L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD

[Fi59]

vor 10 Stunden von meilengold:

Beck verrät zumindest in Teilen, wie sein Fonds zusammen gesetzt ist und man kann ihn Eigenbau nachbilden.

Ich finde, deine Aussage zeigt recht gut, was an einem Großteil der Diskussion hier falsch läuft: Mit etwas Recherche hätte man ein Dokument gefunden, in dem erklärt wird, wie sich der Index zusammensetzt und wie und wann das Rebalancing durchgeführt wird. Außerdem gibt es eine Liste inkl. der Gewichtung aller 2000 physisch replizierten Aktien. 
 

vor 7 Stunden von Schwachzocker:

Außerdem fehlen in diesem ETF die Rohstoffe. Die müssen aber zwingend dabei sein, weil er sie irgendwann einmal empfohlen hat.

Sorry, aber als Anleger sollte man doch in der Lage sein einen Aktien-ETF mit einem Anleihen- und/oder einem Rohstoff-ETF zu kombinieren. Wenn Kommer Rohstoffe und/oder Anleihen aufgenommen hätte, wäre gemeckert worden, warum das eine 10% und das andere 15% Gewicht hat usw. 
Dann lieber einen reinen Aktien-ETF, den man nach eigenem Gutdünken ergänzen kann. 

[Hicks&Hudson]

vor 9 Stunden von Zaster-Hiwi:

Setzt aber doch voraus, dass sich die Gesamtheit der Marktteilnehmer rational verhält. Das wage ich zu bezweifeln... Deshalb kommt es zu teuren Überbewertungen, Marktfehleinschätzungen und Aktienmarktkrisen/Crashes, oder?

 

Diese Bereinigung wird dann aber für den Anleger ziemlich teuer - wer Ende der 80ziger nach Marktkapitalisierung in Japan investiert war, musste doch ziemlich bluten... 

Beschäftige Dich mal mit den drei Formen der EMH und insbesondere mit der schwachen Form. Dort findest Du dann genau das, woran Du zweifelst und die Erklärung, warum ´es passt´. 

Teuer wird es nur dann für den Anleger, wenn er in diesen ´Bereinigungen´ dumm / panisch handelt und unten verkauft, weil er die Grundlagen nicht gelesen / verstanden hat oder seine Risikotoleranz massiv überschätzt hat. Wer dagegen die schwache Form der EMH verstanden hat, kauft unten zumindest mit konsequentem Rebalancing nach, nutzt damit die kurze Irrationalität einiger Marktteilnehmer aus und sorgt damit dafür, dass sein Depot kurze Zeit danach besser dasteht, als davor. In meinen geschriebenen Zeilen ist übrigens viel davon enthalten, was der liebe Herr Kommer (besonders in seinen ersten Büchern) immer sehr gut und ausführlich erklärt hat. Dieser Teil war es, warum ich einst (wie @stagflation es nannte) RESPEKT vor ihm hatte. Er konnte ´normalen´ Leuten auf sehr gute Art erklären, wie die Märkte funktionieren und wie man sich als Privatanleger verhalten muss, um ein Stück vom Kuchen abzugreifen. Der Rest (Produktempfehlungen, Depotaufbau) ist das, was zweitrangig war. Wie so oft gab und gibt es aber immer Leute, die den ersten, wichtigen Teil des Buches überblättern oder grob überfliegen und sich einfach nur auf die ´Wunderportfolios´ im hinteren Bereich stürzen. Ist im WPF ja nicht anders. Anstatt die Stickies und Grundlagen durchzuarbeiten, werden einfach mal völlig hirnlose Fäden erstellt mit Fragen wie "Soll ich meine 500.000 Euro zu 100% in 70/30 investieren? Findet ihr das gut?". Da kann man dann auch nicht mehr helfen.

 

[Michaael]

vor 15 Stunden von Hicks&Hudson:

Kommer, Abgekürzt, Gerd.

 

Stimmt, hätte ich ja drauf kommen müssen  , 

[Gast231208]

vor 8 Stunden von vanity:

Den Mitforisten wenig Ahnung zu unterstellen ist doch eher caribbean style. Aber gut - 2 bis 3 Wochen können wir gerne noch warten, um auch ein paar ahnungsvolle Posts zu Gesicht zu bekommen. Wenn sich der Rauch gelegt hat und die wahren Experten zu Wort kommen, dann wird sich zeigen, ob wir es mit einem unter vielen zu tun haben oder der Gral neu geschrieben werden muss.

Die Antwort darauf, haben sowohl ahnungsvolle Moderatoren als auch ahnungslose Vielschreiber schon heute. 

[finisher]

Breaking-News: Gerd Kommer ist doch kein John Bogle .
Kommer Jünger protestieren in der Sendlingerstraße mit Bannern wie "FTSE All-World forever", "Faktoren, da krieg ich Plaque von" und "0,5% ist Wucher".
Unsere Reporter sind auf dem Weg in die Sendlingerstraße, Update folgt...

[Schwachzocker]

vor 12 Minuten von finisher:

Breaking-News: Gerd Kommer ist doch kein John Bogle .
Kommer Jünger protestieren in der Sendlingerstraße mit Bannern wie "FTSE All-World forever", "Faktoren, da krieg ich Plaque von" und "0,5% ist Wucher".
Unsere Reporter sind auf dem Weg in die Sendlingerstraße, Update folgt...

Wollen die sich vor der Grundstückeinfahrt von Herrn Kommer festkleben?

[Gast231208]

vor einer Stunde von Schwachzocker:

 

...

[towo]

Am 21.6.2023 um 23:55 von RobertGray:

 ggü. einem All-World mit nahezu keinen effektiven Kosten (bezogen auf TD).

 

 

Die TD bezieht sich doch auf einen Netto-Index mit dem vollen Quellensteuersatz (USA 30%, Schweiz 35%). Der ETF zahlt aber nur 15%. Bei einer TD von null sind der Steuerunterschied deine Kosten.

[Hicks&Hudson]

vor einer Stunde von finisher:

Breaking-News: Gerd Kommer ist doch kein John Bogle .
Kommer Jünger protestieren in der Sendlingerstraße mit Bannern wie "FTSE All-World forever", "Faktoren, da krieg ich Plaque von" und "0,5% ist Wucher".
Unsere Reporter sind auf dem Weg in die Sendlingerstraße, Update folgt...

Danke für die Info.

Ich hatte es vermutet und die Penner haben mir nicht Bescheid gegeben. Kleber hab ich auch nicht mehr genug daheim.

Typisch, dass jetzt wieder alles zusammenkommt. Dann muss ich doch noch kurz beim Supermarkt nen Zwischenstopp einlegen und Kleber nachkaufen. Hoffentlich schaffe ich es noch rechtzeitig zu den Kollegen. :-))

 

[RobertGray]

vor 1 Minute von towo:

Die TD bezieht sich doch auf einen Netto-Index mit dem vollen Quellensteuersatz (USA 30%, Schweiz 35%). Der ETF zahlt aber nur 15%. Bei einer TD von null sind der Steuerunterschied deine Kosten.

 

Aus dem Grund gibt es doch die Regelung, dass bei qualifizierten ETFs nur 70% der Abgeltungssteuer gezahlt werden müssen.

[towo]

Gerade eben von RobertGray:

 

Aus dem Grund gibt es doch die Regelung, dass bei qualifizierten ETFs nur 70% der Abgeltungssteuer gezahlt werden müssen.

Nö, die 70% Teilfreistellung gibt es, da die Dividenden zwei mal versteuert werden (an der Quelle und nochmal voll beim Verkauf).

[Martini78]

vor 3 Stunden von Fi59:

Sorry, aber als Anleger sollte man doch in der Lage sein einen Aktien-ETF mit einem Anleihen- und/oder einem Rohstoff-ETF zu kombinieren. Wenn Kommer Rohstoffe und/oder Anleihen aufgenommen hätte, wäre gemeckert worden, warum das eine 10% und das andere 15% Gewicht hat usw. 
Dann lieber einen reinen Aktien-ETF, den man nach eigenem Gutdünken ergänzen kann. 

Zur Zielgruppe solcher ETFs gehören faule und/oder uninformierte Kunden. Die werden sich keinen Rohstoff-ETF ins Depot legen. Wahrscheinlich nicht mal Anleihen.

[Gast231208]

vor 22 Minuten von Martini78:

Zitat

Sorry, aber als Anleger sollte man doch in der Lage sein einen Aktien-ETF mit einem Anleihen- und/oder einem Rohstoff-ETF zu kombinieren. Wenn Kommer Rohstoffe und/oder Anleihen aufgenommen hätte, wäre gemeckert worden, warum das eine 10% und das andere 15% Gewicht hat usw. 
Dann lieber einen reinen Aktien-ETF, den man nach eigenem Gutdünken ergänzen kann. 

Zur Zielgruppe solcher ETFs gehören faule und/oder uninformierte Kunden. Die werden sich keinen Rohstoff-ETF ins Depot legen. Wahrscheinlich nicht mal Anleihen.

Der Quatsch wird immer quatschiger.

 

Stellt sich nur die Frage: wie investieren leistungsbereite und/oder aufgeklärte Anleger?

Antwort: ARERO weil: die werden sich einen Rohstoff-ETF ins Depot legen. Wahrscheinlich auch mal Anleihen.

[towo]

vor 19 Stunden von finisher:

Es stimmt zwar das ein marktkapitalisiert gewichteter Index nur free-float gewichtet ist, aber das ist Erbsenzählerei. Auf die 100% exakte Mcap Gewichtung kommt es nicht an, um von dem Prinzip zu profitieren.

 

Die Free-Float-Gewichtung führt doch dazu, dass ein Großinvestor beim Verkauf seiner nicht im Free-Float enthaltenen Aktien auf große Nachfrage trifft, da die Indexer aufgrund des steigenden Free-Float diese Aktien ins Portfolio aufnehmen müssen. Beim Aufkauf von Aktien müssen ihm die Indexer seine Aktien verkaufen, da sie die Position an den geringeren Free-Float anpassen müssen.

 

Gibt es eigentlich irgendwo einen Vergleich MSCI World mit reiner MK versus einem normalen mit Free-Float und MK?

vor 19 Stunden von Saek:

In die nicht free-float adjustierte Gewichtung kann man auch nicht investieren. Ist mMn müßig, darüber zu diskutieren.

 

Warum sollte das nicht gehen? Ist denn zum Beispiel der Dow Jones free-float-gewichtet? Ich denke nicht.

[Johannes34567]

vor 33 Minuten von towo:

Warum sollte das nicht gehen? Ist denn zum Beispiel der Dow Jones free-float-gewichtet? Ich denke nicht.

Falsch gedacht 

[Cor]

Ich bleib bei meinem 70/30 Portfolio. Das dient mir seit 10 Jahren und wird mir hoffentlich auch noch in 50 Jahren dienen.

 

Zum Kommer ETF: Es sei ihm gegönnt. Man kann sein Geld schlechter anlegen. Ein All World ETF würde es genauso tun.

 

Mal ehrlich: Wen jucken denn die paar Basispunkte Renditeunterschied auf Jahrzehnte gesehen zwischen den verschiedenen weltweit streuenden und passiven ETFs? IMI hier, WELT0B da, BIP oder Marketcap.... völlig egal. Passiv und weltweit streuend, einigermassen kostengünstig und fertig ist die Laube. Kommer baut seine Marke auf, da braucht es halt n bisschen Marketing mit paar kleinen Extras. Aber die Hauptfaktoren (weltweit streuend, kostengünstig, passiv) sind erfüllt. Der Rest (ESG; BIP/Cap Mischung, Faktoren) ist doch auf Jahrzehnte ziemlich wuppe.

Reich werden tut man nicht durch pures ETF sparen, es soll zum nicht arm sterben reichen.... Reich wird man durch Unternehmertum, Lotterie oder Erben. Kommer weiss das, deswegen baut er sich auch ein Unternehmen auf.

 

[Johannes34567]

vor einer Stunde von towo:

Gibt es eigentlich irgendwo einen Vergleich MSCI World mit reiner MK versus einem normalen mit Free-Float und MK?

Es gibt hier irgendwo einen Thread wo jemand sich die Mühe gemacht hat die Total MCAP im Vergleich zu free-float darzustellen, aber man findet auch widersprüchliche Daten dazu im Internet. 

 

[Barqu]

5 minutes ago, Cor said:

Mal ehrlich: Wen jucken denn die paar Basispunkte Renditeunterschied auf Jahrzehnte gesehen zwischen den verschiedenen weltweit streuenden und passiven ETFs?

Bei 7% vor Steuern, Kosten und Inflation bleiben <5,2% nach Steuern und vllt ca. 3% nach Steuern und Inflation uebrig. Dann macht es schon einen Unterschied, ob man jene 3,0% oder nur 2,5% bekommt, ersteres sind immerhin 20% mehr.

[Johannes34567]

vor einer Stunde von Martini78:

Zur Zielgruppe solcher ETFs gehören faule und/oder uninformierte Kunden.

Inwiefern? Je weniger Zeit Sie mit Investitionen verbringen, desto besser können Sie sich auf die wichtigen Dinge im Leben konzentrieren. Das ist viel sinnvoller, als ein überoptimiertes ETF-Portfolio aufzubauen, ganz zu schweigen davon, seine Zeit mit Stockpicking zu verschwenden.

[s1lv3r]

vor 14 Minuten von Cor:

Reich wird man durch Unternehmertum, Lotterie oder Erben. Kommer weiss das, deswegen baut er sich auch ein Unternehmen auf.

 

Er behält dieses super geheime Wissen nicht einmal für sich, sondern verbreitet es auch noch großspurig in seinem Blog:

Zitat

[...] Wenn nicht über die Börse oder über Immobilien, wie kann man denn sonst reich werden?

Auch hier liefert ein Blick in die Reichtumsforschung die Antwort und die lautet „im Wesentlichen nur durch unternehmerische Tätigkeit“

https://gerd-kommer.de/wie-wird-man-richtig-reich/

 

[Gast231208]

vor 30 Minuten von Cor:

Zum Kommer ETF: Es sei ihm gegönnt. Man kann sein Geld schlechter anlegen. Ein All World ETF würde es genauso tun.

 

Mal ehrlich: Wen jucken denn die paar Basispunkte Renditeunterschied auf Jahrzehnte gesehen zwischen den verschiedenen weltweit streuenden und passiven ETFs? IMI hier, WELT0B da, BIP oder Marketcap.... völlig egal. Passiv und weltweit streuend, einigermassen kostengünstig und fertig ist die Laube. Kommer baut seine Marke auf, da braucht es halt n bisschen Marketing mit paar kleinen Extras. Aber die Hauptfaktoren (weltweit streuend, kostengünstig, passiv) sind erfüllt. Der Rest (ESG; BIP/Cap Mischung, Faktoren) ist doch auf Jahrzehnte ziemlich wuppe.

 

 

vor 20 Minuten von Barqu:

Bei 7% vor Steuern, Kosten und Inflation bleiben <5,2% nach Steuern und vllt ca. 3% nach Steuern und Inflation uebrig. Dann macht es schon einen Unterschied, ob man jene 3,0% oder nur 2,5% bekommt, ersteres sind immerhin 20% mehr.

Problem dabei : Welcher der weltweit streuenden ETF liegt am Ende vorne?

 

Ich weiß es nicht - zumindest nicht im vornherein.

Weise Leute (oder doch eher faule und/oder uninformierte uniformierte WPFler ) sagen: weil ich es nicht weiß, nehme ich von den vorhandenen guten Optionen die kostengünstigste, trotzdem: kann funktionieren, kann auch nicht funktionieren.

[chirlu]

vor 43 Minuten von Johannes34567:

vor einer Stunde von towo:

Ist denn zum Beispiel der Dow Jones free-float-gewichtet? Ich denke nicht.

Falsch gedacht 

 

Nein, richtig gedacht. Der DJIA ist gar nicht nach Marktkapitalisierung gewichtet, weder mit noch ohne Berücksichtigung des Free Float.

[Hicks&Hudson]

vor 7 Minuten von pillendreher:

Problem dabei : Welcher der weltweit streuenden ETF liegt am Ende vorne?

Das ist kein Problem.

Der günstigste hat zumindest, wie Du sagst, gute Chancen, recht weit vorne zu landen. Zudem ist "vorne" nicht alles. Vielen reicht auch ein 2. oder 3. Platz, wenn sie damit gelassener u. ohne viele Zweifel / Adrenalinausstöße ans Ziel kommen, als mit anderen Varianten.

 

[Gast231208]

vor 1 Minute von Hicks&Hudson:

Das ist kein Problem.

Der günstigste hat zumindest, wie Du sagst, gute Chancen, recht weit vorne zu landen. Zudem ist "vorne" nicht alles. Vielen reicht auch ein 2. oder 3. Platz, wenn sie damit gelassener u. ohne viele Zweifel / Adrenalinausstöße ans Ziel kommen, als mit anderen Varianten.

 

Na dann ->  L&G Gerd Kommer Multifactor Equity ETF   

[Hicks&Hudson]

vor 5 Minuten von pillendreher:

Na dann ->  L&G Gerd Kommer Multifactor Equity ETF   

Ne danke :-)

Neben unnötig hohen Kosten fehlt mir das Vertrauen => Zweifel => nix Gelassenheit => Adrenalinstöße => Stress => Blutdruck hoch => Infarkt => Grab => doof