Ablaufleistung Deutsche Fondspolice der AM

[schill68]

Guten Tag allerseits,

 

nach 29 Jahren hat die AachenMünchener nun meine Kapital-LV abgerechnet und ausbezahlt.

Als allererstes bin ich über die "üppige" Überschußbeteiligung von € 9,20 überrascht. Dies macht knapp 0,03 % des Deckungskapitals bei Abrechnung aus. Respekt!

 

Es handelt sich hierbei um einen Vertrag im Tarif 1FLSMD mit Vertragsbeginn am 01.02.1993 und einer Sparrate beginnend mit DM 100,-- pro Monat.

Die 6%-Dynamik erfolgte bis zum Erreichen eines Monatsbeitrages von € 109,36.

Begonnen wurde im iii-Fonds Nr. 1, der in 2005 in den EURO Immoprofil überging.

Zum 4.1.2006 wurde in folgende Fonds gewechselt:

SEB ImmoInvest 50 %

SEB Aktienfonds 25 %

SEB Europafonds 25 %

In 2007 wurden 75 % des Monatsbeitrag für eine Laufzeit von 2 Jahren gestundet.

In die Misere mit dem SEB ImmoInvest bin ich natürlich auch geraten. Wenn ich die Ausschüttungen richtig addiert habe, wurden bislang ca. 85 % des letzten Fondguthabens vergütet und meinem Vertrag gutgeschrieben.

Als Ersatz für den geschlossenen SEB ImmoInvest wurde seit 2012 in der grundbesitz-global investiert.

 

Die Ablaufleistung beträgt nun rund € 33.850,--, natürlich inklusive der gewaltigen Überschussbeteiligung von € 9,20.

 

Meine Frage ist nun, ob es Ansatzpunkte gibt, die korrekte und rechtmäßige Abrechnung in Frage zu stellen.

Mir ist natürlich bewusst, dass die Wahl der Fonds maßgeblich zum Entwicklung der Police beiträgt und dass die Überschussbeteiligung eine nicht garantierte Leistung der Gesellschaft ist.

Wie ist denn die Überschussbeteiligung bei anderen vergleichbaren Verträgen ausgefallen?

 

Bei Bedarf stelle ich gerne Kopien der Unterlagen zur Verfügung, würde diese aber bervorzugt als PN verschicken.

 

Ich bin für jede Einschätzung, Tipp oder ähnlichen Erfahrungswert dankbar.

 

Gruß

schill68