Stückzinstrick

[johanna-maria]

Hallo,

ich würde gerne über den Stückzinstrick noch einige Erträge im Depot meiner Mutter senken.

1)  Hat jemand einen Vorschlag für eine relativ sichere Anleihe ?

2) Liege ich falsch oder gibt es auch Fonds die Stückzinsen ausweisen ? ( ich meine das mal gehört zu haben)

 

VG Johanna-Maria 

[domkapitular]

Bei Fonds gab es Zwischengewinne, die spielen aber steuerlich heute keine Rolle mehr.

[etf-friese]

vor 43 Minuten von johanna-maria:

1)  Hat jemand einen Vorschlag für eine relativ sichere Anleihe ?

FR0000475758, mit Betonung auf relativ, der Tip kam IMHO mal von @pillendreher

[B.Axelrod]

Das Teil ist ziemlich illequide, bzw. nur auf Rezept zu haben.

https://www.comdirect.de/inf/anleihen/FR0000475758

Ich habe mal eine Suche zusammengestellt-

Comdirect Suche

[Gast231208]

vor 17 Minuten von B.Axelrod:

Das Teil ist ziemlich illequide, bzw. nur auf Rezept zu haben.

https://www.comdirect.de/inf/anleihen/FR0000475758

 

das stimmt so nicht (bei Volumen > 50.000)    

GIE ENGIE Alliance EO-Medium-Term-Notes 2003(23)  Euro-Anleihe WKN: 876224

                     Brief              Geld        

gettex          101,71            101,57          

Stuttgart      101,759          101,55              

 

dennoch ist diese Anleihe für den Stückzinstrick wenig geeignet, weil zu niedriger Kupon 

 

[vanity]

Das Teil ist nicht mal apothekenpflichtig, das kriegst du ohne Probleme beim Dealer um die Ecke (Tradegate). Nachteil: Weniger als 3% Minderungseffekt bezogen auf den Kapitaleinsatz.

 

Wenn man nicht auf die bunte Welt der Zertifikate (Aktienanleihen) ausweichen möchte, ist die Bundesanleihe 113492 das Mittel der Wahl. Hoher Kupon (6,25%), Kupontermin kurz nach dem Jahreswechsel (04.01.), sichere Emittentin (Bund), kurze Restlaufzeit (1 Jahr), sehr liquide (Spread zzt. 2 Bp in Frankfurt) und trotzdem noch ein bisschen Rendite (1,9% p. a.).

 

113492 in Frankfurt (handeln würde ich eher bei einer Zero-Cost-Börse)

[B.Axelrod]

Leider nicht sehr liquide die vergleichbare Anleihe der Niederlande

https://www.comdirect.de/inf/anleihen/detail/uebersicht.html?ID_NOTATION=71936748 ebenfalls von 1993, mit Kupon 7,5%.Endfällig am 15.1.23

[johanna-maria]

... Laufzeit der Anleihe kann auch ruhig länger sein, da erst mal vorrangig in diesem Jahr die Zinserträge gedrückt werden sollen. 

 

 

[Gast231208]

vor 1 Stunde von vanity:

Wenn man nicht auf die bunte Welt der Zertifikate (Aktienanleihen) ausweichen möchte, ...

 

Wenn aber doch, wäre dann so was geeignet? (nur mal so zur Nachfrage):

Deutsche Telekom Aktienanleihe 19,00% p.a.  WKN: GX6SES  Aufgelaufene Stückzinsen 18,00%   https://www.gs.de/de/produkte/anlage/aktienanleihen/deutsche-telekom/DE000GX6SES7

[vanity]

Eher nicht, es sei denn du magst die Telekom-Aktie. Hier hast du in den letzten Wochen noch das volle Aktienrisiko (akt. Kurs unter Basispreis), das sollte man vermeiden, wenn es nur um den Stückzinstrick geht.

 

Ich kenne mich da nicht aus, aber Kriterien sind

- kurze Restlaufzeit, aber bis ins nächste Jahr

- hohe aufgelaufene Stückzinsen

- Basispreis weit unter aktuellem Preis des Basiswerts (=> Kurs der Anleihe über pari)

- Restrendite (n. Kosten) nicht zu negativ

 

 

[Gast231208]

vor 2 Stunden von vanity:

Eher nicht, es sei denn du magst die Telekom-Aktie. Hier hast du in den letzten Wochen noch das volle Aktienrisiko (akt. Kurs unter Basispreis), das sollte man vermeiden, wenn es nur um den Stückzinstrick geht.

 

Ich kenne mich da nicht aus, aber Kriterien sind

- kurze Restlaufzeit, aber bis ins nächste Jahr

- hohe aufgelaufene Stückzinsen

- Basispreis weit unter aktuellem Preis des Basiswerts (=> Kurs der Anleihe über pari)

- Restrendite (n. Kosten) nicht zu negativ

 

 

Als dann eher so etwas (Letzter Versuch - sorry, dass ich da etwas nerve, muss auch keiner antworten):

AKTIENANLEIHE CLASSIC 12,5% 2023/03: BASISWERT MUENCHENER RUECKVERSICHERUNGS DW2HYM 

Nennbetrag1.000,00 EUR  Bereits aufgelaufene Stückzinsen 73,63 EUR

https://www.dzbank-derivate.de/product/detail/index/lastSearch/%2Fproduct%2Flist%2Findex%2Fformat%2Fhtml%2Fstructure%2FCertificateProducts%2Fcategory%2FReverseConvertible%2FproductType%2FReverseConvertiblesClassic%2FmaturityDate%5Bstart%5D%2F1672876800%2FmaturityDate%5Bend%5D%2F1678838400%2FcouponPercentPa%5Bstart%5D%2F10%2FcouponPercentPa%5Bend%5D%2F29%2FisAkzentInvestProduct%2F2%2Fsort%2F%7B%22distance2StrikePercent%22%3A%22desc%22%7D%2FrowsPerPage%2F20%2Fpage%2F1/filterDataCurrentCount/256/wkn/DW2HYM

 

[kleinerfisch]

Ja,. das volle Aktienrisiko hat man mit so einer Aktienanleihe.

Wenn man es gut timed aber nur für ein paar Tage, zB

Kauf am 28.12.

Einbuchung am 30.12 (T+2 sollte gelten)

Verkauf am 02.01.

Ausbuchung (wohl am 04.01.) ist egal, da der Verkaufspreis ja schon feststeht.

 

Da ich sonst auch Aktien(fonds) mit dem Geld hätte, ist mir das Risiko für die paar Tage nicht wichtig, jedenfalls so lange es um Schwergewichte wie die Telekom geht.

Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass entweder die emittierende Bank oder die unterliegende Aktiengesellschaft über Sylvester innerhalb von 4-5 Tagen pleite geht?

Sicher nicht Null, aber sicher auch nicht viel höher.

[domkapitular]

Das "Aktienrisiko" bei der Telekomanleihe beinhaltet ja -was vanity auch gemeint hat - die Einbuchung der Aktie mit den bekannten steuerlichen Einschränkungen bei Aktienverlusten (selbst wenn das Gesamtinvestment im Plus wäre.)

Oder man verkauft vor Fälligkeit und hat zweimal die Gebühren.

DW2HYM sieht da viel besser aus.

[kleinerfisch]

Natürlich verkauft man vor Fälligkeit (wenn man die Aktie nicht zufällig sowieso haben wollte).

Zweimal Gebühren hat man immer, denn die Aktie wird ja auch irgendwann verkauft.

[Ingo_I]

Moin,

 

die sollten auch passen:

 

Lufthansa: GX814U

Aufgelaufene Stückzinsen: 13,44%

Abstand zum Strike: 22,50%

Fälligkeit: 20.01.2023

 

K+S: TT88XA

Aufgelaufenen Stückzinsen: 15,76%

Abstand zum Strike: 30,41%

Fälligkeit: 20.01.2023

 

Wenn man die Pobacken zusammenkneift und die drei Wochen zur Fälligkeit abwartet bekommt man noch die Zinsen dieser 3 Wochen oben drauf und spart die Verkaufsgebühren.

Wenn der Abstand sinkt kann man immer noch verkaufen.

 

Gruß

 

vor 9 Minuten von Ingo_I:

Moin,

 

die sollten auch passen:

 

Lufthansa: GX814U

Aufgelaufene Stückzinsen: 13,44%

Abstand zum Strike: 22,50%

Fälligkeit: 20.01.2023

 

K+S: TT88XA

Aufgelaufenen Stückzinsen: 15,76%

Abstand zum Strike: 30,41%

Fälligkeit: 20.01.2023

 

Wenn man die Pobacken zusammenkneift und die drei Wochen zur Fälligkeit abwartet bekommt man noch die Zinsen dieser 3 Wochen oben drauf und spart die Verkaufsgebühren.

Wenn der Abstand sinkt kann man immer noch verkaufen.

 

Gruß

 

Also falls Aktienanleihen doch in Frage kommen.

[MonacoFranzl]

Hat schon jemand (Aktien-)Anleihen zur Stückzinsgenerierung auf der Watchlist?
Irgendwie tue ich mich schwer, dieses Jahr etwas mit deutlich >10% Stückzinsen zu finden, was nicht nahe am Strike rum kriecht, Währungsrisiken beinhaltet oder mangels Liquidität gar nicht handelbar ist.  

[B.Axelrod]

Bei 10% und mehr heißt es auch, mehr Risiko.

 

Endfällig 4.1.24  6,25% Bundesanleihe 

https://www.comdirect.de/inf/anleihen/detail/uebersicht.html?ID_NOTATION=38851119&ISIN=DE0001134922

[Rubberduck]

Am 5.12.2023 um 13:57 von MonacoFranzl:

Hat schon jemand (Aktien-)Anleihen zur Stückzinsgenerierung auf der Watchlist?
Irgendwie tue ich mich schwer, dieses Jahr etwas mit deutlich >10% Stückzinsen zu finden, was nicht nahe am Strike rum kriecht, Währungsrisiken beinhaltet oder mangels Liquidität gar nicht handelbar ist.  

 

Aktienanleihen berücksichtigt?

[boersenchris]

Hallo zusammen,

 

wer jetzt - kurz vor Jahresschluß - sich noch mit (Aktien-)Anleihen und dem Stückzinstrick beschäftigen möchte, kann auch mal einen Blick in den Parallel-Thread im "Allgemeinen Anleihenforum" werfen...  

 

Viele Grüße

boersenchris