Depot im Rahmen der Vermögensbildung

[Mojo-cutter]

vor einer Stunde von Quailman:

Knallhartes Umsetzen des Ziels oder auch Vertrauensverlust in das Unternehmen?

Ersteres, wobei knallhart nicht wirklich stimmt, da ich noch Alibaba habe. Alibaba werde ich mich noch so ein, zwei Jahre anschauen, wenn sie sich bis dahin nicht berappen verkaufe ich auch mit Verlust.
Symrise ist ein gut geführtes Unternehmen, defensiver Wert. Ich finde es ist ein Wert den man sich gerne anschauen kann, wenn man Aktien sammelt. Givaudan und International Flavors & Fragrances Inc. bespielen das gleiche Gebiet. 

[Mojo-cutter]

Orderart: Kauf

ISIN/WKN: CH0370943562/A19J59

Bezeichnung: MSC Cruises S.A. SF-Anl. 2017(23)

Handelsplatz: Stuttgart

Ausführungskurs: 89,80 %

 

Grund siehe Anleihenforum und Geld will wieder angelegt werden. Einen überzeugenden Anleihen ETF habe ich noch nicht für mich gefunden. Vielleicht noch zu früh im Zinszyklus. Ich gehe, wie viele andere auch, von mittelfristig (2-3 Jahre), mäßig steigenden Zinsen aus. 

[Walter White]

vor 31 Minuten von Mojo-cutter:

MSC Cruises S.A. SF-Anl. 2017(23)

5 k CHF Minimum, richtig? Ich überlege noch.

[Mojo-cutter]

vor einer Stunde von Walter White:

5 k CHF Minimum, richtig? Ich überlege noch.

Korrekt.

[Mojo-cutter]

Orderart: Verkauf
Name: SCHLOTE HOLD ANL.19/24
WKN: A2YN25
Handelsplatz: Frankfurt
Stück: 10000,00
Orderzusatz: Limit Order
Ausführungskurs: 100,25 %

 

„Kauf“ war als Zeichnung. Falls es noch mal wackelig wird ist mir Schlote zu unsicher und gibt für das Risiko zu wenig Rendite.

[Mojo-cutter]

vor 2 Minuten von Mojo-cutter:

Verkauf
Name: EKOSEM-AGRAR AG 12/22
WKN: A1R0RZ
Handelsplatz: 
Ausführungskurs: 100,01 %

 

Jahresabschluß 2020 verschoben (Info von John Silver im Anleihenboard) und lt. Junkbondking „massive Insiderverkäufe“. Das letztere kann ich natürlich nicht prüfen.

Beides zusammen genügt mir auszusteigen. Kauf war bei 90%

 

[Mojo-cutter]

Reguläre Rückzahlung + Zins

4,0% PCC SE 16/21  A2AAY8

 

Am 25.06. schon Teilrückzahlung und Zinsen

Prokon A2AASM 

 

Wiederanlage + mtl. Sparrate in Vanguard A2PKXG

[Mojo-cutter]

Am 30.6.2021 um 14:56 von Mojo-cutter:

lt. Junkbondking „massive Insiderverkäufe“. Das letztere kann ich natürlich nicht prüfen.

kann man doch überprüfen (Dank an @Schwabenpfeil). Dann sind die Insiderverkäufe von Dürr und betragen 116.000 Nominale. Also peanuts für ihn (nehm ich an), jedenfalls keine „massiven“ Insiderverkäufe.
War wohl ein überhasteter Verkauf meinerseits. Nicht so schlimm, da ich mich langsam eh davon trennen wollte. Allerdings hätte ich ohne diese Info noch eine Weile länger an der Anleihe festgehalten. Wiederkauf, auch bei niedrigem Kurs, unwahrscheinlich.

Trotzdem vor einer Aktion selber genauer informieren.

[Mojo-cutter]

Kauf heute (Limit erreicht)

paragon GmbH & Co. KGaA SF-Anleihe v.19(19-22/24)
WKN: A2TR8X
Kurs 81,00 %
Ausführungsplatz: Frankfurt
Abrechnung in EUR
Devisenkurs 1 EUR / 1,0820 CHF

 

Grund: siehe Diskussion im Anleihenboard. Durch neue Anleihebedingungen Rendite bei ca. 30  24% p.a.

geänderte Rückzahlung: Anleihe fängt am 3.8.21 mit 15% Tilgung an, weitere 25% (mind.) folgen am 23.4.22 und die letzten 60% (max.) folgen dann am 23.4.23.

[Mojo-cutter]

Teilrückzahlung der Paragon A2TR8X heute mit Valuta 5.08.21 gebucht (15% der Nominale + Stückzins)

Devisenkurs 1,075

[Mojo-cutter]

Heute reguläre Rückzahlung 

5,0% AGGREGATE HLDGS 16/21  WKN A184P9
 

IZF 6,6% nach Gebühren und Steuer. 
Ich bin es zufrieden.

 

Die Hälfte geht in A2PKXG, die andere Hälfte ???. 

[Mojo-cutter]

…so die andere Hälfte wurde jetzt spontan in

Kauf 6% PCC 15/22 A162AQ zu 90 in Frankfurt und über Tradegate zu 85,19

 

Kurseinbruch auf Grund eines Artikels im Aktionär. Info war zwar schon älter, aber jetzt erst durch diesen Artikel breiter in die Öffentlichkeit gekommen.

 

 

[Mojo-cutter]

Kauf 4% PCC A2GSSY @ 80, Tradegate
und
4% PCC A2G867 @ 70, Tradegate

jetzt reicht's

[Mojo-cutter]

Zeichnung

Orderart: Kauf

ISIN/WKN: XS2378483494/A3KT6M

Bezeichnung: IuteCredit Finance S.a.r.l. EO-Bonds 2021(24/26)

Handelsplatz: Frankfurt

Ausführungskurs: 100,00 %

 

Kupon: 11%

Valuta: 6.10.2021

Quelle

[Mojo-cutter]

Am 15.10.2021 um 13:39 von Mojo-cutter:

Heute Verkauf 4% PCC A2G867 @ 100 Tradegate

Kauf war zu 70 am 11.08., schöner Zock.

Reduzierung PCC, Geld evtl. für A3KXK8 Eleving Group

[Mojo-cutter]

Orderart: Kauf
Name: ELEVING GROU 21/26
WKN: A3KXK8
Handelsplatz: Frankfurt
Kurs 101,3

 

Wiederanlage vom Verkauf gerade eben, siehe eins höher.
Herdentrieb (s. Anleihenforum)

[Mojo-cutter]

Gerade eben von Mojo-cutter:

Orderart: Verkauf
ISIN/WKN: CH0370943562/A19J59
Bezeichnung: MSC Cruises S.A. SF-Anl. 2017(23)
Handelsplatz:Tradegate 
Ausführungskurs: 97,301 %
(Kauf war bei 84,2 am 1.6.)

Und dafür:
Orderart: Kauf
ISIN/WKN: DE000A19WVN8/A19WVN
Bezeichnung: R-Logitech S.A.R.L. EO-Anl. 2018(21/23)
Handelsplatz: gettex
Ausführungskurs: 96,99 %

Verbesserung der Rendite

 

[Mojo-cutter]

Gerade eben von Mojo-cutter:

Orderart: Verkauf
Name: METALCORP GRP 17/22
WKN: A19MDV
Handelsplatz: Frankfurt
Ausführungskurs: 100,1

Klumpenabbau (siehe oben Kauf Logitech). Ich habe noch einiges von Metalcorp.

 

[Mojo-cutter]

Kauf Solana @ 198,00 (kraken)

 

Limit getriggert. Diversifizierung Kryptos. 

[Mojo-cutter]

Jahresrückblick 2021

 

Die Rendite auch 2021 muss ich Zusammenhang mit meiner Deinvestition der Aktien/ETF-Anteils im März/April 2020 durch die Pandemie sehen.

Diese Entscheidung hat mir eine der schlechtesten Renditen (sprich Verlust) in 2020 erbracht, allerdings mit der Sicherheit des Kapitalerhaltes, was meine Motivation für die Deinvestition war.

Die Rendite dieses Jahr (IZF 15%) ist durch die Reinvestition dieses Kapitals erst ab Februar/März 2021 deutlich gegenüber den großen Indizes (ca. 25%) zurückgeblieben. Einen weiteren Renditekiller war mein Spieltrieb und die Investition in ALIBABA fast zum Zeitpunkt des all time highs. Das hat mich bestimmt 1-2% Rendite gekostet (ohne das jetzt ausgerechnet zu haben).

Trotzdem ist die Rendite dieses Jahr in der gleichen Größenordnung wie meine Neuinvestition 2021. Und das obwohl meine Neuinvestition eine der größten war. Das durch die Pandemie gesparte Geld wurde komplett investiert.

 

 

Dieses Jahr ernsthaft die Entnahmephase des Depots im Ruhestand durchgerechnet. Bei Kapitalverbrauch bis 90 hat das Depot eine Größe erreicht in der ich in 3 Jahren auch bei geringerer Sparrate wie 2021 und bei mindestens 0% Rendite FAT-Fire durchführen könnte (ohne Kapitalerhalt!). Wenn ich älter als 90 werde bleiben immer noch 2 Renten, welche in dem Alter auskömmlich sein sollten. Falls ein Bärenmarkt die nächsten Jahre dominieren sollte, arbeite ich einfach weiter. Den Luxus habe ich und den schätze ich auch sehr.

Fazit: ich bin es zufrieden und der realistische Ausblick auf (großzügige) finanzielle Freiheit ist beruhigend und befreiend (wie der Name suggeriert).

 

Asset Allokation

Im Einzelnen

Equity

Den Verkauf der Aktien/ETFs 2020 habe ich zu einer Bereinigung der Aktien-/ETF-Positionen benutzt und alles* in einen ACWI investiert. Da der Freibetrag anderweitig bereits ausgeschöpft ist, habe ich hier den thesaurierenden Vanguard FTSE All World (A2PKXG) genommen.

*außer Alibaba siehe weiter oben

 

Anleihen

Anleihen war ich 2020 und 2021 durchgehend investiert.

-          Ungefähr die Hälfte in der NBL8B3 die mich davor schützte zu viel Kapital in dieser Anleihenklasse herumzuschieben. Möchte ich bis Fälligkeit halten.

-          Zwei ETFs die unspektakulär so mit 1 % Rendite laufen.

-          Und etwa ein Drittel in risikoreichen HY-Anleihen mit deutlichen Verlusten (Argentinien, Eyemaxx (noch zu 70 raus), etc.) und auch schönen Gewinnen. Unterm Strich positiv, aber ordentlich volatil. Klar R3 und positiv mit Equity korrelierend. Also eigentlich nicht das was Anleihen in einem Depot machen sollten. Allerdings bleibt dann hier nur Tagesgeld oder die zwei oberen Punkte. HY möchte ich auslaufen lassen (Zeithorizont ca. 3 Jahre, entspricht etwa den kumulierten Laufzeiten) und potentieller Beginn des Ruhestand.

 

Kryptos

Durchaus zur Diversifikation gedacht. Zielallokation um die 5%. Momentan 4%. Korrelation (v.a. in Krisen) bisher aber auch hier positiv mit Equity.

 

CO2-Zertifikat

Zur Diversifikation gedacht. Beobachtungsposition. Keine Korrelation zu Equity.

 

Ausblick 2022

Equity: Regelmäßige Investition in ETF ACWI. Evtl. Anbieterdiversifikation. Z.B. SPDR IE00B3YLTY66 o.ä.

Anleihen: langsame Reduzierung HY. Aufbau IG. Das hängt aber auch vom weiteren Zinsniveau ab.

Krypto: bei erheblichem Dip kleine Zukäufe. Haltedauer geplant >10 Jahre.

CO2-Zertifikat: mal sehen.

Immobilien: bleibt so wie es ist. Keine Änderung geplant.

 

Ansonsten: definitiv mehr Urlaub und Reisen geplant. Das darf dann auch die monetären Investitionen 2022 gegenüber 2021 senken. Die Investition in Lebensqualität und die dadurch erreichte Rendite sehe ich als sehr hoch an.
Das hängt aber leider wesentlich von Corona ab. Daher mein Appell an alle: fleißig weiter impfen, dann geht es auch mir besser

 

 

 

[Mojo-cutter]

Allen ein gutes Neues Jahr 2022. 

[Mojo-cutter]

Orderart: Verkauf

ISIN/WKN: DE000CU3RPS9/CU3RPS

Bezeichnung: Société Générale Effekten GmbH TRACKER UNLTD CAFU 0.001

Handelsplatz: Stuttgart

Ausführungskurs: 80,15 EUR

 

Kauf war für 70,90 am 17.12.21. Gewinn auch mal realisieren. Zertifikate sehr volatil, bei niedrigem Kurs auch wieder Einstieg.

[asche]

Am 21.1.2022 um 17:35 von Mojo-cutter:

Orderart: Verkauf

ISIN/WKN: DE000CU3RPS9/CU3RPS

Bezeichnung: Société Générale Effekten GmbH TRACKER UNLTD CAFU 0.001

Handelsplatz: Stuttgart

Ausführungskurs: 80,15 EUR

Ich habs Montag zu 82,44 verkauft - jetzt steht/stand es schon bei 87 ... die Dinger sind derzeit unglaublich volatil

[Mojo-cutter]

Am 26.1.2022 um 18:38 von asche:

Ich habs Montag zu 82,44 verkauft - jetzt steht/stand es schon bei 87 ... die Dinger sind derzeit unglaublich volatil

Ja, ich habe deinen Trade gesehen und den Kurs ebenfalls. Ich denke, ohne es natürlich zu wissen, dass wir auch wieder Kurse in den 70iger sehen werden. 

[Mojo-cutter]

Kauf heute

Solana @ € 77,0 

 

zur Diversifizierung