DennyK 21. Januar · bearbeitet 21. Januar von DennyK vor 6 Stunden von Emitter: Was noch nicht drin ist, ist die Prüfung ob der Wertzuwachs kleiner als der Basisertrag ist, also ob überhaupt Vorabpauschale anfällt (aktuell immer)! Und die Ausschüttungen fehlen noch ;-) PS: die Teilfreistellung sollte sich idealerweise auch pro ETF/Fond ändern lassen, da ja nicht diese hat (z.B. Geldmarkt-ETF/Fond). Ansonsten aber auch eine schöne Liste! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Emitter 21. Januar · bearbeitet 21. Januar von Emitter Aktualisiert vor 11 Stunden von DennyK: Und die Ausschüttungen fehlen noch ;-) PS: die Teilfreistellung sollte sich idealerweise auch pro ETF/Fond ändern lassen, da ja nicht diese hat (z.B. Geldmarkt-ETF/Fond). Ansonsten aber auch eine schöne Liste! Habe es aktualisiert, bisher aber nur auf Seite 1: - Bewertung ob Vorabpauschale anfällt (und mit Wertzuwachs vs. Basisertrag) - Teilfreistellung variabel - Ausschüttungen Beim den Ausschüttungen bin ich mir aber nicht ganz sicher, ob das so richtig ist. Müssen die Ausschüttungen vor oder nach der Basisertragrechnung abgezogen werden? Ich habe keine Abrechnungen mit denen ich das Ergebnis verifizieren kann. Kann das jemand prüfen? Z.B. mit einem S&P 500 der nicht genug ausgeschüttet hat. EDIT: aktualisiert. Vorabpauschalenrechner WPF V4.xlsx Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
chirlu 21. Januar vor 17 Minuten von Emitter: Müssen die Ausschüttungen vor oder nach der Basisertragrechnung abgezogen werden? Zitat Die Vorabpauschale ist der Betrag, um den die Ausschüttungen eines Investmentfonds innerhalb eines Kalenderjahres den Basisertrag für dieses Kalenderjahr unterschreiten. § 18 Abs. 1 S. 1 InvStG Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
chirlu 21. Januar Am 18.1.2024 um 11:27 von chirlu: Bei mir sind DAB und FFB inzwischen fertig, wohingegen Comdirect und Postbank noch nichts Sichtbares getan haben. Der Unterschied liegt auch eher nicht an den Fonds, denn ich habe den iShares Core MSCI World Acc sowohl bei DAB (abgerechnet) als auch bei Comdirect und Postbank (noch nicht abgerechnet). Die Postbank ist jetzt auch fertig. Fehlt bei mir nur noch Comdirect. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Nasenwasser 21. Januar Hab gerade einen Knoten im Kopf, vielleicht könnt ihr mir helfen den aufzulösen. Wenn ich mir jetzt zu meinen erworbenen Tranchen notieren möchte, was schon über die Besteuerung der Vorabpauschale versteuert wurde und bei einem späteren Verkauf zu berücksichtigen ist, welchen Wert würdet ihr in eurer Excel-Tabelle notieren? Die "steuerpflichtige Vorabpauschale" oder den "Kapitalertragsteuerpfl. Ertrag nach Teilfreistellung"? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
DennyK 21. Januar · bearbeitet 21. Januar von DennyK vor 28 Minuten von Nasenwasser: Hab gerade einen Knoten im Kopf, vielleicht könnt ihr mir helfen den aufzulösen. Wenn ich mir jetzt zu meinen erworbenen Tranchen notieren möchte, was schon über die Besteuerung der Vorabpauschale versteuert wurde und bei einem späteren Verkauf zu berücksichtigen ist, welchen Wert würdet ihr in eurer Excel-Tabelle notieren? Die "steuerpflichtige Vorabpauschale" oder den "Kapitalertragsteuerpfl. Ertrag nach Teilfreistellung"? Ich würde mir beides notieren, da ein Teil vom steuerpflichten Betrag auch vom FSA aufgebraucht sein kann. Trotzdem müsste diese Summe ja beim Verkauf berücksichtigt werden. Deshalb würde ich jetzt auch vermuten dass das die wichtigere Summe ist. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
chirlu 21. Januar vor 45 Minuten von Nasenwasser: Die "steuerpflichtige Vorabpauschale" oder den "Kapitalertragsteuerpfl. Ertrag nach Teilfreistellung"? Letztlich ist das egal. Wichtig ist nur, dass du vor/nach Teilfreistellung nicht verwechselst. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Rebentao 21. Januar vor 3 Stunden von chirlu: Die Postbank ist jetzt auch fertig. Fehlt bei mir nur noch Comdirect. Comidirect hat bei mir einen Fonds schon abgerechnet (sogar einen Ausschütter, der sehr gering ausschüttet) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
beijing84 21. Januar Hat schon jemand von der Consors Abrechnungen zur Vorabpauschale erhalten? Bei mir fehlen immer noch Consors, comdirect und die ING (bisher nur einen ETF abgerechnet). Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
wertpapier45374 21. Januar vor 16 Minuten von beijing84: Hat schon jemand von der Consors Abrechnungen zur Vorabpauschale erhalten? Bei mir fehlen immer noch Consors, comdirect und die ING (bisher nur einen ETF abgerechnet). Consorsbank nix , ing nix und Comdirect bei 50% Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Petersons 21. Januar Mittlerweile bei ING Vorabpauschale (0Eur) für: iShares ETFs (A0F5UH und A0NECU) fehlen noch Vanguard und SPDR Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
DennyK 22. Januar · bearbeitet 22. Januar von DennyK Ich habe heute Morgen von der ING die erste Vorabpauschale für einen Vanguard ETF, genauer gesagt den Vanguard All World Dist (A1JX52), eingestellt bekommen mit 0€. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Holgerli 22. Januar Bei mir war es gestern auch für einen Vanguard-ETF. Dies ist aber an Anleihen ETF. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
beijing84 22. Januar Von der ING kam heute für den A1JX52 die Abrechnung, Vorabpauschale=0. Es fehlen aber noch 2 Fonds bei der ING. Bei comdirect und Consors ist noch gar nichts abgerechnet. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
west263 22. Januar · bearbeitet 22. Januar von west263 siehe Beitrag #694, ich musste mich korrigieren. Für jemanden mit Kontostand 0,00€ ist das ganz schön knapp bemessen, da rechtzeitig noch Geld drauf zu bekommen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
stagflation 22. Januar · bearbeitet 22. Januar von stagflation vor 6 Minuten von west263: comdirect hat zum Ende der letzten Woche die Vorabpauschale Abrechnungen geliefert und heute morgen wurde direkt das Konto belastet. Was heißt belastet? Buchungsdatum oder Wertstellung? Einige Broker haben die Abrechnung letzte Woche erstellt - und die Steuern mit Wertstellung Anfang Januar gebucht. Für jemanden mit Kontostand 0,00€ war das nicht nur "knapp", sondern "unmöglich". Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
west263 22. Januar vor 10 Minuten von stagflation: Was heißt belastet? Buchungsdatum oder Wertstellung? gut das Du nachgefragt hast. Ich habe nochmal gezielt drauf geschaut. Vorhin war es nur die Übersicht der Abbuchungen. Buchung und Wertstellung sind gleich und waren sogar schon am 18. und 19.01. Das heißt, mit der Abrechnung kam auch gleich die Buchung. Das ist schon ganz schön zügig. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ramstein 22. Januar IMHO zeigt das nur, wie unfähig/schlampig die Politiker bei der Gesetzgebung sind. Frei formuliert: Im Gesetz steht "Die Vorabpauschale gilt Anfang des Jahres als zugeflossen." Klar und viel besser wäre gewesen "Die Vorabpauschale gilt Anfang des Jahres als zugeflossen und die Steuer ist am 1. Februar an die Finanzverwaltung abzuführen." Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Someone 22. Januar vor 46 Minuten von west263: die comdirect hat zum Ende der letzten Woche die Vorabpauschale Abrechnungen geliefert und heute morgen wurde direkt das Konto belastet. Ich finde das spannend, weil bei mir die comdirect bisher nur für eine von 5 Positionen eine Abrechnung geliefert hat. Bei der Konto-Belastung der einen Position wäre das Kind allerdings schon am 2.1. in den Brunnen gefallen, da die Wertstellung - trotz Buchungstag 16.1. - der 2.1. war. Das ist für mich eher ein Problem - inzwischen liegt 3 Wochen Geld herum und ich muss jedes mal aufpassen, dass ich nicht darüber verfüge, weil die Buchungen ja noch nicht durch sind. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
h.sie 22. Januar Bei Scaleable wurde heute der Betrag meines Verlustverrechnungstopfes signifikant verringert, jedoch ohne jegliche Abrechnung oder Benachrichtigung. Der Differenzbetrag könnte der Vorabpauschale entsprechen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
DennyK 22. Januar · bearbeitet 22. Januar von DennyK vor 48 Minuten von h.sie: Bei Scaleable wurde heute der Betrag meines Verlustverrechnungstopfes signifikant verringert, jedoch ohne jegliche Abrechnung oder Benachrichtigung. Der Differenzbetrag könnte der Vorabpauschale entsprechen. Stimmt, bei mir auch. Der Differenz nach bezieht es auf meinen Xtrackers EUR Overnight Rate Swap Acc. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sedoho 22. Januar vor 53 Minuten von h.sie: Bei Scaleable wurde heute der Betrag meines Verlustverrechnungstopfes signifikant verringert, jedoch ohne jegliche Abrechnung oder Benachrichtigung. Der Differenzbetrag könnte der Vorabpauschale entsprechen. Bei mir wurde bisher nur einer von mehreren ETFs bei Scalable abgerechnet. Es gab jedoch schon eine schriftliche Abrechnung als PDF dazu. Jedoch mittelmäßig ausführlich, es wurde einfach nur die Summe der Vorabpauschale genannt ohne jegliche Berechnung. Erhöhung/Reduktion des Verlusttopfs/Freistellungsauftrag ist aber detailliert aufgeführt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
PKW 22. Januar vor einer Stunde von Ramstein: Klar und viel besser wäre gewesen "Die Vorabpauschale gilt Anfang des Jahres als zugeflossen und die Steuer ist am 1. Februar an die Finanzverwaltung abzuführen. Chirlu hat mich vor ein paar Seiten aufgeklärt, dass im Januar fällige Steuern bis zum 10. Februar an das Finanzamt abzuführen sind. Dein Vorschlag ist also schon umgesetzt, das steht aber in verschiedenen Gesetzen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
