Crogle Depot

[crogle]

 

56 minutes ago, PeterS said:

Du meinst 22'? Oder das Bild ist falsch,

22 mein ich. Danke für den Hinweis! 

[crogle]

On 4/27/2023 at 1:42 PM, crogle said:

Update 27.04.2023

Nach ziemlich genau einem halben Jahr mal wieder ein Update:
IRR (01.01.2022-26.10.2023): -7.46%
IRR YTD: 12.39%
Aktuelle Entnahmerate: 1.2% pa

Es gab keine relevanten Käufe oder Verkäufe.
Lebenskosten wurden von Zinsen, Dividenden, Tagesgeld und umgeschichteten Staatsanleihen gedeckt. Das heißt etwa 0.7% vom Gesamtvermögen wurden aus RK1 entnommen. 

 

Aktuelle Portfolio AA ( AA vom 27.04)

75.49% (75.8%) Aktien ETF (FTSE All World, ACWI, ..)

10.36% (11.17%) RK1 (Staatsanleihen, Festgeld, Cash)

8.7% (8.16%) Krypto (ETH,BTC)

4.04% (4.01%) Gold 

1.41% (1,57%) Spielereien(Einzelaktien, CO2 Zertifikat, Startup Schuldverschreibung)

 

Performance YTD

 

Performance 01.01.2022

Aktuell sehe ich bei meinem Portfolio kein Handlungsbedarf. Meine Rebalancing Regeln wurden nicht getriggert. 
Ins Gesamtportfolio schaue ich aktuell relativ selten. Behalte aber FTSE All World und vor allem BTC ETH im Auge um zu sehen wann ein Rebalancing notwendig sein könnte.

 

[crogle]

2023 Update

IRR (01.01.2022-31.12.2024): -2.56%
Vanguard FTSE All-World ACC EUR (01.01.2022-31.12.2024): +2.46%
IRR 2024: 20.15% 

Vanguard FTSE All-World ACC EUR (01.01.2023-31.12.2024): +17.78%

Entnahmerate 2023 : ungefähr 1.2% pa

Es gab keine relevanten Käufe,Verkäufe oder Umschichtungen.
Lebenskosten wurden von Zinsen, Dividenden, Tagesgeld und umgeschichteten Staatsanleihen gedeckt. 

 

Portfolio AA 10.01.2024

75.65%  Aktien ETF (FTSE All World, ACWI, ..)

9.46%  RK1 (Staatsanleihen, Festgeld, Cash)

10.07%  Krypto (ETH,BTC)

3.65%  Gold 

1.17%  Spielereien (Einzelaktien, CO2 Zertifikat, Startup Schuldverschreibung)

 

Überlegungen

Mein Portfolio ist volatiler und performt schlechter als 100% A2PKXG. 

Krypto Umschichtung steht eigentlich an, aber ich Poker noch. 

Insgesamt bin ich einigermaßen zufrieden. Längerfristig möchte ich eigentlich den FTSE All World schlagen. Ich merke aber, dass da ein bisschen umdenken notwendig ist. Das Hauptziel ein Portfolio zu haben, dass mein Privatierleben relativ sicher trägt ist weiterhin erreicht.
 

Entnahmerate 2024

Erhöhung wegen Inflation und Lifestyle Inflation: +10%, also 1.32%. Also noch im grünen Bereich. 

 

Pläne 2024

1 Angelinvestment, 2-3 Einzelaktien: Ungefähr 1% des Portfolios. Umgeschichtet aus Krypto und RK1.

Immobilienkauf: Entweder 2024 oder 2025. Unklar wie die Finanzierung aussehen soll. Alles direkt bezahlen? 100% Kredit? 50/50?
Vielleicht hat der eine oder andere Leser Input wie ich die Entscheidung treffen sollte. Es geht ungefähr um 25% meines Portfolios. 

 

 

[McScrooge]

Am 10.1.2024 um 11:35 von crogle:

Längerfristig möchte ich eigentlich den FTSE All World schlagen. Ich merke aber, dass da ein bisschen umdenken notwendig ist. Das Hauptziel ein Portfolio zu haben, dass mein Privatierleben relativ sicher trägt ist weiterhin erreicht.

Es dürfte schwierig sein, dass Hauptziel und das langfristige Ziel miteinander zu verbinden.

Mein Augenmerk würde immer auf dem Hauptziel liegen, denn wenn das Invest das Privatierleben sicher trägt, wieso muss man dann noch einen ETF schlagen?

[crogle]

5 hours ago, McScrooge said:

wieso muss man dann noch einen ETF schlagen?

Wahrscheinlich Langeweile und um zu schauen ob ich es kann

5 hours ago, McScrooge said:

Es dürfte schwierig sein, dass Hauptziel und das langfristige Ziel miteinander zu verbinden.

Das Hauptziel wird auf jedenfall im Vordergrund bleiben. Mit meiner niedrigen Entnahmerate erlaubt mir etwas Spielraum. Auch die doppelte Rate (2.4%) erlaubt ein paar Verluste, falls es schief geht, und das wäre schon ein sehr luxeriöses Leben. 

[crogle]

Jetzt wo langsam der Kryptomarkt im Allzeithoch steht wird es Zeit mich von ein paar Kryptos zu trennen. 
Habe ein klein wenig ETH verkauft (3.5% vom Kryptoanteil). Der Plan ist zaghaft anzufangen und zu schauen wie sich der Markt noch weiter entwickelt. 

 

2023 März Update

IRR (01.01.2022-05.03.2024): 2.48%
IRR YTD: 11.33% 

 

Portfolio AA 05.03.2024

72.86%  Aktien ETF (FTSE All World, ACWI, ..)

9.39%  RK1 (Staatsanleihen, Festgeld, Cash)

13.3%  Krypto (ETH,BTC)

3.46%  Gold 

0.99%  Spielereien (Einzelaktien, CO2 Zertifikat, Startup Schuldverschreibung)

 

[crogle]

Dachte ich poste mal ein kleines Update, bevor ich Ende des Jahres ein größeres Update mache. 
Aktuelles Hauptthema: Ich bin schon etwas länger als ein Jahr Tax Resident in zwei verschiedenen Ländern. Aufgrund der drohenden neuen Gesetzeslage schaue ich etwas genauer ob, oder ob ich nicht schon länger eindeutig meinen Lebensmittelpunkt ins Ausland versetzt habe. Sonst droht mir einiges an Wegzugsteuer. 

 

Ansonsten sieht alles gerade ganz rosig aus in meinem Portfolio. Aktien, Krypto, Gold alles hoch. Ich müsste aber langsam mal rebalancen. 
Seit dem letzten Posting habe ich etwa 100k BTC und ETH verkauft und in ETF umgeschichtet. 


IRR 01.01.2022-08.11.2024: 5,77%
IRR YTD: 23,98%

 

Portfolio AA 08.11.2024

77,5% Aktien ETF (FTSE All World, ACWI, ..)

7,5% RK1 (Staatsanleihen, Festgeld, Cash)

9,9% Krypto (ETH,BTC)

3,9%% Gold

1% Spielereien (Einzelaktien, CO2 Zertifikat, Startup Schuldverschreibung)
 

[bmi]

Grob überschlagen also knapp 3 Mio im Portfolio. Ich hatte irgendwas mit 4,x Mio in Erinnerung. Lebst du neuerdings auf großem Fuß oder habe ich etwas übersehen?  

[crogle]

On 11/8/2024 at 3:38 PM, bmi said:

Grob überschlagen also knapp 3 Mio im Portfolio. Ich hatte irgendwas mit 4,x Mio in Erinnerung. Lebst du neuerdings auf großem Fuß oder habe ich etwas übersehen?  

Schon etwas mehr. Sind mittlerweile 7+

 

 

 

 

[hattifnatt]

Gratuliere! Damit dürfte jetzt schon das Limit "lebensverändernd" erreicht sein, und man könnte vielleicht sogar mehr in RK1 gehen, oder ...? (Zumal die Zinsen aktuell ja nicht soo schlecht sind).

[crogle]

15 hours ago, hattifnatt said:

Gratuliere! Damit dürfte jetzt schon das Limit "lebensverändernd" erreicht sein, und man könnte vielleicht sogar mehr in RK1 gehen, oder ...? (Zumal die Zinsen aktuell ja nicht soo schlecht sind).

Ja schon. Einerseits, warum nicht mehr RK1, mehr Rendite ist ja eigentlich nicht notwendig und Sicherheit ist gut. Andererseits kostet umschichten auch und mit 570k ist RK1 gut gefüllt und reicht etwa 10 Jahre. 

 

Aktuell prokrastiniere ich die ernsthafte Auseinandersetzung mit dem Thema noch etwas (wurde ja bisher auch immer gut belohnt ). Der grobe Plan ist aber RK1 auf etwa 1-1.5 Mio zu erhöhen (13-20%) und in den nächsten 3 Jahren ein Eigenheim zu kaufen. 
Dabei wird dann RK1 stark reduziert und wenig bis kein Fremdkapital genutzt.