Risiko-Management Basis

[compyler]

Guten Tag!

 

Eine kleine Frage zum Risiko- und Money-Management.

 

Sagen wir ich starte ein Depot mit 10.000 EUR und kaufe davon für 5.000 EUR Aktien. Die Aktien steigen nun im Wert auf 7000 EUR.

Mein Depot hat also einen aktuellen Buchwert von 12.000 EUR (5.000 Cash + 7000 Aktien).

 

Nun würde ich gerne 2 Risikoparameter festlegen: Positionsrisiko (Risiko das EINE Position haben darf) und Depotrisiko (Gesamtrisiko ALLER Positionen).

Sagen wir ich will das in % Angeben: Was sollte ich am besten als Grundlage nehmen? Den aktuellen Depotstand (12.000) oder das investierte Kapital (10.000)?

 

Danke für jeden Ratschlag:)

[Sapine]

Gegenfrage:

 

Angenommen Du hast 2009 40.000 Euro in Aktien investiert. Heute zeigt Dein Depot einen aktuellen Wert von 100.000 Euro.

 

Welcher Wert ist jetzt für Dich relevant?

[compyler]

Hm, also wenn du so fragst schon eher die 100.000.

 

Dann macht es wohl mehr Sinn als Referenzwert immer den aktuellen Wert des Depots zu nehmen:)

[Sapine]

Ich würde es so machen, aber entscheidend ist wie Du es beurteilst.

 

Vielleicht ist dieses Beispiel noch eindrücklicher:

Angenommen Du hättest vor einem Jahr 10.000 Euro in Aktien gesteckt und hattest Pech bei der Auswahl. Dein aktueller Depotwert ist nur noch 5.000 Euro.

 

Welcher Betrag ist jetzt für Dich relevant?

 

Ganz gleich ob Gewinne oder Verluste im Depot sind, wichtig ist den Kopf von der Vergangenheit frei zu machen.