Hilfe bei Umschichtung meines Fonddepots

[ralle_34]

Pflichtangaben:

 

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

seit dem Jahr 2000 Erfahrungen mit Fonds in Kombination einer Beratung durch einen Fondshop

 

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (Fondsbezeichnung und ISIN angeben):

aktuelles Depot:

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Deutsche Aktien Total Return I /13%

WKN: A0D9KW | ISIN: LU0216092006

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Pioneer Investments Substanzwerte /8%

WKN: 979200 | ISIN: DE0009792002

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Threadneedle American Select Fund 1 USD /27%

WKN: 987653 | ISIN: GB0002769536 -> abgeltungsteuerfreier Altbestand

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Allianz RCM BRIC Stars - A - EUR /24%

WKN: A0ETQ9 | ISIN: LU0224575943 _>abgeltungsteuerfreier Altbestand

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JPMorgan Funds - Global Natural Resources A /27% ->abgeltungsteuerfreier Altbestand

WKN: A0DPLL | ISIN: LU0208853274

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3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

Pro Woche bis ca. 1 Std

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

aufgrund meiner Depotzusammensetzung bin ich durchaus bereit Risiken einzugehen;

grundsätzlich möchte ich in Zukunft die Volatilität verringern bzw. wäre mir ein beständiger Wertzuwachs (wenn möglich) wichtig; in Kombination

bei günstiger Marktlage in Märkte auch mal einzusteigen.

 

 

Optionale Angaben:

1. Alter: 50

2. Berufliche Situation: Angestellter

3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft? - Nein

4. Aktive und/oder passive Fonds gewünscht: ist offen; auch passive Fonds möglich

 

 

Über meine Fondsanlage

 

1. Anlagehorizont

Wie lange wollt ihr euer Geld anlegen?

noch ca. 10 - 12 Jahre bis zu meinem Renteneintritt

 

2. Zweck der Anlage

Altersvorsorge / Vermögensaufbau

 

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

Sparplan bis 200,- Euro im Monat möglich!

 

4. Anlagekapital:

eventuelle Umschichtung der vorhandenen Fonds;

3000,- Cash

plus Sparplan bis 200,- Euro möglich.

 

Grundsätzliches:

Wie Ihr seht, bin ich mit den Empfehlungen meines Fondshops in der Vergangenheit nicht unbedingt glücklich geworden (den Threadneedle American Select ab ich mir dabei noch selbst ausgesucht). Nach Kündigung dieser Geschäftsbeziehung möchte ich nun meine Fondverwaltung gerne selbst in die Hand nehmen.

 

Vorstellung wäre nun für mein Depot:

- weniger Volatil auszurichten (ETF´s auch vorstellbar aber kein muss)

- anständige Diversifizierung des Depots

- Perspektive des Allianz RCM BRIC/ JPMorgan Funds - Global Natural -> Halten/Verkaufen?

- mein Anlagestil: ansparen und kontinuierlich zukaufen in Kombination mit Markttiming (200,-Euro im Monat plus unregelmäßige

Einmalanlagen bis 1000,- Euro möglich).

- eine Gesamtstrategie für die Weiterentwicklung des Depots ist die Aufgabe

Über Anregungen /Vorschläge wäre ich Euch sehr dankbar.

Grüße

Ralle_34