 2.4.2023 um 17:44 von Bast:

70,6 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,7 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,5 % REITs, Ziel 5%

20,2 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 3 % (TTWROR), YTD-Rendite 3 % (TTWROR)

70,3 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,9 % REITs, Ziel 5%

19,9 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 3,4% (TTWROR), YTD-Rendite 5,5 % (TTWROR)

[Merol Rolod]

Am 1.7.2023 um 10:36 von Merol Rolod:

Stand 30.06.2023

10,56 % Risikoarm - TG/FG

89,44 % Risikoreich - davon

     82,79 % Aktien-ETFs Welt

     17,21 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

Stand 31.07.2023

10,14 % Risikoarm - TG/FG

89,86 % Risikoreich - davon

     81,43 % Aktien-ETFs Welt

     18,57 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

[JaWoDenn]

RK1: 12%

RK3: 31%

RK4: 19%

RK5: 38%

[Bassinus]

Am 28.12.2022 um 18:05 von Bassinus:

Jahresabschluss:

 

86% ETF World

08% FG in Sparbücher mit Bonus

06% TG/Cash

=100%

88% ETF World

07% FG in Sparbücher mit Bonus

05% TG/Cash

=100%

 

Wie im letzten Post erwähnt leben wir von der Sparrate. Wird schwer da noch bis Jahresende tatsächlich die 5stellige Schwelle zu erreichen. 24 könnte dann tatsächlich wieder besser laufen. Gehaltssteigerungen durch Tarifabschluss, Frau stockt 10% auf und Erfahrungsstufen bringen auch ein paar Euro mehr. Wenn die Kosten annähernd gleich bleiben, sehe ich gute Chancen zumindest wieder auf alte Sparraten zu kommen.

 

Ansonsten bin ich mit dem Depot zufrieden. Meine Zielwerte (Vermögensstand 2025) ist bereits jetzt fast erreicht. Dem langen Plan steht also weiter nix entgegen. Nur die kurzfristigen sind ad Acta gelegt. 

[Merol Rolod]

Am 31.7.2023 um 22:42 von Merol Rolod:

Stand 31.07.2023

10,14 % Risikoarm - TG/FG

89,86 % Risikoreich - davon

     81,43 % Aktien-ETFs Welt

     18,57 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

Stand 31.08.2023

10,03 % Risikoarm - TG/FG

89,97 % Risikoreich - davon

     83,11 % Aktien-ETFs Welt

     16,89 % Aktien-ETFs Länder-Wette/Einzelaktien

[Hicks&Hudson]

Bei mir hat sich auch wieder etwas getan. Es geht tatsächlich immer mehr in Richtung 'Stop Playing the Game', da vielleicht auch ein neues, größeres, Projekt ansteht.

 

- nochmalige, deutliche Reduzierung des risikoreichen Depotteils (zuletzt ca. 27%)

 

- Einstampfen des Mini-Zockeranteils im riskanten Teil (wird nicht mehr benötigt dank anderen, neuen Hobbies)

 

===>> 10% risikoreich

(100% SPDR ACWI IMI)

 

===>> 90% risikoarm

(mehrere Geldmarkt-Fonds & Bundesanleihen mit Laufzeiten von maximal 12 Monaten, Festgeld CA)

 

[Der Heini]

vor 16 Stunden von Hicks&Hudson:

===>> 10% risikoreich

(100% SPDR ACWI IMI)

===>> 90% risikoarm

(mehrere Geldmarkt-Fonds & Bundesanleihen mit Laufzeiten von maximal 12 Monaten, Festgeld CA)

 

Ach, jetzt verstehe ich manche deiner Beiträge vielleicht eher, so wie damals bei Madame_Q.

[Raspotnik]

So, nachdem das letzte Update nun schon sehr lange her ist (2021), einmal etwas ausführlicher in meinen zwei Sichtweisen.

 

1) Das normale Sichtvermögen (Aktien, Anleihen, Konten)

2) Die Vermögensübersicht (Sichtvermögen +Immobilien, Lebensversicherungen und Kredite).

 

Seit dem letzten Update habe ich 1,5 Wohnungen gekauft, daher gab es größere Verschiebungen. Bezahlt habe ich die vor allem über Kredit, das EK kam aus dem TG/FG-Anteil und durch den Verkauf von Rohstoffen und Bonds sowie einiger kleinerer ETF-Positionen die ich loswerden wollte. Käufe und Kredit habe ich zum Glück noch vor der Zinswende abgeschlossen (Jahreswechsel 21/22).

 

1) Sichtvermögen:

 

 Stand 06.02.2021

 3,1% 	Freie Anlage
45,3% 	Aktien-ETF (Weltportfolio, nach BIP gewichtet, inkl. SC und Momentum)
 8,1% 	Rohstoff-ETF
 3,4% 	Anleihen-ETF High Yield
 9,0% 	Anleihen-ETF Investment Grade (EUR Unternehmensanleihen)
 6,1% 	Festgeld
16,1% 	Tagesgeld/Giro
 7,7% 	Sonstiges (Privatdarlehen)

Stand 10.09.2023

 4,4% 	Freie Anlage
81,8% 	Aktien-ETF (Weltportfolio, nach BIP gewichtet, inkl. SC und Momentum)
 4,2% 	Rohstoff-ETF
 1,5% 	Anleihen-ETF High Yield
 3,4% 	Anleihen-ETF Investment Grade (EUR Unternehmensanleihen)
 0,0% 	Festgeld
 4,8% 	Tagesgeld/Giro

Ich mache mir dazu ja immer eine Grafik, wobei äußerer Kreis = IST, Mitte = SOLL, Innen = PLAN.

Mit der Aufteilung bin ich sehr zufrieden. Ja, ich fahre eine hohe Risikoklasse im Sichtvermögen, allerdings ist mein Nettomonatseinkommen deutlich positiv und meine Arbeitskraft abgesichert. Zudem ist der Anteil am Gesamtvermögen gering (siehe unten).

 

 

2) Vermögensübersicht.

Ist wie eine Bilanz gehalten, nur einfacher. Ich hoffe selbsterklärend.

 

 

Die Immobilien zähle ich zu RK1, das ist sicherlich falsch, aber für mich passend.

Das obige Sichtvermögen entspricht hier den Wertpapieren und Bankguthaben.

 

 

 

[h.sie]

Na, dann will ich auch mal:

 

41% Aktien-ETF (davon 70% MSCI World SRI, 10% MSCI Europe SRI, 20% MSCI Em. Markets SRI)

18% Gold (phys. und EuwaxII)

41% Festgeldleiter, Tagesgeld, Geldmarkt-ETF.

 

Vorbeugend sei erwähnt, dass ich die Argumente gegen SRI-ETFs kenne.

[beijing84]

Am 3.8.2023 um 21:29 von JaWoDenn:

RK1: 12%

RK3: 31%

RK4: 19%

RK5: 38%

Was bedeutet denn RK4 und RK5? Ich kannte bisher nur RK1-3

[Gast231208]

vor 1 Stunde von beijing84:

Was bedeutet denn RK4 und RK5? Ich kannte bisher nur RK1-3

RK1-(2)-3 gibt es eigentlich nur im WPF, häufig zu finden:

=> 5er Einteilung https://de.wikipedia.org/wiki/Risikoklasse

Zitat

 

Die Kreditwirtschaft hatte aus § 31 WpHG a. F. Risikoklassen abgeleitet, die in Fragebögen eingeflossen sind. Die Risikobereitschaft der Kunden kann zwischen Risikoscheue, wenn jedes Verlustrisiko vermieden wird, und Risikofreude liegen. Risikoscheue Kunden suchen sichere Anlageformen, risikofreudige nehmen Verlustgefahren aus spekulativen Geschäften gerne in Kauf. Zwischen beiden extremen Risikoskalen liegen weitere Risikoabstufungen, so dass sich folgende Risikoklassen ergeben, mit denen risikoklassenadäquate Finanzprodukte verbunden werden können:

A  kein Risiko                                Sichteinlagen, Termingelder, Spareinlagen, Spar(kassen)briefe und -obligationen

B  nur Zinsrisiko                            Kapitallebensversicherungen, „risikolose“ Staatsanleihen

C  Zins- oder Kursrisiko                Optionsanleihen, Geldmarktfonds, Immobilien, Immobilienfonds, Rentenfonds (in Euro)

D  Zins- und Kursrisiko                 Anleihen, Aktienfonds, Fremdwährungs­anleihen

E  Totalverlust möglich                  Aktien,Alternative Investments, Alternative Investmentfonds ohne Immobilienfonds wie Hedgefonds, Medienfonds, Infrastrukturfonds oder Schiffsfonds, Credit Funds,
forderungsbesicherte Anleihen, Futures, Genussscheine, Hochzinsanleihen, Katastrophenanleihen, Metallkonten, Mikrofinanzfonds, Optionsscheine, nachrangige Sparbriefe, strukturierte Finanzprodukte, Venture Capital

 

=> 7er Einteilung  https://investmentsparen.net/geldanlage/anlagestrategie/risikoklassen/ 

 

 

[JaWoDenn]

vor 3 Stunden von beijing84:

Was bedeutet denn RK4 und RK5? Ich kannte bisher nur RK1-3

Zu RK4 zähle ich bspw. meinen EM ETF. RK5 ist wie von Pillendreher beschrieben. Totalverlust möglich.

[beijing84]

Ach so, ich bin einfach so an die WPF Kategorisierung von 1-3 gewöhnt. Aber klar, bei den Risikoklassen der Banken sieht das anders aus.

 

[Bast]

Am 19.7.2023 um 14:48 von Bast:

70,3 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,9 % REITs, Ziel 5%

19,9 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 3,4% (TTWROR), YTD-Rendite 5,5 % (TTWROR)

70,1 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,7 % REITs, Ziel 5%

20,3 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 3,1% (TTWROR), YTD-Rendite 4,9 % (TTWROR)

[drizzit]

Am 1.1.2023 um 15:51 von drizzit:

Stand 31.12.2022

54,87 % Aktienfonds (74,18 % MSCI World / 10,47 % MSCI World Small Cap / 15,35 % MSCI Emerging Markets IMI)

14,89 % Anleihenfonds (66,35 % $ EM / 33,65 % $ HY Corporate)

09,84 % Offene Immobilienfonds

09,37 % bAV (Fidelity Target Fund)
11,03 % Cash

Stand 29.09.2023

56,58 % Aktienfonds (75,90 % MSCI World / 9,98 % MSCI World Small Cap / 14,12 % MSCI Emerging Markets IMI)

14,17 % Anleihenfonds (64,91 % $ EM / 35,09 % $ HY Corporate)

09,24 % Offene Immobilienfonds

09,21 % bAV (Fidelity Target Fund)
10,80 % Cash