Vorabpauschale

[wertpapier45374]

Woher bekommt ihr die genauen NAV Werte. die die Grundlage für die VAP bilden? Ich würde gerne die Berechnung bei mir nachvollziehen. Oftmals sind die historischen Werte bei der Fondsgesellschaft aber in USD angegeben.

[DennyK]

vor 16 Minuten von wertpapier45374:

Woher bekommt ihr die genauen NAV Werte. die die Grundlage für die VAP bilden? Ich würde gerne die Berechnung bei mir nachvollziehen. Oftmals sind die historischen Werte bei der Fondsgesellschaft aber in USD angegeben.

Bei den paar wenigen und kleineren Vorabpauschalen bei mir hatte es mit dem Kurs der Fondgesellschaft, welchen mir Ariva für den 3.1.2023 anzeigt immer ganz genau gepasst.

Erst für meinen Vanguard S&P 500 Dist dürfte es richtig interessant werden, weil das die größte Position bei mir ist und dann Aufgrund der Ausschüttungen auch noch Abweichungen entstehen könnten.

[chirlu]

vor 21 Minuten von wertpapier45374:

Woher bekommt ihr die genauen NAV Werte. die die Grundlage für die VAP bilden?

 

Bei Fonds mit Rechnungswährung Dollar, die einen relativ geringen Anteilspreis haben, so dass die Rundung von Onvista problematisch ist: entweder direkt von der Fondsgesellschaft oder gar nicht.

[Shodan]

Mir hat die ING eine Abrechnung über die Vorabpauschale zu einem REIT (Net Lease Office Properties, ISIN US64110Y1082) eingestellt. Über 0 Euro mit der Bemerkung "Aufgrund fehlender Preise konnte keine Vorabpauschale ermittelt werden.".

 

Das ist doch Quatsch, oder? Ein REIT gilt doch nicht als Fonds und bekommt damit keine Versteuerung der Vorabpauschale?

[stagflation]

vor 6 Stunden von Shodan:

Das ist doch Quatsch, oder? Ein REIT gilt doch nicht als Fonds und bekommt damit keine Versteuerung der Vorabpauschale?

 

Vor ein paar Jahren gab es diesen Artikel: Hilfe, meine Aktie ist ein Fonds!

 

Ich weiß nicht, ob das stimmt und noch aktuell ist.

[chirlu]

Da sollte sich nichts geändert haben.

[Shodan]

Oh krass, danke für die Info! Muss ich in dem Falle irgendwie selbst bei der Steuererklärung tätig werden? Diesen REIT gibt es ja erst seit kurzem, es gibt also folglich auch keinen Kurs zu Anfang 2023. Ist es damit korrekt, dass keine Vorabpauschale erhoben wurde?

[chirlu]

vor 29 Minuten von Shodan:

Ist es damit korrekt, dass keine Vorabpauschale erhoben wurde?

 

Normalerweise schütten REITs doch kräftig aus. Hat der das auch gemacht, oder war er noch nicht dazu gekommen? Mit ausreichenden Ausschüttungen erledigt sich eine Vorabpauschale ja von selbst.

[Shodan]

War noch nicht dazu gekommen. Der ist Anfang November von W.P. Carey abgespalten worden und hat bisher noch nicht ausgeschüttet.

[Mithrandir77]

Habe einige REITs im Depot und bei allen 0 Euro Vorabpauschale dieses Jahr.

 

[Schlumich]

vor 2 Stunden von Mithrandir77:

Habe einige REITs im Depot und bei allen 0 Euro Vorabpauschale dieses Jahr.

 

Ebenso. Und darunter sind auch zwei Abspaltungen (Net Lease und Orion Office).

 

Hat schon jemand xtrackers-Abrechnungen von der DIBA bekommen? Das fehlt bei mir noch gänzlich.

[west263]

vor 17 Minuten von Schlumich:

Hat schon jemand xtrackers-Abrechnungen von der DIBA bekommen?

ja am Wochenende bei mir der xtra World Momentum

[Yerg]

vor 15 Stunden von Shodan:

Oh krass, danke für die Info! Muss ich in dem Falle irgendwie selbst bei der Steuererklärung tätig werden? Diesen REIT gibt es ja erst seit kurzem, es gibt also folglich auch keinen Kurs zu Anfang 2023. Ist es damit korrekt, dass keine Vorabpauschale erhoben wurde?

Das habe ich mich auch gefragt (habe den auch bei der ING) und bin zu dem Schluss gekommen, dass es keine Rolle spielt. Der Kurs ist nach der Abspaltung drastisch gefallen, da gibt es also keinen Gewinn gegenüber der ersten Kursfeststellung des Jahres. Zumindest in meinem konkreten Fall ist außerdem die Position so klein, dass selbst im worst case (Vorabpauschale für zwei Monate berechnet auf Basis des Emissionspreises) nur etwas mehr als ein Euro Vorabpauschale rauskommt, also maximal mögliche Steuerschulden im Centbereich.

[Nasenwasser]

Anscheinend hat mein HSBC S&P 500 letztes Jahr nicht genug ausgeschüttet. Plötzlich ist ein "Wertpapierkauf" bei der ING vorgemerkt. Bin mal auf die Abrechnung gespannt.

[DennyK]

vor einer Stunde von Nasenwasser:

Anscheinend hat mein HSBC S&P 500 letztes Jahr nicht genug ausgeschüttet. Plötzlich ist ein "Wertpapierkauf" bei der ING vorgemerkt. Bin mal auf die Abrechnung gespannt.

Die meisten (physisch abbildenden) S&P 500 schütten etwas um 1,1-1,3% aus. Somit gibt es eben noch eine Lücke zu den 1,785% (2,55% * 0,7)

Ich warte auch noch auf die Vorabpauschale für meinen Vanguard S&P 500 Dist bei Flatex.

 

EDIT: Scalable/Baader Bank hat jetzt bei mir die Abrechnung von einer Vorabpauschale eingestellt, wo der FSA schon vor ein paar Tagen belastet wurde.

[powerschwabe]

Habe meine Abrechnung meines Immo Fonds bei comdirekt auch erhalten. Ungefähr 50% vom Bestand wurden in 2023 verkauft. Muß ich auf diese 50% auch nochmals die Vorabpauschale bezahlen oder sollten diese bereits mit dem Verkauf in 2023 abgerechnet sein?

[odensee]

vor 20 Minuten von powerschwabe:

sollten diese bereits mit dem Verkauf in 2023 abgerechnet sein?

Du musst für im Laufe eines Jahres verkaufte Anteile keine Vorabpauschale zahlen. Von daher stellt sich die Frage gar nicht.

[chirlu]

Am 21.1.2024 um 18:03 von chirlu:

Fehlt bei mir nur noch Comdirect.

 

Ist jetzt auch durch (zwei iShares). Somit alles erledigt, was die Vorabpauschale für 2023 angeht. Fehler waren nirgends zu erkennen. Gewinner des Preises „Beste Abrechnung Vorabpauschale“ ist mit klarem Vorsprung die FFB.

[DennyK]

Habe gestern Nachmittag oder Abend die Abrechnung für die Vorabpauschale eines Xtrackers ETFs bei der Consorsbank bekommen.

 

Insgesamt fehlt mir immer noch der Großteil der Vorabpauschalen.

[intInvest]

vor einer Stunde von DennyK:

Habe gestern Nachmittag oder Abend die Abrechnung für die Vorabpauschale eines Xtrackers ETFs bekommen.

 

Insgesamt fehlt mir immer noch der Großteil der Vorabpauschalen.

Welcher Broker? : )

[DennyK]

vor 10 Minuten von intInvest:

Welcher Broker? : )

Ups, vergessen dazu zu schreiben. Ich korrigiere es gleich.

War bei der Consorsbank.

[WerPinguin]

Consors hat bei mir auch noch gar nichts gemacht. Die anderen sind (vermutlich) größtenteils fertig. Da einige aber wohl keine Null-Abrechnungen schicken, warte ich jetzt noch bis Ende Januar bis ich alles durchgehe und abgleiche.

[Karies-Kalle]

Bitte eine neue Frage zur Vorabpauschale vs. FSA bei Baader (hier TP):

 

TP hat die Steuer auf die Vorabpauschale für den DBX0AN vor ein paar Tagen von meinem Verrechnungskonto abgebucht.

Mein FSA von Mitte Dezember war offenbar noch nicht eingepflegt worden.

Gestern kam nun eine "Topfausgleichs"-Buchung mit einer (teilweisen) Erstattung der Steuer, weil der FSA nun wohl nachgetragen wurde.

 

Leider hatte ich mich Mitte Dezember beim FSA verrechnet und diesen ein paar Tage später per neuem Faxfomular (und entsprechender Entschuldigung) auf den erwartbaren Vorabpauschalen-Betrag erhöht. Im Moment ist nur der alte, zu niedrige FSA-Betrag für die Erstattung berücksichtigt worden. – Auch wenn die rationale Antwort ein "Warte es ab!" sein dürfte , frage ich trotzdem mal, ob jemand schon mal einen solchen Fall "in der Praxis" hatte:

 

Wird Baader mehrere Steuer-Teilerstattungen ("Topfausgleiche") vornehmen, wenn/da nach meiner FSA-Erhöhung noch alte Steuerschuld ausgleichsfähig ist?

 

Ich wollte den FSA dort schon wieder auf null heruntersetzen lassen, weil ich dachte, die Sache sei mit der ersten Steuer-Abbuchung erledigt und der FSA zu spät dran gewesen, dann könnte ich ihn anderswo besser nutzen – gut, dass ich das nicht getan habe... – Das Ganze zeigt, wie unflexibel und lästig die "manuelle" Übermittlung an Baader ist, zumal man weder bei TP noch bei Baader online den aktuellen FSA-Stand einsehen kann (jedenfalls habe ich das nicht gefunden).

[CorMaguire]

vor 3 Minuten von WerPinguin:

Consors hat bei mir auch noch gar nichts gemacht. Die anderen sind (vermutlich) größtenteils fertig. Da einige aber wohl keine Null-Abrechnungen schicken, warte ich jetzt noch bis Ende Januar bis ich alles durchgehe und abgleiche.

Bei mir auch. Letztes Jahr hatte Consors am 19.01./06.02. Null-Abrechnungen erstellt. Mit Schlusstag 01.01.

[DennyK]

Bei meiner Frau ist anscheinend vorgestern oder gestern die Abrechnung für einen Vanguard FTSE All World Acc bei Scalable/Baader Bank eingeflogen.

Die Aufschlüssung ist mit 3 Seiten sehr lang, da für jeden Sparplan eine Aufschlüssung für jeden Monat mit Bemessungsgrundlage (Brutto/Netto) sowie die Verrechnung mit FSA folgendes aufgelistet wird.

 

Mit dem Onvista KVG Euro-Kurs zum 3.1.2023 stimmt die Abrechnung auf den Cent genau.

 

Den FSA hatten wir auf einen Runden Betrag gemacht, aber da die Vorabpauschale 43 Cent höher war, sind auf diese paar Cent Steuern angefallen. 

Auf der Abrechnung der Baader Bank steht nur das 25% Kapitalertragssteuer angefallen sind, vom Solidaritätszuschlag steht dort weit und breit nichts.

Bei den zu versteuernden 43 Cent wäre es aber auch egal, ob nun 25% oder 26,375% angefallen wären.