Allianz Europe Equity Growth - Eure Meinung zu dem Fonds

[BibbiBlox]

Hallo in die Runde,

 

ich erbe gerade und  habe die Möglichkeit einen Fond zu übernehmen.

 

Es ist der Allianz Europe Equity Growth - WKN A0KDMT  - 50 Stk

 

Kennt ihr diesen Fond und könnt ihr hierzu Empfehlungen geben ; Entwicklung, Aktieninhalte des Fonds, usw ? Kenne mich noch nicht wirklich richtig aus.

 

Vielen Dank

[Nachdenklich]

vor 11 Minuten von BibbiBlox:

ich erbe gerade und  habe die Möglichkeit einen Fond zu übernehmen.

 

Es ist der Allianz Europe Equity Growth - WKN A0KDMT  - 50 Stk

 

Kennt ihr diesen Fond und könnt ihr hierzu Empfehlungen geben ;

 

Der Koch muß ein gutes Rezept angewendet haben:

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/IE00B0M62Q58,LU0392494562,LU0256839191

 

Wahrscheinlich die doppelte Anzahl an Beinscheiben in die Suppe getan?

 

Ohne Scherz, der Fonds (!) ist erstaunlich gut gelaufen.

 

 

[saturday]

Kein schlechter, aber ziemlich hoch mit MSCI World korreliert, daher könnte man auch überlegen in einen solchen umzuschichten, falls man langfristig halten möchte...so spart man an den laufenden Kosten...

[ghost_69]

Hallo und Willkommen hier im Forum BibbiBlox,

 

gut das Du den Weg zu uns gefunden hast.

 

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - A - EUR 14-10-2021.pdf

 

Dieser Fonds legt in Europäischen Aktien an und tut das schon eine ganze Weile gut.

 

Hier Daten aus 2019

 

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - A - EUR.pdf

 

Da kann man schön sehen das der Fonds aktiv unterwegs ist und umschichtet.

 

Hier Daten aus 2017

 

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - A - EUR.pdf

 

Ich würde den Fonds behalten ist ein gutes Investment,

aber schaue nach bei welcher Bank der liegt und was das kostet.

 

Ghost_69 

 

[BibbiBlox]

vor 20 Stunden von Nachdenklich:

 

Der Koch muß ein gutes Rezept angewendet haben:

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/IE00B0M62Q58,LU0392494562,LU0256839191

 

Wahrscheinlich die doppelte Anzahl an Beinscheiben in die Suppe getan?

 

Ohne Scherz, der Fonds (!) ist erstaunlich gut gelaufen.

 

 

Vielen Dank , gebe es dem Koch weiter :-) 

 

Danke für den link, das hilft sehr gut für Vergleiche. 

vor 19 Stunden von saturday:

Kein schlechter, aber ziemlich hoch mit MSCI World korreliert, daher könnte man auch überlegen in einen solchen umzuschichten, falls man langfristig halten möchte...so spart man an den laufenden Kosten...

Danke für den Hinweis. MSCI World  ist international wie ich sehe. 

 

Frage: Bei umschichten, was kommen da für Kosten auf einen zu ? Der Fond muss ja verkauft und neu MSCI World  neu gekauft werden, richtig ? 

 

Was meinst Du mit "... so spart man laufende Kosten?"  

 

[BibbiBlox]

vor 19 Stunden von ghost_69:

Hallo und Willkommen hier im Forum BibbiBlox,

 

gut das Du den Weg zu uns gefunden hast.

 

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - A - EUR 14-10-2021.pdf 61 kB · 5 Downloads

 

Dieser Fonds legt in Europäischen Aktien an und tut das schon eine ganze Weile gut.

 

Hier Daten aus 2019

 

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - A - EUR.pdf 53 kB · 4 Downloads

 

Da kann man schön sehen das der Fonds aktiv unterwegs ist und umschichtet.

 

Hier Daten aus 2017

 

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - A - EUR.pdf 49 kB · 4 Downloads

 

Ich würde den Fonds behalten ist ein gutes Investment,

aber schaue nach bei welcher Bank der liegt und was das kostet.

 

Ghost_69 

 

 

Vielen Dank für die Übersichten, das hilft sehr 

 

Fond liegt im Moment bei Consors. Gibt es hier im Forum Vergleichsdarstellung zu den Depotanbietern ?

 

[kafka]

vor 20 Minuten von BibbiBlox:

Frage: Bei umschichten, was kommen da für Kosten auf einen zu ? Der Fond muss ja verkauft und neu MSCI World  neu gekauft werden, richtig ? 

 

Was meinst Du mit "... so spart man laufende Kosten?"  

Kosten des Verkaufs sind die Gebühren deines Brokers (Consors) für den Kauf und Verkauf. Wie alt sind denn die Anteile (Stichwort Altbestand)?

 

Der Fonds hat laufende Kosten von 1,84% p.A., diese sind in dem Vergleich oben von @Nachdenklich aber bereits berücksichtigt und abgezogen. Er lief als mit den Kosten besser als ein MSCI World. 
 

Ich würde ihn behalten. 

[alsuna]

vor 14 Minuten von BibbiBlox:

Frage: Bei umschichten, was kommen da für Kosten auf einen zu ? Der Fond muss ja verkauft und neu MSCI World  neu gekauft werden, richtig ? 

Nochmal: das Wort schreibt sich auch im Singular "Fonds". Fond kauft man zum Essen.

 

Kosten für das Umschichten:

+ Transaktionskosten Verkauf alter Fonds

+ Abgeltungssteuer

+ Transaktionskosten Kauf neuer Fonds

 

Insbesondere der Teil mit der Steuer kann teuer sein oder auch gar nichts kosten. Wann wurde der Fonds denn vom Erblasser gekauft?

 

vor 18 Minuten von BibbiBlox:

Was meinst Du mit "... so spart man laufende Kosten?"  

Schau mal in die Dokumente, was bei deinem Fonds als TER angegeben ist. Und dann vergleiche das mit der TER eines MSCI World ETF.

 

vor 9 Minuten von BibbiBlox:

Fond liegt im Moment bei Consors. Gibt es hier im Forum Vergleichsdarstellung zu den Depotanbietern ?

Nicht die teuerste mögliche Bank, aber auch nicht die günstigste. Das PLV findest du hier: https://www.consorsbank.de/ev/Service-Beratung/Preise-Zinsen

Im Forum gibt es keine Vergleiche, dafür gibt es genug gute andere Webseiten.

[ghost_69]

vor 1 Stunde von BibbiBlox:

 

Vielen Dank für die Übersichten, das hilft sehr 

 

Fond liegt im Moment bei Consors. Gibt es hier im Forum Vergleichsdarstellung zu den Depotanbietern ?

 

Das Depot ist kostenlos, daher würde ich alles so lassen wie es ist.

 

Die Frage ist eher, wenn Du mehr machen möchtest und was, 

ob Du da bleiben solltest.

 

Ghost_69 

[BibbiBlox]

Danke euch allen  für die tollen Infos.

 

Jetzt habe ich noch eine Frage.

 

Ein weiterer Erbe  der die Fonds (es gibt insgesamt 2 Fonds zu erben) in einer Tabelle mit dem "Buchwert" dargestellt. Die Tabelle soll dafür dienen um eine "fiktive" Abgeltungssteuer zu berechnen.

 

Da ich ja komplett neu im Bereich Aktien/Fonds bin: Wo finde ich den Buchwert von Fonds bzw. gibt es den sowas  überhaupt bzw. wird der "Buchwert" für eine private Berechnung für die aus dem Gewinn anfallende "fiktive" Abgeltungsteuer  

genommen oder nimmt man für Berechnungen den Kurswert am Tag X ?

 

Freu mich auf eure Antworten.

 

 

 

 

[ghost_69]

Welcher ist bitte der zweite Fonds ?

 

Das heißt Du mußt Dir die beiden Fonds mit jemanden Teilen ?

 

Buchwert in diesem Fall ist wohl der Preis, den damals der Vererber bezahlt hat.

Dazu brauchst Du eine Abrechnung oder den Tag der Anschaffung des Fonds.

 

Vielleicht sind die Fondsanteile auch als Sparplan gekauft worden,

oft steht das auch in der Fondsübersicht, meine Depotübersicht,

 

Ich bin nicht bei Consors, bei Codi steht dies in der rechten Spalte

bei der FFB gibt es Abrechnungen dafür.

 

Ghost_69 

[saturday]

Am 16.10.2021 um 11:24 von BibbiBlox:

Vielen Dank , gebe es dem Koch weiter :-) 

 

Danke für den link, das hilft sehr gut für Vergleiche. 

Danke für den Hinweis. MSCI World  ist international wie ich sehe. 

 

Frage: Bei umschichten, was kommen da für Kosten auf einen zu ? Der Fond muss ja verkauft und neu MSCI World  neu gekauft werden, richtig ? 

 

Was meinst Du mit "... so spart man laufende Kosten?"  

 

Ja, MSCI World ist international. Wenn Du natürlich in Europa anlegen möchtest, könntest Du einen Blick auf die folgenden Fonds/Indizes werfen: 

- MSCI EMU (= European Monetary Union = Euroländer) -> iShares Core MSCI EMU UCITS ETF - EUR ACC - A0YEDX

- MSCI Europe -> iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - ACC -  A0RPWG 

 

Natürlich gibt es da einen Haufen alternative Fonds, falls es nicht iShares sein soll. Das sind lediglich (gute) Beispiele

 

Zu den Kosten haben ja andere Foristen bereits Einiges geschrieben. Aus meiner Sicht ist es sinnvoll wenn man eine lange Haltedauer plant. Ansonsten dauert es wohl einige Zeit bis die Kosten wieder reingeholt sind...sofern es weiter nach oben geht im Markt. 

 

Ich hatte die Fonds im Zeitraum der letzten 5 Jahre verglichen...auf die maximale Dauer hat der Allianz Fonds tatsächlich besser abgeschnitten als der MSCI World. In den letzten 5 Jahren war es dann eher der MSCI World welcher besser gelaufen ist. Ich denke Du machst nichts falsch wenn Du den Fonds behältst. :-)

 

Grüße

 

[BibbiBlox]

vor 2 Minuten von ghost_69:

Welcher ist bitte der zweite Fonds ?

 

Das heißt Du mußt Dir die beiden Fonds mit jemanden Teilen ?

 

Buchwert in diesem Fall ist wohl der Preis, den damals der Vererber bezahlt hat.

Dazu brauchst Du eine Abrechnung oder den Tag der Anschaffung des Fonds.

 

Vielleicht sind die Fondsanteile auch als Sparplan gekauft worden,

oft steht das auch in der Fondsübersicht, meine Depotübersicht,

 

Ich bin nicht bei Consors, bei Codi steht dies in der rechten Spalte

bei der FFB gibt es Abrechnungen dafür.

 

Ghost_69 

 

Beim Erben ist das so, das die Erben die Wahl haben. Entweder man einigt sich untereinander und jeder nimmt z.B. einen Fonds (ist ja dann Abgeltungssteuerfrei) oder wenn sie keiner will werden sie auf dem Konto des Erblassers verkauft, dann fällt Abgeltungssteuer an für die Erbengemeinschaft.

 

Alle Infos zum Tag der Anschaffung sind da, steht in der Depotübersicht.

 

Die Fondsanteile wurden nicht im Sparplan gekauft.

[alsuna]

vor 20 Stunden von BibbiBlox:

Alle Infos zum Tag der Anschaffung sind da, steht in der Depotübersicht.

Welches Jahr steht denn da?