Ataraxia Januar 7, 2019 · bearbeitet Januar 7, 2019 von Ares Falsches Wort Liebes Forum, zunächst meine Daten: 1. Erfahrungen mit Geldanlagen Erstes eigenes Geld im Jahr 2011 im Alter von 18 Jahren an der Börse investiert, seitdem ist das investierte Kapital in kleinen Schritten, jedoch stetig gewachsen. Es gibt historisch bedingte Kleinstpositionen. Diese sollen jedoch nicht zwangsläufig Gegenstand der Diskussion werden, sondern können m.M.n einfach laufen gelassen werden. Aktuell nur monatlicher Sparplan einer 3-ETF-World-"Strategie" ohne Ordergebühren, Broker Onvista. 2. Darstellung von bereits vorhandenen Positionen (ISIN angeben) Direktanlagen über Einmalbetrag: DE0005140008 24 Stück Deutsche Bank DE0008232125 45 Stück Deutsche Lufthansa DE000ENAG999 23 Stück E.ON DE000UNSE018 2 Stück Uniper DE0007664039 3 Stück Volkswagen (Vz) US02079K3059 1 Stück Alphabet-A Rg GB0002875804 25 Stück British American Tobacco US1941621039 20 Stück Colgate-Palmoliv US4781601046 9 Stück Johnson & Johnson CH0038863350 15 Stück Nestle GB00B24CGK77 14 Stück Reckitt Benckiser GB00B03MLX29 40 Stück Royal Dutch Shell-A GB00B03MM408 40 Stück Royal Dutch Shell-B GB00B10RZP78 20 Stück Unilever FR0010315770 51 Stück Lyxor ETF MSCI World - D-EUR SUMME: ~18.800 € Sparplan seit 02/2016: IE00B0M63177 92 Stück iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF Inc DE0002635307 48 Stück iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) FR0010315770 24 Stück Lyxor ETF MSCI World - D-EUR SUMME: ~8.600 € IE00B0M63177 ~22 Stück iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF Inc DE0002635307 ~13 Stück iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) FR0010315770 ~5 Stück Lyxor ETF MSCI World - D-EUR SUMME: ~2.100 € GESAMTSUMME Aktien und ETF: ~29.500 € Weitere Vermögenswerte: Ausreichende Barreserve/ Notgroschen vorhanden 1 Unze Gold, ~1.100 € Bausparvertrag Schwäbisch Hall, BS-Summe 20.000€, momentan ~7.670 € (Hier fließen momentan unter anderem die VL; die nächsten VL werden vermutlich bei der ING angelegt werden) Bausparvertrag Schwäbisch Hall, BS-Summe 40.000€, momentan ~2.000 € (Wird momentan nicht bespart, diesen BSV werde ich vermutlich mittelfristig an nahe Verwandte abtreten) Genossenschaftsanteile verschiedener Genossenschaftsbanken, Gesamtwert ~2.500 € SUMME: ~13.270 € Riester-Fondssparplan UniProfiRente Select ~1.600 € (Besparung über jährlich 2.100 € inklusive staatl. Zulagen, Zulagen für 2018 fließen noch) Betriebliche Altersvorsorge: HDI TwoTrustKompakt-Direktversicherung (AG schießt 115% der Eigenbeiträge zu, diese sind jedoch gedeckelt) ~1.000 € SUMME: ~2.000 € 3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Anlage Je nach Aufwandsanfall ohne strenges Limit, wenn viel anfällt auch mal ein ganzes Wochenende, wenn weniger anfällt umso angenehmer. 4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten Risikoneutraler (weder -affin noch -avers) Sparer, dem zwischenzeitliche Kursverluste nichts ausmachen. Risiken können bewusst in Kauf genommen werden. Kursverluste einzelner Positionen schon erlebt, das Gesamt-Depot ist jedoch noch nie um mehr als 15% abgesackt. Falls es deutlicher nach unten gehen sollte, freue ich mich über günstige Einstiegskurse. Optionale Angaben: 1. Alter 25 Jahre 2. Berufliche Situation Angestellter, unbefristeter Arbeitsvertrag, Brutto-Jahresverdienst in 2019 min. 49k 3. Sparer-Pauschbetrag ausgeschöpft? In 2017 knapp geschafft, in 2018 nicht. Das Jahr 2017 war jedoch von einem Sondereinfluss geprägt: Hier gab es eine Sonderverzinsung aufgrund Depotwechsel, wodurch sich außerordentliche, erhebliche Zinserträge ergeben haben. Ich schätze, in 2019 den Sparer-Pauschbetrag knacken zu können. Über meine Fondsanlage Hauptgrund für diese Themeneröffnung ist die Überprüfung und Absegnung der monatlichen ETF-Besparung. Gibt es eventuell ETF mit günstigerer (besserer) Tracking Difference? Ich würde gerne bei Ausschüttern bleiben, bis der Sparer-Pauschbetrag deutlich überschritten wird. Die zugegebenermaßen unrunde Verteilung der ETF im Gesamtdepot resultiert hauptsächlich daraus, dass es in größerem Umfang auch Investitionen durch Einmalbeträge gegeben hat. Die monatliche Besparung sieht momentan wie folgt aus: 44,44% - 200,00 EUR LYXOR MSCI WORLD 33,33% - 150,00 EUR ISHARES EMERGING MARKETS 22,22% - 100,00 EUR ISHARES STOXX EUROPE 600 Die Verteilung der ETF im ETF-Depot lässt sich nach heutigem Stand wie folgt darstellen: 69,3 % - 13.200 € LYXOR MSCI WORLD 19,7 % - 3.800 € ISHARES EMERGING MARKETS 10,9 % - 2.100 € ISHARES STOXX EUROPE 600 1. Anlagehorizont Bis zur geplanten Entnahmephase sind es noch ~40 Jahre. 2. Zweck der Anlage Vermögensaufbau 3. Einmalanlage und/oder Sparplan? 2011-2015: Einmalanlagen 2016-2017: Monatliche Sparpläne 2018: Einmalanlagen sowie Monatliche Sparpläne Ab 2019: Vorerst nur monatliche Sparpläne geplant 4. Anlagekapital ~1.200,00 EUR Bis ca. 1.200 € pro Monat. -200,00 EUR Davon sind 200€ für den Bausparvertrag 20k verplant, damit dieser in 2020 zuteilungsreif wird. Dieses Kapital soll in RK1 bleiben. -450,00 EUR ETF-Sparplan nach derzeitigem Stand -500,00 EUR (Plan:) Aufbau Tagesgeldkonto ab 09/2019, vorher Rückzahlung eines Privatkredits von nahen Angehörigen. ______________ Ich würde mich freuen, wenn Ihr mir zu der ETF-Besparung Eure Expertise und/oder Eure Meinung spiegeln könnt. Vielen Dank für Euer Feedback. Euer Ares Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia März 17, 2019 Kleiner Nachtrag: Momentan werden nur der MSCI Emerging Markets und Stoxx Europe 600 bespart, damit die gewünschte %uale Verteilung innerhalb des ETF Portfolios erreicht wird. Die Unze Gold wurde verkauft, wobei eine Rendite von 3,18% p.a. erzielt wurde. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Cai Shen Oktober 22, 2020 [mod Auf Wunsch des Themenerstellers aus dem Fondsbereich in die Musterdepots verschoben] Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia Oktober 22, 2020 Vielen herzlichen Dank Cai Shen! Werde mich in den nächsten Tagen an eine Aktualisierung machen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia Oktober 27, 2020 · bearbeitet Oktober 27, 2020 von Ataraxia Das Depot ist ein wenig gewachsen: ca. 45k ETF-Depot ca. 13k diverse Einzeltitel (Aktien für die Befriedigung des Spieltriebs) ca. 12,5k Bausparvertrag ca. 2k Genossenschafts-Anteile __________________________________ -Kredit noch ca. 5k (im März aufgenommen um ein wenig nachzukaufen), Restlaufzeit bis März 2021 =ca. 68k Gesamt Zum ETF-Depot, momentane Aufteilung: 50% World Industrieländer 13% Europa 4% Immo 27% Emerging Markets 3% Small Caps (wird vor allem momentan bespart, Ziel ist, dass die small Caps auf 10% des ETF-Depots anwachsen) 3% Branchenwette Health Care (eingegangen im 2. Quartal 2020, wird mal laufen gelassen) Edit: Tippfehler Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia März 16, 2021 · bearbeitet März 16, 2021 von Ataraxia Riesterrente Aktualisierung: 65,5k ETF-Depot 9,2k Einzeltitel Aktien (wurde bewusst reduziert) 13k Bausparvertrag 2k Genossenschaftsanteile 7,3k Riester Rente ____________________________________ Kredit wurde in 2020 abgelöst = 97 k ca. Gesamt momentane Aufteilung ETF-Depot: 47% World Industrieländer 15% Europa 5% Immo 24,5% Emerging Markets 7% Small Caps 1,5% Branchenwette Health Care Einzelaktien werden momentan gehalten Alphabet, British American Tobacco, Colgate, Nestle, Royal Dutch Shell und Mitarbeiteraktien zu Anteilen zwischen 9 und 30%; aufs Gesamtportfolio gesehen macht der größte Einzeltitel weniger als 3% aus (MA-Aktien). Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia Juli 9, 2021 · bearbeitet Juli 9, 2021 von Ataraxia Aktualisierung: 80,8k ETF-Depot 4,1k Einzeltitel Aktien 4,1k Kryptowährungen 13,5k Bausparvertrag 2k Genossenschaftsanteile 8,2k Riester Rente _______________________________ = 112,7 k ca. Gesamt momentane Aufteilung ETF-Depot: 44% World Industrieländer 14% Europa 5% Immo 26% Emerging Markets 10% Small Caps 1% Branchenwette Health Care Einzelaktien werden momentan gehalten Nestle und Mitarbeiteraktien; aufs Gesamtportfolio gesehen macht die größte Einzeltitel-Position weniger als 3% aus (MA-Aktien). Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sonjaf86 Juli 14, 2021 Sieht gut aus! Bis 30 will ich die Million sehen! ;-) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia Juli 19, 2021 Huch, jetzt sind einige Beiträge verschwunden. Ich habe keine Benachrichtigung bekommen, war dann vermutlich ein Mod. Ja, der Kredit ist abgebaut. Mir war wichtig, dass ich jederzeit unbegrenzt Sondertilgungen leisten kann, was ich letztendlich auch ausgenutzt habe. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ataraxia Januar 3, 2023 Aktualisierung: 82,8k ETF-Depot 9,8k Mitarbeiter Aktien 16k Bausparvertrag 2k Genossenschaftsanteile 8k Riester Rente _______________________________ = 118,6 k ca. Gesamt momentane Aufteilung ETF-Depot: 46% World Industrieländer 17% Europa 5% Immo 21% Emerging Markets 11% Small Caps Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
