Geldanlage in den Fond "Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA"

[NeulingJonas]

Hallo zusammen,

vor kurzem bin ich 18 Jahre alt geworden und beschäftige mich nun auch ein wenig mit meinen Finanzen.Deshalb bin ich auf die Idee gekommen ein teil meines Taschengeldes in einen Fond anzulegen.Nach etwas Recherche bin ich dann auf den

"Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA" Aktienfond gestoßen,in welchen ich monatlich ca. 35 Euro meines Taschengeldes anlegen würde.Er ist mir  aufgrund seiner Nachhaltigen Ziele positiv aufgefallen,jedoch ist mein primäres Ziel möglichst gute Gewinne bei einem überschaubaren Risiko zu erzielen.Dabei finde ich das diese Kriterien auf diesen Fond zutreffen.

 

Was ist eure Meinung zu diesem Fond?

 

Ich würde mich sehr über eine Antwort freuen.

[Sapine]

LU0161535835 Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA

TER 1,95 % 

Kaufspesen kommen vermutlich noch dazu? 

 

Dieser Fonds investiert weltweit in Aktien und vergleicht sich mit dem MSCI World TR Net als Benchmark auch wenn er davon abweichen kann in der Anlagepolitik. Er enthält knapp 25 % Technologie Aktien und 68 % US Aktien. 

 

Wie bist Du auf diesen Fonds gekommen und wo willst Du den Sparplan zu welchen Konditionen laufen lassen? 

 

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Das Thema Nachhaltigkeit ist im Anlagebereich durchaus umstritten. Ob es viel bewirkt bei den Unternehmen wird man erst in der Zukunft sehen. Vieles ist gut gemeint, aber nur wenig gut gemacht ist meine Meinung. Das Problem ist unter anderem die Klassifzierung der Unternehmen, die je nach Ratingagentur sehr unterschiedlich ausfällt. Auch politische Interessen spielen eine Rolle, ob jetzt z.B. die Atomkraft mit drin ist oder nicht. In jedem Fall bildet man nicht mehr die komplette Marktwirtschaft ab sondern blendet gezielt einzelne Branchen/Unternehmen aus. 

 

Der Fonds tut so als ob er eine sehr lange Historie hätte. Die hat er aber nicht!!

Im Laufe der letzten 1-2 Jahre wurden Bestandsfonds von den Fondsgesellschaften auf ESG umgestellt aber die Historie des Vorgängerfonds übernommen. D.h. Du solltest hier besonders vorsichtig sein, mit Blick auf die vergangenen Renditen. Die stammen von einem Fonds ohne ESG-Schwerpunkt.

 

Unabhängig von der Frage ESG handelt es sich hier um einen Fonds, der die letzten Jahre vergleichsweise gut gelaufen ist. Ich vermute mal der taucht dann auch in irgendwelchen Performance-Ranglisten auf. Das Problem mit aktiv gemanagten Fonds ist aber, dass diese Renditen so nicht in die Zukunft fortgeschrieben werden können. Das ist etwas was einen leider die Erfahrung lehrt. Jedes Jahr muss der Fonds fast 2 % der Performance für Kosten abgeben. Das schafft auf Dauer praktisch kein Fonds ohne unter den Vergleichsindex zu rutschen und aus einem ehemaligen Star wird schnell ein Underperformer. Daher geht heute der Trend in Richtung von passiven Anlagefonds, die sich an einem Index orientieren. Damit strebt man die allgemeine Marktrendite an. Da die Kostenbelastung deutlich niedriger ist, schlagen langfristig die meisten passiven Fonds die aktiven. Das ist auch kein Wunder wenn man bedenkt, dass ein Fondsmanager seinen Index jedes Jahr um 1,7 % übertreffen müsste, um nur gleich gut zu sein wie ein passiv gemanagter Fonds. 

 

Der günstigste und zudem extrem breit aufgestellte passive ESG ETF ist der IE00BNG8L278 Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating, den es alternativ auch noch als ausschüttende Variante gibt. Die TER (Kostenbelastung) liegt bei 0,24 %. Der bildet die 85 % nach Marktkapitalisierung gemessen größten Unternehmen weltweit. Er schließt neben den entwickelten Ländern auch die Entwicklungsländer mit ein. 

 

Wenn es auch ein nicht ESG Fonds sein darf, wären folgende beide günstige und extrem breit aufgestellte Fonds: 

IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating TER 0,22 %

IE00B6R52259 iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) TER 0,2 %

 

Ansonsten Hut ab, dass Du Dich dem Thema stellst! Viel Erfolg und auch Spaß! 

 

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Lesestoff: 

 

 

[hattifnatt]

  Am 5.9.2022 um 03:57 von Sapine:

Dieser Fonds investiert weltweit in Aktien und vergleicht sich mit dem MSCI World TR Net als Benchmark auch wenn er davon abweichen kann in der Anlagepolitik. Er enthält knapp 25 % Technologie Aktien und 68 % US Aktien. 

Läuft aber schlechter:

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/LU0161535835,LU0392494562

 

 

  Am 5.9.2022 um 03:57 von Sapine:

Der günstigste und zudem extrem breit aufgestellte passive ESG ETF ist der IE00BNG8L278 Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating, den es alternativ auch noch als ausschüttende Variante gibt.

+1

[Theobuy]

  Am 4.9.2022 um 21:05 von NeulingJonas:

monatlich ca. 35 Euro meines Taschengeldes anlegen

 

  Am 4.9.2022 um 21:05 von NeulingJonas:

Was ist eure Meinung zu diesem Fond?

 

Wenn das Geld nicht in Humankapital besser angelegt werden kann - Ausbildung, Studium, Weiterbildung etc. -, sind Aktien langfristig ein guter Baustein.

 

Das einzige, was man hier aber beeinflussen kann, sind die Kosten. Hierauf würde ich also achten, dass die möglichst niedrig sind. Die beiden empfohlenen ETFs würde ich auch empfehlen - damit macht man wenig falsch.

[Schwachzocker]

  Am 5.9.2022 um 03:57 von Sapine:

Dieser Fonds investiert weltweit in Aktien und vergleicht sich mit dem MSCI World TR Net als Benchmark auch wenn er davon abweichen kann in der Anlagepolitik.

Gerade weil er davon abweichen kann. Wenn er nicht vom MSCI World abweichen könnte, wäre ein Vergleich ziemlich unsinnig.

[slowandsteady]

  Am 4.9.2022 um 21:05 von NeulingJonas:

Was ist eure Meinung zu diesem Fond?

Les dir mal diesen älteren Artikel vom Finanzwesir zum Thema "nachhaltiges Investment" durch: Soll ich mein Geld nachhaltig anlegen? | Finanzwesir (Damals hat er noch gute Artikel geschrieben, heute verkauft er einfach seine Reichweite...)

  Zitat

Das beste, was ich zum Thema "Was ist eigentlich nachhaltig" bieten kann, ist Folgendes:

1. Ausschlussverfahren. Wir schließen alles aus, was offensichtlich unethisch ist und definieren den Rest als ok. Was fliegt raus? Investments aus dem Bereich Atomenergie, Tabak, Rüstung, Pornografie, Glücksspiel, Kosmetik mit Tierversuchen.

2. Das Verfahren: Der Einäugige ist König unter den Blinden (vornehm "Best in Class" genannt). Wir schauen uns ein Segment an und investieren nur in die am wenigsten schlimmen Unternehmen. Rüstung ist ok, aber bitte nur große Kaliber, die einen Mann zuverlässig zerreißen. Keine Personenminen, die nur das Bein abreißen und den Mann im Minenfeld verbluten lassen.

3. Förderung grüner Technologie. Wir legen unser Geld in Firmen an, die Technologien für eine nachhaltige Entwicklung produzieren. Das wären beispielsweise Anlagen für erneuerbare Energien oder Wasseraufbereitungsstätten und Recyclingunternehmen. Stellt sich die Frage: Warum ist eine Firma, die die Landschaft mit Windrädern vollstellt nachhaltiger als eine Firma, die moderne Gaskraftwerke betreibt?

4. Zutexten des Managements durch Beiräte. Investorengruppen bilden einen Beirat und versuchen das Management für Nachhaltigkeitsfragen zu sensibilisieren. Große institutionelle Investoren wie Pensionskassen, Fonds und Lebensversicherungen bevorzugen diese Variante. Auf Nachfragen der Presse und Versicherungsnehmer kann man jederzeit glaubhaft versichern, dass man mit dem Management über Nachhaltigkeit spricht. Vorteil für die Investoren: Sie können hinter "nachhaltig" ein Häkchen machen, können aber trotzdem mehr oder weniger in jedes Unternehmen investieren.

 

Einen aktiven Fond wie von dir vorgeschlagen würde ich aber trotzdem nicht kaufen, letztendlich gibst du dein Geld einfach einem Fondmanager zum "Zocken".

 

Wenn es ESG sein soll, kannst du auch den A1JA1R kaufen, den habe ich persönlich, er hat ca. 500 Positionen statt ein paar Tausend wie der MSCI World ("best in class") und die Rendite war die letzen Jahre recht ähnlich wie der MSCI World. Aber so "richtig ethisch" ist das dann auch nicht, ich bezweifele aber, dass es viel besser geht.

[lasse]

wohnst Du in der Schweiz?  (Swisscanto hängt ja an der ZKB) Da ist das mit dem ETF-Sparplan ja eine Apotheken-teure Sache... (ausser man schaut zu degiro oder IB oder eröffnet ein Depot in D) Ansonsten ist Deine Idee mit dem Sparen anzufangen natürlich super. "ESG" kommentiere ich nicht viel weiter, das löst hier immer sehr viele Emotionen aus, ich persönlich finde es gut, allerdings noch zu früh (für meine Kids spare ich in den Vanguard All Caps ESG). ESG heisst nicht unbedingt, dass Du persönlich das nachhaltig findest... Die EU findet zB Atomkraft nachhaltig. Kann man so sehen, ist aber etwas, was zB die EU in ihrer Taxonomy so definiert hat und bedeutet nicht, dass man nur in vegane Firmen investiert ;-) Jetzt doch was persönliches: ich wäre bei dem Begriff "social responsible" eher auf der Seite derer, die fragen: Alphabet = social responsible?? wohl eher das Gegenteil... Schweizer Firmen = social responsible????? Bei dem Lieferkettengesetz.... Sicher nicht! Aber ich investiere trotzdem in den "breiten Markt".

[B.Axelrod]

An schweizer Börsenplätzen fällt Stempelsteuer an bei Kauf und Verkauf.

 

Darüberhinaus gilt:

Wenn man einen Fonds haben möchte, gilt es zuerst, sich für den Sparplan eine Bank zu suchen,

die den Sparplan ohne Ausgabeaufschlag anbietet- z.B. weil Sparpläne an Börsenplätzen ausgeführt

werden und nicht beim Emittenten (der verlangt normalerweise schon 5% Ausgabeaufschlag beim Swisscanto).