Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Madame_Q]

vor 3 Stunden von edan:

Aufgrund der aktuellen Situation hast du also mehr als 1% Risiko ggü. dem Vormonat herausgenommen? 

...bzw. es ist von selbst passiert durch die Kursrückgänge.

[Merol Rolod]

vor 3 Stunden von edan:

Aufgrund der aktuellen Situation hast du also mehr als 1% Risiko ggü. dem Vormonat herausgenommen?

Nein. Ich investiere einmal im Monat regelbasiert und die Regeln gaben im September keinen Kauf im risikoreichen Teil vor. Es war aber knapp.

Die Aktienmärkte sind außerdem ganz gut gefallen. Damit ist der risikoreiche Teil noch weiter gefallen.

[CHX]

Am 11.8.2022 um 19:55 von CHX:

35 % AVW

49 % Aktien (73 % S&P 500 / 27 % MSCI World Consumer Staples)

16 % Cash

Es hat sich wenig getan im Hause CHX:

 

37 % AVW

47 % Aktien (71 % S&P 500 / 29 % MSCI World CS)

16 % Cash

[Bast]

Am 30.6.2022 um 18:23 von Bast:

68,8 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

5 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,8  % REITs, Ziel 5%

21,4 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 2,8 % (TTWROR), YTD-Rendite -10,9 % (TTWROR)

68,7 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

5,1 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,6  % REITs, Ziel 5%

21,6 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 1,6 % (TTWROR), YTD-Rendite -13,5 % (TTWROR)

[JaWoDenn]

RK1: 20%
RK3: 80%

[CHX]

Am 2.10.2022 um 15:12 von CHX:

Es hat sich wenig getan im Hause CHX:

 

37 % AVW

47 % Aktien (71 % S&P 500 / 29 % MSCI World CS)

16 % Cash

So, gerade noch mal etwas S&P 500 nachgekauft (bei den derzeitigen Kursen kann man ja kaum "nein" sagen ...):

 

36 % AVW

50 % Aktien (73 % S&P 500 / 27 % MSCI World CS)

14 % Cash

 

[Noctus100]

23% Einzelwerte (Aktien, ADR, REIT)

26% Sammelanlagen (Aktien, YieldCo, Optionen, REIT, Convertibles, Anleihen, BDC)

21% Defensiv (Anleihen, Convertibles, Preferred Shares, mREIT-Pref.Shares, Spezialitäten)

30% Sicherheit (bAV, Anleihen, Cash)

 

-14% YTD

 

MDD 16,1%

Vola 9,3%

Semi 6,8%

Divi 3,1%

[Merol Rolod]

Am 1.10.2022 um 00:11 von Merol Rolod:

Stand 30.09.2022

10,48 % Risikoarm - TG

89,52 % Risikoreich - davon

     75,79 % Aktien-ETFs Welt

     24,21 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.10.2022

10,40 % Risikoarm - TG

89,60 % Risikoreich - davon

     75,36 % Aktien-ETFs Welt

     24,64 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[Gast231208]

vor 7 Minuten von Merol Rolod:

Stand 31.10.2022

10,40 % Risikoarm - TG

89,60 % Risikoreich - davon

     75,36 % Aktien-ETFs Welt

     24,64 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Da hat sich ja auf Monatssicht quasi gar nix getan - reiner Zufall oder wg. permanentem Rebalancing?

[Gast231208]

Am 6.7.2022 um 13:50 von pillendreher:

Jahreshalbzeitbilanz - Kleine Veränderung, hauptsächlich durch mein "Schubladendenken":

Spieldepot (Keine Entnahmen, keine Mittelzuflüsse) und Verbrauchstopf bis 2032 (frühest möglicher Rentenbeginn) wurden ausgelagert und werden nicht mehr berücksichtigt

 

Depotaufteilung 06.07.2022 - (Sollaufteilung):

18% (20%) Bankeinlagen + Pfandbriefe 

35% (40%) ARERO

47% (40%) DIY-Depot (Zielaufteilung 1-1-5)

         - Offene Immobilienfonds  14%

         - Gold                                  15%

         - Vanguard LS80                  71%

 

Kleine Änderung - nicht im Depotbestand - aber im Schubladendenken:

Spieldepot (Keine Entnahmen, keine Mittelzuflüsse) und Verbrauchstopf bis 2032 (frühest möglicher Rentenbeginn) wurden ausgelagert und werden nicht mehr berücksichtigt

 

Depotaufteilung 31.10.2022 - (Sollaufteilung):

- 41% (1/3) Basisportfolio  (Bankeinlagen + Pfandbriefe + IG-Anleihen)

- 25% (1/3) ARERO

- 34% (1/3) DIY-Depot   (Zielaufteilung 1-1-5)

      - -  Immobilien                       18%

      - -  Gold                                  16%

      - -  LifeStrategy                       66%  (A143JQ + A1ZCSB + A2PKXG + Sonstiges) 

 

[Merol Rolod]

vor 4 Stunden von pillendreher:

reiner Zufall oder wg. permanentem Rebalancing?

Ich habe eine monatlich wechselnde Sparrate, also einen Zufluss in den risikoarmen Teil. Und dann schaue ich einmal im Monat, ob ein Nachschub in den risikoreichen Teil erfolgen muss. Dafür hat es ein paar Regeln. Dieses Jahr habe ich in acht der bisherigen zehn Monaten gekauft.

Verkäufe gibt es nur bei Auflösung von Wetten oder wie jetzt gerade, wenn mal nicht benötigte Bezugsrechte freundlicherweise an der Börse gehandelt werden.

[jchoke]

Am 31.10.2022 um 19:40 von pillendreher:

- 34% (1/3) DIY-Depot   (Zielaufteilung 1-1-5)

 

      - -  Immobilien                       18%

      - -  Gold                                  16%

      - -  LifeStrategy                       66%  (A143JQ + A1ZCSB + A2PKXG + Sonstiges) 

 

Besitzt du jetzt noch Lifestrategy Anteile @pillendreher oder stellen die diversen WKNs einen Lifestrategy von der Marke Eigenbau da?

[Synthomesc]

Am 31.10.2022 um 23:33 von Merol Rolod:

Ich habe eine monatlich wechselnde Sparrate, also einen Zufluss in den risikoarmen Teil. Und dann schaue ich einmal im Monat, ob ein Nachschub in den risikoreichen Teil erfolgen muss. Dafür hat es ein paar Regeln.

Interessant, aber das muss ist irgendwie deplatziert!?
Wie handabst du das genau?

[Gast231208]

vor 9 Stunden von jchoke:

Besitzt du jetzt noch Lifestrategy Anteile @pillendreher oder stellen die diversen WKNs einen Lifestrategy von der Marke Eigenbau da?

Die Lifestrategy80-Anteile wurden verkauft, 

- der Aktienanteil vom LS80 wanderte überwiegend in den thesaurierenden Vanguard All World A2PKXG 

- der Anleihenanteil vom LS80 in Pfandbriefe und IG-Anleihen

 

Grund: mein leicht krankhafter Hang zur Symmetrie, deswegen auch die abgeänderte Depotaufteilung 

(Deswegen wird wahrscheinlich auch die 1-1-5 Zielaufteilung im DIY-Depot so nicht bleiben).

Am 31.10.2022 um 19:40 von pillendreher:

Kleine Änderung - nicht im Depotbestand - aber im Schubladendenken:

 

Depotaufteilung 31.10.2022 - (Sollaufteilung):

- 41% (1/3) Basisportfolio  (Bankeinlagen + Pfandbriefe + IG-Anleihen)

- 25% (1/3) ARERO

- 34% (1/3) DIY-Depot   (Zielaufteilung 1-1-5)

      - -  Immobilien                       18%

      - -  Gold                                  16%

      - -  LifeStrategy                       66%  (A143JQ + A1ZCSB + A2PKXG + Sonstiges) 

 

Im Endeffekt könnte man mein Depot wesentlich einfacher und wahrscheinlich langfristig mit mehr Rendite abbilden, nämlich:

1/3 Bankeinlagen (etwas Liquidität + 10 jährige Festgeldleiter) + 2/3 ARERO 

[Merol Rolod]

vor 9 Stunden von AugetValorem:

Interessant, aber das muss ist irgendwie deplatziert!?

Das "muss" ergibt sich aus den von mir für mein Portfolio aufgestellten Regeln.

vor 9 Stunden von AugetValorem:

Wie handabst du das genau?

Ich gehe die Regeln der Reihe nach durch und wenn eine einen Kauf vorgibt, wird dieser durchgeführt.

 

Ein Beispiel mit Einfach-Portfolio und nur einer Regel wäre folgendes:

Vorgaben:

• Die Aufteilung risikoarm/risikoreich soll 30%/70% sein
• Risikoarm ist Tagesgeld
• Risikoreich ist der SPDR ACWI IMI
• keine Verkäufe aus dem risikoreichen Teil
• Regelprüfung und Durchführung immer am zweiten Mittwoch im Monat um 16 Uhr

1. Regel: Liegt der risikoreiche Anteil mehr als 1000 € hinten, wird für 1000 € nachgekauft.

 

Die Vorgaben sind natürlich letztlich auch Regeln, aber bei der monatlichen Prüfung ist nur die eigentliche Regel von Interesse.

[CHX]

Am 11.10.2022 um 16:32 von CHX:

So, gerade noch mal etwas S&P 500 nachgekauft (bei den derzeitigen Kursen kann man ja kaum "nein" sagen ...):

 

36 % AVW

50 % Aktien (73 % S&P 500 / 27 % MSCI World CS)

14 % Cash

 

Im Prinzip keine Veränderung zum Oktober. Allerdings werde ich demnächst wohl etwas Gold zum Risikoanteil des Depots hinzufügen, sprich: 55 % S&P 500 / 25 % MSCI World Consumer Staples / 20 % EUWAX Gold II.

[Sapine]

vor 5 Stunden von Sapine:

 

Am 8.8.2022 um 19:21 von Sapine:

Liquidität 6,3 %

LV 2,3 %

Gold 2,0 % (Neubewertung mit Rückkaufwerten)

Aktien 89,3 %

(USA 44,6 %; Europa 34,4 %; Jap/Paz 5,1 %; EM 5,2 %) 

Liquidität 7,8 %

LV 2,2 %

Gold 2,1 %
Aktien 87,9 %

 

[Merol Rolod]

Am 31.10.2022 um 19:00 von Merol Rolod:

Stand 31.10.2022

10,40 % Risikoarm - TG

89,60 % Risikoreich - davon

     75,36 % Aktien-ETFs Welt

     24,64 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 30.11.2022

10,16 % Risikoarm - TG

89,84 % Risikoreich - davon

     72,79 % Aktien-ETFs Welt

     27,21 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[Pirx]

Stand 14.12.2022

 

RK3 = 91,7 % (davon > 85 % Aktien-ETF)

RK1 = 8,3 % (TG, kurzlaufendes FG, Cash & Co)

[Noctus100]

Am 13.10.2022 um 12:46 von Noctus100:

23% Einzelwerte (Aktien, ADR, REIT)

26% Sammelanlagen (Aktien, YieldCo, Optionen, REIT, Convertibles, Anleihen, BDC)

21% Defensiv (Anleihen, Convertibles, Preferred Shares, mREIT-Pref.Shares, Spezialitäten)

30% Sicherheit (bAV, Anleihen, Cash)

 

-14% YTD

 

MDD 16,1%

Vola 9,3%

Semi 6,8%

Divi 3,1%

45% Einzelwerte (Aktien, BDC, YieldCo, REIT, mREIT, ADR, MLP, Schifffahrt, Convertibles)

17% Sammelanlagen (Mischfonds, Aktien, Optionen, REIT, Convertibles, Anleihen, BDC)

13% Defensiv (REIT, YieldCo, Anleihen, Convertibles, mREIT-Pref.Shares, Spezialitäten)

25% Sicherheit (bAV, Anleihen, Cash)

 

-15,5% YTD

 

MDD 16,1%

Vola 11%

Semi 7,6%

Divi 3,6%

[CHX]

Am 11.10.2022 um 16:32 von CHX:

36 % AVW

50 % Aktien (73 % S&P 500 / 27 % MSCI World CS)

14 % Cash

 

 

39 % AVW

49 % Aktien (70 % S&P 500 / 30 % MSCI World Consumer Staples)

06 % EUWAX Gold II

06 % Cash

[Bassinus]

Am 8.8.2022 um 18:26 von Bassinus:

87% ETF World

08% FG in Sparbücher mit Bonus

05% TG/Cash

=100%

Jahresabschluss:

 

86% ETF World

08% FG in Sparbücher mit Bonus

06% TG/Cash

=100%

 

Die 4 Tage rückt in weite Ferne. Kinderkosten, Inflation (insbesondere Energie und Lebensmittel), ... nagen heftig an der Sparrate. Das kann ich mit meinem GEwissen nicht vereinbaren dann noch nen Tag auf gehalt zu verzichten oder anders: 20% sind zu viel weniger Verdienst - 10% sind zu wenig reduktion um merklich davon was im Arbeitsalltag zu spüren. Also 23 steht weiter für 100% arbeiten

[Gast231208]

vor 6 Minuten von Bassinus:

Die 4 Tage rückt in weite Ferne. Kinderkosten, Inflation (insbesondere Energie und Lebensmittel), ... nagen heftig an der Sparrate. Das kann ich mit meinem GEwissen nicht vereinbaren dann noch nen Tag auf gehalt zu verzichten oder anders: 20% sind zu viel weniger Verdienst - 10% sind zu wenig reduktion um merklich davon was im Arbeitsalltag zu spüren. Also 23 steht weiter für 100% arbeiten

Aufgeschoben ist nicht aufgehoben  - das wird schon noch Bassi .

Und jetzt mal ehrlich: Würdest du deine Familie (inkl. Noch-Vollzeitarbeit) eintauschen wollen, gegen ein Single-Leben und dafür finanzieller Freiheit (d.h. Arbeit nur noch als Hobby)? Und zwar jetzt sofort? 

 

Anders gesagt: der Weg ist das Ziel

Zitat

 

um ein bestimmtes Ziel zu erreichen, haben auch die Vorgehensweise, die man dafür verwendet, und die Anstrengung, die man dafür aufbringt, bereits ihren Wert, nicht nur das eigentliche Erreichen des Zieles selbst; das Unterwegssein ist mindestens so wichtig wie das Ankommen, der Versuch ist mindestens so lehrreich wie das Ergebnis

Quelle  https://de.wiktionary.org/wiki/der_Weg_ist_das_Ziel#:~:text=[1] um ein bestimmtes Ziel,Versuch ist mindestens so lehrreich

 

 

[Gast240416]

Übersicht Ende 2022

 

 

Aktienanlage:

3 Zeilen.

 

[Limit]

Jahresabschluss 2022

Aktien 64%

Anleihen 16%

Tagesgeld 9%

Fest-/Termingeld 5%

Gold 4%

Derivate 2%

 

 

Am 31.12.2021 um 17:23 von Limit:

Jahresabschluss 2021

Aktien 56%

Anleihen 20%

Tagesgeld 15%

Fest-/Termingeld 4%

Gold 3%

Derivate 2%