Lifestrategy ETFs von Vanguard (Multi Asset)

[stagflation]

Vergiss nicht, dass man bei den LifeStrategy ETFs auch eine Teilfreistellung für die Anleihen-Teil bekommt: 30% bei LS80 und LS60, 15% beim LS40.

[finisher]

vor 15 Stunden von mike202:

Das kommt insgesamt auf nur 0,11% Fondskosten. Gibt es hier etwas, das ich nicht berücksichtigt habe? (mal abgesehen von dem etwas höheren Rebalancing-Aufwand)

 

• Der Lifestrategy muss beim Rebalancing keine Steuern auf angefallene Gewinne zahlen, Du schon. Allerdings wenn Du in der Anspar- oder Entnahmephase bist, könntest Du das Rebalancing natürlich über die Sparraten bzw. Entnahmen erledigen.
• Der Lifestrategy vermeidet Verhaltensfehler beim Rebalancing. Schafft Du emotionsloses Rebalancing ohne zu zögern oder vom Plan abzuweichen auch in turbulenten Börsenzeiten? Das ist schwieriger als man denkt. 

[chaosmuc]

vor 17 Stunden von mike202:

Gibt es hier etwas, das ich nicht berücksichtigt habe? (mal abgesehen von dem etwas höheren Rebalancing-Aufwand)

Orderkosten für Rebalancing.

Der Vanguard hat tägliches Rebalancing, oder erinnere ich mich da falsch?

[Puppi]

vor 18 Stunden von mike202:

ich finde den LS80 einen sehr attraktiven Fonds. Das Einzige was mir nicht gefällt sind die 0,25% TER. Meine Idee wäre nun den Fonds mehr oder weniger nachzubauen mit den Regionen-ETFs, die Vanguard ja auch im Sortiment hat.

 

So hätte ich mir das vorgestellt: https://insightfol.io/de/portfolios/report/0e1a5f770c/

 

Das kommt insgesamt auf nur 0,11% Fondskosten. Gibt es hier etwas, das ich nicht berücksichtigt habe? (mal abgesehen von dem etwas höheren Rebalancing-Aufwand)

Die von @stagflationgenannte Teilfreistellung auf den Anleihenteil ist vermutlich das, was du unterschätzt.

 

@alsunahat mal einen tollen Rechner erstellt, mit dem du herumspielen und erkennen kannst, dass die 30% TFS die höheren Kosten des Mischfonds oftmals komplett kompensieren oder man damit am Ende sogar besser wegkommt (natürlich immer unter der Annahme, dass sich steuerlich nichts ändert in Zukunft, was wir natürlich nicht vorhersagen können).

 

Ich habe dir den Rechner/das Excel angehängt.

Mischfonds-Rechner.ods

[mike202]

Am 21.12.2024 um 12:24 von finisher:

• Der Lifestrategy muss beim Rebalancing keine Steuern auf angefallene Gewinne zahlen, Du schon. Allerdings wenn Du in der Anspar- oder Entnahmephase bist, könntest Du das Rebalancing natürlich über die Sparraten bzw. Entnahmen erledigen.
• Der Lifestrategy vermeidet Verhaltensfehler beim Rebalancing. Schafft Du emotionsloses Rebalancing ohne zu zögern oder vom Plan abzuweichen auch in turbulenten Börsenzeiten? Das ist schwieriger als man denkt. 

Ja, ich denke das Rebalancing würde monatlich über die Sparraten funktionieren ohne das ich Verkäufe und damit steuern triggern müsste.

 

Emotionsloses investieren würde ich mir auch unterstellen

 

Der Punkt mit der TFS von @stagflation ist aber sehr valide, danke!