PKW 26. Januar vor 13 Stunden von Mangalica: Was auf dem Markt noch fehlt ist ein auf das deutsche Kleinanleger-Steuersystem optimierter ETF: Eine Anteilsklasse, die gegen Ende Dezember immer exakt so viel ausschüttet, dass keine Vorabpauschale fällig wird, im Zweifelsfall auch mit Substanzausschüttung. Lohnt sich für die Anbieter aber wohl nicht. Muß nicht im Dezember sein, jeder frühere Monat wäre besser geeignet. Beim Vanguard All World gab es ja kürlich auch Zähneklappern, weil die Auszahlung auf Ende Dezember angesetzt wurde. Bei den Geldmartfonds macht es der von DWS so mit der Ausschüttung (hat man mir zumindest so erklärt). Vielleicht kommt das ja auch bei anderen Produkten. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Fondsanleger1966 Mittwoch um 21:41 · bearbeitet Mittwoch um 21:43 von Fondsanleger1966 Am 25.1.2025 um 13:47 von Sapine: Sehr schöner Beitrag und auch eine interessente Idee mit der spät auszahlenden RV. Bei mir hätte das nicht funktioniert, weil es zu spät gewesen wäre für so einen Schritt als sich das Early Retirement abgezeichnet hat. Das muss man von sehr langer Hand planen. Es ist auch erst vor kurzem deutlich attraktiver geworden, weil jetzt Steuer auf Vorabpauschale in relevanter Höhe anfällt. Am 25.1.2025 um 13:47 von Sapine: Das zweite Risiko sind sich ändernde Rahmenbedingungen. Gerade in einer LV wird es dann noch schwieriger, die Richtung zu nach Bedarf anzupassen (Stichwort Direktversicherungen). Ändernde Rahmenbedingungen sind natürlich immer ein Risiko. Bei einer solche Konstruktion z.B. das unter Punkt 2) angesprochene in Am 25.1.2025 um 13:47 von Sapine: Die häufig getroffene Annahme man müsse zu Beginn des Retirements Umschichten, um vom Vorteil von Ausschüttern zu profitieren stimmt nicht. Häufig fließen gerade in dieser Phase hohe Zahlungen, die man wunschgemäß anlegen kann. Neben Lebensversicherungen fallen mir spontan ein: Abfindungen Verkauf von Immobilien Verkauf Betriebsvermögen / Praxisaufgabe Darüber hinaus können auch Erbschaften in diese Phase fallen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
