Welche Daten vom IB (Interactive Brokers) Kontoauszug für die deutsche Steuererklärung?

[Hegodamask]

Wie läuft das bei IB mit ETFs und der Vorabpauschale? Hat jemand Erfahrungswerte? Wie berechnet ihr das ganze? 

 

LG 

 

Hego

[Cai Shen]

vor 14 Minuten von Hegodamask:

Wie läuft das bei IB mit ETFs und der Vorabpauschale?

Nicht automatisch, der Broker kümmert sich nicht bzw. sehr stiefmütterlich um die Steuersituation seiner Kunden.

 

Deshalb würde *ich* niemals (thesaurierende) Fonds bei IB kaufen, wenn das gleiche bei deutschen Anbietern teils kostenlos mit Full-Service abgeboten wird.

[Hegodamask]

vor 26 Minuten von Cai Shen:

Nicht automatisch, der Broker kümmert sich nicht bzw. sehr stiefmütterlich um die Steuersituation seiner Kunden.

 

Deshalb würde *ich* niemals (thesaurierende) Fonds bei IB kaufen, wenn das gleiche bei deutschen Anbietern teils kostenlos mit Full-Service abgeboten wird.

Gut, ich frage ja nach Leuten die es darüber machen. Das man bei deutschen kaufen kann ist mir klar aber es gibt keine so guten Margin rates und ich will nicht seperate portfolios haben. 

[GreatGatsby]

Am 10.4.2024 um 00:34 von t4ri:

Der IB Steuerbericht berücksichtigt nicht die Devisenerträge i. S. des § 23 EStG. Gleichfalls ist der Bericht nachteilig, da Glattstellungen von Stillhaltergeschäften als Optionsverluste ausgewiesen werden. Verlusttöpfe werden gem. §20 EStG unzureichend differenziert. So der Stand bisheriger IB Steuerberichte. Details siehe Diskussionen in diversen Foren bzw. frage unbedingt deinen Steuerberater, bevor du den IB Steuerbericht (auch den vom Konvertierungstool) verwendest.

Ich habs mal ausprobiert. Sieht grundsätzlich schon ziemlich gut aus, allerdings handele ich auch nur Aktien. Im Mindesten kann man sich für seine eigene Aufstellung daran orientieren. Bei mir war nur eine Dividendenausschüttung doppelt und die Eröffnungstransaktion des Jahres zur Währungsverrechnung konnte ich nicht ganz nachvollziehen. Lag vermutlich daran, dass ich am ersten Handelstag 2023 eine Konvertierung EUR -> CAD gemacht und von diesen Beständen aus Wertpapiere gekauft habe. Beim Import wird die Reihenfolge aber anscheinend geändert, sodass die Aktienkäufe vor der Währungskonvertierung verrechnet werden. So hat die erste Wertpapiertransaktionen keinen gegenüberstehenden CAD-Bestand und offenbar wird dann eine virtuelle Währungstransaktion mit dem Tageskurs erzeugt. Korrekterweise hätte man hier aber gegen noch bestehenden Restbestände aus 2022 verrechnen müssen, denke ich (ja, die hatte ich mit importiert).

[GreatGatsby]

Andere Frage: Weiß jemand, wie es mit der FIFO-Betrachtung zur Berechnung von Währungsgewinnnen aussieht, wenn es einen Merger gibt? Konkret: Angenommen ich kaufe zuerst Aktie A, danach Aktie B und zu einem wieder späteren Zeitpunkt wird A von B übernommen und die Aktien zu einem festgelegten Konvertierungsverhältnis umgewandelt. Danach habe ich nur noch Anteile von B. Die Frage ist nun, wenn ich danach Aktien von B verkaufe, verkaufe ich virtuell dann erst den Bestand, der ehemaligen A-Aktien (der Merge ist gewissermaßen "FIFO-neutral") oder erst den B-Bestand, den ich nach den A-Aktien gekauft habe (der Merge wird als neue Anschaffung gewertet)?

[cxander]

@t4ri
Ich versuche gerade meinen 2022er Steuerbericht dem Berater schmackhaft zu machen.
Deine Übersicht ist zumindest nach meinem nicht allzu großen Wissensstand gut gelungen. Meine eigenen Versuche dahingehend sind gescheitert.
Ich würde mal vorsichtig nachfragen ob die Ergänzung der jeweiligen Nummer aus der Anlage Kap/SO/.... noch Sinn macht oder möglich ist.

In die Runde gefragt: Hat sich mit der Interpretation der Differenzierung(Reine Stillhalter CSP+CC etc.) noch irgendwas aus den bearbeiteten Steuererklärungen ergeben?

[cxander]

@t4ri
Ich versuche gerade meinen 2022er Steuerbericht dem Berater schmackhaft zu machen.
Deine Übersicht ist zumindest nach meinem nicht allzu großen Wissensstand gut gelungen. Meine eigenen Versuche dahingehend sind gescheitert.
Ich würde mal vorsichtig nachfragen ob die Ergänzung der jeweiligen Nummer aus der Anlage Kap/SO/.... noch Sinn macht oder möglich ist.

In die Runde gefragt: Hat sich mit der Interpretation der Differenzierung(Reine Stillhalter CSP+CC etc.) noch irgendwas aus den bearbeiteten Steuererklärungen ergeben?

[t4ri]

vor 37 Minuten von cxander:

@t4ri
...
Ich würde mal vorsichtig nachfragen ob die Ergänzung der jeweiligen Nummer aus der Anlage Kap/SO/.... noch Sinn macht oder möglich ist.
...

freut mich, dass es grundsätzlich passt - die jeweiligen KAP Nummern will ich eigentlich nicht ergänzen, da je nach Jahrgang immer wieder geänderte Zuordnungen.
Insofern bleibt als finale Aufgabe die Zordnung der ausländischen IB Erträge in die KAP zusammen mit dem Steuerberater.

[Hegodamask]

Heute gekommen: 

 

[padavona]

Mein informativer Steuerbericht scheint auf den ersten Blick wieder ziemlicher Quatsch zu sein (Optionshandel).

 

Ist mir völlig schleierhaft, wieso die das nicht gebacken bekommen...

[Hegodamask]

vor 4 Minuten von padavona:

Mein informativer Steuerbericht scheint auf den ersten Blick wieder ziemlicher Quatsch zu sein (Optionshandel).

 

Ist mir völlig schleierhaft, wieso die das nicht gebacken bekommen...

Joa, deswegen handle ich bei IB nicht mit optionen, ohne die ist der steuerbericht fein. Mach dir vielleicht zwei konten? Eins nur für optionen bei IB? Dann machts das alles manuell? 

Sonst frag mal beim IB support nach ob die nicht PWC anpumpen können...das ist ja keine pissbude...

[padavona]

Ich mache die Steuer sowieso manuell. Wäre halt cool, wenn man was brauchbares zur Plausibilitätsprüfungen bekommen wurde...

Bei IB mache ich sowieso nur Optionshandel. Alles andere läuft eh über deutsche Broker.

[Hegodamask]

 

Was meinen die hier mit Foreign capital income? Wieso ist das negative bei mir? Inwiefern unterscheidet sich das von dem verlust von dem veräußern von aktien?

 

[Hegodamask]

Meine Steuerbericht ist dieses Jahr leider unbrauchbar, muss es von hand mit dem activity statement machen...

[chirlu]

vor einer Stunde von Hegodamask:

Was meinen die hier mit Foreign capital income? Wieso ist das negative bei mir? Inwiefern unterscheidet sich das von dem verlust von dem veräußern von aktien?

 

Die Zeilennummern sind ja sogar angegeben, schau doch einfach in der Anlage KAP nach den deutschen Begriffen.

[Hegodamask]

vor 5 Minuten von chirlu:

 

Die Zeilennummern sind ja sogar angegeben, schau doch einfach in der Anlage KAP nach den deutschen Begriffen.

Meine verwirrung war eher über die Zahlen, die einfach nicht stimmen können

[padavona]

Das könnte vielleicht beispielsweise Z23 minus Z20 minus ggf. ein paar Dividendenzahlungen, die keine eigene Zeile haben, sein.

[GreatGatsby]

Am 26.5.2024 um 15:22 von padavona:

Das könnte vielleicht beispielsweise Z23 minus Z20 minus ggf. ein paar Dividendenzahlungen, die keine eigene Zeile haben, sein.

Ja, bei mir ist es genau das und passt auch genau, allerdings Z20-Z23, aber das meintest du wahrscheinlich?!

[padavona]

Jo, hab mir nur den Betrag angeschaut.

[uRaNobody]

Der deutsche Steuerbericht ist ja mal ein totaler Fail

 

Selbst der Vanguard All World IE00B3RBWM25 wird als "Other Investment Funds" deklariert somit würde er keine Teilfreistellung erhalten was natürlich falsch ist.

Er müsste als "Equity Funds" deklariert werden somit ist dieser Bericht unbrauchbar und wird sicher nicht ans Amt als Nachweis geschickt

[Hegodamask]

vor einer Stunde von uRaNobody:

Der deutsche Steuerbericht ist ja mal ein totaler Fail

 

Selbst der Vanguard All World IE00B3RBWM25 wird als "Other Investment Funds" deklariert somit würde er keine Teilfreistellung erhalten was natürlich falsch ist.

Er müsste als "Equity Funds" deklariert werden somit ist dieser Bericht unbrauchbar und wird sicher nicht ans Amt als Nachweis geschickt

Ich machs auch net, das activity statement kommt zu leicht anderen zahlen und ist deutlich präziser

[Schlumich]

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[Hegodamask]

vor 3 Stunden von Schlumich:

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Wird Forex Gewinn/Verlust nicht schon in den realisierten gewinnen und verlusten miteinberechnet? Oder zieht ihr bzw addiert ihr Forex am ende noch ab? 

-26€ forex dieses jahr

 

 

 

 

[Hegodamask]

Am 8.5.2024 um 19:05 von t4ri:

freut mich, dass es grundsätzlich passt - die jeweiligen KAP Nummern will ich eigentlich nicht ergänzen, da je nach Jahrgang immer wieder geänderte Zuordnungen.
Insofern bleibt als finale Aufgabe die Zordnung der ausländischen IB Erträge in die KAP zusammen mit dem Steuerberater.

Hab dein Tool benutzt aber es hat fehler, dividenden werden aus irgendeinem grund doppelt gerechnet...weißt du warum?

[GreatGatsby]

vor 6 Stunden von Hegodamask:

Ich machs auch net, das activity statement kommt zu leicht anderen zahlen und ist deutlich präziser

Das rechnet soweit ich weiß aber zumindest bei Aktientransaktionen falsch, berechnet nämlich den Gewinn in der jeweiligen Fremdwährung und konvertiert mit dem Kurs des Schlusstages dann in EUR. Richtig wäre aber, bereits den Kauf und entsprechend den G&V in EUR-Basis zu berechnen. Was allerdings brauchbar aussieht, sind die Forex-G&V.

 

vor einer Stunde von Hegodamask:

Wird Forex Gewinn/Verlust nicht schon in den realisierten gewinnen und verlusten miteinberechnet? Oder zieht ihr bzw addiert ihr Forex am ende noch ab?

Es kann noch zusätzlichen Forex-G&V geben, die nicht Teil einer Wertpapier-Transaktion sind, z.B. wenn man einen EUR-Bestand in USD tauscht und davon US-Wertpapiere innerhalb der 1-Jahres-Frist kauft. Hier liegt dann zwischen Anschaffung und Veräußerung der USD ein möglicherweise steuerrelevanter G&V vor.