Differenz zwischen Ertragsgutschrift und in Anspruch genommener Freistellungsauftrag

[Murtagh]

Wertes Forum,

 

ich bin gerade sehr verwirrt über die Abrechnung von Kapitalerträgen aus dem UBS-ETF-MSCI World (LU0340285161).

 

Vor einem halben Jahr habe ich eine Ausschüttungssumme über 266,14 Euro erhalten, die so auch exakt von meinem Freistellungsauftragsvolumen abgezogen wurde. Siehe hier:

 

 

 

 

Jetzt erfolgte eine erneute Ausschüttung, diesmal über 209,42 Euro, allerdings wurde mir in diesem Fall 304,05 Euro vom Freistellungsauftragsvolumen abgezogen. Siehe hier:

 

 

 

 

 

Kann mir jemand erklären, wo plötzlich die 304,05 Euro herkommen. Ich bin doch etwas ratlos.

Vielen Dank!

[otto03]

 

 

 

Kann mir jemand erklären, wo plötzlich die 304,05 Euro herkommen. Ich bin doch etwas ratlos.

Vielen Dank!

 

 

Steuerliche Daten stehen erstaunlicherweise bereits im Bundesanzeiger.

[vanity]

... wo man unschwer erkennt, dass ein erheblicher Batzen thesauriert wurde, der zwar zu versteuern ist, aber leider nicht ausgeschüttet wird.

[Murtagh]

Ok, ich entnehme euren Antworten, dass wir hier ausgeschüttete Erträge plus ausschüttungsgleiche Erträge haben:

 

1.4728+0.6656=2.1384 (USD pro Stück)

 

Ergibt für 155,728 Stück: 333.0087552 USD

 

Mit dem dazugehörigen Wechselkurs von 1.0952 EUR/USD kommen wir auf:

 

333.0087552/1.0952=304.062

 

 

Da die agE kleiner sind als die ausgeschütteten Erträge ist das ganze nach wie vor steuereinfach... hmm...

 

Trotzdem ist es blöd, dass so ein großer Batzen des Freistellungsauftrags für die Thesaurierung verpulvert wird...

Oder ist das doch eher vorteilhaft, weil dadurch der Freistellungsauftrag optimal ausgenutzt wird, weil bei dem ETF nicht wie Vollthesaurieren die Steuer erst am Ende bezahlt werden muss?

 

Ich glaube ich muss das nochmal durchdenken...

[otto03]

Ok, ich entnehme euren Antworten, dass wir hier ausgeschüttete Erträge plus ausschüttungsgleiche Erträge haben:

 

1.4728+0.6656=2.1384 (USD pro Stück)

 

Ergibt für 155,728 Stück: 333.0087552 USD

 

Mit dem dazugehörigen Wechselkurs von 1.0952 EUR/USD kommen wir auf:

 

333.0087552/1.0952=304.062

 

 

Da die agE kleiner sind als die ausgeschütteten Erträge ist das ganze nach wie vor steuereinfach... hmm...

 

Trotzdem ist es blöd, dass so ein großer Batzen des Freistellungsauftrags für die Thesaurierung verpulvert wird...

Oder ist das doch eher vorteilhaft, weil dadurch der Freistellungsauftrag optimal ausgenutzt wird, weil bei dem ETF nicht wie Vollthesaurieren die Steuer erst am Ende bezahlt werden muss?

 

Ich glaube ich muss das nochmal durchdenken...

 

Es ist ein Irrtum anzunehmen bei Vollthesaurieren sei die Steuer erst am Ende (beim Verkauf zu zahlen), bei replizierenden ausländischen Thesaurieren muß die Steuerzahlung jedes Jahr selbst per Steuererklärung veranlasst werden.

[Murtagh]

Es ist ein Irrtum anzunehmen bei Vollthesaurieren sei die Steuer erst am Ende (beim Verkauf zu zahlen), bei replizierenden ausländischen Thesaurieren muß die Steuerzahlung jedes Jahr selbst per Steuererklärung veranlasst werden.

 

Danke nochmal für die Erinnerung. Ich stecke wirklich noch nicht ganz drin in der Sache, von daher ist es gut wenn immer mal einer einmahnt, dass man da ganz sauber differenzieren muss...