ETF in bestehendes Depot mit aktiven Fonds integrieren

[Helen]

Ich habe mir euere Vorschläge durch den Kopf gehen lassen. Ich denke ich werde die 4 Aktienfonds + Immofonds erst mal so weiterlaufen lassen. Die Aktienfonds überschneiden sich zwar in einigen Posten, aber ich wüsste jetzt nicht welchen ich davon verkaufen sollte.

 

Den Zinsglobal werde ich abstoßen. Beim Ampega bin ich mir noch unentschlossen. Der läuft eigentlich gut, aber ich bin mir schon länger unsicher, ob ein Mischfonds Sinn macht wenn man selber Festgeldanlagen + Anleihen hat.

 

Die Anleihen rechne ich mal durch. Die die nächstes Jahr ausläuft wird dann durch Festgeld ersetzt. Die Anleihe 113522 ist seit 2003 in meinem Depot und läuft noch bis 2034 Da muss ich mal rechnen.

 

Ich finde nach wie vor die Idee gut, das ETF-Depot getrennt von den aktiven Fonds zu lassen. Denn ich traue mir das gemeinsame Rebalancen nicht zu. Zumal ich dann eigentlich nur noch einen EM ETF bräuchte, denn meine aktiven Fonds decken eigentlich die Welt ganz gut ab.

[Markgräfler]

 

Ich finde nach wie vor die Idee gut, das ETF-Depot getrennt von den aktiven Fonds zu lassen. Denn ich traue mir das gemeinsame Rebalancen nicht zu. Zumal ich dann eigentlich nur noch einen EM ETF bräuchte, denn meine aktiven Fonds decken eigentlich die Welt ganz gut ab.

 

Sinn macht des Trennen nur dann, wenn Du die alten Anteile ( vor 2009 ) von den neueren trennst. Weil wenn Du aus irgendwelchen Gründen doch Anteile verkaufen möchtest, dann werden immer erst die ältesten Anteile verkauft. Also diese die noch steuerfrei sind. Es ist für die Bank kein Problem ( Anruf genügt ) die Anteile zu trennen. Sei es beim Depotübertrag oder bei der gleichen Bank mit einer neuen Depotkontonummer.

[Ramstein]

Ich finde nach wie vor die Idee gut, das ETF-Depot getrennt von den aktiven Fonds zu lassen. Denn ich traue mir das gemeinsame Rebalancen nicht zu.

 

Du meinst, in 15 bis 30 Minuten ein Spreadsheet zu machen, ist jenseits deiner Möglichkeiten?

[troi65]

Beim Ampega bin ich mir noch unentschlossen. Der läuft eigentlich gut, aber ich bin mir schon länger unsicher, ob ein Mischfonds Sinn macht wenn man selber Festgeldanlagen + Anleihen hat.

Wieso sollte dann ein Mischfonds neben gehaltenen Festgeld u. Aktienfonds noch Sinn machen ?

[Helen]

Kleines Update meinerseits. Ich habe jetzt meinen Altbestand in ein seperates Depot ausgegliedert. War überhaupt kein Problem. Danke noch mal für den Tipp Markgräfler.

 

Dann habe ich mal beim Finanzamt nachgefragt, wie das nun mit den "steuerhässlichen" Fonds konkret aussieht und der Mitarbeiter dort hat mir sehr gut erklärt, was das Finanzamt so braucht. Daraufhin habe ich mich entschieden, nur steuereinfache ETF anzuschaffen . Da mir die Swap Konstruktionen nicht so gut gefallen und G. Kommer da ja auch zur Vorsicht rät, bleiben nicht mehr viel ETF übrig. Zumindest nicht für ein "Weltdepot". Wertpapierleihe ist zwar auch nicht so prickelnd, stört mich aber nicht so. Es sind also nur zwei physisch replizierende ETF jeweils für Europa und USA geworden. Schwellenländer und Asien/Pazifik lass ich erst mal aussen vor. Da muss ich mal sehen was ich mache.

[troi65]

Schwellenländer und Asien/Pazifik lass ich erst mal aussen vor. Da muss ich mal sehen was ich mache.

Asien/Pazifik kann man ja gerade noch verstehen.

Aber auf die EM sollte man mittelfristig nicht gänzlich verzichten.

Meine Meinung jedenfalls .