Kontrolle Fondsentwicklung mit Excel

[Sch0rschi]

Hallo zusammen,

 

habe ein kleines Fondsdepot bei der ING-Diba, in dem unterschiedliche Fonds vorhanden sind.

Darin sind sowohl thesaurierende Fonds, als auch ausschüttende Fonds enthalten.

 

Bei der Depotbewertung stellt die ING-Diba den Gewinn/Verlust in Prozent mittels der Differenz zwischen Einstandskurs zum Kurswert dar.

 

Bei den thesaurierenden Fonds ist der absolute Gewinn/Verlust damit korrekt ermittelt.

Wenn ich zum Beispiel einen thesaurierenden Fonds für 1.000,- Euro gekauft habe und zwischenzeitlich 100 Euro ausschüttungsgleiche Erträge hatte,

aber der aktuelle Kurswert aktuell wieder 1.000,- beträgt, dann bekomme ich bei einer gedachten Rückgabe des Fonds ja nur den Kurswert von 1.000,- Euro zurück.

Somit ergibt sich beim Gewinn/Verlust wirtschaftlich eine Null (1.000,- ./. 1.000,- = 0,-).

 

Bei den ausschüttenden Fonds sieht es aber anders aus:

Ich nehme nun einen einzigen Fonds als Beispiel:

DE0009848119 DWS Top Dividende

Einstandspreis (vom 07.05.2008): 1.347,14 EUR

Kurswert 15.02.2013: 1.312,05 EUR

Ausschüttung 2008: 39,75 EUR

Ausschüttung 2009: 39,75 EUR

Ausschüttung 2010: 39,75 EUR

Ausschüttung 2011: 41,30 EUR

Ausschüttung 2012: 41,25 EUR

Summe Kurswert und Ausschüttungen: 1.513,80 EUR (=1.312,05 + 39,75 + 39,75 + 39,75 + 41,30 + 41,25 EUR).

Gewinn/Verlust-Anzeige ING-Diba: -2,60 % (= (1.312,05 / 1.347,14) - 1)

Gewinn/Verlust effektiv (vereinfacht): 12,37 % (= (1.513,80 / 1.347,14) -1)

Gewinn/Verlust p. a. : = 12,37 % * ((360) / (239+365+365+365+366+46)) = 2,55 % p.a.

 

Mit meiner bisherigen Formel ist das noch zu einfach gestrickt, weil die Ausschüttungen ja irgendwann zwischendurch zugeflossen sind und erst heute mit dem aktuellen Kurswert.

 

Wie ermittelt Ihr die Wertentwicklung Eurer ausschüttenden Fonds möglichst mathematisch exakt, um Euer Depot analysieren zu können?

 

Danke schon mal und liebe Grüße,

Schorschi

[vanity]

Hier wirst du geholfen!

 

(ich verschiebe den Thread auch gleich ins passende Thema)