Steuerfrage beim Rebalancing

[HelloWorld]

Hi

 

nehmen wir mal folgenden Fall an:

 

Ich habe 2 ETFs und die Performance im ersten Jahr war:

 

ETF1 30% gestiegen

ETF2 0% gleichgeblieben

 

Jetzt möchte ich ein Rebalancing vornehmen und verkaufe etwas von ETF1 und kaufe von dem Geld etwas von ETF2.

Dann fällt doch jetzt eine Abgeltungssteuer an oder nicht?

 

Alternative könnte ich ja auch nur in einen Dachfonds wie zb den ARERO investieren der das Rebalancing für mich übernimmt. Ich meine gelesen zu haben dass in dem Fall keine Abgeltungssteuer anfällt.

 

Wenn das richtig ist - wäre das nicht ein gravierendes Argument gegen die erste Kombination?

[PIBE350]

Falls der eigene Sparerpauschbetrag überschritten wird, jo. Hast du nicht schon in den Arero investiert? Anstatt Teile zu verkaufen, kann man natürlich auch beim anderen ETF Teile hinzukaufen, wenn es die Geldbörse zulässst. Oder auf nur 1 Index setzen, der schon sehr breit aufgestellt ist: z.B. MSCI ACWI. Um bei deinem Extrembeispiel zu bleiben: Eine Abweichung in dieser Höhe sollte man möglichst schon durch eine frühere Neuausrichtung/Anpassung gar nicht erst zulassen.

[west263]

meistens immer, wenn Du etwas mit Gewinn verkaufst, fällt Abgeltungssteuer an. z.B. FSA, mit vorhandenen Verlusten verrechnen, sind nur 2 Punkte, die dieses verhindern

Du musst dich fragen, wie will ich anlegen. Einzelne ETF oder aber z.B. den Arero, als sozusagen Kombiprodukt, alles in einem. Wenn der Arero für dich eine Alternative sein sollte, solltest Du dich genau einlesen. Mit zwei einzelnen ETF kannst Du den nicht vergleichen.

 

Was man bei deinen zwei ETF Rebalance nicht vergessen sollte, ist die Kostenfrage. Gebühren für den Verkauf von Anteile + den Gebühren zum Kauf der anderen Anteile. Ich denke Du hast keinen Sparplan, sonst hätte man da schon viel früher eingreifen können /müssen. Obwohl, sollte es sich um einen Betrag oberhalb von 1000€ drehen, könnte man es eigentlich auch ignorieren.

Vieles könnte, wenn und aber, ohne es genau zu wissen. Was soll man also für einen Tipp geben?

[xfklu]

http://www.morningst...-weltfonds.aspx

 

"Bei unserem DIY-Portfolio droht bei jedem Rebalancing das Finanzamt die Hand aufzuhalten. Da die Gewinner des Vorjahres verkauft und die Verlierer gekauft werden, können die Verluste nicht gegengerechnet werden. Allerdings könnte dieser Effekt vermindert bzw. ganz vermieden werden, wenn – wie erwähnt – das Rebalancing durch Zukäufe und nicht durch Verkäufe vorgenommen würde. [...] Investoren, die gerne selbst Hand anlegen, konnten also bisher (vor Steuern) 0,50% Outperformance pro Jahr gegenüber dem ARERO generieren, inklusive aller Kosten."