Hilfe bei Rebalancing

[Jupiter55]

Hallo,

 

wer kann mir bitte mal anhand eines 70/30 MSCI World und MSCI EM Sparplans das Reblancing erklären?

[farbfarbrik]

10.000€ Kapital:

 

Jahr 0:

-7000€ MSCI World (70%)

-3000€ MSCI EM (30%)

 

Jahr 1:

-8000€ MSCI World (76%)

-2500€ MSCI EM (24%)

-> Ziel beim Rebalancing: Ursprungsgewichtung wieder herstellen, also:

 

-7350€ MSCI World

-3150€ MSCI EM

 

usw.

[Sapine]

Sofern die Sparraten nicht zu klein sind in Relation zum Depotvolumen kann man das Gleichgewicht durch Anpassung der Sparraten erreichen. Angenommen im obigen Beispiel werden normalerweise monatlich 140 Euro in World investiert und 60 Euro in EM, dann kann man auch zwei bis drei Monate lang die Sparrate von 200 Euro komplett in EM laufen lassen und spart Verkaufs- und Kaufgebühren.