28 ETFs - Mtl. 800€ min. 25 Jahre (nach x Jahren bis 3200€ mtl.) - Passt aktuelle ETF Auswahl?

[Bernard L. Madof]

Um euch ein wenig zu beruhigen - wir haben es geschafft, dass sich das Portfolio auf eine minimalste Anzahl verringert hat. Durch die Überflut an sehr hilfreichen Beiträgen existieren nun nur noch 23 ETFs.

iShares Global Water UCITS ETF - IE00B1TXK627

iShares Global Clean Energy UCITS ETF - IE00B1XNHC3

iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF (Acc) - IE00B43HR379

iShares S&P 500 Utilities Sector UCITS ETF - IE00B4KBBD01

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983

iShares Digital Security UCITS ETF USD (Acc) - IE00BG0J4C88

iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc) - IE00BGL86Z12

iShares Automation & Robotics UCITS ETF - IE00BYZK4552

iShares Digitalisation UCITS ETF - IE00BYZK4883

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) - IE00B53SZB19

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) - IE00BKM4GZ66

iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc) - IE00B52MJY50

iShares Global Infrastructure UCITS ETF - IE00B1FZS467

iShares Sustainable MSCI USA SRI UCITS ETF - IE00BYVJRR92

iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) - IE00BP3QZ825

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) - IE00B5BMR087

Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF - IE00BQ70R696

Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A - IE00BGBN6P67

Amundi STOXX Global Artificial Intelligence UCITS ETF (C) - LU1861132840

L&G Cyber Security UCITS ETF - DE000A14ZT85

Lyxor New Energy UCITS ETF D-EUR - FR0010524777

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing - IE00B8GKDB10

VanEck Vectors Video Gaming and eSports UCITS ETF - IE00BYWQWR46

 

 

[Cai Shen]

vor 1 Minute von Bernard L. Madof:

Durch die Überflut an sehr hilfreichen Beiträgen existieren nun nur noch 23 ETFs.

Also ich bin jetzt beruhigt. 

[Apolllo]

vor 4 Minuten von Bernard L. Madof:

Wie gesagt, meine Kaufnebenkosten fressen mir aktuell nichts weg. Das "unnötige" Durcheinander wurde etwas angepasst. Mit mehr oder eher weniger Hilfe aus dieser Community. Vielleicht scheitern 90% der "professionellen" Fondsmanager ggf. auch bei diesem Punkt weil sie den 0815 weg gehen  Das kann ich dir auch nicht beantworten. 

Das ist schon mal ein sehr guter Punkt. Doch wie sieht es mit den Kaufkosten in der Zukunft aus? Wenn einer der Anbieter entscheidet nicht mehr die kostenlosen Sparpläne anzubieten? Was machst du dann mit deinem Großteil der iShares Sparpläne, die ja wahrscheinlich über Trade Republic laufen? Laufen eventuell auch noch andere Aktionen am Ende des Jahres aus?

 

Wenn du mit deinem Ansatz glücklich bist, dann können wir dir hier nur Anregungen geben, um deinen Gedankengang anzuregen.

[DST]

vor 8 Minuten von Bernard L. Madof:

Vielen Dank für den gefühlt 1. relevanten Beitrag zu meinem Thema! Entweder hast du mich einfach verstanden oder ich habe mich am Anfang nicht genau ausgedrückt. Wie bereits oben erwähnt, habe ich einige Anpassungen vorgenommen. Trotzdem noch ca. 20 ETFs. Wer mich dafür hängen will kann dies gerne tun - die vergangene Rendite kann man dadurch auch nicht anzweifeln. 

Ich denke das Problem ist eher, dass die Leute hier generell dazu zeigen Ansätze nicht ernst zu nehmen, die ihren eigenen (zu sehr) widersprechen. Newcomer werden generell nicht für voll genommen, selbst bei höherwertigen Beiträgen. Ich gebe zu, ich fande die Anzahl deiner ETFs anfangs auch ein wenig amüsant, aber irgendwann haben mich die ganzen "investiere einfach in einen All-World-ETF!" ausreichend genervt, um dem Thread mal ein wenig Sinn verleihen zu müssen. Branchen-Wetten und generell aktivere ETF-Investoren haben hier im Forum einen sehr schweren Stand. Auf irgendwelche einzelnen Unternehmen mit hohem unsystematischen Risiko zu wetten ist hingegen kein Problem.

[EPHBEH]

Ich sortiere mal:

 

Regionendepot

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) - IE00B5BMR087

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) - IE00BKM4GZ66

iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc) - IE00B52MJY50

 

Strategie

iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) - IE00BP3QZ825

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing - IE00B8GKDB10

iShares Sustainable MSCI USA SRI UCITS ETF - IE00BYVJRR92

 

Versorgung & Infrastruktur

Lyxor New Energy UCITS ETF D-EUR - FR0010524777

iShares Global Water UCITS ETF - IE00B1TXK627

iShares Global Clean Energy UCITS ETF - IE00B1XNHC3

iShares Global Infrastructure UCITS ETF - IE00B1FZS467

iShares S&P 500 Utilities Sector UCITS ETF - IE00B4KBBD01

 

Gesundheit

iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF (Acc) - IE00B43HR379

Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF - IE00BQ70R696

 

Informationstechnologie & Kommunikation

L&G Cyber Security UCITS ETF - DE000A14ZT85

iShares Digital Security UCITS ETF USD (Acc) - IE00BG0J4C88

iShares Automation & Robotics UCITS ETF - IE00BYZK4552

iShares Digitalisation UCITS ETF - IE00BYZK4883

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) - IE00B53SZB19

Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A - IE00BGBN6P67

Amundi STOXX Global Artificial Intelligence UCITS ETF (C) - LU1861132840

VanEck Vectors Video Gaming and eSports UCITS ETF - IE00BYWQWR46

 

Mobilität

iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc) - IE00BGL86Z12

 

 

Persönlich würde ich erstmal beim Regionendepot ausmisten. Ziel der Aufteilung nach Regionen ist die Annäherung an BIP Verhältnisse. Mit den ganzen Branchen ETFs bist du sowieso schon stark US-lastig. Daher raus mit S&P und Pacific. World + EM reicht.

In der Abteilung Strategie würde ich mich vom Vanguard trennen. Brauchst du hohe Dividendenausschüttungen? Wenn ja, ist der Anteil wahrscheinlich eh viel zu klein am Gesamtdepot. Versorgung: Raus mit dem S&P Utilities Sector. Versorgung wird über die anderen ETFs ausreichend abgedeckt. Kannst du aber gerne nochmal in den Einzelpositionen prüfen. Gesundheit kann man genauso wie Mobilität lassen. Bei IT + Kommunikation einen von den Security ETFs raus. Den Rest nach Überschneidungen überprüfen. Ich denke gerade der Nasdaq 100 wird viele Positionen aus den anderen ETFs beinhalten.

 

 

 

 

 

[Emitter]

Asset Allocation sehe ich auch nicht. 

[The Statistician]

vor 41 Minuten von Bernard L. Madof:

Um euch ein wenig zu beruhigen - wir haben es geschafft, dass sich das Portfolio auf eine minimalste Anzahl verringert hat. Durch die Überflut an sehr hilfreichen Beiträgen existieren nun nur noch 23 ETFs.
 

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) - IE00BKM4GZ66

iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc) - IE00B52MJY50

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) - IE00B5BMR087

Welchen Grund gibt es eigentlich für den MSCI Pacific ex Japan und den S&P 500 bei deiner Konstellation?

Zitat

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing - IE00B8GKDB10

 Erhoffst du dir hiervon eine höhere Rendite? Wenn ja, wieso?

 
Wenn du Branchenwetten machen möchtest, kannst du das ja tun. Wirkt jedoch in einer solchen Form sehr unüberlegt und hat einen leichten FOMO-Touch. Über mögliche Gewichtungen scheinst du dir auch keine Gedanken gemacht zu haben. Ebenso geht auch etwas der Sinn von Branchenwetten verloren, wenn man auf die unterschiedlichsten Branchen wettet. Da steigt am Ende nur die Wahrscheinlichkeit für ein Nullsummenspiel. 

 

Würde an deiner Stelle erst einmal anfangen ein solides Fundament zu bauen, statt den ETF-Dschungel weiter pflegen zu wollen. Ich habe auch sehr starke Zweifel, dass du alle Positionen 25+ Jahre halten würdest, u.a. aufgrund der genannten Punkte.

[rolasys]

ich verstehe es immer noch nicht, warum 23 ETF?

Wenn, dann nimm doch aus jeden Bereich einen oder zwei ETF, dann hast du 10 und deckst auch den gesamten Bereich ab, den du abdecken willst.

Du sparst Kosten und verpasst dennoch keinen "heißen" Zukunftsfonds.

[Totti3004]

vor 8 Stunden von Bernard L. Madof:

Die Besparung einzelner "Nischen-ETFs" bzw. ETFs, welche auf einen bestimmten Bereich "spezialisiert" sind, sollen hinsichtlich einer zu erwartenden positiven Entwicklung zu einer überdurchschnittlichen Rendite führen. 

Wie ist denn aktuell deine Rendite, nach Kosten und Steuern? Und seit wann läuft dein Depot? 

[EPHBEH]

Ich habe eben interessehalber mal das Xray Tool angeschmissen:

 

Digital Security

 

Da würde ich definitiv einen rausschmeißen. Fast alle großen Positionen des L&G sind im ishares auch enthalten. Dieser hat auch insgesamt 150 Positionen, der L&G nur 50. Auch bei den laufenden Kosten liegt der ishares deutlich vorne. In der Performance seit Auflegung des ishares Mitte 2018 wechseln sie sich immer mal wieder ab. Den Drop hat der L&G mit +5% gegenüber dem ishares besser verkraftet. 

 

IT + Kommunikation ohne die Securities

 

 

Ich würde hier klar den NASDAQ 100 aus dem Depot werfen. Eigentlich sind auch alle großen Positionen in den World ETFs enthalten. Ansonsten findet man alle kleineren Positionen auch in den diversen IT ETFs.

 

Damit sieht mein Portfoliovorschlag wie folgt aus:

 

Kerndepot

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) - IE00BKM4GZ66

 

Faktor

iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) - IE00BP3QZ825

 

Versorgung & Infrastruktur

Lyxor New Energy UCITS ETF D-EUR - FR0010524777

iShares Global Clean Energy UCITS ETF - IE00B1XNHC3

iShares Global Water UCITS ETF - IE00B1TXK627

iShares Global Infrastructure UCITS ETF - IE00B1FZS467

 

Gesundheit

iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF (Acc) - IE00B43HR379

Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF - IE00BQ70R696

 

Informationstechnologie & Kommunikation

iShares Digital Security UCITS ETF USD (Acc) - IE00BG0J4C88

iShares Automation & Robotics UCITS ETF - IE00BYZK4552

iShares Digitalisation UCITS ETF - IE00BYZK4883

Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A - IE00BGBN6P67

Amundi STOXX Global Artificial Intelligence UCITS ETF (C) - LU1861132840

VanEck Vectors Video Gaming and eSports UCITS ETF - IE00BYWQWR46

 

Mobilität

iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc) - IE00BGL86Z12

 

 

Immerhin nur noch 16 ETFs

 

[DST]

Alternative mit "nur" 10 ETFs:

 

Kerndepot

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) - IE00BKM4GZ66

 

Faktor

iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) - IE00BP3QZ825

 

Versorgung & Infrastruktur

Lyxor New Energy UCITS ETF D-EUR - FR0010524777

iShares Global Clean Energy UCITS ETF - IE00B1XNHC3

iShares Global Water UCITS ETF - IE00B1TXK627

iShares Global Infrastructure UCITS ETF - IE00B1FZS467

 

Gesundheit

iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF (Acc) - IE00B43HR379

Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF - IE00BQ70R696

 

Innovative Technologien

HANetf HAN-GINS Innovative Technologies UCITS ETF - DE000A2N5XE0

(Robotik & Automation, Cloud Computing & Big Data, Cybersicherheit, Zukunftsmobilität, Genomforschung, Social Media, Blockchain, Augmented & Virtual Reality)