AXA - Altvertrag 2003 Lebensversicherung + BU

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Hallo liebe Gemeinde,

 

 

Bis jetzt habe ich mich hier in eurem Forum immer nur etwas informiert und konnte mir schon den ein oder anderen Tipp abschauen, aber jetzt habe ich ein ganz spezielles Problem und hoffe hier auf Hilfe zu stoßen.

Bei meinem Vertrag, geht es um einen AXA Vertrag aus dem Jahre 2003 (Lebensversicherung mit BU). Ich eröffne ein neues Thema, da ich denke, dass jeder Fall unterschiedlich und individuell gelagert ist. Dank der Suchfunktion konnte ich aber schon einige Hinweise erhalten.

Die Suchfunktion hat mir auch einigermaßen weitergeholfen, jedoch denke ich, dass jeder Fall anders ist.

Ich persönlich bin alles andere als ein Fachmann und hoffe, dass ihr mich nicht in der Luft zerreißt.

 

Diesen Vertrag haben meine Eltern für mich zum 18. Geburtstag abgeschlossen und ich wollte mich jetzt mal darum kümmern. 

 

Kurz zu den Fakten:

- AXA CLIP Investment-Police (Fondsgebundene Rentenversicherung)

- Tarif: CLIPR M-2

- dynamische Anpassung von Leistung und Betrag sind vereinbart

 - Angefangen mit 37,50 EUR im Januar 2003

- Alter bei Abschluss: 18 Jahre

- Dachfonds AXA Chance Invest (WKN 978945)

- Mindestlaufzeit der Altersrente: 5 Jahre

- Frühester Rentenbeginn  01.01.2045

- Rentenbeginnphase: 01.01.2055

- Beitragszahlung bis: 01.01.2055

Spätestens bis Beginn der Rentenzahlung

-Monatl. Altersrente für 10.000Euro Deckungskapital 44,39 Euro

 

Kombination mit einer BU

-        Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ D)

-        Mit Beitragsbefreiung und monatl. Rente 553,13 Euro

-        Angefangen mit 21,42 Euro monatl.

 

 

 

Dann steht da noch folgendes:

Dieser Versicherungsvertrag ist mit einer 10 jährigen Rentenbeginnphase ausgestattet. Die monatl. Altersrente steigt dann von 2045 bis 2055 stetig an, bis auf 55,51 Euro.

 

Rückkaufswert 1.8.2017: 9.344,47 EUR

136,053 Anteile am 1.8.2017 zum Kurs von 74,11 EUR (10.082.88Euro)

Todesfallleistung 9.344 EUR

Mittlerweile: Bei Rentenwahl beträgt die monatl. Rente pro 10.000 Euro Kapital: 35,57 Euro

 

 

Dies wollen sie jetzt ändern, weil ich eine DU brauche und keine BU mehr (BU soll rausgenommen werden) und die Lebensversicherung soll dann wie folgt aussehen:

 

Fondsgebunde Rentenversicherung CLIPR M-2

-        Monatl. Rente pro 10.000 Euro Deckungskapital 35,57 Euro

-        Ab 1.1.2045 oder mögliche einmal Kapitalabfindung

-        Rentengarantiezeit: 5 Jahre

-        Anlage in Dachfonds AXA Chance Invest (ISIN DE0009789453)

-        Beitrag monatl. 86,38 Euro

-        Dynamische Anpassung

-        Als eingezahlte Beiträge gelten: 11.905,14 Euro (stand 1.4.2020)

 

Falls noch weitere Informationen benötigt werden, versuche ich diese natürlich heraus zu suchen.

 

Ich wollte jetzt mal erfragen, ob es sich lohnt die Lebensversicherung weiter zu führen, da man ja immer mal wieder hört, dass die alten Lebensversicherungen "besser" sein sollen als die alten.

Dies ist natürlich nicht mein einziges Standbein, ich habe nebenbei noch VWL, welche in einem Fond eingebunden sind und einen Fond bei der DEBEKA abgeschlossen, aber dies soll jetzt hier nicht das Thema sein  .

Ich wäre euch wirklich sehr dankbar, wenn ihr mir damit helfen könntet.