Vorstellung und mein ETF Depot

[Bast]

vor 7 Stunden von EddisHerrchen:

Wo ich gescheitert bin: unter Vermögensaufstellung / Bestand - > der Donat mit der prozentualen Aufteilung - da bekomme ich es nicht hin. Egal welcher Berichtszeitraum eingestellt ist, oder in der Time Machine gewählt ist, die Grafik nimmt den Bestand zum aktuellen Kurs.

Ich hatte Dich missverstanden - mein Hinweis geht nur für die Auflistung. Für das "Bestand-Donut" habe ich auch keine Lösung gefunden. Du könntest das „Flächendiagramm“ unter Klassifizierungen verwenden. Optisch ist es jedoch weniger ansprechend. 

[Andy72]

Am 3.6.2023 um 12:15 von EddisHerrchen:

Hallo Foristen,

 

weil heute das erste mal ein interessanter Schwellwert überschritten ist, mal ein Update innerhalb des Quartals.

Seit dem letzten Quartalsupdate sind 5000 Vanguard ESG Emerging Markets All Cap (Dist) dazugekommen.

 

Depotbestände:

World

Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (Dist)                          40.000 Stk     IE00BNG8L385

UBS ETF (LU) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis                           700 Stk     LU0340285161

USA

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (DE)                                               700 Stk     DE000A0F5UF5

Emerging Markets

UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis     3.000 Stk     LU0480132876

Vanguard ESG Emerging Markets All Cap (Dist)                        10.000 Stk     IE0001VXZTV7

Europa

Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc                        500 Stk     LU0908500753

UBS ETF (LU) MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (EUR) A-dis            400 Stk     LU0671493277

Vanguard ESG Developed Europe All Cap (Dist)                          1.000 Stk     IE000NRGX9M3

Pacific

Vanguard ESG Developed Asia Pacific All Cap (Dist)                  10.000 Stk    IE0008T6IUX0

 

Nach der Kursrally gestern zeigt mir ING das erste Mal einen siebenstelligen Depotwert an. Ein schöner Meilenstein der durchaus ein Update außer der Reihe verdient. Es heißt ja immer, die erste Million ist die schwerste, ab heute arbeite ich jetzt offiziell an der zweiten.

 

Gruß

Eddisherrchen

Hallo Eddisherrchen,

hast du eigentlich dein komplettes Depot bei der ING?

Mein Depot ist zwar nicht so groß wie deines aber auch schon fast siebenstellig.

Von Zeit zur Zeit überkommt mich ein ungutes Gefühl, meine komplette Altersvorsorge bei einer Bank zu lagern.

(Bis auf Cash, dass es einigermaßen diversifiziert)

 

 

[Schwachzocker]

Ich bin zwar nicht Eddisherrchen, aber ich verstehe nicht, wie der Dir bei Deinen unguten Gefühlen helfen soll. Was würde es Dir bringen, wenn der TO mitteilt, dass er keine unguten Gefühle hat? Bist Du dann beruhigt?

Dein mentales Problem ist ganz einfach zu lösen, indem Du ein weiteres Depot bei einer anderen Bank eröffnest. Ich wüsste nicht, welche Nachteile das bringen soll.

 

Mache es halt oder lasse es.

[Andy72]

vor 4 Minuten von Schwachzocker:

Ich bin zwar nicht Eddisherrchen

So is es.

Aber prinzipiell hast du recht. Ich ziehe meine Frage zurück.

[blueprint]

vor 56 Minuten von Andy72:

Hallo Eddisherrchen,

hast du eigentlich dein komplettes Depot bei der ING?

Mein Depot ist zwar nicht so groß wie deines aber auch schon fast siebenstellig.

Von Zeit zur Zeit überkommt mich ein ungutes Gefühl, meine komplette Altersvorsorge bei einer Bank zu lagern.

(Bis auf Cash, dass es einigermaßen diversifiziert)

 

 

Ich bin auch nicht Eddisherrchen, verstehe Dich da aber gut.

Bei 6 stellig mache ich immer einen Cut und nehme ein neues Depot, bei einem anderen Anbieter.

 

Ob das wirklich Sinn macht ist eine andere Frage, es gibt aber auch genug Leute, die bei den Fonds/ETF Anbietern diversifizieren.

Die Mühe ist ja nicht groß und es gibt immer noch ein besseres Gefühl, man darf schließlich auch nicht vergessen, dass Konten gesperrt werden können.

[Andy72]

vor 19 Minuten von blueprint:

Ich bin auch nicht Eddisherrchen, verstehe Dich da aber gut.

Bei 6 stellig mache ich immer einen Cut und nehme ein neues Depot, bei einem anderen Anbieter.

 

Ob das wirklich Sinn macht ist eine andere Frage, es gibt aber auch genug Leute, die bei den Fonds/ETF Anbietern diversifizieren.

Die Mühe ist ja nicht groß und es gibt immer noch ein besseres Gefühl, man darf schließlich auch nicht vergessen, dass Konten gesperrt werden können.

Da hast du natürlich recht.

Ich hab nur höchsten Respekt bei einem Depot Übertrag. Muss ja nicht immer alles gut gehen.

[blueprint]

vor 11 Stunden von Andy72:

Da hast du natürlich recht.

Ich hab nur höchsten Respekt bei einem Depot Übertrag. Muss ja nicht immer alles gut gehen.

Von der ING weg funktioniert das super, ist alles elektronisch geregelt und kann im Login einfach beauftragt werden.

[odensee]

vor 3 Minuten von blueprint:

Von der ING weg funktioniert das super, ist alles elektronisch geregelt und kann im Login einfach beauftragt werden.

Naja, der aufnehmende Broker sollte dann schon auch seine Arbeit sauber erledigen.

[blueprint]

vor 12 Minuten von odensee:

Naja, der aufnehmende Broker sollte dann schon auch seine Arbeit sauber erledigen.

Er kann ja jetzt einen passenden auswählen, da gehe ich nicht davon aus, dass er sich für eine Baderbude entscheidet 

 

DAB oder Flatex wären meine Vorschläge.

[Andy72]

Mein Übertrag ganz am Anfang meiner Wertpapierkarriere von der Comdirect zur ING (da hab ich die Depots zusammengeführt :-) )

war eine Katastrophe.

Ich weiß bis heute nicht ob alle steuerrelevanten Daten übertragen wurden.

Aber das Thema hat hier eigentlich nichts zu suchen…

[blueprint]

vor 21 Minuten von Andy72:

Mein Übertrag ganz am Anfang meiner Wertpapierkarriere von der Comdirect zur ING (da hab ich die Depots zusammengeführt :-) )

war eine Katastrophe.

Ich weiß bis heute nicht ob alle steuerrelevanten Daten übertragen wurden.

Aber das Thema hat hier eigentlich nichts zu suchen…

Wann war das? Kommt drauf an, ob der Prozess schon voll digitalisiert war. ING --> Comdirect sollte heute eigentlich auch kein Problem mehr sein.

[Andy72]

Ist schon 7 Jahre her. Da war das Problem eher die Comdirect

[blueprint]

Ja, das war es noch nicht digitalisiert.

[LongtermInvestor]

Am 28.6.2024 um 19:31 von EddisHerrchen:

Die Investmentraten habe ich noch leicht nachjustiert, kurstechnisch war das Quartal sehr gut. Die Depots stehen am Quartalsende bei 1.306 t€

Glückwünsche zur schönen Entwicklung! Wenn ich mich richtig erinnere seid ihr nun um 55 Jahre alt und habt immer gut verdient. Was sind denn deine Wünsche und Ziele mit Blick auf die Zukunft? Für Entnahmen wird das Vermögen ja aller Voraussicht nach nicht wirklich benötigt?

vor 16 Stunden von Andy72:

Von Zeit zur Zeit überkommt mich ein ungutes Gefühl, meine komplette Altersvorsorge bei einer Bank zu lagern.

Wertpapiere sind Sondervermögen, solange es eine etablierte Bank ist gibt es wenig Grund zur Sorge. Aber wenn es ein ungutes Gefühl macht kann man es splitten.

[EddisHerrchen]

Hallo Zusammen,

 

kaum ist man mal 2 Tage im Altmühltal geht hier die Post ab . Aber ich freue mich über Euer reges Interesse, machmal ist es hier doch etwas ruhig nach den Updates.

 

@Andy72: Meine Gefühlslage ist gut Ich habe tatsächlich keine Probleme damit alles bei ING zu haben. Wie schon geschrieben: Rational betrachtet ist der Depotbestand Sondervermögen und die Barbestände bleiben tatsächlich auch unter den 100k. Unser Exposure wäre tatsächlich noch größer, das Depot und auch Tagesgeld meiner Frau liegt auch bei der ING. 

Ich denke das ist aber durchaus auch in der ING und ihren Geschäftsfeldern begründet. Vergleiche ich das mit anderne großen Vollbanken wie z.B. die Deutsche Bank mit ihren Geschäftsfeldern, der Präsenz vor Gerichten usw hat diese für mich eine deutlich schlechtere Reputation. Und bei den kleineren Brokern wäre ich vermutlich auch deutlich sensibler und würde diversivizieren.

 

@LongtermInvestor: Dankeschön. Du hast Recht, wir sind beide so um den Dreh. Ich denke wir werden noch ein paar Jahre Arbeiten, wobei ich ja dieses und nächstes Jahr auf 80% reduziert habe. Der eine Tag zusätzlich frei tut mir auch richtig gut, daher wird das vermutlich nach den 2 Jahren weitergehen mit Teilzeit. Selbst mit meinen Teilzeitgehalt liege ich noch über den BBG und habe maximale Beiträge für KV und RV.

Meine Überlegung gehen in letzter Zeit tatsächlich zunehmend so ab 60 in Richtung Privatier abzubiegen. Es hört sich jetzt sehr snobmäßig an, ist aber nicht so gemeint: Es ist schlicht genug Geld da, daß wir uns keine Sorgen mehr machen müssen und das ohne Zwänge entscheiden können.

Meine Frau ist 3 Jahre jünger und denkt noch gar nicht an Reduktion oder Aufhören - sie hat Spaß in der Arbeit und solange das so ist haben wir keine Grund etwas zu ändern.

Mit Blick auf die Zukunft: Falls ich oder wir wirklich vor Rentenbeginn aufhören sollten, werden wir die Ausschüttungen verbrauchen und falls notwendig etwas entnehmen, ich glaube aber die Ausschüttungen werden ausreichen um die Zeit bis zu den Rentenzahlungen zu überbrücken. Wir werden uns das leisten was wir wollen, die eine oder andere Reise machen. Große Pläne geschmiedet haben wir nicht, wir werden unseren Lebensstil sicher auch nicht groß ändern.

 

Viele Grüße

Eddisherrchen

[EddisHerrchen]

Hallo Zusammen,

 

die Zeit ist mal wieder reif für den Quartalsabschluß.

 

Das Q3 ist bei mir das Quartal mit den größten Ausschüttungen. Es sind 9.526,45 Euro Ausschüttung erfolgt, damit liege ich YTD bei 22.016,03 Euro. (Brutto)

 

Gekauft wurden im Quartal :
   162,x iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF (Dist) über Sparplan

   989,x Vanguard ESG Developed Asia Pacific All Cap (Dist) über Sparplan und Einmalkauf

 1052,x Vanguard ESG Emerging Markets All Cap (Dist)  über Sparplan

 

Depotbestände zum 30.09 sind damit:

 

Die prozentuale Verteilung:

 

 

Nachdem Euch diese Darstellung mit Summen und Stücken besser gefällt und dank Portfolio Performance auch einfacher ist behalte ich das mal bei.

 

Im Q4 stehen jetzt noch zwei Änderungen an: Die Bruchstücke vom Anleihen-ETF werden noch verkauft. Der bleibt dann bei glatt 1000 Stück (Ich kann nicht aus meiner Haut ). Der Sparplan wurde umgestellt auf Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF (IE00BZ163L38; A143JQ) da dieser kostengünstiger ist.

 

Eine weitere Änderung über die ich schon länger nachgedacht habe, werde ich nun umsetzen: Der UBS Small Caps will ich verkaufen, dafür werden dann zeitnah die Anteile vom Vanguard ESG Developed Europe All Cap UCITS ETF (€) (Dist) aufgestockt.

 

Insgesamt ein gutes Jahr, auch wenn Q3 im vergleich zu den anderen Quartalen etwas geschwächelt hat. Mal sehen was die Jahresendrally bringt, ich bin gespannt.

 

Viele Grüße

Eddisherrchen

[EddisHerrchen]

Hallo Zusammen,

 

es ist Zeit für das letzte Quartal und ein Rückblick auf das vergangene Jahr. Leider hat die Jahresendrally Mitte Dezember etwas geschwächelt, sonst wäre es mein bestes Jahr gewesen. So ist es aber trotzdem ein sehr gutes Jahr geworden.

 

Quartal 4/2024

Aber fangen wir erstmal mit dem letzten Quartal an. Wie angekündigt wurden die Bruchstücke vom EM-Anleihen-ETF zurückgegeben. Den UBS Euro Smal Caps habe ich auch verkauft und in den Devoleped Europe All Cap taggleich umgeschichtet. Dabei sind knapp 1800 Euro Steuern bezahlt worden.

 

Verkauft wurden

iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF (Dist)                           0,4596 Stk  IE00B2NPKV68 

UBS ETF (LU) MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (EUR) A-dis             400 Stk           LU0671493277

 

Gekauft wurden

Vanguard ESG Developed Europe All Cap (Dist)                            8.000 Stk          IE000NRGX9M3 über Einmalkauf

Vanguard ESG Emerging Markets All Cap (Dist)                               993,x Stk        IE0001VXZTV7  über Sparplan

Vanguard USD Emerging Markets Govern. Bond UCITS ETF (Dist)   150,x Stk        IE00BZ163L38   über Sparplan

 

Ausschüttungen im Q4 waren 3204,56 Euro. Die Aufstellungen mache ich in der Jahresrückschau

 

Jahresrückschau 2024:

 

Ausschüttungen wurden im Jahr insgesamt Brutto 25.220,59 Euro generiert. Damit konnte ich dieses Jahr die Reduzierung meiner Sparrate durch meine Teilzeit ganz gut kompensieren. Netto sind das  20.356 Euro was durchschnittlich 1696 Euro monatlich ergibt.

Ans Finanzamt abgeflossen sind Steuern von 7150 Euro (Dividenden inkl 200 Euro Steuern auf TG-Zinsen)

 

Hier die Aufstellung der Depots im Vergleich von Jahresanfang 1.1.2024 zu Jahresende 31.12.2024:

 

 

Man sieht im Vergleich denke ich ganz gut den Aufbau von Developed Asia Pacific (2000 Stk) sowie EM Aktien (4062 Stk) und den Aufbau von EM Bonds. Im nächsen Jahr laufen die Sparpläne auf EM Aktien und EM Bonds erstmal weiter.

 

Meine aktuelle Aufteilung des Depotbestands

Zum Jahresabschluß gehört natürlich auch die Rendite. Da weist mit PP aus:

Wobei hier das schlechte Jahr 2022 halt die 3 Jahresperformance versaut. Links ist meine Gesamtperformance, Rechts die der Depots.

Und es geht mir wie @Bast - auch ich habe BIP Aufteilung, muß man sich halt leisten wollen.

 

Aber in Summe ein tolles Ergebnis: Depotwert +260t€ in diesem Jahr, 25t€ Ausschüttung generiert. Ich bin super zufrieden mit diesem Jahr.

 

Und damit zum Schluß: Ich freue mich auf das Jahr 2025 und folgende mit Euch!

Ich wünsche Euch allen einen guten Rutsch ins neue Jahr und uns ein tolles Investmentjahr 2025.

 

Liebe Grüße

EddisHerrchen

[Gurki]

@EddisHerrchen Danke für Dein Depotupdate. Immer wieder spannend solche hohen Werte und Depots zu sehen. Zwei Fragen dazu:

- Weshalb hast Du dich von dem UBS EMU Small Cap ETF getrennt? Glaubst Du nicht (mehr) an die (EU) Small Caps? 
- Warum keine World Small Caps? Bzw. Warum hast Du damals EU Small Caps gewählt und nicht einen World Small Cap? 

[EddisHerrchen]

Hallo @Gurki,

 

Gutes Neues wünsche ich Dir und allen Mitlesern.

 

Der UBS EMU Small Caps war in meiner ursprünglichen Aufstellung eine gute Ergänzung zum Lyxor Europe 600. Durch EMU wurde die Gewichtung von Großbritannien bei mir etwas gedrückt, insofern hat das für mich Sinn ergeben.

 

Auslöser für den Umbau war, den Lyxor->Amundi Wechsel wollte ich nicht schon wieder mitmachen. Ich hab daher dann ganz auf den FTSE Europe All Cap gewechselt und beinhaltet einen kleinen Anteil SC. Danach passte der EMU Small Cap nicht mehr richtig und ich habe etwas länger gebraucht den Wechsel dann anzugehen. Es ist also eher eine verzögerte Depotvereinfachung meiner Europa Anteile.

 

Small Cap könnte ich mir vorstellen weiter auszubauen. Das ist aber aktuell keine Priorität - über die FTSE All Caps habe ich einen kleinen Prozentsatz SC dabei. Und etwas passendes aus dem FTSE Universum gibt es glaube ich auch noch nicht.

 

Gruß

Eddisherrchen