Hochselektives Revenue/Profit Growth Stock Picking by A Sense of Capital, ehemals "Los geht's! Rebalancing basierend auf dem Cost-Average-Effect."

[Birk]

Mit den Momentum ETFs und dem NASDAQ hast du dir Fonds ausgesucht, die in den letzten Jahren sehr gut gelaufen sind. Aber das muss nichts für die Zukunft heißen, denn wenn man auf das KBV schaut ist schon viel Optimismus eingepreist. Falls diese ETFs mittelfristig schlechter laufen sollten als ein handelsüblicher MSCI ACWI, wie ist dann deine Vorgehensweise? Warum nur der MSCI Japan Small Cap ETF und nicht wenigstens einen MSCI Japan IMI ETF, bzw. noch einen ETF für Developed Asia Pacific ex Japan?

[Ecke908090]

Am 28.11.2020 um 11:57 von PapaPecunia:

Hier würden mich Details interessieren, weil ich momentan ebenfalls überlege meinen über den Zielwert hinaus gewachsenen Giroanteil (ist halt November) in ein paar kleinere Kryptopositionen zu schieben. Mir geht es dabei eher darum breiter aufgestellt zu sein.

Allerdings habe ich mich mit Kryptos bisher eher halbherzig beschäftigt und keine aktive Erfahrung. Wenn du das aus deinem Thread heraushalten willst, dann gerne auch per PN!

Entschuldige, dass die Antwort etwas auf sich warten lassen hat.

 

Nach wie vor bin ich kein Kryptoexperte und werde dies wohl auch nie sein. Nichtdestotrotz bin ich der Meinung, dass einer zu sein bei dieser Thematik lediglich beschränkt weiterhilft (siehe Diskussion mit @Einstiegskurs).

Auf deiner Rückfrage hin, und weil ich mich sowieso damit beschäftigen wollte/musste, habe ich mir Gedanken zu der Thematik gemacht. Obwohl ich nach wie vor in 6 unterschiedliche Kryptos investiert bin (Bitcoin, Ethereum, Iota, Neo, Eos, Omg Network (mit übrigens immernoh - 36,61 % (war aber schon über einen längeren Zeitraum über - 80,00 % #stolz)) werde ich zukünftig nur noch in Bitcoin und Ethereum investieren ("zuletzt" war zuminderst Eos noch immer dabei). Das Verhältnis wird 2/3 zu 1/3 betragen. Kaufen werde ich auf Basis von t-high. Die Marken sind dabei - 25 % (mit 30 % des Budgets), - 45 % (mit 25 % des Budgets), - 60 % (mit 20 % des Budgets), - 70 % (mit 15 % des Budgets) und - 75 % (mit 10 % des Budgets). Das Budget setzt sich aus meiner SOLL-Asset Allocation von 80 % WP/20 % TG zusammen und dem Überschwung an TG, falls vorhanden (angenommen das Verhältnis beträgt 70/30, so kann, bis zum Wiederherstellen von 80/20, das Plus an TG zum Nachkaufen von Krypto genutzt werden). WP werden hierbei immer Vorrang haben und im Zweifel auch das Krypto-Budget anzapfen.

 

Was die technischen Aspekte des Kaufens und Verwarens angeht gibt es gute Foren, die dir dabei weiterhelfen. Ansonsten möchte ich an dieser Stelle erneut die Empfehlung aussprehen, sich in diesen Foren nicht allzu sehr rumzutreiben, weil dort meiner Ansicht nach zu Teilen einfach unfassbar viel Wirres zeug geschwafelt wird.

 

Viel Erfolg!

 

Am 30.11.2020 um 20:43 von Birk:

Mit den Momentum ETFs und dem NASDAQ hast du dir Fonds ausgesucht, die in den letzten Jahren sehr gut gelaufen sind. Aber das muss nichts für die Zukunft heißen, denn wenn man auf das KBV schaut ist schon viel Optimismus eingepreist. Falls diese ETFs mittelfristig schlechter laufen sollten als ein handelsüblicher MSCI ACWI, wie ist dann deine Vorgehensweise? Warum nur der MSCI Japan Small Cap ETF und nicht wenigstens einen MSCI Japan IMI ETF, bzw. noch einen ETF für Developed Asia Pacific ex Japan?

Hi @Birk,

 

zunächst möchte ich erwähnen, dass ich mich auf der vorherigen Seite im April recht ausführlich zu dem aktuellen Set-up geäußert habe (gerade die Momentum- als auch SC-Thematik wird hier behandelt).

Ich bin nicht auf den Nasdaq-Zug aufgesprungen, seitdem der dazugehörige Thread floriert, sondern bereits seitdem ich selbstbestimmt investiere dort aktiv (2016). Für mich gehören immer noch die hier top-gelisteten Konzerne zu den absoluten Brehern, bei denen man generell weniger verkehrt machen kann. Darüber hinaus trifft KGV, KBV, KCV... evtl. doch nicht mehr ganz den Zahn der Zeit - Umsatz und vorallem Umsatzwachstum scheint vielerorts DIE Bewertungsgrundlage zu sein. Abseits davon mache ich mir keine großen Sorgen über eine mögliche Underperformance. Momentum ist wie gesagt ein sehr dynamischer Faktor und falls ich mich nicht gut aufgestellt fühlen sollte, dann justiere ich nunmal nach. Es wäre nicht das erste mal und für mich hat sich das Depot seit Anbeginn ausschließlich in eine positive Richtung entwickelt.

 

Grundsätzlich gilt es sicherlich weitere Faktoren zu berücksichtigen, welche einen Einfluss auf mein Depot ausüben. Beispielsweise bin ich gerade dabei mir ein (E-)Auto anzuschaffen, weil die derzeitige Art und Weise zu pendeln für mich keine zukünftige Option darstellt. Dies wird sich sicherlich auch auf mein Sparverhalten auswirken. Sollte ich irgendwann mal das Depot plattmachen, weil ich mich zum Beispiel selbstständig mache, dann ist es so. Mein Erfahrungen und Wissen kann mir keiner mehr nehmen. Ich habe bereits jetzt sehr viel über mich selbst gelernt und bin froh, diesen Weg eingeschlagen zu haben. Rendite ist für mich also nicht alles!

 

Beste Grüße

[Ecke908090]

Am 7.8.2020 um 11:36 von Cairol:

Stört dich nicht, dass der EM Small Cap und Japan Small Cap keine steuerliche Teilfreistellung aufweisen? Hatte daher diese ETF in 2019 "entsorgt"....

Hi Cairol,

 

Hat etwas gedauert, jedoch habe ich nun, zugegebenermaßen recht kurz reherchiert.

 

https://www.justetf.com/de/news/etf/etf-und-steuern-das-neue-investmentsteuergesetz-ab-2018.html

 

Verstehe ich korrekt, dass beim EM SC sowie Japan SC somit nicht 30 % der Gewinne unversteuert bleiben? Falls ja, wärst du so nett und könntest mir zwei Alternativen zu den beiden ETFs nennen?

 

Beste Grüße

[Cairol]

vor 21 Stunden von Ecke908090:

Hi Cairol,

 

Hat etwas gedauert, jedoch habe ich nun, zugegebenermaßen recht kurz reherchiert.

 

https://www.justetf.com/de/news/etf/etf-und-steuern-das-neue-investmentsteuergesetz-ab-2018.html

 

Verstehe ich korrekt, dass beim EM SC sowie Japan SC somit nicht 30 % der Gewinne unversteuert bleiben? Falls ja, wärst du so nett und könntest mir zwei Alternativen zu den beiden ETFs nennen?

 

Beste Grüße

Richtig verstanden! Hatte durch folgende ETF ersetzt:

EM SC IE00B48X4842

MSCI Japan IMI (LC+SC gemischt 86/14) IE00B4L5YX21

[Ecke908090]

@Cairol

 

Ich danke dir vielmals und reihe mich dann wohl in deiner Vorgehensweise ein. 

 

---------------

 

Eine kurze und sehr dringende Frage an alle:

 

Ich habe bei meinem Broker einen jährlichen Pauschbetrag von 781,00 € deklariert, welchen ich mit den heutigen Verkäufen ausnutzen möchte. Um es simpel zu machen nehmen wir mal an, dass ich in meinem Depot ein WP habe mit 781,00 € Kursgewinn, welcher unter die Teilfreistellung fällt. Nutze ich mit dem Verkauf des WP die kompletten 781,00 € Pauschbetrag aus oder lediglich 70,00 % aufgrund der Teilfreistellung?

 

Ich bedanke mich bereits jetzt für eine hoffentlich zeitnahe Rückmeldung.

 

Beste Grüße 

[NicoBLN]

du nutzt nur 70% von 781 € aus. Dir verbleibt ein Freistellungsauftrag von 234,30 €

[alsuna]

vor 3 Stunden von Ecke908090:

Ich habe bei meinem Broker einen jährlichen Pauschbetrag von 781,00 € deklariert, welchen ich mit den heutigen Verkäufen ausnutzen möchte. Um es simpel zu machen nehmen wir mal an, dass ich in meinem Depot ein WP habe mit 781,00 € Kursgewinn, welcher unter die Teilfreistellung fällt. Nutze ich mit dem Verkauf des WP die kompletten 781,00 € Pauschbetrag aus oder lediglich 70,00 % aufgrund der Teilfreistellung?

Da wird wie folgt gerechnet:

Gewinn: 781,00

steuerpflichtiger Gewinn nach 30% Teilfreistellung: 781,00 * 0,7 = 546,70

 

Freistellungsauftrag vorher: 781,00

Freistellungsauftrag nachher: 234,30

 

Wenn du den Freistellungsauftrag vollständig ausnutzen möchtest, musst du 781/0,7 = 1115,71 an Gewinnen realisieren.

[Ecke908090]

*JAHRESABSCHLUSSBERICHT*

 

Oha, wat ein Jahr!

 

Man weiß gar nicht wo anzufangen und aufzuhören ist, es wurde bereits so viel Interessantes (und meiner Ansicht nach auch hin und wieder weniger Interessantes) in den verschiedenen Musterdepots in Form der Abschlussberichte behandelt, dass ich nachfolgend versuche mich lediglich auf mein Depot zu konzentrieren und dies möglichst kompakt. "Los geht's..." mit der aktuellen Kaufentscheidung.

 

 

(Kursdifferenz t-30)

 

SC hat erneut dominiert, weshalb mein Depot in dieser Periode mit + 3,40 % abermals den Bench mit + 1,96 % in die Schranken gewiesen hat.

 

 

Obwohl die Balken doch recht weit auseinanderklaffen, ist diese Betrachtung unfassbar knapp, weshalb ich mich dazu entschlossen habe lediglich 260,00 € zu investieren, sodass das niedriger besparte WP (USA Momentum) zumindest über den 100,00 € Ausführungsbetrag bleibt.

 

 

Abseits davon, dass das Rennen diesmal ausgesprochen knapp war und sich sämtliche Werte am ATH befinden, hat die Tatsache eines E-Auto-Kaufs dazu geführt, dass ich diesen Monat etwas aufs Bremspedal getreten habe. Aufgrund der, trotz guter Kauf- sowie Vertragskonditionen, stark erhöhten Fixkosten wird auch zukünftig mein monatlicher Sparbetrag geringer ausfallen. Erschwerend hinzu kommt ein Umzug und daraus resultierend gesteigerte Mietsaufwändungen. Ich rechne fürs kommende Jahr mit einer durchschnittlichen Sparrate von 750,00 € je Monat.

 

 

Für mein Empfinden sieht das doch recht knackig aus, vor allem mit Blick auf die laufenden ETF-Gebühren, welche von Anfang des Jahres 0,43 % auf nun 0,33 % gesunken sind.

 

 

Die grüne Kolorierung signalisiert bereits, dass die regionale Verteilung ganz ordentlich ausschaut.

 

 

SC und MC/LC haben sich derart angeglichen, da der Japan SC durch einen Japan IMI ersetzt wurde. Die Balance gefällt mir, rein aus ästhetischen Gründen, eigentlich ganz gut.

 

 

 

Die Sektorverteilung ist sicherlich nicht ganz korrekt dargestellt, da ich die dahinterliegenden Werte ausschließlich sehr selten aktualisiere. Trotzdem dient das Kuchendiagramm als Orientierung.

 

 

Auch wenn für mich klassischerweise das Verhältnis zwischen Aktien und Tagesgeld relevant ist (76,69 % / 23,31 % - SOLL ist nach wie vor 80,00 % / 20,00 %), möchte ich euch nicht vorenthalten, dass sich Krypto (Stand 30.12.2020) wieder auf 10,00 % Anteil hochgekämpft hat (im vergangenen "Jahresabschlussbericht" war ich noch 75,00 % im Minus). Mittlerweile bin ich kryptotechnisch sogar im Plus, nach einer relativ langen und sehr intensiven Durststrecke (*).

 

 

Ausschüttungen gabs ebenfalls, welche jedoch für mich keine Bedeutung haben. Diese sind im Vergleich zum Vorjahr nicht wegen C19 gefallen, sondern aufgrund des Entfernens der Dividenden-ETFs.

 

Nun zu den einzelnen Käufen, wobei ganz klar im Hinterkopf behalten werden muss, dass ich Mitte April das Depot umgebaut hatte, weshalb nachfolgend in zwei separaten Grafiken die stattgefundenen Nachkäufe tabellarisch aufgelistet sind.

 

(bitte nimmt es mir nicht übel, dass das Format etwas zierlich ausgefallen ist)

 

 

Die Investments stellen sich grafisch wie folgt dar, wobei unterteilt wird in WP, welche aktuell noch gehalten und bespart werden und solche, die Mitte April das Depot verlassen haben. Darüber hinaus ist ein "Strich" stellvertretend für einen Kauf, ein "Pfeil nach oben" ist gleichzusetzen mit dem erstmaligen Kauf bzw. einer erhöhten initialen Kaufsumme und ein "Pfeil nach unten" stellt den finalen Abverkauf dar.

 

 

Aktuell gehalten und bespart

 

 

Nasdaq

 

 

USA Momentum

 

 

USA SC

 

 

Europa Momentum

 

 

Europa SC

 

 

 

EM

 

 

 

EM SC

 

 

 

Japan IMI

 

 

 

Abverkauft

 

 

S & P

 

 

USA MC

 

 

Europa Healthcare

 

 

 

Europa Food & Beverage

 

 

 

Europa Personal & Household Goods

 

 

Europa Chemicals

 

 

Europa MC

 

 

 

EM Dividend

 

 

Asia Pacific Dividend

 

 

Japan SC

 

 

FM

 

 

 

 

Nun geht's ans Eingemachte, der Performance. Zunächst die nüchterne Kursdifferenz t-360 der gehaltenen und besparten WP:

 

 

Da sich alle Werte, wie erwähnt, mehr oder weniger am ATH befinden, wird an dieser Stelle auf ein t-ATH-Chart verzichtet.

 

So nun jetzt aber...

 

 

...oder vielleicht doch nicht?!

 

Abseits davon, dass die Performanceberechnung Mitte April zurückgestellt wurde und ich daher sowieso Schwierigkeiten habe das Ergebnis zu interpretieren, ist bei dem zuletzt stattgefundenen Ausschöpfen des Pauschbetrags und dem damit verbundenen Einpflegen in die Performance-Berechnung meines Excel-Tools wohl wieder etwas daneben gegangen (bei Gelegenheit pflege ich nochmal nach). Wie dem auch sei: Feststeht, dass ich die Messlatte trotz der Ignoranz laufender Bench-Gebühren und ausklammern von Bench-Kauf- als auch Verkaufsgebühren mit Sicherheit geschlagen habe. Würde zusätzlich berücksichtigt werden, dass ein klassisches Rebalancing zum Jahresende oder aber zweimalig zum Jahresende sowie zur Jahresmitte auf seitens des Benchmarks stattgefunden hätte, wäre es diesjährig entgültig um das 70/30-World/EM-Depot geschehen!

 

Mit Blick auf die Zukunft ist zu sagen, dass aktuell keine Baustellen oder nur im Ansatz Unzufriedenheiten bzgl. des Depots existieren. Dies ist nicht damit zu begründen, dass mein Depot den Vergleich outperformed hat, sondern damit, dass mittlerweile alles abgearbeitet wurde, wenn man mal die semiprofessionelle Renditeberechnung und einen etwaigen Einzelaktienkauf in der Zukunft außen vor lässt. Überwiegend entspannt konzentriere ich mich also nun auf andere Bereiche in meinem Leben und wünsche mir, dass es euch ähnlich ergeht. In diesem Sinne ein letztes mal für dieses Jahr (obwohl es bereits 2021 ist):

 

Beste Grüße

 

 

PS: Danke auch nochmal an @Cairol, @NicoBLN und @alsuna!

 

 

* Wen es interessiert: Ich schaue, dass ich die Altcoins nach weiteren Kursgewinnen abstoße und das freigewordene Kapital auf TG transferiere. Zukünftig wird dann bei Kursverlusten, wie bereits zuvor beschrieben, in BTC sowie ETH investiert. Den aktuellen Bestand an BTC und ETH werde ich höchstwahrscheinlich nicht anfassen, wobei hier keine Sicherheit besteht.

[alsuna]

Vielen Dank für das Update

 

Die Kursverläufe mit den eingezeichneten Käufen finde ich spannend. Dass ein Wertpapier, das auf einem Hochpunkt steht, trotzdem das günstigste sein kann und damit auf deiner Kaufliste landet, ist nicht intuitiv. Aber nach einer Sekunde nachdenken natürlich logisch. Dich interessiert ja in deiner Strategie das einzelne Wertpapier ja eher weniger als die relative Entwicklung.

 

vor 2 Stunden von Ecke908090:

So nun jetzt aber...

 

 

...oder vielleicht doch nicht?!

 

Abseits davon, dass die Performanceberechnung Mitte April zurückgestellt wurde und ich daher sowieso Schwierigkeiten habe das Ergebnis zu interpretieren

Sind die Zahlen für 2020 damit also von Mitte April bis jetzt? Die 36,8% bei deiner Benchmark wundern mich etwas.

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

Ai Piraten,

 

dieses mal mit einem stark ausgeprägtem Verzug. Hinzu kommt, dass meine MS Office-Lizenz ausgelaufen ist und ich nun übergangsweise mit OpenOffice arbeiten muss, was an der grafischen Darstellung des Updates recht deutlich ersichtlich wird. Auch komme ich nicht mehr auf einen grünen Nenner, weshalb ich mich für den Kauf innerhalb Europas entschlossen habe, weshalb eine Kaufentscheidungstabelle sowie -grafik nicht vorhanden ist.

 

(t-30)

 

--> 355,53 € in den Europe Momentum

--> 247,47 € in den Europe SC

--> 750,00 € auf das Tagesgeldkonto (ursprünglich waren 150,00 € angedacht, wobei ich ehrlich gesagt kurzzeitig (im positiven Sinne) den Überblick über meine Finanzen verloren hatte und nun doch noch etwas Geld aufgetaucht ist (Tagesgeldquote ist nun mit 24,43 % doch etwas hoch (Differenz zum Soll wird wie gesagt für Krypto-Nachkäufe genutzt und mit Sicherheit wird es entweder dort oder auf dem Aktienmarkt zukünftig donnern)))

 

 

 Der Benchmark wurde innerhalb der vergangenen Periode mit + 2,44 % im Vergleich zu + 0,73 % geschlagen.

 

 

 

@alsuna

 

Hi alsuna,

 

nichts zu danken und es freut mich sehr, dass die Mühe geschätzt wird!

 

Am 6.1.2021 um 15:42 von alsuna:

Die Kursverläufe mit den eingezeichneten Käufen finde ich spannend. Dass ein Wertpapier, das auf einem Hochpunkt steht, trotzdem das günstigste sein kann und damit auf deiner Kaufliste landet, ist nicht intuitiv. Aber nach einer Sekunde nachdenken natürlich logisch. Dich interessiert ja in deiner Strategie das einzelne Wertpapier ja eher weniger als die relative Entwicklung.

 

Bezüglich der relativen Entwicklung hast du absolut recht - die Wertpapiere ansich halte ich durchweg für potenziell gewinnbringend und es entscheiden lediglich die vergangenen Kursentwicklungen in Relation zueinander.

 

Beziehst du den Begriff "günstigste" darauf, dass aufgrund anderer Faktoren abseits der monatlichen Kursdifferenz wie t-high, t-buy und Ist/Soll das WP als günstig bewertet wird?

 

Am 6.1.2021 um 15:42 von alsuna:

Sind die Zahlen für 2020 damit also von Mitte April bis jetzt? Die 36,8% bei deiner Benchmark wundern mich etwas.

 

Korrekt. Ich bin hier wirklich kein Experte, aber natürlich wurde stark im Low eingekauft, wodurch hochskaliert auf 12 Monate eine exorbitante Rendite entsteht.

 

Beste Grüße

[intInvest]

vor 4 Minuten von Ecke908090:

Korrekt. Ich bin hier wirklich kein Experte, aber natürlich wurde stark im Low eingekauft, wodurch hochskaliert auf 12 Monate eine exorbitante Rendite entsteht.

Ganz ehrlich. Bei solchen Aussagen stellt sich mir die Frage ob die Performanceberechnung bei dir überhaupt irgendwie belastbar ist?

Warum nutzt du dafür kein Tool wie Portfolio Performance?

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

Guten Vormittag,

 

kurz, knapp und wortkarg.

 

(Kursdifferenz t-30)

 

 

 

+ 500,00 € aufs Tagesgeldkonto

 

 

 

 

+ 2,54 % vs. 0,81 % beim Benchmark

 

@intInvest

 

Ich lade hier zum Ende des Jahres die Performance-Berechnung hoch.

 

Beste Grüße

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

Abend,

 

schande über mein Haupt: Der Monat ist bereits fast Geschichte und trotzdem kommt jetzt erst das Update. Dementsprechend gehts auch wieder sehr kompat von der Hand und höchstwahrscheinlich erst beim Kommenden etwas ausführlicher vonstatten.

 

(t-30)

 

 

 

+ 500,00 € TG

 

 

 

...und ein Führungswechsel hat stattgefunden...

 

 

Beste Grüße

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

"Sommer, Sonne, Sonnenschein,

 

eine nach der anderen Wette ins Depot, so soll es sein!" Hehe

 

Aber fangen wir erstmal ganz gemächlich an, um ein wenig Routine reinzubringen.

 

(t-30)

 

Die Käufe hätte ich wohl recht ähnlich auch ohne das upgedatete Tool vollführt, da ja doch ziemlich eindeutig.

 

 

 

Hinzukommen 450,00 € aufs TG, wobei diese bereits wieder reinvestiert wurden. Dazu jedoch später mehr.

 

 

 

Wäre klasse, wenn in der kommenden Periode der LC EM nochmal einen stärkeren Rücksetzer mitnimmt, sodass hier ein wenig regionaler Ausgleich stattfindet, bevor es dann hoffentlich wieder aufwärts geht.

 

 

Dem aufmerksamen Leser wird aufgefallen sein, dass ich den Benchmark vom World/ETF (70/30) zum ACWI IMI abgeändert habe. Dieser Schritt erleichtert mir ein wenig die Performance-Berechnung und der genannte ETF dient wohl eher als ebenbürtiger Mitstreiter.

 

Was ebenfalls neu ist ein für mich relativ großer Schritt, wobei vom Empfinden sich her nicht wirklich viel geändert hat: Das hinzufügen der ersten Satelliten, sprich Einzelaktien!

 

Diese mögliche Entwicklung wurden in der Vergangenheit immer wieder erwähnt und nun war derart viel TG als auch zukünftiger regelmäßiger Cashflow vorhanden, dass ich den besagten Schritt gewagt habe. Hierbei möchte ich nach wie vor sehr gezielt Stock Picking betreiben um Outperformance zu generieren, was für mich eine sehr niedrige Anzahl an Aktien gleich kommt (= Zielsetzung sind in etwa 5 Werte). Dabei ist der Aktienanteil in 70 % ETF und 30 % Einzelaktien zu splitten. Für die 30 % waren ursprünglich lediglich Alphabet sowie Tencent angesetzt - also keine hochspekulativen Werte sondern Aktien, welche ich höchstwahrscheinlich Buy & Hold langfristig durchdrücken und bei Kursrücksetzern, auch ohne viel zusätzliche Recherche, nachkaufen kann. Hinzu hat sich hier mittlerweile Alibaba sowie Amazon gesellt. Ich denke, dass ein gewisses Muster zu erkennen ist und ja, mir ist bewusst, dass die Auswahl niemanden vom Hocker (oder doch der Sonnenliege? ) hauen wird. Darüber hinaus kann ich mir perspektivisch vorstellen, einen 5. zu ergänzen, welcher eine spekulativere Rolle einnimmt und dementsprechend mehr Beobachtung benötigt.

 

Wie bei meiner Nachkaufsystematik kaufe ich die genannten Werte schrittweise bei Kursrücksetzern nach. Das schaut wie folgt aus:

 

Kauf I: - 15 % vom ATH / - 15 % vom letzten Kauf einer 1/2 Position

Kauf II: - 25 % vom ATH / - 10 % vom letzten Kauf einer 1/4 Position

Kauf III: - 35 % / - 10 % vom letzten Kauf einer 1/8 Position

Kauf IV: - 45 % / - 10 % vom letzten Kauf zu Vervollständigung der Position

 

Jede Position beträgt dabei, Stand jetzt, 7,5 % des Aktienanteils (= ETF + Einzelaktien). Ob die Kaufauslöse aufgrund der ATH-Differenz oder der Last Buy-Differenz stattfindet wird situativ entschieden und ergibt sich meiner Erwartung nach aus einer gewissen Logik heraus. 

 

Folgende Käufe wurden aus diesem Grund bereits getätigt:

 

 

Ein initialer Kauf bei Alphabet und Amazon sind dementsprechend noch ausstehend, wobei ich bei Amazon, entgegen der aufgestellten Regel, evtl. innerhalb der kommenden Woche zuschlagen werde. 

 

Da ich nun anstatt 2 Aktien, 4 Aktien pflege, waren die ersten beiden Käufe eigentlich um 100 % zu hoch gegriffen, da sie mit knapp 2.000,00 € bereits eine voll Position darstellen. Ich werde daran nun aber nicht mehr rütteln, was auch mit den bereits durchlebten ausgeprägten Kursrücksetzern begründet ist.

 

Das TG befindet sich nun mit ca. 2.300,00 € und 8,70 % auf einem historisch niedrigen Stand. Trotzdem denke ich wie bereits erwähnt darüber nach, dieses durch einen Kauf bei Amazon weiter abschmelzen zu lassen. Dahinter steckt, dass ich seit Längerem überlege mein Depot mit Fremdkapital zu hebeln. Diesbezüglich ist der letzte Groschen noch nicht Gefallen, jedoch ist anzumerken, dass ich bei einem zeitnahen starken Rücksetzer sehr wahrscheinlich Fremdkapital im niedrigen 5-stelligen Bereich aufnehmen würde. 

 

Grundsätzlich habe ich das Gefühl, dass ich ein wenig den 2. Schritt vor dem ersten gemacht habe, auch wenn der Zweite keinesfalls aus dem Nichts entstanden ist. Das ganze Vorgehen ist insgesamt einfach nicht final durchdacht aber das kenne ich aus meiner Historie am Markt sehr gut und manchmal geht's halt einfach nicht ohne Learning by Doing. Trotzdem hoffe ich hier auf eure Nachsicht und verbleibe bis zum nächsten mal wie immer mit den...

 

...Besten Grüßen

 

EDIT:

 

Was ich ganz vergessen habe ist eine nun separierte Performance-Berechnung. Ich gehe davon aus, dass die Werte selbsterklärend sein sollten. Der Bench hat mit + 0,90 % schlechter  abgeschnitten.

 

[Synthomesc_alt]

vor einer Stunde von Ecke908090:

Grundsätzlich habe ich das Gefühl, dass ich ein wenig den 2. Schritt vor dem ersten gemacht habe, auch wenn der Zweite keinesfalls aus dem Nichts entstanden ist. Das ganze Vorgehen ist insgesamt einfach nicht final durchdacht aber das kenne ich aus meiner Historie am Markt sehr gut und manchmal geht's halt einfach nicht ohne Learning by Doing.

Das sehe ich auch so, bei dem investierten Kapital ist ein 8 ETF Zoo sehr ambitioniert...wenn das mal nicht contra produktiv ist

[Schwachzocker]

Darf man fragen, was das hier darstellen soll? Sicherlich nicht die Jahresrenditen in Euro/Net.

[Ecke908090]

@Synthomesc

 

Abseits davon, dass das Kommentar nicht auf den ETF-Anteil abzielt hat die Vorgehensweise, zumindest in der näheren Vergangenheit, das Gegenteil bewiesen.

 

@Schwachzocker

 

Das sind die Jahresrenditen nach der IZF-Methode, wobei 2020 die Berechnung erst ab Mitte April gestartet ist und dementsprechend vornehmlich herhält, um den Bench mit meinem Depot in Relation zu setzen. Für dieses Jahr werden die bereits erzielten Renditen deshalb für die Rstlaufzeit hochgerechnet.

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

Moinsen allerseits,

 

da das Wetter wieder mehr als zuträglich und der Monat verhältnismäßig wenig ereignisreich ausgefallen ist, folgt nun die Berichterstattung in reduzierter Form.

 

(t-30)

 

EM dümpelt nach wie vor und ich erwarte einen zeitnahen Anzug der Kurse.

 

 

 

Recht eindeutige Kaufentscheidung, 350,00 € wurden auf das TG-Konto transferiert. Übrigens ist es sehr interessant zu sehen, wie der US Momentum wertetechnisch durchrotiert ist und er jetzt nicht mehr so stark mit dem Nasdaq korreliert.

 

 

 

Zum erstmaligen Kauf von Alphabet und Amazon kam es weiterhin nicht. Eventuell verpasse ich die Gelegenheit, was aber bei der derzeitigen Aktienquote nicht allzu negativ ins Gewicht fällt (82 % Aktien / 10 % Krypto / 8 % Tagesgeld).

 

 

Langsam wird es Zeit dass etwas Volatilität in den EM-Markt kommt, damit ein Nachkauf stattfinden kann oder der Bestand aufgrund von Kurssteigerungen wächst.

 

 

 

Die Einzelstocks ziehen derzeit, wie auch innerhalb der vergangenen Periode, die Gesamtperformance runter. Trotzdem fühle ich mich mit der Integration dieser mittlerweile wohler als noch vor einem Monat, was primär daran liegt, dass der Druck hinsichtlich möglicher Nachkäufe gefühlt zurückgegangen ist.

 

Beste Grüße

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

Seid gegrüßt,

 

los geht's mit dem Update.

 

(t-30)

 

Die Kaufentscheidungen fanden bereits am 25.06. statt, da ich dienstlich verhindert war. Bis dato haben sich die Investitionen in die US-Region als goldrichtig erwiesen.

 

 

 

Wirklich Investitionslust bei den zugrundeliegenden Kursen habe ich nicht verspürt, weshalb ich mich neben 250,00 € in LC EM mit 750,00 € Richtung Tagesgeld für eine passive Haltung entschieden habe, wobei davon ein Teil bereits in Krypto investiert wurde.

 

 

 

Mit Alibaba gings ein wenig aufwärts, leider innerhalb der vergangenen Woche auch wieder ins Gegenteilige. Ich betrachte die Thematik weiterhin als sehr entspannt.

 

 

 

Wenn auch knapp hat der Bench mit + 3,49 % abermals mein Depot geschlagen, wobei es diesmal nicht am Stock- sondern ETF-Teil lag.

 

 

Ich bin gespannt, was Q3 + Q4 für Überraschungen übrig hält!

 

Beste Grüße

[Ecke908090]

*QUICK UPDATE*

 

Guten Morgen,

 

ich habe mich dazu entschlossen Einzelaktienaktivitäten recht zeitnah innerhalb dieses Threads zu dokumentieren. Folgende Aktionen haben stattgefunden...

 

06.07.2021 - TENCENT HLDGS HD-,00002, KYG875721634|A1138D: Kauf 9 Stk. zu 60,51 € (= 544,59 € netto)

09.07.2021 - ALIBABA GROUP HLDG LTD, KYG017191142|A2PVFU: Kauf 25 Stk. zu 21,51 € (= 537,75 € netto)

 

Geplant ist bei weiteren 10 % Kursrückgang erneut ~ 500,00 € je Wertpapier zu investieren.

 

Beste Grüße

[Ecke908090]

*QUICK UPDATE*

 

Aloha,

 

aijaijai, ursprünglich habe ich weniger damit gerechnet, bereits heute nach 20 Tagen den nächsten Nachkauf tätigen zu müssen. Aber nun ist es wie es ist und ich habe gute Erfahrungen mit einem regelbasierten Vorgehen gemacht, auch wenn es beim Stockpicking nicht der richtige Ansatz sein könnte.

 

26.07.2021 - TENCENT HLDGS HD-,00002, KYG875721634|A1138D: Kauf 10 Stk. zu 53,82 € (= 538,20 € netto)

 

Viel Pulver ist nun nicht mehr vorhanden und so könnte es schneller zu einem Kauf auf Hebel kommen, als angedacht. Ein Stück weit freue ich mich darüber, dass ich hiermit konfrontiert werde, der Anlass sollte jedoch eigentlich ein globaler, marktbreiter Rückgang sein. Ich werde zeitnah unterschiedliche zukünftige Entwicklungen/Szenarien durchspielen, um mir über das Jetzt klar zu werden.

 

Beste Grüße

[Bauernlümmel]

Eine Regelbasierte Strategie zu haben ist schon mal gut. Das was du da machst ist Averaging Down, dass kann bei einzel Aktien ganz schön nach hinten losgehen. Wenn es klappt bist du der King.

Es gibt da ganz viele Beispiele wo es nicht geklappt hätte und die Firmen A) entweder Pleite gingen, ok bei Tencent eher unwahrscheinlich aber die KP ist unberechenbar so wie es scheint. Oder B) nie wieder oder erst nach 20J alte höchstände erreichen.

 

 

[Ecke908090]

*UPDATE*

 

Einen wunderschönen Samstagmorgen in die Runde!

 

Am 30.5.2021 um 11:48 von Ecke908090:

Langsam wird es Zeit dass etwas Volatilität in den EM-Markt kommt, damit ein Nachkauf stattfinden kann oder der Bestand aufgrund von Kurssteigerungen wächst.

 

Aber das es so wild wird...

 

(t-30 (arbeite aktuell mit Office365 über den Browser und leider aktualisiert sich hier die Kursdifferenz t-30 Grafik nicht))

 

Gut, dass ich mich im vergangenen Monat zurückgehalten habe.

 

Folgende Kaufentscheidungen resultieren daraus:

 

 

 

Nur noch 3 Werte unter 3 K €...

 

 

 

Im Einzelaktienbereich habe ich, wie bereits hier dokumentiert, 3 mal nachgelegt.

 

 

Nächste Nachkäufe sollten ab 19,36 € (Alibaba) und 45,44 € (Tencent) stattfinden. Wo das Geld dafür herkommen soll? Aktuell verfüge ich über einen Cashbestand von 650,90 € (= 97,66 % WP / 2,34 % TG). Das Stockpicking hat mir die eh schon niedrige Quote ganz schön zerschossen.  Aber ich schiesse zurück und zwar, wie geplant, mit Fremdkapital!

 

Bin noch nicht in der Materie drin und muss mehr Klarheit schaffen, aber gehe Stand jetzt davon aus, dass ich mit einem 50 %-Hebel (~ 15.000,00 €) wohl sehr gut leben könnte - ihn fast sogar ein wenig als niedrig empfinde, da ich einen Immobilienbau/-kauf nicht in Betracht ziehe, mich aber trotzdem hebeltechnisch dort orientieren möchte. Das Fremdkapital möchte ich nicht auf einmal abrufen, sondern gestaffelt - falls es im EM weiter runtergeht denke ich grob an 5.000,00 € zu Beginn. Um den gesamten Hebel zu beanspruchen sollte es schon ordentlich rappeln und die Kurse global fallen.

 

Wie dem auch sei: Aktuell denke ich über das Beanspruchen von klassischen Vergleichsportalen nach, Check24 etc.. Was die FK-Aufnahme angeht bin ich über jeglichen Input dankbar!

 

 

 

Selbstverständlich wirkt sich das Geschehnis auf die Gesamtrendite aus, sodass der Bench mit - 0,22 % in der vergangenen Periode eindeutigst mein Depot zerlegt hat.

 

 

@Bauernlümmel

 

Obwohl es sich in meinem Fall um 2 Einzeltitel handelt, spiegeln diese doch eigentlich einen derzeitigen (China-)marktweiten Trend dar. Grundsätzlich denke ich, dass bei Einzelaktien schon sehr genau beobachtet werden sollte, was Titel-spezifisch für Entwicklungen vonstatten gehen und daran orientiert nachkaufen. In dieser Situation jedoch fühlt sich das Vorgehen positiv an. Die Zukunft wird zeigen, ob es auf Bordstein oder Skyline hinausläuft, um es mit den Worten eines mehr oder weniger bekannten deutschen Poeten der Neuzeit auszudrücken.

 

 

Beste Grüße

[Bauernlümmel]

vor 54 Minuten von Ecke908090:

*UPDATE*

 

 

 

 

 

 

Im Einzelaktienbereich habe ich, wie bereits hier dokumentiert, 3 mal nachgelegt.

 

 

Nächste Nachkäufe sollten ab 19,36 € (Alibaba) und 45,44 € (Tencent) stattfinden. Wo das Geld dafür herkommen soll? Aktuell verfüge ich über einen Cashbestand von 650,90 € (= 97,66 % WP / 2,34 % TG). Das Stockpicking hat mir die eh schon niedrige Quote ganz schön zerschossen.  Aber ich schiesse zurück und zwar, wie geplant, mit Fremdkapital!

 

Bin noch nicht in der Materie drin und muss mehr Klarheit schaffen, aber gehe Stand jetzt davon aus, dass ich mit einem 50 %-Hebel (~ 15.000,00 €) wohl sehr gut leben könnte - ihn fast sogar ein wenig als niedrig empfinde, da ich einen Immobilienbau/-kauf nicht in Betracht ziehe, mich aber trotzdem hebeltechnisch dort orientieren möchte. Das Fremdkapital möchte ich nicht auf einmal abrufen, sondern gestaffelt - falls es im EM weiter runtergeht denke ich grob an 5.000,00 € zu Beginn. Um den gesamten Hebel zu beanspruchen sollte es schon ordentlich rappeln und die Kurse global fallen.

 

Wie dem auch sei: Aktuell denke ich über das Beanspruchen von klassischen Vergleichsportalen nach, Check24 etc.. Was die FK-Aufnahme angeht bin ich über jeglichen Input dankbar!

 

 

 

Selbstverständlich wirkt sich das Geschehnis auf die Gesamtrendite aus, sodass der Bench mit - 0,22 % in der vergangenen Periode eindeutigst mein Depot zerlegt hat.

 

 

@Bauernlümmel

 

Obwohl es sich in meinem Fall um 2 Einzeltitel handelt, spiegeln diese doch eigentlich einen derzeitigen (China-)marktweiten Trend dar. Grundsätzlich denke ich, dass bei Einzelaktien schon sehr genau beobachtet werden sollte, was Titel-spezifisch für Entwicklungen vonstatten gehen und daran orientiert nachkaufen. In dieser Situation jedoch fühlt sich das Vorgehen positiv an. Die Zukunft wird zeigen, ob es auf Bordstein oder Skyline hinausläuft, um es mit den Worten eines mehr oder weniger bekannten deutschen Poeten der Neuzeit auszudrücken.

 

 

Beste Grüße

Danke für das Update.

So wie ich das sehe ist das "Problem" deiner Strategie, dass sie Kapital frisst sobald es runter geht und wenn du keins mehr hast dann funktioniert das ganze nicht mehr. Du hast jetzt schon damit zu kämpfen obwohl es kaum nennenswerte rücksetzer gab im Markt (Bullenmarkt) wie willst du das erst umsetzten wenn es mal ordentlich kracht und richtig gute Gelegenheiten bietet?

Ich denke du brauchst für deine Strategie immer ein dickes cash Polster um auch wirklich nachkaufen zu können ohne Fremdkapital zu brauchen. Als beispiel kannst du mit 50% Aktien und 50% cash starten das sollte dir  Möglichkeiten bieten auch eine längere Krise zu nutzen. Nur so als denkanstoß.

 

[hattifnatt]

vor einer Stunde von Ecke908090:

Was die FK-Aufnahme angeht bin ich über jeglichen Input dankbar!

Hier steht einiges überlegenswertes zu dem Thema