Depot im Rahmen der Vermögensbildung

[Mojo-cutter]

Heute Verkauf IKB A2E4Q8 zu 107,1. Restrendite bei 2,9%. IZF 6,5% (Kauf war 22.9.17 zu 100,x)

[Mojo-cutter]

Zum ersten Mal mit Optionen gespielt. Gedacht als Absicherung. (Inspiriert von ☕️ ) Natürlich bin ich viel zu spät (timing funktioniert eh nicht) und die Summe zu klein um mein Depot abzusichern. Aber ausprobieren wollt ich halt doch und um zu sehen, welche Kosten damit verbunden sind.

Kauf 25.02.: PUT AUF DEN S&P 500 PX59F9 @ 0,75;  Verkauf 27.2. @0,85 (hatte ein Verkaufslimit eingestellt)

Das ganz OTC bei consors , da Option von BNP. Keine erkennbaren Gebühren.

Warum Put auf S&P 500? Hätte genauso gut ein Put auf DAX sein können. 

 

 

Nachtrag

Am 24.2.2020 um 15:14 von Mojo-cutter:

Kauf

Metalcorp Group S.A. EO-Anleihe 2017(20/22) Euro-Anleihe

WKN: A19MDV ISIN: DE000A19MDV0

90,9 Tradegate

 

[CorMaguire]

vor einer Stunde von Mojo-cutter:

Zum ersten Mal mit Optionen ...☕

 

Nein, Du hast mit mit Optionsscheinen gespielt

[Mojo-cutter]

vor 2 Stunden von CorMaguire:

Nein, Du hast mit mit Optionsscheinen gespielt

Das zeigt meine Ignoranz . 

[Mojo-cutter]

Gestern hat mich im Urlaub dann leider doch die Panik erwischt und hab einiges verkauft und heute im Rückblick auch einiges an Geld liegen gelassen (den Abnehmer wird‘s freuen), bin aber noch gut zu 50% in Aktien und ca 10% in Anleihen investiert. Jetzt Versuch ich halt das Beste draus zu machen und bring etwas Ordnung in meine ETF/Aktien Mischladen rein. Immer positiv bleiben und versuchen das Gute an der Situation sehen (Zweckoptimismus).
Die genauen Transaktionen stell ich nach dem Urlaub rein. Unterm Strich muss ich aber trotzdem Steuern zahlen.

[Mojo-cutter]

Was mich gerade umtreibt ist die doch geringe Liquidität von LYX00C. In Krisenzeiten kein guter Wert um schnell rauszukommen. 

[Mojo-cutter]

Heute noch Rest an ETF014 @ 277,50 und ETF112 @ 46,50 verkauft.

Ich glaub wir haben den Boden noch lange nicht gesehen. Ich fühl mich mit mehr Cash jetzt wohler. Ich habe noch alles an LYX00C, da kann ich mich noch nicht trennen. Nennt es inkonsequent. Habe es mit kleinerer Postion DAX Put  PP91TQ @ 6,89 teilweise abgesichert.

[Mojo-cutter]

So, alles außer A1W56P an ETFs und Aktien verkauft. Der Put auf den DAX läuft noch. Anleihen halte ich momentan weiter, außer Sowitec A2NBZ2, die habe ich noch für 101,5 heute morgen los bekommen.

Lyxor LYX00C -3,76% (TTWROR) hat absolut am meisten weh getan. 
Plan ist erst mal 2 Wochen zu beobachten. Da aber alles sehr volatil ist kann sich das auch wieder ändern. 
IZF 1.1.2020 bis heute lt. PortfolioPerformance -14,7%

IZF 2012 bis heute: 3,3%

 

[Mojo-cutter]

so mein Put PP91TQ wurde gerade bei 13,53 ausgestoppt. Nice . Ein kleiner Lichtblick der letzten Tage

[Mojo-cutter]

Da gerade in kleiner Runde geschrieben, ist es vielleicht aber auch für den ein oder anderen von Interesse:

Ich habe ja ca. 90% der ETFs/Aktien zw. 9.-12.03. verkauft und die Anleihen behalten. D.h. Ich bin noch zu ca. 30% investieret und habe, juhu, 70% Cash.

Vom Höhepunkt meines Depotwerts bin ich jetzt gut 21% runtergekommen. Tut weh, aber kein Beinbruch.

jetzt sitzt ich gerade vor excel und PortfolioPerformence und versuche meine neue AA zu berechnen und wann ich wieder einsteige.

Gedacht ist wenn der DAX oder S&P 500 40% unter seinem Höhepunkt steht (DAX =8277 od. S&P = 2035) die ersten Käufe zu tätigen. Gedacht habe ich ab dann 25% Cash einzusetzen und dann wöchtl. jeweils 25% nachkaufen.

Plan ist dann 80% ETF mit Vanguard FTSE All World (A1JX52) und spdr small caps (A1W56P, den ich als einziges nicht verkauft habe) mit 90:10 gewichten, einzusteigen und 20% in Anleihen-ETF (da habe ich schon (A143JQ und A1C3NE) und die will ich 50:50 gewichten). 
Die ganzen Einzel-Anleihen lass ich weiterlaufen und zähl ich erst mal nicht.

 

Sehe gerade das ich heute hätte nachkaufen müssen, da DAX bei 8255 stand, da war mein Plan aber noch nicht ausgearbeitet, sondern ich war bei dir Arbeit .

 

Also warte ich noch mal auf einen Dip, ich glaube der kommt noch.

 

Bei den Anleihen-ETFs hab ich nicht so die Ahnung da freue ich mich auch noch auf Input!

 

P.S. ich lass in PP noch als Vergleich mein Depot weiterlaufen wie wenn ich nichts verkauft hätte, damit ich dann irgendwann vergleichen kann ob sich die ganze Hektik mit dem Verkaufen und neue Allokation überhaupt gelohnt hat. Falls es interessiert, kann ich gerne berichten.

 

 

[Mojo-cutter]

Darum -40%:  Link

[Mojo-cutter]

Kauf Sowitec A2NBZ2 @82 Tradegate.

 

Kauflimit hat gegriffen. Zu früh gekauft?, wir werden sehen.

[Mojo-cutter]

Gerade eben von Mojo-cutter:

Kauf 

SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF WKN A1W56P ISIN IE00BCBJG560 @ 44,32

Kauflimit von -40% seid Höchstkurs vom 17.2.2020 erreicht.

 

 

das kann sogar viel zu früh sein. Die Märkte reagieren m.M.n. absolut irrational auf das Coronavirus. 

[Mojo-cutter]

 

hier mal der Verlauf seit meinem Teilverkauf. Bilanz würde für Verkauf noch besser aussehen, wenn ich kapiert hätte das ich die mit Sparplan gekauften Anteile nicht über die ipad App verkaufen kann (da erscheinen diese Anteile in der Verkaufsmaske einfach nicht - ist consors erst nach mehrmaligen Nachfragen auch bekannt: Kommentar "ja da hätten sie die Desktop Maske nehmen müssen"). Trotzdem so viel Unterschied macht es bis jetzt nicht. Hätte es wöhl auch aussitzten können.

Momentan glaube (!) ich aber es wird noch mal weiter runter gehen und stehe erst mal an der Seitenlinie und warte ab.

[Mojo-cutter]

Verkauf

SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETFISIN IE00BCBJG560, WKN A1W56P  @ 53

konsequenterweise jetzt komplett aus ETF/Aktien raus. Hatte den zwar erst vor kurzem beim 44,32 nachgekauft. Trotzdem mit Verlust raus (Mittlerer Einkauf war bei 57). 
 

Jetzt nur noch Anleihen im Depot. 

[Mojo-cutter]

Am 15.6.2020 um 15:00 von Mojo-cutter:

Media&Games  Tradegate zu 96,50

 

Am 11.6.2020 um 16:22 von Mojo-cutter:

Kauf heute

Norddeutsche Landesbank Girozentrale-Anleihe: 6,250% bis 10.04.2024

WKN: NLB8B3

Stuttgart @ 98

Wechselkurs war 1.13xx

 

Am 3.6.2020 um 10:21 von Mojo-cutter:

Verkauf PBA 35 (A0GJKR) zu 34.
Die Zukunft als Retailer ist mir zu unsicher. Mit Verlust raus. Mittlerer Einkauf war bei 52.

 

Am 5.5.2020 um 14:36 von Mojo-cutter:

Kauf zu 90 in Stgt.
Ekosem-Agrar AG Inh.-Schv. v.2012(2020/2022) Euro-Anleihe
WKN: A1R0RZ ISIN: DE000A1R0RZ5

 

Am 5.5.2020 um 15:31 von Mojo-cutter:

Und 
Kauf zu 90 in Stgt
Ekosem-Agrar AG A1MLSJ DE000A1MLSJ1 23.03.2021 8,750%

diverse Nachträge, alle in Transaktionen Anleihen gepostet

[Gast240416]

Die Grafik vom 4.4. ist ehrlich und gut.

Da Du ja ausgesprochen transparent dokumentierst ( Dank und Respekt dafür ):

Magst Du davon gelegentlich Updates posten?

 

Ich bin mir ebenfalls nicht sicher,

ob wir nicht noch einen weiteren kräftigen Absturz bekommen,

aber Stand heute wäre B&H günstiger gewesen, richtig?

 

Jetzt kommt der zweite Teil des Timings, Du wirst wahrscheinlich nicht Bonds-Solo-Investor bleiben wollen.

Nach welchen Kriterien planst Du einen Wiedereinstieg in Aktien?

 

Herzliche Grüße, Cef

[Mojo-cutter]

vor 9 Stunden von Cef:

aber Stand heute wäre B&H günstiger gewesen, richtig?

Absolut. Ich poste gerne heute Abend.

[Mojo-cutter]

vor 20 Stunden von Cef:

aber Stand heute wäre B&H günstiger gewesen, richtig?

ja, hier 2 Grafiken:

 

vor 20 Stunden von Cef:

Jetzt kommt der zweite Teil des Timings, Du wirst wahrscheinlich nicht Bonds-Solo-Investor bleiben wollen.

Nach welchen Kriterien planst Du einen Wiedereinstieg in Aktien?

Plan war:

Am 16.3.2020 um 18:08 von Mojo-cutter:

...wenn der DAX oder S&P 500 40% unter seinem Höhepunkt steht (DAX =8277 od. S&P = 2035) die ersten Käufe zu tätigen. Gedacht habe ich ab dann 25% Cash einzusetzen und dann wöchtl. jeweils 25% nachkaufen.

Plan ist dann 80% ETF mit Vanguard FTSE All World (A1JX52) und spdr small caps (A1W56P) 90:10 gewichten, einzusteigen ...

 

Den Wiedereinstieg habe ich verpasst, da der S&P 500 knapp vorher gedreht hat und dann nur noch hoch ging/geht. Jetzt warte ich (bis Herbst) ob es noch mal runter geht und kauf dann ETF, aber eher den thesaurierenden Vanguard FTSE All World (A2PKXG) und ein World ETF SC (da weiß ich noch nicht welchen, Bärenbulle hat da kürzlich eine Analyse aufgestellt). Ob ich noch Einzelaktien kaufe lass ich mir als Spielerei offen.

Geht es nicht mehr runter steig ich im Herbst auch wieder ein.

Meine monatliche Sparrate habe ich konsequenterweise auch pausiert (was bisher ein Fehler ist).

 

Da es mir weh tat das Geld bei 0% auf dem Konto zu sehen habe ich einen Teil in die NLB8B3 investiert und hoffe, daß mir dort der Wechselkurs US$/€ nicht in die falsche Richtung läuft. Damit habe ich allerdings auch ein "gewisses" Klumpenrisiko.

Das Verhältnis ETF/Anleihen wird eher bei 50:50 als bei 80:20 liegen, v.a. wenn ich die NLB8B3 behalte. Auch das lass ich mal noch offen.

 

 

[Gast240416]

Beeindruckend.

Die Grafiken, Deine Analyse und Offenheit.

 

Viel (mehr) Glück

[Mojo-cutter]

@Cef

Danke 

[Leeloo Dallas]

@Mojo-cutter

Rein interessehalber, denkst du, du wärst bei -40% eingestiegen und hättest dir nicht erzählt, dass es noch bis -45% geht und du dann kaufst?

Ich hab das zumindest bei mir gemerkt und ich hab nur von Em Bonds, die etwas stabiler gewesen sind als der Aktien-Gesamtmarkt, in gobale Aktien umgeschichtet. Ich hatte am Anfang geplant bei -30% umzuschichten und wenn die nicht erreicht werden, alles so zu lassen wie es ist. Als es dann -30% war hab ich gemerkt wie ich in mir schon diskutiert habe, dass es sowieso bestimmt auf -50% geht mit den gobalen Aktien und ich die EM Bonds dann immernoch gut eintauschen kann gegen Aktien. Das einzige was mich dann wieder auf den Grund der Tatsachen zurück geholt hat, war die statistische Wahrscheinlichkei,t die hinter einer -30% Verlustschwellen-Strategie steht. Die Erfolgswahrscheinlichkeit davon, betrachtet über alle bisherigen Crachs, ist nämlich so gering, dass rein rational betrachtet -30% schon eine wirklich ordentliche Hausnummer ist. 

Rein von meiner Gefühlslage her, stand aber jedes Anzeichen auf "Lass deine Aktien und Em Bond Allokation einfach wie sie ist und bespar einfach weiter."

 

[Mojo-cutter]

vor 34 Minuten von Leeloo Dallas:

Rein interessehalber, denkst du, du wärst bei -40% eingestiegen

Ja, das hätte ich gemacht. Da kenn ich mich gut genug. Jetzt aktuell würde ich aber früher einsteigen.
Die -40% hab ich mir aus dem Artikel geholt:

Am 17.3.2020 um 08:45 von Mojo-cutter:

Darum -40%:  Link

Benchmark wäre der S&P 500 gewesen. Das ist natürlich willkürlich. 

[Mojo-cutter]

vor 41 Minuten von Leeloo Dallas:

Die Erfolgswahrscheinlichkeit davon, betrachtet über alle bisherigen Crachs, ist nämlich so gering, dass rein rational betrachtet -30% schon eine wirklich ordentliche Hausnummer ist. 

Da hast du v.a. rückblickend recht . Ich habe aber corona in die Kategorie der Extremsituationen gesteckt und (für mich) halt -40% festgelegt. An irgendwas muss man sich ja orientieren. Das ich jetzt an der Seitenlinie warte hängt einfach damit zusammen, dass ich dieser rasanten Börsenerholung nicht traue. Wir hatten aber auch noch nie eine solche expansive und schnell umgesetzte Geldpolitik die m.M.n. der Treiber der Erholung ist. Ich weiß einfach nicht ob das nachhaltig ist, da die Wirtschaft den Kursen nicht hinterher kommt. 
Rein rational hätte ich gar nicht verkaufen sollen und einfach halten. Es gibt dazu ganz gute Literatur, die eben zeigt das man beim Markttiming die guten Tage, wenn es richtig hoch geht, verpasst. 
Aber was ist schon rational 
 

[Leeloo Dallas]

vor 3 Minuten von Mojo-cutter:

Aber was ist schon rational 

Rational war da auch nicht wirklich der passende Begriff von mir  Das stimmt. Wenn es z.b. bis -28% gegangen wäre, hätte ich nicht umgeschichtet gehabt und dann wäre es wie bei deiner -40% Grenze gewesen. War mehr Glück 30% anstatt 40% zu wählen.