Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[CHX]

Das nette ist ja dass du es nicht verpasst wenn zb ein australisches Unternehmen mal voll einschlägt, kleines Land große Unternehmen kennen wir ja aus der Schweiz.

Was wenn das nächste Nestlé oder Apple aus Australien kommt?

 

Das wird zwar häufig als Argument gebracht, ist aber eigentlich sinnbefreit.

 

Selbst Apple hat nur ein Gewicht von 1,66%. Und das ist die mit Abstand größte Position im MSCI World.

Jetzt sagen wir einmal Apple verdoppelt sich, dann steigt der Index aber nur um *trommelwirbel* 1,66%

Bei einem kleinen Känguruh-verarbeitenden Unternehmen, das im Index vielleicht 0,01% ausmacht, ist der Effekt entsprechend klein.

 

Der Sinn eines MSCI World ETF ist ein anderer. Der Markt steigt nachgewiesenermassen über lange Zeiträume mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit.

Genau das will der MSCI World Investor haben.

 

Eine Indexsteigerung um 1,66 % würde allerdings nur erfolgen, wenn alle anderen Werte unverändert blieben ... aber es stimmt schon, Länder wie Australien würden aufgrund ihrer geringen Gewichtung kaum Ausschläge beim Index bewirken.

 

Den Sinn beim MSCI World sehe ich eher in einer noch breiteren Diversifizierung als beim S&P 500, MSCI USA oder beim MSCI North America. Dagegen stehen aber in aller Regel etwas höhere Kosten beim MSCI World, speziell im Fall des S&P 500 (immerhin die einzige Stellschraube, die man wirklich beeinflussen kann).

Steigende Märkte bekomme ich beim S&P 500 in gleichem Maße wie beim MSCI World - einerseits, weil die USA den größten Anteil beim MSCI World ausmacht, aber auch, weil die Developed Markets mehr und mehr im Gleichschritt marschieren.

[jogo08]

Stand: 15.07.2016

 

33,2% Tagesgeld / Festgeld

31,1% Aktienfonds

14,4% Mischfonds

16,8% EM-Staats-/HY-Unternehmensanleihen

_4,5% Offener Immobilienfonds

[Kaffeetasse]

Stand: 15.07.2016

 

28,95% Einzelkaktien (J&J, Nestle und Co.)

20,46% Aktien-ETFs (ETF007, ETF011)

 

13,12% Gold (physisch)

13,37% Goldminen-ETF (ETF091)

 

24,10% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2016: > +20,00%

[Kaffeetasse]

Stand: 08.08.2016

 

33,10% Einzelkaktien (J&J, Nestle und Co.)

10,54% Aktien-ETFs (ETF007, ETF011)

 

13,08% Gold (physisch)

13,72% Goldminen-ETF (ETF091)

 

29,56% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2016: > +20,00%

[PopOff]

Glückwunsch

[PaulPanther]

Stand 9.8.2016

 

Aktien: 22,16% (Classic Global Equity Fund) --> 25%

Renten: 7,73% (StarCap Argos) --> 25%

Renten EM: 16,75% (ZZ2) --> bleibt

Gold: 5,38% (ZKB-ETF) --> 8%

Cash: (TG comdirect) 48% --> 25%

 

Performance 2016: 0,64%

[Musterboo]

Stand 9.8.2016

 

Gewichtung Gesammt:

79,8% Cash (Fest&Tagesgeld)

9,4% Aktien ETFs (seit 18.04.16)

10,8% phys.Gold (seit 08.04.16)

 

Gewichtung und Performance (Aktien ETFs):

58,9% World A0NCFR: 5,5%

20,5% EM UB42AA: 8,8%

10,8% MDAX ETF907: 5,2%

9,8% Stoxx 600 F&B A0H08H: 2,4%

Ø Performance Aktien-ETFs = 5,82%

 

Performance Sonstige:

Krügerrand 1oz: 3,32% (aktuelle Ankauf Kurse ESG)

Cash: 0,1% (durch Ausschüttungen)

 

Gesammt Performance 2016: 0,95%

 

Bin zufrieden für die Cashquote und ca 4 Monate Laufzeit

[Kaffeetasse]

Glückwunsch

 

Danke, aber da kann ich wenig für...^^

Alles großenteils dem schöden Golde und seinen Ausbuddlern (ETF091) geschuldet.

 

@Musterboo: Kannste auch zufrieden sein. Ich wäre froh, hätten z.B. meine Eltern den Mut zu so einer Ausrichtung statt ihren 100% Tagesgeld.

[Musterboo]

Danke, Kaffeetasse und du hast recht, zur Zeit kann man das durchaus sogar als Rentner- oder Eltern taugliches Depot betrachten.

Meinem Dad hab ich alles plausibel erklären können und es gab keine Kritik zu der Auswahl. Hätte ich ihm quasi direkt so aufschwatzen können wenn er was gesucht hätte. Man hätte evtl. den MDAX höher gewichten müssen wegen der bevorzugten Home Bias aber das macht den Bock nicht fett bei der Kapitalquote.

 

Die Gewichtung wird bei mir aber noch deutlich verschärft werden und vorerst halbjährlich der Aktienanteil um 10% hochgefahren (Ziel ist 60%).

Hatte da an sich nen Festbetrag im Kopf, aber über den % Anteil dürfte das besser sein in Bezug auf die Marktentwicklung.

 

Dein Depot is übrigens auch nice, die ETF Auswahl finde ich mutig aber nachvollziehbar und gut, Gold würde ich zwar niedriger gewichten, aber dann wäre der Erfolg von 2016 deutlich geringer.

 

Bei Renditen >20% kann man schon neidisch werden, wenn man selbst in einer guten Marktphase zu vorsichtig unterwegs ist.

Das Juniordepot meiner kleinen Tochter hat in den letzten 5 Monaten auch >15% gemacht wenn man die Dividenden mit einrechnet, das ärgert dann irgendwie schon.

[Hitch]

Stand 10.08.2016

 

21% Tagesgeld

32% Gold physisch

35% Aktien-Depot

12% ETF-Depot

 

Aktien-Depot 7,2%

Bayer 9,8%

Daimler 9,3%

BP 9,6%

Allianz 10,5%

Aareal 12,7%

Novo Nordisk 7,6%

 

Cash 40,4%

 

 

ETF-Depot 7,1%

70/30 World/EM

 

Kaffeetasse: fährst du noch die 5-Aktienstrategie? Welche sind die Anderen?

[uRaNobody]

Also ich habe eine ganz klassische Aufteilung

 

 

62,5% P2P-Kredite Rendite ca. 16,5%

17,5% Depot (ETF+Einzelaktien) Rendite ca. 7%

20% Bausparer Rendite 3,6%

 

Ich strebe derzeit an den Anteil der Kredite auf 50% zu reduzieren und das Depot entsprechend anzuheben.

 

Cash habe ich maximal immer 500€ mehr brauche ich nicht

[Musterboo]

hmnnn P2P Kredite.... sehr ungewöhnlich.

Kannst ja mal was dazu schreiben hier

[Kaffeetasse]

@Hitch: 5-Aktien-Strategie a la juro? Nein, wann war das denn?! Derzeit sind es 22 verschiedene Unternehmensanteile, die im Portfolio rumliegen.

[Schlumich]

Also ich habe eine ganz klassische Aufteilung

 

 

62,5% P2P-Kredite Rendite ca. 16,5%

17,5% Depot (ETF+Einzelaktien) Rendite ca. 7%

20% Bausparer Rendite 3,6%

 

Ich strebe derzeit an den Anteil der Kredite auf 50% zu reduzieren und das Depot entsprechend anzuheben.

 

Cash habe ich maximal immer 500€ mehr brauche ich nicht

 

16.5% Rendite bei P2P Krediten...... WOW!!!! Glückwunsch.

 

Ich selbst bin bei einer deutschen P2P-Kredit und einer internationalen P2P Plattform aktiv, komme aber bei Weitem nicht auf 16.5% Rendite. Wie lange bist Du denn schon dort aktiv? Welche Plattform?

Nicht falsch versehent: Prinzipiell fnde ich P2P Kredite durchaus als KLEINE Beimischung zum Portfolio interessant. Man muss nur klar darstellen, dass zweistellige Renditen nicht selbstverständlich sind. Auch hier gilt: There is no free lunch.....

[Hitch]

@Hitch: 5-Aktien-Strategie a la juro? Nein, wann war das denn?! Derzeit sind es 22 verschiedene Unternehmensanteile, die im Portfolio rumliegen.

Letzten irgendwo gelesen, scheint dann wohl älter oder anders gemeint gewesen zu sein...

[Kaffeetasse]

Stand: 09.09.2016

 

47,20% Einzelaktien (J&J, Nestle und Co.)

 

12,94% Gold (physisch)

11,53% Goldminen-ETF (ETF091)

 

28,33% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2016: > +20,00%

 

Könnte jetzt wieder ruppiger werden...hab schon lange nicht so eine ewige Seitwärtsbewegung gesehen.

[Kaffeetasse]

Stand: 23.09.2016

 

47,33% Einzelaktien (J&J, Nestle und 28 weitere)

11,41% Aktien-ETF (ETF007)

 

12,81% Gold (physisch)

11,69% Goldminen-ETF (ETF091)

 

16,76% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2016: zufriedenstellend

 

Bin superbullish für Q4. Die Druckerpressen laufen kräftig weiter in Japan, Europa und Amerika...ergo: wer Cash hat, verliert.

[PopOff]

Stand: 23.09.2016

 

RK1: 23,2%

RK2:12,8%

RK3:59,3%

Tagesgeld:4,7%

 

Performance IRR: 4,71%

Nach Steuern & Gebühren

[Kaffeetasse]

Stand: 14.10.2016

 

33,72% Einzelaktien (J&J, Fresenius und 18 weitere) (strategische Aktienpositionen)

32,74% Aktien-ETFs (ETF007, ETF011, ETF127) (taktische Aktienpositionen)

 

15,91% Gold (physisch) ("strategischer Notgroschen")

 

17,63% Cash (Tagesgeld und Bares in EUR)

 

Performance 2016: etwas schlechter als vor 3 Wochen dank ETF091 und Gold...aber was soll's

 

Bin insgesamt weiterhin superbullish für Aktien für Q4. Für Goldminen allerdings nicht mehr. Da bin ich raus für dieses Jahr.

[Hitch]

Hältst du Nestle nicht mehr?

[CHX]

Habe meine Aktienpositionen im Laufe der letzten Woche wieder etwas aufgestockt:

 

20 % Aktien-ETF (50 % MSCI World, 25 % MSCI EM, 25 % STOXX Europe 600)

80 % Cash

 

Weitere Fahrt auf Sicht mit regelmäßigen Aufstockungen. Bei den derzeitigen Schaukelbörsen lässt sich ohnehin nicht viel gewinnen, dann besser kontinuierlich zukaufen (buy the dips ...).

 

30 % Aktien-ETF (jeweils 1/3 S&P 500, STOXX Europe 600 und MSCI EM)

70 % Cash und kurzlaufende Bundesanleihen

 

Mal schauen, was Q4 so bringen wird ...

[marcero]

 

30 % Aktien-ETF (jeweils 1/3 S&P 500, STOXX Europe 600 und MSCI EM)

70 % Cash und kurzlaufende Bundesanleihen

 

Mal schauen, was Q4 so bringen wird ...

 

Gabs einen besonderen Grund für World -> S&P 500?

[otto03]

[CHX]

 

30 % Aktien-ETF (jeweils 1/3 S&P 500, STOXX Europe 600 und MSCI EM)

70 % Cash und kurzlaufende Bundesanleihen

 

Mal schauen, was Q4 so bringen wird ...

 

Gabs einen besonderen Grund für World -> S&P 500?

 

Ja, geringere Kosten, bessere TD, höhere Fokussierung auf Ausschüttungen (Freibetrag), höhere Fokussierung auf physische Replikation sowie bessere Anbieterdiversifizierung. Hatte vorher hauptsächlich ComStage-ETF im Depot, mittlerweile HSBC S&P 500, iShares STOXX Europe 600 und ComStage MSCI EM.

[iblokkit]

Ich bin im Moment wie Licuala aufgestellt.

 

10% Aktien (1/3 Stoxx Europe 600, 1/3 MSCI USA, 1/3 MSCI EM)

90% Cash Tagesgeld mit 1%