Dividend Growth mit ETF | Mein Weg zu mehr finanzieller Unabhängigkeit

[McScrooge]

vor 15 Minuten von Kastor:

Du hast dich auch an der Diskussion im Juni beteiligt. Weißt du das nicht mehr?

Sorry, dass ich vergessen habe, was im Juni war 

vor 16 Minuten von Kastor:

Der wurde doch schon von @Beginner81 erwähnt.

Es schadet ja aber auch nicht, ihn nochmals zu erwähnen, denn er ist wirklich gut…

[hattifnatt]

vor 19 Stunden von nougatfalte:

• Als Gegengewicht zum SPDR US Dividend Aristocrats

Ah, OK, den hatte ich irgendwie übersehen

vor 16 Minuten von McScrooge:

Es schadet ja aber auch nicht, ihn nochmals zu erwähnen, denn er ist wirklich gut…

Finde ich nicht, aus den hier genannten Gründen:

 

[Kastor]

vor 13 Minuten von McScrooge:

Es schadet ja aber auch nicht, ihn nochmals zu erwähnen, denn er ist wirklich gut…

Ein paar Einzelwerte des ETFs interessieren mich auch für das Einzelaktien-Depot (s. Factsheet anbei) - und in dieser Hinsicht bin ich bei dir; gleichwohl kann ich mich der folgenden Konklusionen von @nougatfalte anschließen:

Am 5.6.2023 um 22:36 von nougatfalte:

Für mein Wohlfühlfaktor ist der Anteil des Finanzsektors zu hoch. Schade, dass der Index kein Cap auf Sektor-Basis bei ~20% hat.

(...)

Meiner Einschätzung nach ist der ETF ein sehr guter Konterpart für ein Depot mit einem hohen NASDAQ100-Anteil, da dort nahezu keine Finanzen & Versorger drin sind.

(...)

Dividende ist mir wichtig, aber nicht die Höhe der Ausschüttungsrendite. Für mich ist der Fokus Dividendenwachstum bzw. Kontinuität.

 

Es sei denn, @nougatfalte hat in der Zwischenzeit seine Meinung geändert. 

tdiv-fact-sheet_2023-12-31.pdf

[McScrooge]

vor 19 Stunden von Kastor:

bin ich bei dir; gleichwohl kann ich mich der folgenden Konklusionen von @nougatfalte anschließen:

Ja, aber ich sah den ja eben nur als Beimischung an. Nicht als alleinige Lösung.

V.a. auch deswegen, weil er einen wesentlich niedrigen US-Anteil hat als die herkömmlich immer wieder genannten kann das nicht falsch sein.

Das war für mich u.a. mit ein Grund, diesen ETF meinem doch sehr us-lastigen Einzelaktien hinzuzufügen.

[Barqu]

Fuer mich sieht das mehr oder weniger stark nach FTSE All World mit etwas Untergewichtung von Tech / Nicht-Dividendenzahlern aus.

 

Das ist nicht negativ gemeint. Aber interessant faende ich, wie dein Depot abschneidet ggueber einer Zweier-Kombi aus FTSE All World und FTSE All World High Dividend. Oder mit anderen Worten: Lohnt es sich es so kompliziert zu machen?

[nougatfalte]

@Barqu: Das ist wirklich eine spannende Frage und eine gute Benchmark. Ich gucke mal die Tage, wie man einen sinnvollen Vergleich machen kann. Wenn man nur Kurs-Performance vergleichen will, ginge das mit parqet. 

vor 21 Stunden von Kastor:

 

Es sei denn, @nougatfalte hat in der Zwischenzeit seine Meinung geändert. 

tdiv-fact-sheet_2023-12-31.pdf 99 kB · 17 Downloads

Sehe ich weiterhin so  

[Wuppi]

Am 7.1.2024 um 11:42 von Barqu:

Fuer mich sieht das mehr oder weniger stark nach FTSE All World mit etwas Untergewichtung von Tech / Nicht-Dividendenzahlern aus.

 

Das ist nicht negativ gemeint. Aber interessant faende ich, wie dein Depot abschneidet ggueber einer Zweier-Kombi aus FTSE All World und FTSE All World High Dividend. Oder mit anderen Worten: Lohnt es sich es so kompliziert zu machen?

Bei nun 4 oder 2 ETFs sehe ich ehrlicherweise nicht den wirklich großen Unterschied in Sachen Aufwand. Je nachdem ob man einmal pro Quartal, halbjährlich oder jährlich rebalanced muss man eben kurz mal die Gewichtung anpassen. Sollte aber innerhalb von ner Stunde erledigt sein. Dafür gab es sicherlich gute Gründe für den Kauf der ETFs.
 

Spannender wäre in meinen Augen, ob die Zielsetzung der wachsenden Ausschüttungen wie geplant läuft. Wir hatten ja bereits beim WGQD festgestellt, dass es hier nicht unbedingt lineares Dividendenwachstum gibt. 
 

Wie sieht es sonst bei dir aus, läuft alles weiter automatisiert mit 6.500€/Monat? Dann sollte es gefühlt eh etwas zweitrangig sein wie die Verteilung in hochwertige ETFs aussieht 

[nougatfalte]

Am 7.1.2024 um 11:42 von Barqu:

Fuer mich sieht das mehr oder weniger stark nach FTSE All World mit etwas Untergewichtung von Tech / Nicht-Dividendenzahlern aus.

 

Das ist nicht negativ gemeint. Aber interessant faende ich, wie dein Depot abschneidet ggueber einer Zweier-Kombi aus FTSE All World und FTSE All World High Dividend. Oder mit anderen Worten: Lohnt es sich es so kompliziert zu machen?

@Barqu Ich hatte beide Portfolios mit Einmalkauf und ohne Dividenden zum Testen mal in parqet angelegt vor ein paar Monaten. 60/40 (AllWorld/HY) und da sah es von Kurs etwas besser aus als mein Portfolio. Historisches Dividendenwachsum ist aber bei der AllWorld/HY Kombi schlechter. Leider habe ich die beiden Test-Portfolios inzw wieder gelöscht und vergessen Screenshots zu machen.

[nougatfalte]

Am 1.6.2024 um 14:04 von Wuppi:

Spannender wäre in meinen Augen, ob die Zielsetzung der wachsenden Ausschüttungen wie geplant läuft. Wir hatten ja bereits beim WGQD festgestellt, dass es hier nicht unbedingt lineares Dividendenwachstum gibt. 
 

Wie sieht es sonst bei dir aus, läuft alles weiter automatisiert mit 6.500€/Monat? Dann sollte es gefühlt eh etwas zweitrangig sein wie die Verteilung in hochwertige ETFs aussieht

@Wuppi Ausführliche Infos zum Ende des Jahres

 

Kurze Spoiler:

-> Depot steht heute bei 715.000€ + 55.000€ Cash. 

-> Sparrate ist runter dieses Jahr. Aktuell ca 4500€/mntl. Davon aber 2500€/mntl in Tagesgeld. Will dieses Jahr versuchen 75-100k Cash aufbauen, denn…

-> …bevorstehender Umzug

-> …bevorstehender Nachwuchs

-> ggf. steht ein Exit meiner Startup-Beteiligung an  ich erhoffe mir ca 300.000€ nach Steuern, wenn es klappt. Wäre kein schlechtes Timing. :-D

-> Dividendenwachstum der „großen“ ETF Positionen (Fidelity & WT) ist eher zurückhaltend dieses Jahr. Aber sehe da weiterhin den Longrun.
-> Sparplan Anpassung: den WT bespare ich aktuell nicht weiter. Alle anderen Positionen werden regulär bespart. Aufgrund der Ausschüttungspolitik des WT verteile ich das Kapital zzt lieber auf die anderen ETFs. Ein Verkauf der Position steht aber nicht im Raum.

[Wuppi]

vor 16 Stunden von nougatfalte:

@Wuppi Ausführliche Infos zum Ende des Jahres

 

Kurze Spoiler:

-> Depot steht heute bei 715.000€ + 55.000€ Cash. 

-> Sparrate ist runter dieses Jahr. Aktuell ca 4500€/mntl. Davon aber 2500€/mntl in Tagesgeld. Will dieses Jahr versuchen 75-100k Cash aufbauen, denn…

-> …bevorstehender Umzug

-> …bevorstehender Nachwuchs

-> ggf. steht ein Exit meiner Startup-Beteiligung an  ich erhoffe mir ca 300.000€ nach Steuern, wenn es klappt. Wäre kein schlechtes Timing. :-D

-> Dividendenwachstum der „großen“ ETF Positionen (Fidelity & WT) ist eher zurückhaltend dieses Jahr. Aber sehe da weiterhin den Longrun.
-> Sparplan Anpassung: den WT bespare ich aktuell nicht weiter. Alle anderen Positionen werden regulär bespart. Aufgrund der Ausschüttungspolitik des WT verteile ich das Kapital zzt lieber auf die anderen ETFs. Ein Verkauf der Position steht aber nicht im Raum.

Hey @nougatfalte,

 

tausend Dank für den kurzen Spoiler. PS: Ich komme immer noch nicht so recht auf deinen Forennamen klar aber das nur am Rande 

 

Na das sind doch super spannende und aufregende Neuigkeiten, allen voran das Thema Nachwuchs! Da hat sich ja dann bei dir in den letzten Jahren doch einiges getan wenn ich mir den Anfangspost anschaue und lese, dass du noch nicht mit deiner Freundin zusammenwohnst - jetzt steht das Zusammenziehen und der Nachwuchs an. Da wird sich definitiv einiges verändern, sowohl was die finanziellen Mittel als auch der Fokus bzw. das Zeitinvestment angeht. Ich wünsche euch ganz viel Spaß und eine tolle Zeit! 

 

Das Depot hat sich doch auch prächtig entwickelt und auch wenn die Sparraten etwas nach unten gehen, bleiben sie auf einem extrem hohem Niveau und das Geld ist ja auch nichtg wedg, sondern wird halt temporär für andere Zwecke verwendet. Sollte das mit dem Exit so klappen, und das war ja ohnehin dein Ziel für 2025, wäre das natürlich nochmal ein schöner finanzieller Boost nach vorne. So wie ich dich verstanden habe sah der Plan ja ohnehin vor, dann bald etwas runter vom Gas zu gehen und mehr die Herzensprojekte zu verfolgen bzw. mehr zu leben/reisen. Gerade mit Kind ändert sich hier der Fokus auf alle Fälle (War zumindest bei mir so)

 

Interessant das du den WT aktuell nichtmehr besparst. Auch wenn ein Verkauf nicht im Raum steht hat die AUsschüttungspolitik dich ja aber offensichtlich zum nachdenken gebracht. Wenn der Fokus auf Ausschüttungen liegt dann ist der WT vermutlich in der Tat nicht der richtige, sollte man aber einen Fokus auf solides Wachstum mit einem gewissen Qualitätsfilter setzen so hat er ja bewiesen, dass er seine Daseinsberechtigung hat. Bei mir laufen aktuell der FTSE All World, der Fidelity & der WisdomTree weiterhin stur und langweilig im Sparplan (Verhältnis 70/15/15)

 

Freue mich auf ein Jahresupdate und bis dahin weiterhin viel Erfolg bei den Projekten Umzug, Kind/Familie und Exit. Das klingt als hättest du alle Hände voll zu tun!