Altbestand (gekauft vor 2009): Position auflösen oder behalten

[mahlstmi]

Hallo zusammen,

 

ich habe mich dazu entschieden, bei der Geldanlage der ETF Idee zu folgen.

 

Mein Problem ist, dass ich zwei Positionen (Altbestände) noch im Portfolio habe:

 

http://www.onvista.de/fonds/UBS-D-KONZEPTFONDS-I-Fonds-DE0009785162 (thesaurierend)

 

http://www.onvista.de/fonds/ALLIANZ-VERMOeGENSBILDUNG-EUROPA-A-EUR-DIS-Fonds-DE0008481813 (ausschüttend)

 

und mich hier schwer tue, zu entscheiden, diese im Depot zu behalten (da keine Steuern) oder aufzulösen. Wie würdet ihr vorgehen, um hier eine Entscheidung zu treffen?

 

Vielen Dank!

[GiomS]

Das sind auf den ersten Blick 1 Dachfonds und 1 Aktienfonds die über 10Jahre ganze 10% Rendite hatten, und die Kosten find ich zu hoch.... würd ich morgen früh verkaufen und in ETF umschichten...

[xfklu]

Wie würdet ihr vorgehen, um hier eine Entscheidung zu treffen?

Die Entscheidung hängt stark von Faktoren ab, die man nur schätzen kann.

 

Zum Beispiel:

Fonds-Gebühren = 1.5%

ETF-Gebühren = 0.5%

Rendite-Erwartung = 6.0% (Brutto)

Verkauf in 10 jahren

 

Gesamtgewinn

(1+6%-1.5%)^10-1 = 55.3% durch Behalten

3/4*((1+6%-0.5%)^10-1) = 53.1% durch Wechsel zu ETF

[mahlstmi]

Wie würdet ihr vorgehen, um hier eine Entscheidung zu treffen?

Die Entscheidung hängt stark von Faktoren ab, die man nur schätzen kann.

 

Zum Beispiel:

Fonds-Gebühren = 1.5%

ETF-Gebühren = 0.5%

Rendite-Erwartung = 6.0% (Brutto)

Verkauf in 10 jahren

 

Gesamtgewinn

(1+6%-1.5%)^10-1 = 55.3% durch Behalten

3/4*((1+6%-0.5%)^10-1) = 53.1% durch Wechsel zu ETF

 

Hallo zusammen, danke schonmal für eure Einschätzungen und Denkanstöße.

 

@xfklu: Wie kommst du beim ETF auf den Faktor von 3/4?

[xfklu]

@xfklu: Wie kommst du beim ETF auf den Faktor von 3/4?

25% Abgeltungssteuer auf den Gewinn. Da bleiben 3/4 übrig. Exakter wären 26.375% inklusive Soli.

[mahlstmi]

Achse, die hätte ich jetzt weggelassen bei den Überlegungen hier oder?

[xfklu]

Achse, die hätte ich jetzt weggelassen bei den Überlegungen hier oder?

Hä?? Das ist doch genau der Punkt, um den es geht.

[marcero]

Achse, die hätte ich jetzt weggelassen bei den Überlegungen hier oder?

Hä?? Das ist doch genau der Punkt, um den es geht.

 

Sehe ich genauso wie du. Weglassen macht ja gar keinen Sinn.

[mahlstmi]

Ich dachte, ich müsste keine zahlen, da es Altbestand ist?

[Kraxelhuber]

Deswegen fehlt beim Altbestand auch der Faktor 0,75...

[mahlstmi]

Ach sorry Leute, macht Sinn. War nur etwas verplant.

[Mvp]

an der Rechnung von xkflu sieht man sehr schön, dass der Steuervorteil durch die höheren Kosten schnell ausgeglichen wird.

 

Jetzt musst du dich nur noch fragen ob du wirklich die gleichen Renditeerwartungen an die Fonds stellen kannst wie an den Marktdurchschnitt