Sapine Dezember 30, 2024 Das Depot hat sich dieses Jahr schlecht entwickelt. Das liegt teilweise an ein paar Altlasten aber auch an der starken Europa Ausrichtung. Die Umschichtungen haben zusätzlich Steuern gekostet und gerade die Auflösung von kleinen Positionen auch nennenswert Gebühren. Bei einer 80/20 Aufteilung (FTSE All World/Tagesgeld) ohne Umschichtungen und Sonderkosten hätte man im Idealfall gute 20 % erhoffen können, davon ist das Depot mit knapp 13 % deutlich entfernt. Mittlerweile liegt die Cashquote bei den angestrebten 10 % und die Rendite hat immer noch gereicht die maximale Erhöhung im Modell zu generieren. Bei der mittlerweile niedrigeren Inflation sind das 7,3 %. Zitat Überblick über die bisherige Entwicklung der Depotrente (DR) DR22 1000 Euro (bei geschätztem Depotwert) DR24 1089 Euro Erhöhung um 8,9 % (Inflation 3,7 %) DR25 voraussichtlich 1168 Euro Erhöhung um 7,3 % (Inflation 2,2 %) DR25 1168 Euro Erhöhung um 7,3 % (Inflation 2,2 %) Durch die teildynamische Anpassung bekommt man in der aktuellen Börsenphase deutlich höhere Steigerungen als bei einer reinen Inflationsanpassung. Die Datei muss ich noch von meinen Daten entflechten und wird nachgeliefert. Aber hier schon mal die Zahlen mit der Entwicklung. Einmal im Jahr die Inflationsrate vom vergangenen Jahr und den Depotwert am Jahresende eintragen. Die übrigen Zellen kopieren und fertig ist das Rechenspiel. Die grüne Linie zeigt die Entwicklung der Depotrente also die tatsächlichen Entnahmen. Die rote Linie wäre die Entwicklung wenn man eine normale inflationsangepasste Entnahme machen würde. Die blaue Linie zeigt die Obergrenze bei einer voll dynamischen Entnahme. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
