Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Merol Rolod]

Gerade eben von Bassinus:

OnVista - 50% bei den gängigsten AktienETF wie Vanguard All-World möglich. 3 Gehaltsabrechnungen oder einen Steuerbescheid der letzten 2 Jahre. Dauert allerdings paar Wochen. 

Vielen Dank für die Information. Das behalte ich mal im Hinterkopf. 

[rheinfelden]

Am 29.11.2019 um 18:08 von rheinfelden:

 

43% Aktien-ETFs

25% Anleihen, Anleihen-ETFs

23% Tagesgeld, Festgeld, VWL, Riester

9% Offene Immobilienfonds

 

Gesamtportfolio: 10% seit Jahresbeginn

 

Aktueller Stand:

42% Aktien-ETFs

22% Anleihen

25% Tagesgeld, Festgeld, VWL, Riester (Cash Bestand ist angestiegen)

11% Immobilien (offene Fonds/REITS)

 

Das ETF-Depot erreicht 2019 25,7%

Zusammen mit Anleihen und Immobilien 19,6%

 

Das Gesamtportfolio legt 2019 um 11,5% zu

 

Guten Rutsch!

 

[west263]

ich habe zwar schon einen Überblick, aber so langsam wird es mal Zeit, die Zahlen auf einen Blick zu haben.

 

49% ETF / Fonds Depot

13% verfügbarer Cash

11% Anleihen

11% risikoarme Anlage

  9% Aktien

  6% phys. Gold

 

nur das ETF Depot erreichte 22,6%

und über alles hinweg waren es 18,7% (ohne Cash)

 

Mit 3 verkauften Positionen (1 steuerfreier Fonds musste leider verkauft werden und 2 ETF) gab es die wenigsten Verkäufe in diesem Jahr. Hinzu gekommen ist die thesaur. Variante des All-World, in welchen das freigewordene Geld gewandert ist.

Jetzt steht mein ETF Depot so, das ich zufrieden bin und keinerlei weitere Änderungen von Nöten sind. Die 9% Aktien sind einfach nur etwas Spielerei.

[Peter127]

ein ziemlich erfreuliches Jahr - trotz einiger Anleihen, die noch ordentlich am Boden liegen

Rendite 2019: 20,5%

 

Aktuelle Aufteilung

TG/FG/BSV: ~12%

OIF: ~14%

Rest (Fonds/ETFs/Aktien/HY Bonds): ~74%

[OceanCloud]

Am 30.12.2018 um 20:54 von OceanCloud:

So schaut es bei mir aus:

 

26% Bankeinlagen

6.8% Anleihen

27.2% Aktien (keine Käufe in 2018, Innogy verkauft und in ETFs angelegt)

40% ETFs (Aktien + EM Renten)

 

Performance 2018 lt. PP:

Gesamt: -9.6% (nach +8.0% in 2017)

Aktien: -19,7% (nach +15.1% in 2017)

ETFs: -7.5% (nach +12.1% in 2017)

 

Aktueller Stand:

 

19,15% - RK1 (incl. Otto-Anleihe)

 

80,85% - RK3

• 9,89%  - 4%-Anleihen
• 25,32% - Aktien (nur Osram verkauft)
• 45,65% - ETFs (Aktien + EM Renten)

Performance:

Gesamt: +16,2%

RK3: +21,6%

 

Guten Rutsch!

[jogo08]

Stand: 31.12.2019

 

51,9% Aktienfonds

17,5% EM-Staats- (9,3%) /HY-Unternehmensanleihen (8,2%)

17,2% Tages- und Festgeld
_5,2% Mischfonds

_5,0% Gold (0,4%) und Golderzeuger (Barrick Gold) (4,6%)

_3,2% Offene Immobilienfonds

 

Alter: 60+

Nach einiger Überlegung habe ich mich dazu entschlossen, einen Teil des ausgelaufenen Festgeldes in Barrick Gold zu investieren. Hintergedanke dabei: einfach Gold erwirtschaftet keine Rendite, ein Goldminenbetreiber zahlt zumindest eine Dividende und hängt doch am Goldpreis (ist sicherlich nicht RK1, aber bei der Größenordnung für mich noch vertretbar!).

 

Jahresrendite des Depots über alle Anlageklassen: ca. 12,7%

[Merol Rolod]

Stand 31.12.2019

32,99 % TG/FG/bAV

45,66 % Aktien-ETFs Welt

21,35 % Einzelaktien/sonstige RK3-Anlagen

 

langfristiges Ziel

10,00 % TG/FG/bAV

63,00 % Aktien-ETFs Welt

27,00 % Einzelaktien/sonstige RK3-Anlagen

[Kaffeetasse]

Am 16.6.2019 um 23:44 von Kaffeetasse:

Stand: 16.06.2019

 

Einzelaktien (1/3 FAAAM, 2/3 Nestlé & Co.) 44,98%

Goldminen-ETF (ETF091) 12,48%

 

Bitcoin 12,42%

Goldmünzen 15,82%

Tagesgeld 14,30%

 

Performance 2019: 

ca. 24%

 

Stand: 30.12.2019

 

Goldminenaktien (Newmont, Barrick & Co.) 14,87%

 

Bitcoin 16,32%

Goldmünzen 16,12%

Tagesgeld (EUR, CZK, USD) 47,25%

 

Derivate (Short auf DAX) 5,44%

 

Es ist viel passiert seit dem Frühsommer, im nächsten startet der Umzug.

Viel Glück allen für 2020!

[Börsenhorst]

vor 54 Minuten von Kaffeetasse:

Stand: 30.12.2019

 

Goldminenaktien (Newmont, Barrick & Co.) 14,87%

 

Bitcoin 16,32%

Goldmünzen 16,12%

Tagesgeld (EUR, CZK, USD) 47,25%

 

Derivate (Short auf DAX) 5,44%

 

Saugeil xD

[Bast]

vor 5 Stunden von Kaffeetasse:

Derivate (Short auf DAX) 5,44%

 

vor 5 Stunden von Kaffeetasse:

Viel Glück allen für 2020!

Dir auch viel Glück. Zumindest an der Börse bedeutet dies jedoch unterschiedliches für uns. 

[Gast240416]

Allen ein frohes und erfolgreiches 2020!

 

Alter Ende 50.

 

Ohne Rentenansprüche.  Aufgerundet:

60   Aktien

12   Anleihen

12   Immo

15   TG/FG

2    Au

[Raspotnik]

Am 3.10.2019 um 18:13 von Raspotnik:

 

Aktueller Stand (3.10.):

 2,8% 	Freie Anlage (1,8% Einzelaktien, 0,6% Goldminen-Aktien-ETF, 0,3% Optionen, 0,1% Kryptowährungen)
33,9% 	Aktien-ETF (Weltportfolio, nach BIP gewichtet, inkl. SC)
 7,2% 	Rohstoff-ETF
 3,9% 	Anleihen-ETF High Yield
 7,5% 	Anleihen-ETF Investment Grade (EUR Unternehmensanleihen)
22,7% 	Festgeld
11,9% 	Tagesgeld/Giro
10,1% 	Sonstiges (Privatdarlehen)

Alter: Mitte/Ende 30

 

Aktueller Stand (02.01.2020) vor Jahresrebalancing

 2,6% 	Freie Anlage (1,9% Einzelaktien, 0,6% Goldminen-Aktien-ETF, 0,1% Optionen, 0,1% Kryptowährungen)
35,0% 	Aktien-ETF (Weltportfolio, nach BIP gewichtet, inkl. SC)
 7,0% 	Rohstoff-ETF
 3,6% 	Anleihen-ETF High Yield
 6,9% 	Anleihen-ETF Investment Grade (EUR Unternehmensanleihen)
24,6% 	Festgeld
10,8% 	Tagesgeld/Giro
 9,4% 	Sonstiges (Privatdarlehen)

 

Soll-Stand nach Rebalancing

 2,8% 	Freie Anlage (1,9% Einzelaktien, 0,6% Goldminen-Aktien-ETF, 0,2% Optionen, 0,1% Kryptowährungen)
36,8% 	Aktien-ETF (Weltportfolio, nach BIP gewichtet, inkl. SC)
 7,5% 	Rohstoff-ETF
 3,6% 	Anleihen-ETF High Yield
10,0% 	Anleihen-ETF Investment Grade (EUR Unternehmensanleihen)
24,6% 	Festgeld
05,3% 	Tagesgeld/Giro
 9,4% 	Sonstiges (Privatdarlehen)

 

Jahreshighlights:

Top: Aktien nachgekauft im Januar 2019 wegen Rebalancing, teilweise Umschichtung von Tagesgeld zu IE00BZ163G84 (Vanguard Corporate Bonds).

Flop: Put auf Tesla im Juni 19 noch fast +100% -- beim Auslaufen im Dezember dafür dann -100% realisiert.. Wird nachgekauft.

 

Frohes Neues Jahr Euch allen!

[Karolus]

Depot (ohne Immos, Yacht, Nuggets und Notgroschen)

 

87% Einzelaktien

13% Mischfonds (A0M430)

 

Depotentwicklung in 2019: 28,4 %

[SwayPhil]

Gesamt 03-01-2020:

15,44% Tagesgeld/Notgroschen | Langfristiges Ziel 10%

32,80% Rohstoffe (Physisch + 3% ETCs) | Langfristiges Ziel 15%

37,28% ETFs (50% Welt | 25% EM | 12,5% SC/MC | 12,5% EU) | Langfristiges Ziel 60%

14,49% Einzelaktien | Langfristiges Ziel 15%

 

 

[Nasenwasser]

Am 30.12.2018 um 21:44 von Nasenwasser:

Da das Jahr quasi rum ist und sich nicht mehr groß was tun sollte, hier meine Daten:

 

Tagesgeld: 26,0%

Festgeld: 14,5%

VL-Sparvertrag: 1,3%

 

Genossenschaftsanteile: 0,7%

(Nachrang-/Hybrid-/EM-) Anleihen: 8,9%

Gold (physisch): 0,1%

 

Aktien-ETFs: 37,5%

Aktienfonds (Riester): 11,1%

 

Für das Jahr 2018 hatte ich einen internen Zinsfuß von -5,1%, MDD 7,35%. Noch zu mir: 33 Jahre, ledig, kein Wohneigentum

Auch mal wieder ein Update für den 31.12.19:

 

Tagesgeld:   0,2%

Festgeld:   13,25%

VL-Sparvertrag:   1,16%

Kündigungsgeld:   20,26%

 

Genossenschaftsanteile:   0,57%

(Nachrang-/Hybrid-/EM-) Anleihen:   6,98%

Gold (physisch):   0,05%

 

Aktien-ETFs:   45,65%

Aktienfonds (Riester):   11,89%

 

Für das Jahr 2019 hatte ich einen internen Zinsfuß von 15,13%, MDD 3,57%. Sehr zufriedenstellend.

[IRRer-Zins]

Jahresbilanz 2019: +13% IRR nach Kosten und (latenten) Steuern

 

Asset Allokation nach begonnener Umschichtung im Dezember:

15% Cash

59% Bankprodukte

70% Aktien

6% Anleihen, Rohstoffe, sonstiges

-50% Fremdkapital

[Mato]

Auch von mir dann wieder mal ein Update.

Stand: 3.1.2020

 

Cash: 21,0%

Immobilienfonds: 16,4%

Gold: 5,0%

Aktienfonds: 10,2%

Aktien: 47,4%

 

Aktienquote: 57,6%

 

Im Vergleich zu meiner letzten Übersicht im Juli gab es wieder einige Änderungen. Teile der Immobilienfonds wurden verkauft, ebenso Aktien-ETFs. Einige Aktien wurden verkauft (Ryanair, Sixt, Continental), dafür sind andere hinzugekommen. Vor allem Visa, Nike, Church&Dwight und Diageo sehe ich dabei als Langristanlagen an. Auch Amazon wurde nochmal kräftig aufgestockt in den letzten Monaten. Ansonsten habe ich mit Einzelwerten auch immer mal wieder etwas gezockt.

 

IRR 2019 über alles (Gebühren berücksichtigt, Steuern nicht): 24,4%

 

Insgesamt warte ich nun mit hoher Cashquote und Nachschussmöglichkeit aus den anderen Bereichen auf gute Einstiegspreise bei verschiedenen Unternehmen.

[turbohx]

Aktuelle Portfoliostruktur
 

1) 42% Spareinlagen (85% Festgeld 5x 5a / 15% Tagesgeld)

2) 57% Depotanlage
__62% Aktien-ETFs (60% All-World / je 20% European Region + Emerging Markets)
__12% Anleihe-ETF Emerging $Bonds 
__25% OIF (je 50:50 UniImmo: WohnenZBi + Europa)

3) < 1% Bullions (Au+Ag)

 

Ehepaar: 35-45a / beide Vollzeit, keine eigene Immobilie oder Kinder geplant

[Maciej]

Stand 05.01.2020:

 

25% Cash, Kryptowährungen

31% Edelmetalle, Minen

44% ETFs, Einzelaktien

 

Einfache Gesamtrendite für 2019: knapp 24%

[Holzmeier]

 

innerer Kreis:     Soll-Anteile,

aeusserer Kreis: Ist-Anteile 11.1.20

 

Soll-Anteile (innerer Kreis):

• 50% Aktien-ETFs
  Kaeufe nach Schnaeppchenjagd, 
  17% USA:      12% US LC (IE00B3XXRP09),  5% US SC (IE00B2QWCY14)
  14% Europa:    9% Europa (DE000ETFL458),  5% EMU SC (LU0671493277)
    6% Pacific                       (LU0392495023)
  13% EM:         7,5% EM ex China (LU2009202107), 5,5% China (DE000ETFL326)
• 20% Anleihen-ETFs
  Kaeufe nach Schnaeppchenjagd,
  10% HY-Anleihen:        je 5% $ HY FA (IE00BYM31M36) und € HY (IE00B66F4759)
  10% Staatsanleihen:     je 5% $ EM gov (LU1324516050) und € aggr (IE00B41RYL63)
• 10% Sachwerte
    5% versch. Einzelanlagen (PV- und Windenergiebeteiligungen, Immobilienfonds, ...)
    5% Xetra-Gold (DE000A0S9GB0), wg. der starken Kurssteigerungen 2019 teilweise verkauft
• 20% Bankprodukte inkl. steuerlicher Altbestand
    5% Tagesgeld
    7,7% Mischfonds DWS Multi Opportunities (LU0148742835), Altbestand vor 2009, danach mit institutioneller Charge verschmolzen (jetzt 8-fache Kindersicherung, TER < 1%/a), Soll-Anteil := Ist-Anteil
    7,3%, Festgeld (der Rest ...)

Zusaetzliche Ist-Anteile (aeusserer Kreis):

•   4,9% High Yield Einzelanleihen, keine Neukaeufe mehr, sollen mittelfristig abgebaut und durch Anleihen-ETFs ersetzt werden
•   7,1% Lebensversicherungen, beitragsfreie Altvertraege mit netto-Verzinsung > 3,8%/a, werden ab 2020 nach und nach faellig

Rendite 2019

• insgesamt 14,1%,  mit RK3 (rot) 23,0%,  RK2 (gelb) 9,4%,  RK1 (gruen) 0,3%,  netto nach Kosten und Steuern (inkl. fiktiv versteuerter Buchgewinne)

[Raspotnik]

Hallo Holzmeier,

deine Aufteilung inspiriert mich, den HY-Anleihenanteil doch wieder etwas höher zu gewichten...

 

Aber zwei Fragen hierzu:

vor 1 Stunde von Holzmeier:

6% Pacific (IE00B95PGT31), 7,5% EM ex China (LU2009202107) und 5,5% China (DE000ETFL326)

Bei den EM stellst du China extra dar. Ich vermute zur Übergewichtung, da normal ca. 33-36% Anteil bei MSCI/FTSE EM?

Bei Pacific vernachlässigst du Australien, HK etc. und nimmst nur Japan, warum? Willst du hier den MSCI Pacific nicht, da deutlich höhere TD, und eine Splittung würde zu kleine Positionen für die Schnäppchenjagd ergeben?

[Holzmeier]

vor 36 Minuten von Raspotnik:

Bei den EM stellst du China extra dar. Ich vermute zur Übergewichtung, da normal ca. 33-36% Anteil bei MSCI/FTSE EM?

Dann haette ich auch einfach ein paar % China dazu kaufen koennen. Der eigentliche Hintergrund ist, dass die Kursverlaeufe von EM ex CN und CN sehr viel unterschiedlicher sind als z.B. JP und Pac ex JP oder EMU und Eur ex EMU. Diese Volatilitaeten moechte ich durch mit Hilfe der Schnaeppchenjagd identifizierte guenstige Kaufzeitpunkte ausnutzen.

 

 

vor 36 Minuten von Raspotnik:

Bei Pacific vernachlässigst du Australien, HK etc. und nimmst nur Japan, warum? Willst du hier den MSCI Pacific nicht, da deutlich höhere TD, und eine Splittung würde zu kleine Positionen für die Schnäppchenjagd ergeben?

Danke fuer den Hinweis, ich hatte oben versehentlich die ISIN des Vanguard FTSE JP angegeben, dies jetzt aber korrigiert. In der Tat habe ich aber den von dir genannten Comstage MSCI Pacific. Die geringfuegig hoehere TD wirkt sich ja auch nur auf neue Kaeufe aus. Das gleiche Argument gilt auch fuer EM ex CN + CN, wo rein unter Kostengesichtspunkten die Abbildung in nur einem ETF etwas guenstiger ist.

 

 

[chirlu]

Am 5.5.2019 um 19:00 von chirlu:

47% Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

46% Aktien(fonds)

5% Anleihen(fonds)

2% Sonstiges

 

Stand: 30. April 2019; Altersklasse 40

Zur Bewertung der Rente:

Am 5.5.2019 um 19:22 von chirlu:

Ich habe mich vereinfachend dafür entschieden, ausgehend von einer durchschnittlichen Rentenbezugszeit von 18 Jahren, das 18fache der Jahresrente nach heutiger Höhe anzusetzen. Der Wert ist also 18×12×32,03×Entgeltpunkte (ab Juli dann 18×12×33,05×Entgeltpunkte).

 

52% Aktien(fonds)

50% Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

2% Immobilien(artiges)

1% Sonstiges

–5% Kredit

 

Stand: 31. Dezember 2019; Altersklasse 40

 

Immobilienartiges besteht aus Wohnungsbaugenossenschaftsanteilen sowie REIT-Fonds. Der Anleihenanteil ist verschwunden, weil ich meinen Riestervertrag umgezogen habe (im Gegensatz zu vorher jetzt 100% Aktienquote). Ich denke aber darüber nach, vielleicht wieder ein bißchen was hereinzunehmen.

[Kaffeetasse]

Am 2.1.2020 um 03:08 von Kaffeetasse:

Stand: 30.12.2019

 

Goldminenaktien (Newmont, Barrick & Co.) 14,87%

 

Bitcoin 16,32%

Goldmünzen 16,12%

Tagesgeld (EUR, CZK, USD) 47,25%

 

Derivate (Short auf DAX) 5,44%

 

Es ist viel passiert seit dem Frühsommer, im nächsten startet der Umzug.

Viel Glück allen für 2020!

Stand: 20.02.2020

Aktien 0% (bis 10/20 mindestens)

Goldminen 0% (wird bald wieder erhöht)

Bitcoin 0% (wird demnächst auf ca. 15% erhöht)

Gold 18,49%

Tagesgeld (EUR, USD) 72,59%

 

Derivate (PP91VS) 8,92% (Ziel etwa 12700 im Dax bis Ende März)

 

 

 

 

[Der Heini]

vor 7 Stunden von Kaffeetasse:

Stand: 20.02.2020

Aktien 0% (bis 10/20 mindestens)

Goldminen 0% (wird bald wieder erhöht)

Bitcoin 0% (wird demnächst auf ca. 15% erhöht)

Gold 18,49%

Tagesgeld (EUR, USD) 72,59%

 

Derivate (PP91VS) 8,92% (Ziel etwa 12700 im Dax bis Ende März)

Im Ernst? Damit hätte ich hier nie gerechnet. Zockerdepot oder sehr kleines Depot?