ComStage soll an Lyxor verkauft werden - und Lyxor an Amundi - was nun?

[chirlu]

vor 12 Minuten von shark25:

Bin mal Gespannt wie lange das mit der Umstellung dauert.

 

Wenn man ETF060 als Muster nimmt, dauert es sieben Beiträge (#376 bis #382). Vielleicht geht es aber auch je nach Fonds schneller oder langsamer.

[Themack]

Am 15.2.2023 um 11:59 von chirlu:

Ein MSCI USA (ETF120) wird auf einen S&P 500 verschmolzen. Zur Belohnung gibt es höhere Kosten.

https://www.amundietf.de/pdfDocuments/shareholders-notice/LU0392495700/DEU/DEU

Ist das derselbe Ziel-ETF wie beim MSCI North America (ETF113)?

Muss man ggf. darauf achten, wenn man unterschiedliche Alt/Neubestands-ETF mit jetzt demselben Ziel-ETF hält (z.B. weil man ab 2009 extra andere ETFs als davor ausgewählt hat).

Klar könnte man die neue Misch-Position auch wieder trennen (wenn FIFO richtig funktioniert, durch Umzug in ein Zweitdepot für Altbestände), aber schön ist anders.

 

[chirlu]

vor 20 Minuten von Themack:

Ist das derselbe Ziel-ETF wie beim MSCI North America (ETF113)?

 

Nein, es sind zwei unterschiedliche (LYX0FS und LYX0FZ), die aber sehr ähnlich sind. Auf den ersten Blick unterscheiden sie sich nur in der Fondswährung, aber nicht in irgendeinem relevanten Merkmal (beide ausschüttend, beide Swapper, beide gleich teuer, beide Sitz Luxemburg). Vielleicht übersehe ich etwas, oder vielleicht werden sie später noch miteinander verschmolzen?

[Moneycruncher]

vor 22 Stunden von chirlu:

 

Wenn man ETF060 als Muster nimmt, dauert es sieben Beiträge (#376 bis #382). Vielleicht geht es aber auch je nach Fonds schneller oder langsamer.

ETF090 ist heute verschwunden und LYX0Z2 eingebucht. Hat also genau eine Woche gedauert, viel zu lange finde ich.

[OceanCloud]

Was passiert eigentlich mit den Erträgen?

Der ETF127 zahlt die Erträge im Juli. Wenn er nun im März umgestellt wird, sind dann die seit der letzten Auszahlung angefallenen Erträge verloren?

[Ramstein]

vor 4 Minuten von OceanCloud:

Was passiert eigentlich mit den Erträgen?

Der ETF127 zahlt die Erträge im Juli. Wenn er nun im März umgestellt wird, sind dann die seit der letzten Auszahlung angefallenen Erträge verloren?

Denk doch mal ein bis zwei Minuten nach und lass uns das Ergebnis wissen …

[OceanCloud]

Wieso, die können doch einfach sagen , der neue ETF fängt bei 0 an, schließlich ist er neu.

 

Aber es ist besser, wenn es Sachen, die ich befürchte, dann doch nicht geben wird. 

 

 

 

 

 

[Nostradamus85]

Ist hier jemand bei der Comdirect? Müssen Sparpläne aktiv neu eingerichtet werden, oder werden nach Übernahme durch Amundi ehemalige Lyxor ETF Sparpläne analog weitergeführt? In meinem Fall der EM ETF127

[BananaSpit]

MUL-LYX.S+P500UC.ETF DEO ISIN LU0496786574

wird zum 24.03.2023 mit

MUL-LYX.S+P500UC.ETF A ISIN LU1135865084

verschmolzen.

 

Quelle: mein DiBa-Postfach

[jgobond]

Am 15.2.2023 um 23:15 von Nachdenklich:

Nunja, vor einiger Zeit hatte ich erstmals einen Faktor-ETF von Vanguard ins Depot genommen.

Was ist geschehen? --> Eingestellt.

Es ist ja nicht gänzlich auszuschliessen. Je exotischer und kleiner ein Fonds, um so höher die Wahrscheinlichkeit, dass er ein- um oder  sonst was gestellt wird. In der deutschen und scheinbar auch in der französischen Bankenlandschaft ist derzeit eine ziemliche Unruhe drin.  Mit den Blackrocks und Vanguards hatte ich bislang noch nie Ärger. Bei den X-Trackers wundert es mich, dass man (oder ich) da nix hört,  weil die Deutsche Bank ja eigentlich auch immer für ein Knallbonbon gut ist.

[PopOff]

Hallo, habe eine Nachricht meiner Depotbank erhalten dass der ETF Lyxor MSCI North America ETF113 mit dem ETF LYX0FZ fusioniert wurde.

Ich wusste gar nicht dass dies möglich ist, also dass ein ETF mit einem anderen ETF fusioniert werden kann der unterschiedliche Regionen abdeckt. Also daher nur eine Verständnisfrage: Der ETF ETF113 deckt ja die Region North America ab und LYX0FZ nur Amerika sozusagen. Dann fehlt mir mit den neuen ETF LYX0FZ also die Region Kanada?

[chirlu]

vor 3 Minuten von PopOff:

Dann fehlt mir mit den neuen ETF LYX0FZ also die Region Kanada?

 

Ja.

[qmb63]

Am 17.2.2023 um 07:53 von Nostradamus85:

Ist hier jemand bei der Comdirect? Müssen Sparpläne aktiv neu eingerichtet werden, oder werden nach Übernahme durch Amundi ehemalige Lyxor ETF Sparpläne analog weitergeführt? In meinem Fall der EM ETF127

Ich bin beim S-Broker und kann dir sagen, dass der Sparplan zum Lyxor Europe 600, übergeleitet in Amundi Stoxx Europe 600, nicht automatisch weitergeführt, sondern ersatzlos gestrichen wird.

[Assassin]

Am 16.2.2023 um 22:14 von Moneycruncher:

ETF090 ist heute verschwunden und LYX0Z2 eingebucht. Hat also genau eine Woche gedauert, viel zu lange finde ich.

Heute die Mitteilung bekommen.

 

Verhältnis 1 : 6,2628275

 

Verbunden mit dem Hinweis, dass aufgrund der unterschiedlichen TFS * von ETF090 und LYX0Z2 der ETF090 als veräußert und der LYX0Z2 als angeschafft gilt, siehe auch § 22 InvStG.

Der entsprechende Ertrag wurde ebenfalls festgestellt. Die Versteuerung dieses Ertrags erfolgt jedoch erst, wenn die Veräußerung des LYX0Z2 erfolgt! Siehe auch § 22 III InvStG.

Also im Ergebnis schon so steuerneutral, wie es bei unterschiedlichen TFS nur sein kann.

 

------------------------------------------------------------

* der Neue gilt lt. Amundi als Aktienfonds (!): https://www.amundietf.de/de/professionell/products/commodities/amundi-bloomberg-equalweight-commodity-exagriculture-ucits-etf-acc/lu1829218749

Der ETF090 hatte m.W. gar keine Teilfreistellung. Zumindest das ist ja einmal eine positive Entwicklung

[Moneycruncher]

vor 3 Stunden von Assassin:

Verbunden mit dem Hinweis, dass aufgrund der unterschiedlichen TFS * von ETF090 und LYX0Z2 der ETF090 als veräußert und der LYX0Z2 als angeschafft gilt, siehe auch § 22 InvStG.

Der entsprechende Ertrag wurde ebenfalls festgestellt. Die Versteuerung dieses Ertrags erfolgt jedoch erst, wenn die Veräußerung des LYX0Z2 erfolgt! Siehe auch § 22 III InvStG.

Also im Ergebnis schon so steuerneutral, wie es bei unterschiedlichen TFS nur sein kann.

 

------------------------------------------------------------

* der Neue gilt lt. Amundi als Aktienfonds (!): https://www.amundietf.de/de/professionell/products/commodities/amundi-bloomberg-equalweight-commodity-exagriculture-ucits-etf-acc/lu1829218749

Der ETF090 hatte m.W. gar keine Teilfreistellung. Zumindest das ist ja einmal eine positive Entwicklung

Interessant, Danke für die Informationen! Ich bin leider immer zu faul, diese kleingedruckten "AGB"s der Fondsanbieter zu lesen..

[kleinerfisch]

vor 15 Stunden von Assassin:

Der ETF090 hatte m.W. gar keine Teilfreistellung.

Wenn die KSG keine Teilfreistellung meldet, kann in der Steuererklärung trotzdem eine TFS gewährt werden, wenn die notwendigen Aktienanteile tatsächlich errecht wurden und dies nachgewiesen werden kann.

Da die Comstage ja abgewickelt wird, wäre es sicher günstig, sich zeitnah um die Infos von der KAG zu kümmern.

Mir ist das gerade beim Global Clean Energy Fonds gelungen.

Siehe im Anhang auf Seite 100, Rz. 20.11 ff

2019-05-21-BMF zum InvStG grooß.pdf

[Themack]

Am 30.1.2023 um 11:59 von IndexP:

Das finde ich jetzt doch schon ein starkes Stück von der Targobank:

 

- Keine Vorankündigung des Umtauschs durch die Targobank (siehe 2)

- ihre "eigene" Rechnung/Abrechnung für die 19,90€ Gebühr Kapital-Maßnahme kam "pünktlich" am Mittwoch, 25.01.

- Heute wurde dann auch die fällige Steuer (siehe 4) meinem Verrechnungskonto belastet.

- Eine Verkaufs-/Kauf-Abrechnung - oder wenigstens eine "steuerliche Abrechnung/Erklärung" - nö, (bisher) nix.

[geht um den steuerschädlichen Umtausch ETF123 => ETF039 v. 25.1.23]

Gestern hat die Targobank sowohl den Steuervorgang als auch die 19,90 Kosten ("Kapitalmaßnahme") storniert.

Heute wurde beides wieder auf das Verrechnungskonto gebucht.

[IndexP]

vor 2 Stunden von Themack:

[geht um den steuerschädlichen Umtausch ETF123 => ETF039 v. 25.1.23]

Gestern hat die Targobank sowohl den Steuervorgang als auch die 19,90 Kosten ("Kapitalmaßnahme") storniert.

Heute wurde beides wieder auf das Verrechnungskonto gebucht.

 

Hmmh, ich habe den ETF039 inzwischen schon weg-übertragen von der Targobank.

Hoffentlich habe ich mir damit nicht ins Knie geschossen.

 

Bei mir allerdings keine solchen Mails (bisher) - dafür findet sich in meinem Konto eine 20€ Gutschrift namens "Kundenzufriedenheitsprämie"...

(und nein - ich habe keinen Aufstand bei der Targobank gemacht...)

[Assassin]

vor 7 Stunden von kleinerfisch:

Wenn die KSG keine Teilfreistellung meldet, kann in der Steuererklärung trotzdem eine TFS gewährt werden, wenn die notwendigen Aktienanteile tatsächlich errecht wurden und dies nachgewiesen werden kann.

Da die Comstage ja abgewickelt wird, wäre es sicher günstig, sich zeitnah um die Infos von der KAG zu kümmern.

Mir ist das gerade beim Global Clean Energy Fonds gelungen.

Siehe im Anhang auf Seite 100, Rz. 20.11 ff

2019-05-21-BMF zum InvStG grooß.pdf 825 kB · 14 Downloads

Vielen Dank - tatsächlich "weiß" ich das eigentlich, war aber immer zu bequem (bzw. hat es jetzt bisher ja keine große Relevanz gehabt) das auch zu machen.

Jetzt wo der ETF090 als veräußert gilt, schaut die Welt hier natürlich ein bisschen anders aus, auch angesichts der insgesamt ordentlichen Wertsteigerung im letzten Jahr.

[flamie]

Die Verschmelzung des (beliebten) Lyxor MSCI Pacific (ETF114) steht nun kurz bevor. ING schreibt, dass noch bis zum 2.3.2023 verkauft werden kann, um der Verschmelzung zu entgehen.

Ich bin immer noch hin und her und tendiere noch zu verkaufen. Die Position ist noch nicht so groß (7,5k) und der aktuelle Buchgewinn überschaubar (0,9k).

Aber was mich bewegt: ich würde das Geld aus dem Verkauf in den iShares Core MSCI Japan IMI (A0RPWL) legen. Oder droht mir bei iShares dann auch bald diese ESG-Thematik?

Was macht ihr mit dem ETF114?

[DonLuigi]

vor einer Stunde von flamie:

ich würde das Geld aus dem Verkauf in den iShares Core MSCI Japan IMI (A0RPWL) legen. Oder droht mir bei iShares dann auch bald diese ESG-Thematik?

Was macht ihr mit dem ETF114?

Ich denke bei iShares ETFs ist es deutlich unwahrscheinlicher, dass diese einfach so auf ESG umgestellt werden. Das Fondsvolumen von >3 Mrd. reduziert dieses Risiko mMn weiter.

[Themack]

Am 24.2.2023 um 15:12 von Themack:

[geht um den steuerschädlichen Umtausch ETF123 => ETF039 v. 25.1.23]

Gestern hat die Targobank sowohl den Steuervorgang als auch die 19,90 Kosten ("Kapitalmaßnahme") storniert.

Heute wurde beides wieder auf das Verrechnungskonto gebucht.

Heute gab es dazu eine neue (ca 8% höhere) Steuer-Abbuchung - noch ohne passendes Dokument in der Postbox  

[shark25]

Am 28.2.2023 um 13:03 von flamie:

Was macht ihr mit dem ETF114?

Ich lass ihn liegen und bespare ihn nicht weiter.

Ich habe über 5k€ Buchgewinne, die will ich zur Zeit nicht versteuern.

[Holgerli]

Am 28.2.2023 um 13:03 von flamie:

Ich bin immer noch hin und her und tendiere noch zu verkaufen. Die Position ist noch nicht so groß (7,5k) und der aktuelle Buchgewinn überschaubar (0,9k).

Wenn Du den MSCI Pacific schon vor dem 31.1.2017 hattest unbedingt nachschauen ob es unter Details eine Rubrik "fiktiver Verkauf zum 31.12.2017" gibt.

Zumindest bei meinem von der CoDi übertragen MSCI Pacific waren die Buchgewinne vor dem 01.01.2018 nicht in den Gewinnen der Übersichtsseite enthalten.

So habe ich leider ein paar hundert Euro Buchgewinn "übersehen". Etwas unschön von der ING gemacht.

[flamie]

Am 1.3.2023 um 18:03 von Holgerli:

Wenn Du den MSCI Pacific schon vor dem 31.1.2017 hattest unbedingt nachschauen ob es unter Details eine Rubrik "fiktiver Verkauf zum 31.12.2017" gibt.

Zumindest bei meinem von der CoDi übertragen MSCI Pacific waren die Buchgewinne vor dem 01.01.2018 nicht in den Gewinnen der Übersichtsseite enthalten.

So habe ich leider ein paar hundert Euro Buchgewinn "übersehen". Etwas unschön von der ING gemacht.

Danke für den Hinweis. Das hatte ich tatsächlich auch nicht mehr auf dem Schirm und übersehen.

Naja, die Position ist jetzt aufgelöst und ein neuer Sparplan auf den iShares Core MSCI Japan IMI (IE00B4L5YX21) eingerichtet.