Portfolio Performance - Mein neues Programm

[milei]

Und noch was habe ich gerade "entdeckt" Wäre es möglich in der Performance-Berechnung im Reiter "Berechnung" die Kurserfolge noch in "realisierte" (also verkaufte) und "nicht realisierte" zu trennen?

[dylan08]

Ein ganz dickes Lob und Schulterklopfen an Bennerich. Nutze das Programm jetzt seid April und bin immer noch total begeistert. Als SW-Entwickler kann ich abschätzen welcher Aufwand und wieviel Arbeit da drin steckt. <br style="font-size: 9pt;">Das dein Programm einschlägt wie eine Bombe erkennt man ja an der Wunschliste mit neuen Features, die täglich länger wird. Ganz dicker Applaus.

Ich reihe mich mal mit einem Wunsch in die Liste ein. Ist hier im Thread glaube ich schon genannt worden. In der Vermögensaufstellung nach Portfolios/Konten filtern.

[civis]

Man könnte z.B: die bestehende Inaktiv-Funktion erweitern, so dass man auswählen könnte zwischen "inaktiv mit Kursdownload" und "inaktiv ohne Kursdownload".

 

Guter Vorschlag.

 

Man könnte ja in der Liste unter "Alle Wertpapiere" nicht nur die (bereits existierende) Spalte "inaktiv" (oder "aktiv") anbieten, sondern auch eine Spalte "Kursabfrage" einführen. Und vielleicht sollte man in beiden Spalten einfach ein Häkchen ins Kästchen setzen können, ohne dafür das Wertpapier "Editieren..." zu müssen. Namen, Ticker, ISIN, Notizen etc. kann man schließlich auch direkt in der Tabellenansicht editieren.

 

Und eine schöne (praktische) Umsetzung.

 

Viele Grüße

civis

[civis]

Und noch was habe ich gerade "entdeckt" Wäre es möglich in der Performance-Berechnung im Reiter "Berechnung" die Kurserfolge noch in "realisierte" (also verkaufte) und "nicht realisierte" zu trennen?

 

Das wäre ein nützliches Feature.

 

Viele Grüße

civis

[civis]

Hey Bennerich,

 

keine Ahnung, ob es schon mal vorgeschlagen wurde: es wäre nützlich, wenn in der Chartansicht unter BERICHTE / PERFORMANCE / WERTPAPIERE der durchschnittliche Kaufpreis des jeweiligen Assets als waagerechte Linie eingezeichnet wäre.

 

Viele Grüße + schönes Wochenende

civis

[trend2]

Hallo.

 

Ein Vorschlag von mir:

Viele nutzen auch Screenshots von Charts mit Bemerkungen etc. zur Dokumentation von Trades. Ich mach das auch, in Excel habe ich bisher einfach den Eintrag in einer Zelle (z.B. Ein/bzw. Ausstiegsdatum) mit der Bilddatei auf dem Rechner verlinkt. Bei anklicken öffnet sich das Bild.

Ist so etwas auch in PP möglich bzw. machbar? Die Notizfunktion scheint nur reinen Text zu speichern.

[rlxdaytona]

Bei mir hat die "Absolute Veränderung" hat ein Schaden

 

Bei mir passt seit ca. einer Woche die "Absolute Veränderung" nicht so sehr. Ich hab den Eindruck, der ist irgendwie, irgendwann bei einem Stand hängen geblieben. Als Beispiel ist die tatsächliche Tagesänderung plus 1000 Euro die Absolute zeigt aber -5000 Euro an. Irgendein Idee ?

[thaistatos]

werden alle Kurse abgerufen?

Irgendein Feld (letzer Kurs oder so ähnlich) wird dann gelb, wenn er nichts mehr findet (oder länger als 1 Woche nichts mehr findet).

 

Was steht denn im Fehlerlog?

[MrStahlfelge]

Bei mir hat die "Absolute Veränderung" hat ein Schaden

 

Bei mir passt seit ca. einer Woche die "Absolute Veränderung" nicht so sehr. Ich hab den Eindruck, der ist irgendwie, irgendwann bei einem Stand hängen geblieben. Als Beispiel ist die tatsächliche Tagesänderung plus 1000 Euro die Absolute zeigt aber -5000 Euro an. Irgendein Idee ?

 

Seit ungefähr einer Woche funktioniert der Abruf von Yahoo mit den meisten Werten bei mir nicht mehr, daran liegt es wahrscheinlich auch bei Dir.

[rlxdaytona]

werden alle Kurse abgerufen?

Irgendein Feld (letzer Kurs oder so ähnlich) wird dann gelb, wenn er nichts mehr findet (oder länger als 1 Woche nichts mehr findet).

 

Was steht denn im Fehlerlog?

 

Die aktuellen Werte werden nach Datum her korrekt abgerufen. Nur bei den Historischen Kurse gibt es ein zwei die nicht funktionieren. Bei den historischen Kursen waren aber immer irgendwelche hinterher....

[thaistatos]

Berichtszeitraum oben rechts auf ausreichend Vorauf gestellt?

Tagesänderung passt bei zu kurzer Dauer immer noch, Gesamt wird nur das berechnet, was als Zeitraum eingestellt ist.

Wenn der zu klein ist, wandern frühe Aktienkäufe/Veränderungen raus, z.B. der Kauf vor einem Jahr.

 

@ Mr. Stahlfelge:

das Problem hatte ich auch, bei mir waren aber nur die Ticker *.DE betroffen.

In den Optionen des Wertpapiers auf *.F umgestellt, geht es wieder.

Mit Rechtsklick aufs Wertpapier, Im Browser öffnen, Yahoo Finance kann man sich auch die Website direkt ansehen, von der versucht wird, die historischen Kurse (Eintrag im linken Menü anwählen bei Yahoo) abzurufen.

Wenn es da leer aussieht, funktioniert der Ticker nicht mehr, warum auch immer.

[rlxdaytona]

Berichtszeitraum oben rechts auf ausreichend Vorauf gestellt?

Tagesänderung passt bei zu kurzer Dauer immer noch, Gesamt wird nur das berechnet, was als Zeitraum eingestellt ist.

Wenn der zu klein ist, wandern frühe Aktienkäufe/Veränderungen raus, z.B. der Kauf vor einem Jahr.

 

@ Mr. Stahlfelge:

das Problem hatte ich auch, bei mir waren aber nur die Ticker *.DE betroffen.

In den Optionen des Wertpapiers auf *.F umgestellt, geht es wieder.

Mit Rechtsklick aufs Wertpapier, Im Browser öffnen, Yahoo Finance kann man sich auch die Website direkt ansehen, von der versucht wird, die historischen Kurse (Eintrag im linken Menü anwählen bei Yahoo) abzurufen.

Wenn es da leer aussieht, funktioniert der Ticker nicht mehr, warum auch immer.

 

Verschiede Berichtzeiträume hab ich schon ausprobiert. Leider ohne Erfolg. Wobei die Absolute Änderung die Änderungen gegenüber vom letzten Tag anzeigt.... An Sonntage stand bei der "Absoluten Veränderung" immer 0.00 Euro ....jetzt steht auch Sonntags irgendwas von -4000 Euro....Gerade Gestern hat mein Depot tatsächlich ein Sprung von ca. plus 9000 Euro gemacht...Als Änderung steht aber -4700 Euro.....

[thaistatos]

steht was auffälliges im Fehlerprotokoll?

Hilfe--> Fehlerprotokoll

[skyrock]

Vorschlag:

 

Ich fände es toll, wenn im Kursdiagramm an den grünen bzw. roten Strichen für Kauf/Verkauf auch Kurse und Stückzahlen stehen würden.

 

Danke für das super Programm!

[marcero]

Vorschlag:

 

Ich fände es toll, wenn im Kursdiagramm an den grünen bzw. roten Strichen für Kauf/Verkauf auch Kurse und Stückzahlen stehen würden.

 

Danke für das super Programm!

 

Und (wie ebenfalls schon mal genannt) eine durchgezogene Linie, die den Durschnittseinstandskurs über die betrachtete Zeit anzeigt (solange Bestand > 0).

Du müsstest also quasi eine zeitabhängige Summe der Anteile pro Wertpapier einführen und dann Gesamtwert der Wertpapierposition (den hast du ja schon zeitabhängig) durch diese Summe teilen, dann hast du den Durchschnittskurs des Kaufs:-)

Falls unterbrochende Linien ein Problem darstellen, könnte man ja für einen Bestand=0, die Linie mit dem aktuellen Kurs mitlaufen lassen (Beim Teilen also anstatt durch 0 einfach durch 1 teilen)

 

Das wäre super genial

Vielen Dank auch von mir.

[Kubilism]

Moin, ich habe mal eine Frage zum Untermenü "Dividenden": Werden hier bewusst die Bruttosummen verwendet und würden nicht die Nettodividenden mehr Sinn machen?

[Ramstein]

Ich rechne immer mit Bruttoerträgen, denn die Nettoerträge kennt man erst am Jahresende nach Verrechnung mit  Freibetrag, fiktiver Quellensteuer, angerechneter ausl. Quellensteuer, angerechneten Verlusten, gezahlten Stückzinsen und gfls. Günstigerprüfung.

[rlxdaytona]

steht was auffälliges im Fehlerprotokoll?

Hilfe--> Fehlerprotokoll

 

Im Fehlerprotokoll steht nichts ungewöhnliches.

[BondFan]

Moin, ich habe mal eine Frage zum Untermenü "Dividenden": Werden hier bewusst die Bruttosummen verwendet und würden nicht die Nettodividenden mehr Sinn machen?

 

Man kann über das Zahnrad oben rechts zwischen Brutto- und Nettodividende wechseln.

[thaistatos]

steht was auffälliges im Fehlerprotokoll?

Hilfe--> Fehlerprotokoll

 

Im Fehlerprotokoll steht nichts ungewöhnliches.

 

bei Konten, Kontosaldenverlauf auf Auffälligkeiten geprüft?

Bei den Wertpapieren unter Berichte mal jedes Wertpapier durchgeklickt, ob der Kursverlauf so einigermaßen passt? Ganz grob kennt man seine Aktien ja bzw. kann die Marktwerte ja auch mal mit den Werten aus dem Depot beim Broker direkt vergleichen.

[civis]

... und würden nicht die Nettodividenden mehr Sinn machen?

 

Nein, die Nettodividenden würden nicht mehr Sinn machen:

 

Ich rechne immer mit Bruttoerträgen, denn die Nettoerträge kennt man erst am Jahresende nach Verrechnung mit Freibetrag, fiktiver Quellensteuer, angerechneter ausl. Quellensteuer, angerechneten Verlusten, gezahlten Stückzinsen und gfls. Günstigerprüfung.

 

 

Ganz generell: Zunächst kommt die Rentabilität des Geschäfts selbst und dann kommen steuerliche Aspekte.

 

BTW: Es ist sinnvoll, PP so zu gestallten, dass ein möglichst breites Spektrum an Anlegertypen abgedeckt wird. Das bedeutet, dass PP vom Allgemeinen zum Speziellen kommen sollte und nicht umgekehrt. Steuersachen sind immer speziell.

 

Viele Grüße

civis

[milei]

... und würden nicht die Nettodividenden mehr Sinn machen?

 

Nein, die Nettodividenden würden nicht mehr Sinn machen:

 

Ich rechne immer mit Bruttoerträgen, denn die Nettoerträge kennt man erst am Jahresende nach Verrechnung mit Freibetrag, fiktiver Quellensteuer, angerechneter ausl. Quellensteuer, angerechneten Verlusten, gezahlten Stückzinsen und gfls. Günstigerprüfung.

 

 

Ganz generell: Zunächst kommt die Rentabilität des Geschäfts selbst und dann kommen steuerliche Aspekte.

 

BTW: Es ist sinnvoll, PP so zu gestallten, dass ein möglichst breites Spektrum an Anlegertypen abgedeckt wird. Das bedeutet, dass PP vom Allgemeinen zum Speziellen kommen sollte und nicht umgekehrt. Steuersachen sind immer speziell.

 

Viele Grüße

civis

 

Sorry, aber das kann man meiner Meinung nach so nicht sagen. Dadurch, das Dividenden endbesteuert sind, aber unterschiedliche Länder unterschiedliche Besteuerungen haben (auch wenn man sich theoretisch meistens die Differenzen zurückholen kann) und teilweise von den Brokern (zumindest in Österreich) noch Gebühren bei Dividendenausschüttungen verlangt werden, ist die Bruttodividende nur begrenzt aussagekräftig. Und natürlich gehören steuerliche Aspekte ebenso zur Rentabilität eines Geschäfts. Ich finde daher die Nettodividende äußerst wichtig um für mich die Rentabilität eines Geschäfts zu bewerten.

 

Man sieht also, dass jeder hier sehr unterschiedliche Herangehensweisen hat. Es gibt daher keine "richtige" Lösung. Aus diesem Grund finde ich die Möglichkeit zwischen Brutto- und Nettodividenden hin- und herschalten zu können völlig richtig und das sollte meines Erachtens in alle Dividendenauswertungen eingebaut werden.

 

Gruß

Milei

[civis]

Man sieht also, dass jeder hier sehr unterschiedliche Herangehensweisen hat. Es gibt daher keine "richtige" Lösung. Aus diesem Grund finde ich die Möglichkeit zwischen Brutto- und Nettodividenden hin- und herschalten zu können völlig richtig und das sollte meines Erachtens in alle Dividendenauswertungen eingebaut werden.

 

Hey milei,

 

genau das wollte ich sagen. Ich bin nicht der Meinung, dass indiviuelle Situationen generell nicht darstellbar sein sollen. Ich bin nur der Meinung, dass eine standardmäßige oder sogar ausschließliche Darstellung spezieller beziehungsweise individueller Gegebenheiten nicht zielführend ist.

 

Wobei sich bei der Umsetzung von Darstellungsmöglichkeiten spezieller Gegebenheiten in PP die Frage nach dem Aufwand-/Nutzenverhältnis umso mehr stellt, je seltener der darzustellende Vorgang in der Praxis ist. Damit meine ich natürlich nicht die Darstellung steurlicher Ab- oder Zuflüsse allgemein beziehungsweise die Darstellung brutto/netto. Bezogen auf den Grenznutzen bezweifele allerdings, dass es sinnvoll ist, das Thema Steuern über die generelle Darstellung der Ab-/und Zuflüsse hinaus weiter zu diversifizieren und beispielsweise Besonderheiten ausländischer Besteuerung zu betrachten:

 

Und dann gibt es fiktive Quellensteuer, ausschüttungsgleiche Erträge, Teilthesaurierungen und was nicht alles. M.E. für PP momentan nicht das Feld, wo großer Aufwand reingehen sollte. Und ich will gar nicht wieder mit Anleihen, Stückzinsen, etc. anfangen.

 

Viele Grüße

civis

[milei]

Wobei sich bei der Umsetzung von Darstellungsmöglichkeiten spezieller Gegebenheiten in PP die Frage nach dem Aufwand-/Nutzenverhältnis umso mehr stellt, je seltener der darzustellende Vorgang in der Praxis ist. Damit meine ich natürlich nicht die Darstellung steurlicher Ab- oder Zuflüsse allgemein beziehungsweise die Darstellung brutto/netto. Bezogen auf den Grenznutzen bezweifele allerdings, dass es sinnvoll ist, das Thema Steuern über die generelle Darstellung der Ab-/und Zuflüsse hinaus weiter zu diversifizieren und beispielsweise Besonderheiten ausländischer Besteuerung zu betrachten:

 

Und dann gibt es fiktive Quellensteuer, ausschüttungsgleiche Erträge, Teilthesaurierungen und was nicht alles. M.E. für PP momentan nicht das Feld, wo großer Aufwand reingehen sollte. Und ich will gar nicht wieder mit Anleihen, Stückzinsen, etc. anfangen.

 

Viele Grüße

civis

 

Hi civis,

 

da bin ich grundsätzlich bei Dir. Die Anregung mit der ausländischen Besteuerung habe ich damals nur deswegen eingebracht, da man speziell als Österreicher sehr häufg mit ausländischen Aktien (gilt ja für sämtliche deutschen Werte) zu tun hat und es natürlich schon praktisch wäre, wenn ich gleich aus dem Programm ersehen könnte, wie viele Steuern in welches Land fließen, um beurteilen zu können (und nur darum geht es dabei), ob sich ein Antrag im jeweiligen Land auf Rückzahlung (da hat ja jedes Land wieder eigene Formulare) der Steuerdifferenz lohnt. Für Rentabilitätsfragen ist es auch aus meiner Sicht ziemlich egal, wie sich die Abzüge zusammensetzen. Da reichen die schon vorhandenen Felder auch aus. Vielleicht wäre es ja auch eine Lösung bei den Dividenden 2 oder 3 "freie" Abzugsfelder aufzunehmen (ähnlich wie schon jetzt die Attribute), wo dann jeder frei entscheiden kann, welche Abzüge er getrennt auswerten möchte.

 

Grüße

Milei

[ImperatoM]

Die steuerliche Situation ist sehr individuell. Zudem ist es quasi unmöglich, persönliche Freibeträge nach einem pauschalen Muster und gleichzeitig sinnvoll durch das Programm auf Dividenden, Zinsen und Kursgewinne zu verteilen. Als Standard halte ich daher einen vergleichbare Größe, also den Dividendenertrag VOR Steuern, für die wesentlich geeignetere Kennzahl.

 

PP sollte nicht versuchen, ein halbes Wiso Sparbuch 2.0 mit einzubauen Steuern können peripher beachtet bleiben.