Mr.Radar Juli 7, 2021 · bearbeitet Juli 7, 2021 von Mr.Radar Hallo zusammen, ich bräuchte mal eine Empfehlung von euch: Hintergrund: Erfahrungen mit Geldanlagen eher Anfänger - Kommer gelesen, hier schon viel mitgelesen, aber noch kaum praktische Anlageerfahrung in RK2&RK3 Darstellung von bereits vorhandenen Fondspositionen Aktuell 2 aktive Fonds von Fidelity seit mehreren Jahren - Performance bescheiden, sehe ich als "Altlast", die ich im Zuge der u.g. Kaufs verkaufen werde. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage Eher wenig - ich kann mir Zeit nehmen, wenn es erforderlich ist, möchte aber nicht kontinuierlich allzu viel Zeit investieren Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten Aktuell noch mehr Risikobereitschaft - keine Verbindlichkeiten, keine Kinder, Eigenheimkauf steht zumindestens auf absehbare Zeit nicht an (vielleicht mal, wenn die Preise deutlich nachgeben) Ich plane zum Einstieg 70% RK3, 30% RK1, über die Jahre soll RK3 kontinuierlich reduziert werden. Alter & Berufliche Situation 37, Festanstellung im Konzern Sparer-Pauschbetrag ausgeschöpft? Nein Anlagehorizont & Zweck der Anlage langfristig - Geplant als Altersabsicherung. Bei günstiger Gesamtlage KANN auch eine frühere Entnahme mit dem Ziel Eigenheimerwerb stattfinden - sehe ich aber wg. Korrelation Immo/Aktien-Marktentwicklung eher unrealistisch Einmalanlage und/oder Sparplan?; Anlagekapital Einmalanlage 50k€, danach jährliche Sparleistung ~20k€, wobei vorerst nur 70% der jährl. Sparleistung in RK3 laufen sollen. Werde 2-4x jährlich per Einmalorder nachkaufen. Konkrete Frage: Für mein Portfolio möchte ich dem "Forenstandard" World/EM 70/30 folgen. Konkret hatte ich mir dazu die beiden Ausschütter von Vanguard ausgesucht, primär wegen geringen TE und TER: 70% Vanguard FTSE Dev. World ausschüttend: IE00BKX55T58 30% Vanguard FTSE EM ausschüttend: IE00B3VVMM84 Mir ist bewusst, dass hier im Forum Faktorprämien kontrovers diskutiert werden - dennoch hat mich bei den Faktoren Momentum überzeugt. Ich glaube daran, dass es immer genug aktive Anleger geben wird, die Momentum füttern; daher möchte ich gerne einen Momentum ETF ins Portfolio integrieren. Meine Fragen dazu: Momentum ETF gibt es ja nur auf MSCI World. Sollte ich dann wg. Streuung für die anderen ETFs auch MSCI-basierte Produkte auswählen - oder hat die geringere TE/TER der o.g. ETFs mehr Gewicht? Habt ihr bei den Momentum ETFs einen klaren Favoriten? Macht es Sinn, auf den Momentum Faktor einzeln zu setzen, oder sollte der noch mit einem anderen kombiniert werden? Wie könnte dann ein Portfolio beispielhaft aussehen? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Johannes34567 Juli 7, 2021 · bearbeitet Juli 7, 2021 von Johannes34567 vor 8 Minuten von Mr.Radar: Habt ihr bei den Momentum ETFs einen klaren Favoriten? iShares oder xtrackers sind gleichwertig. vor 8 Minuten von Mr.Radar: Macht es Sinn, auf den Momentum Faktor einzeln zu setzen, oder sollte der noch mit einem anderen kombiniert werden? Value könnte noch Sinn machen in Kombi mit Momentum (niedrige Korrelation). vor 8 Minuten von Mr.Radar: Wie könnte dann ein Portfolio beispielhaft aussehen? Ich habe 33/33/33 Markt/Value/Momentum. vor 8 Minuten von Mr.Radar: Momentum ETF gibt es ja nur auf MSCI World. Sollte ich dann wg. Streuung für die anderen ETFs auch MSCI-basierte Produkte auswählen - oder hat die geringere TE/TER der o.g. ETFs mehr Gewicht? Nicht wirklich wichtig. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Peter23 Juli 7, 2021 vor 2 Minuten von Johannes34567: Ich habe 33/33/33 Markt/Value/Momentum. Jeweils mit einem ETF? Aus Interesse: Welche? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Johannes34567 Juli 7, 2021 vor 1 Minute von Peter23: Jeweils mit einem ETF? Aus Interesse: Welche? Den Value Teil nicht. All world/ beide SPDR Small Cap Value/ iShares Momentum. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Peter23 Juli 7, 2021 · bearbeitet Juli 7, 2021 von Peter23 vor 39 Minuten von Johannes34567: Den Value Teil nicht. All world/ beide SPDR Small Cap Value/ iShares Momentum. Das finde ich gut. Ich wollte auch Small Cap Value vorschlagen. Mir wäre in Deinem Vorschlag nur EM zu niedrig gewichtet. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Johannes34567 Juli 7, 2021 · bearbeitet Juli 7, 2021 von Johannes34567 vor einer Stunde von Peter23: Das finde ich gut. Ich wollte auch Small Cap Value vorschlagen. Mir wäre in Deinem Vorschlag nur EM zu niedrig gewichtet. Ja das stimmt. Aber leider ist die Produktauswahl zu Faktoren noch überschaulich in Europa. @Mr.Radar Wenn du dich weiter zu Faktoren informieren willst, dann solltest du auf jeden Fall den Podcast und YT Kanal von Ben Felix anschauen: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Peter23 Juli 7, 2021 vor 29 Minuten von Johannes34567: Ja das stimmt. Aber leider ist die Produktauswahl zu Faktoren noch überschaulich in Europa. Das könnte man ja auch durch einen deutlich höheren EM-Anteil im „Markt-Portfolio“ kompensieren. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Johannes34567 Juli 7, 2021 vor 39 Minuten von Peter23: Das könnte man ja auch durch einen deutlich höheren EM-Anteil im „Markt-Portfolio“ kompensieren. Oder so^^ Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mr.Radar Juli 7, 2021 vor 40 Minuten von Peter23: Das könnte man ja auch durch einen deutlich höheren EM-Anteil im „Markt-Portfolio“ kompensieren. Wie könnte das denn aussehen, wenn ich keine unendlich große Anzahl an ETFs halten will? Mir würde dann ja aktuell nur folgendes einfallen (ohne Gewichtungen) - das sind ja dann doch 5 Stück: FTSE All World FTSE EM MSCI World Momentum MSCI US SPDR Value Small Caps MSCI EU SPDR Value Small Caps Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Peter23 Juli 7, 2021 Ich würde dann eher iShares EM IMI empfehlen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Johannes34567 Juli 7, 2021 · bearbeitet Juli 7, 2021 von Johannes34567 vor 2 Stunden von Mr.Radar: FTSE All World FTSE EM MSCI World Momentum MSCI US SPDR Value Small Caps MSCI EU SPDR Value Small Caps Du kannst entweder eine schlechteren Value ETF nehmen oder die EM untergewichten. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mr.Radar Juli 9, 2021 · bearbeitet Juli 9, 2021 von Mr.Radar Typo Am 7.7.2021 um 17:52 von Johannes34567: Ich habe 33/33/33 Markt/Value/Momentum. Dumme Frage: Hast du 33/33 Value/Momentum und die verbleibenden 33% dann in der typischen 70/30 Aufteilung? Oder rechnest du Value&Momentum schon auf den dev. World Anteil an, und nimmst dann noch 10% FTSE/MSCI All World und 30% EM? Edith: Wer lesen kann... - du hast ja einen all World. Ich werde mir also folgendes anschaffen: 30% xtrackers World Momentum thesaurierend 15% SPDR Small Size Value US thesaurierend 15% SPDR Small Size Value EU thesaurierend 20% ishares MSCI EM IMI ausschüttend 20% Vanguard FTSE Dev World ausschüttend Einziges Ärgernis ist, dass ich so den Sparerpauschbetrag dieses Jahr (und vmtl. auch nächstes Jahr) nicht ausschöpfen werde können, weil ich nur 40% (von 50k€, +20k€/Jahr) in Ausschütter investiere. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
DST Juli 9, 2021 vor 2 Stunden von Mr.Radar: 30% xtrackers World Momentum thesaurierend 15% SPDR Small Size Value US thesaurierend 15% SPDR Small Size Value EU thesaurierend 20% ishares MSCI EM IMI ausschüttend 20% Vanguard FTSE World ausschüttend Das sieht nach einer guten Strategie aus Wenn du noch ein paar TER sparen willst könntest du statt dem All-World auch den FTSE Developed World nehmen. Allerdings wäre die Kombi MSCI + FTSE dann nicht ganz ideal, da die Indexanbieter Märke zum Teil unterschiedlich einordnen. Alternativ gäbe es vielleicht auch einen günstigen MSCI World ETF oder ein entsprechendes Pendant auf Solactive-Basis. Der All-World ist mit seiner perfekten TD allerdings nur schwer zu schlagen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mr.Radar Juli 9, 2021 vor 27 Minuten von DST: Das sieht nach einer guten Strategie aus Wenn du noch ein paar TER sparen willst könntest du statt dem All-World auch den FTSE Developed World nehmen. Allerdings wäre die Kombi MSCI + FTSE dann nicht ganz ideal, da die Indexanbieter Märke zum Teil unterschiedlich einordnen. Alternativ gäbe es vielleicht auch einen günstigen MSCI World ETF oder ein entsprechendes Pendant auf Solactive-Basis. Der All-World ist mit seiner perfekten TD allerdings nur schwer zu schlagen. ich hatte mich tatsächlich vertippt, ich habe den Vanguard FTSE Dev. World gemeint und gekauft. Ich editiere der besseren Übersichtlichkeit wegen oben. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
DST Juli 9, 2021 vor 5 Minuten von Mr.Radar: vor 32 Minuten von DST: Das sieht nach einer guten Strategie aus Wenn du noch ein paar TER sparen willst könntest du statt dem All-World auch den FTSE Developed World nehmen. Allerdings wäre die Kombi MSCI + FTSE dann nicht ganz ideal, da die Indexanbieter Märke zum Teil unterschiedlich einordnen. Alternativ gäbe es vielleicht auch einen günstigen MSCI World ETF oder ein entsprechendes Pendant auf Solactive-Basis. Der All-World ist mit seiner perfekten TD allerdings nur schwer zu schlagen. ich hatte mich tatsächlich vertippt, ich habe den Vanguard FTSE Dev. World gemeint und gekauft. Ich editiere der besseren Übersichtlichkeit wegen oben. Das nenne ich mal einen richtigen Sparfuchs! Ob sich die MSCI/FTSE-Kombi in deinem Investitionszeitraum positiv oder negativ auf deine Rendite auswirken wird ist zum Status Quo sowieso unbekannt, aber die niedrigere TER hast du sicher. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mr.Radar Juli 9, 2021 · bearbeitet Juli 9, 2021 von Mr.Radar vor 5 Minuten von DST: Das nenne ich mal einen richtigen Sparfuchs! Ob sich die MSCI/FTSE-Kombi in deinem Investitionszeitraum positiv oder negativ auf deine Rendite auswirken wird ist zum Status Quo sowieso unbekannt, aber die niedrigere TER hast du sicher. Irgendwie muss man ja die höhere TER der SPDRs (bzw. des xtrackers Momentum) wieder reinholen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
