Depotübertrag vor Erbschaft - Steuervorteile schaffen

[Maury]

Am 20.11.2019 um 11:24 von chris-87:

Fall B: Vater verkauft jedes Jahr ein paar Aktien und kauft sie unmittelbar wieder, nur mit dem Ziel den Kursgewinn im Rahmen des Freibetrags steuerfrei zu erhalten. Nachteil ist hier ein eventueller Spread und die Ordergebühren. Mit dem Spread kenne ich mich zu wenig aus, wie man diesen gering hält.

 

Diese Lösung.

 

Ich habe mal in einem Programm für die Steuererklärung rumgespielt, die Rente meines Vaters eingetragen und dann nach und nach die Kapitalerträge erhöht. Ergebnis: Mein Vater kann jedes Jahr Tausende von Euros steuerfrei an Kapitalerträgen einnehmen. Also Nichtveranlagungsbescheinigung beantragt mit ein paar Tausendern und bewilligt bekommen. Bei der Größenordnung sind Spread und Ordergebühren völlig egal (<1% für Verkauf und Rückkauf zusammen).