100.000.- € Freibetrag auf bestandsgeschützte Altanteile | Auswirkung auf Anlageentscheidungen

[Moneycruncher]

Das Thema würde auch in "Fonds und Fondsdepot" passen, aber der Steueraspekt steht wohl im Vordergrund.

 

Bis 2017 sind bestandsgeschützte Altanteile im Depot komplett steuerfrei. Die seit 1.1.2018 erzielten Gewinne unterliegen dann der Abgeltungssteuer, sobald diese den Freibetrag von 100.000.- € überschreiten.

 

Nun die Frage: Wenn diese 100.000.- € überschritten sind, sollte es keinen steuerlich relevanten Grund mehr geben diese Anteile weiter im Depot zu halten. D.h., falls man Fonds bisher nur aus steuerlichen Gründen nicht verkauft hat, könnte man diese nun in "bessere" Fonds tauschen. Ist der Gedankengang richtig?

[chirlu]

Du könntest sie noch an jemanden verschenken, der seinen Freibetrag nicht ausgeschöpft hat. Wenn das nicht in Betracht kommt, dann hat der Alt-Status tatsächlich keinen Nutzen mehr.

[Moneycruncher]

vor 52 Minuten von chirlu:

Du könntest sie noch an jemanden verschenken, der seinen Freibetrag nicht ausgeschöpft hat. Wenn das nicht in Betracht kommt, dann hat der Alt-Status tatsächlich keinen Nutzen mehr.

Danke, das ist ja eine originelle Idee!

[lothar-hh]

vor einer Stunde von Moneycruncher:

Das Thema würde auch in "Fonds und Fondsdepot" passen, aber der Steueraspekt steht wohl im Vordergrund.

 

Bis 2017 sind bestandsgeschützte Altanteile im Depot komplett steuerfrei. Die seit 1.1.2018 erzielten Gewinne unterliegen dann der Abgeltungssteuer, sobald diese den Freibetrag von 100.000.- € überschreiten.

 

Nun die Frage: Wenn diese 100.000.- € überschritten sind, sollte es keinen steuerlich relevanten Grund mehr geben diese Anteile weiter im Depot zu halten. D.h., falls man Fonds bisher nur aus steuerlichen Gründen nicht verkauft hat, könnte man diese nun in "bessere" Fonds tauschen. Ist der Gedankengang richtig?

Es gibt aus der Vergangenheit auch sehr schlecht rentierende Fonds, bei denen der Steuervorteil den schlechten Ertrag nicht ausgleicht; besser diese also verkaufen!

[chirlu]

vor 2 Stunden von Moneycruncher:

ist ja eine originelle Idee!

 

Ist aber nicht original von mir, nur zur Klarstellung.

[Moneycruncher]

vor 5 Stunden von lothar-hh:

Es gibt aus der Vergangenheit auch sehr schlecht rentierende Fonds, bei denen der Steuervorteil den schlechten Ertrag nicht ausgleicht; besser diese also verkaufen!

Danke, war aber nicht die Frage.

vor 3 Stunden von chirlu:

Ist aber nicht original von mir, nur zur Klarstellung.

Müsste man auch nochmal mit dem Steuerberater besprechen.