Portfolio Performance - Mein neues Programm

[Sucher]

Gibt es die Möglichkeit, Gebühren einem Wertpapier zuzuordnen und diese dann auch in der Performance-Darstellung zu berücksichtigen?

 

Ganz konkret die seit Juni bei der Comdirect erhobene Verwahrgebühr für Xetra-Gold und eine Gebühr für ausländische Fonds bei einem Depotumzug.

 

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Am 19.6.2017 um 15:44 schrieb Rapid1898:

Ich habe noch eine Detailfrage betreffend der Peformancedarstellung im Programm -

 

Bei den Berichten unter "Vermögensdarstellung" - kann man ja wunderbar spaltenweise die Rendite anzeigen (z.b. TTWROR-Werte für bestimmte Zeiträume).

Leider werden hier aber nur Werte für Wertpapiere angezeigt aber nicht für Konten - obwohl unter Performance unter "Rendite / Volatilität" sehr wohl auch z.B. der TTWROR-Werte für Konten angezeigt wird - also grundsätzlich gibt es ja diese Werte im Programm.

 

Kann ich das irgendwie einstellen, das die TTWROR-Werte auch in der Vermögensdarstellung für Konten angezeigt werden?

(hätte gerne eine tabellarische Aufstellung für alle Komponenten wo ich die Peformance auf einen Blick sehe)

Du kannst dir doch unter "Performance" einen eigenen Bericht bauen. Da kann man sich auch die TTWROR für einzelne Konten anzeigen lassen.

[GlobalGrowth]

Ich würde das Programm gern nutzen, allerdings erscheint bei mir folgende Fehlermeldung, sobald ich das Programm öffnen möchte.

(die notwendige ältere Java Runtime, auf welche nach der Installation hingewiesen wurde, habe ich installiert)...

 

Wäre für Hilfe dankbar.

[Ramstein]

Du brauchst das volle Java, nicht nur die Runtime.

[Nostradamus85]

Am 4.7.2017 um 19:37 schrieb Sucher:

Gibt es die Möglichkeit, Gebühren einem Wertpapier zuzuordnen und diese dann auch in der Performance-Darstellung zu berücksichtigen?

 

Ganz konkret die seit Juni bei der Comdirect erhobene Verwahrgebühr für Xetra-Gold und eine Gebühr für ausländische Fonds bei einem Depotumzug.

 

Mit der Performance Ansicht kann ich dir nicht weiterhelfen, da habe ich bislang wenig Energie reingesteckt die bei mir anzupassen. Bei den Gebühren..wie läuft das da ab? Bekommst du von der Comdirect diesbezüglich bei beiden Fällen jährlich, monatlich oder bei jedem Kauf die Gebühren angezeigt?

 

Soweit ich weiss ist bei jedem Wertpapierkauf (Xetra Gold ist das doch auch, oder?) neben der Eingabe des Kaufkurses auch die Eingabe von Steuern und Gebühren möglich. Wenn es jährlich verlangt wird kannst du ja für den symbolischen 1Cent ein weiteres Wertpapier kaufen (z.B. Xetra Gold) und in diesem Wertpapierkauf den gesamten Gebührenbetrag reinschreiben, ka. z.B. 40€. Dann taucht es doch zumindest in der Gebührenspalte auf. Nicht elegant, aber auf ein Depot gesehen konnte ich bislang keine Gebühr setzen.

 

Ich habe aber um beim Beispiel Comdirect zu bleiben dieses 2 Mal in PP gebaut. Einmal das Comdirect Verrechnungskonto vom Typ "Konto" und halt das Depot. Und beim Konto kannst du ja ganz normal Gebühren setzen.

[Infocollector]

Am 9.7.2017 um 23:01 schrieb Ramstein:

Du brauchst das volle Java, nicht nur die Runtime.

Das stimmt so pauschal nicht. Unter Windows reicht ein 64bit-JRE 1.8.xxx vollkommen aus. Nur die Äpfel brauchen mal wieder eine Sonderlocke.

[Sucher]

Am 10.7.2017 um 17:32 schrieb Nostradamus85:

Mit der Performance Ansicht kann ich dir nicht weiterhelfen, da habe ich bislang wenig Energie reingesteckt die bei mir anzupassen. Bei den Gebühren..wie läuft das da ab? Bekommst du von der Comdirect diesbezüglich bei beiden Fällen jährlich, monatlich oder bei jedem Kauf die Gebühren angezeigt?

 

Soweit ich weiss ist bei jedem Wertpapierkauf (Xetra Gold ist das doch auch, oder?) neben der Eingabe des Kaufkurses auch die Eingabe von Steuern und Gebühren möglich. Wenn es jährlich verlangt wird kannst du ja für den symbolischen 1Cent ein weiteres Wertpapier kaufen (z.B. Xetra Gold) und in diesem Wertpapierkauf den gesamten Gebührenbetrag reinschreiben, ka. z.B. 40€. Dann taucht es doch zumindest in der Gebührenspalte auf. Nicht elegant, aber auf ein Depot gesehen konnte ich bislang keine Gebühr setzen.

 

Ich habe aber um beim Beispiel Comdirect zu bleiben dieses 2 Mal in PP gebaut. Einmal das Comdirect Verrechnungskonto vom Typ "Konto" und halt das Depot. Und beim Konto kannst du ja ganz normal Gebühren setzen.

Zum Vorgang:

Ich bekomme pro Monat (seit Juli) eine PDF mit dem Inhalt "Ihre Verwahrgebühr für Xetra-Gold beträgt xx,xx EUR". Der Betrag wird dann auch von meinem Konto eingezogen. Die Idee, die Gebühren jeweils oder alternativ in Summe auf einem fiktiven Kauf zu erfassen, hatte ich auch schon. Ist aber eben nicht wirklich elegant.

 

Auf einem einzelnen Konto kann ich sie natürlich sehr einfach erfassen, dann sind die Gebühren aber eben nicht dem Wertpapier zugeordnet und tauchen in der Performance-Übersicht nicht auf.

[Nostradamus85]

ok, ich verstehe dein Problem. Ich glaube, dass ich in diesem Fall jeden Monat ein symbolisches Xetra Gold für 1Cent kaufen würde PLUS dem von dir genannten Gebührenpreis daraufgerechnet.

[Anleger0815]

Hallo zusammen,

 

ich bin neu hier und habe auch erst gestern PP installiert und mich umgeschaut, Infos gelesen, Videos angeguckt.

Es sind viele Fragen aufgekommen, von denen ich einige schon selber beantworten konnte. Aber es sind noch genug offene Punkte und Defizite beim Grundverständnis vorhanden.

Ich hoffe, hier soviel Hilfe zu bekommen, daß ich danach mit der Nutzung der Software beginnen kann und meine eigene Lösung endlich mal einmotten kann, denn die ist im Vergleich zu PP eher bescheiden.  ;-)

 

Abbilden möchte ich einige Aktien-/Fondsdepots samt Verrechnungskonten, P2P-Kredite, Barmittel, phys. EM, VL.

 

Vorhandene Daten:

a) Monatsendstände "Barmittel" und "Investment" von ca. 1991 bis ca. 2005

b) Monatsendstände "Barmittel", einzelne Aktien und Fonds, EM ab ca. 2005 (also jew. Monat/Jahr, Stückzahl, Kurs)

Von den Aktien und Fonds existieren heute nur noch 2 Positionen (werden seit ca. 9 Jahren nicht mehr angespart).

 

Fragen:

1) Wie bildet man die vorhandenen Daten ab?

a) per Konto "Barmittel" und "Investment" und jeweils den Diff.betrag zwischen 2 Monatsendständen als Einlage/Entnahme?

b) "Barmittel" wie a), Aktien, Fonds, EM jeweils die Diff.stückzahl zwischen 2 Monatsendständen als Ein-/Auslieferung? Was ist mit dem jeweiligen Verrechnungskonto, ohne geht es ja wohl nicht?

 

2) Ich habe mich noch nicht mit den Performance-Berechnungen beschäftigt, da im Moment noch nicht wichtig. Allerdings möchte ich jetzt keine Fehler machen, die es später unmöglich machen könnten, diese sinnvoll zu nutzen. In diesem Zusammenhang verstehe ich nicht, welchen Performance-Einfluß bspw. eine Einlage auf ein Konto darstellt, welches ein P2P-Kreditkonto darstellen soll.

 

3) Wie bindet man am besten das Gehaltskonto oder andere Konten ein? Es soll nicht jede Buchung eingegeben werden, es soll keine Performance-Berechnung stattfinden, aber es soll in der Vermögensaufstellung erscheinen.

 

4) Wie stellt man einen VL Fondssparplan dar?

 

5) Das Einführungsvideo auf der PP-Seite zeigt bei 2:23min eine grüne Linie im Diagramm als Aktienkaufzeitpunkt. Ich habe es durchgespielt und bei mir erscheint keine Linie zum Kaufzeitpunkt. Warum?

 

6) Wie verteilt man die Steuern auf die unterschiedlichen Anlagen? Bspw. 2000€ Kapitalertrag => 500€ Steuern. Einigermaßen anteilig verteilen nach jeweiligem Depot-/Kontostand?

 

7) Bspw. Aktienkauf an Nasdaq: Preis in U$ => Aktie in U$ anlegen und alles dazu (Dividende, Steuer) in U$ buchen oder doch lieber in Standardwährung?

 

8) Wie verwalte ich vorhandene Barmittel in Fremdwährung? Muß man selber für Umrechnungskurse sorgen?

 

9) Wie verwalte ich phys. EM? Ich habe an ein Depot gedacht, welche AU und AG mit täglichem Unzenkurs in EUR enthält. Mir ist es allerdings noch nicht gelungen, entsprechende "Wertpapiere" in PP anzulegen, die auch dafür funktionieren. Wie macht Ihr das? Auch hier wieder: Was ist mit dem dazugehörigen Verrechnungskonto oder könnte man auch Depots ohne Verrechnungskonto anlegen?

 

So, das sind mal die aktuell offenen Punkte, die mich leider noch davon abhalten, PP zu verwenden. Vielleicht könnt Ihr mich ja mit hilfreichen Tips in die richtige Richtung "schubsen".

 

Vielen Dank schon mal dafür.

VG

[3mg4]

Ich versuchs mal @Anleger0815

 

Ad 1

PP istt kein Konto/Haushalts software, natürlich kann man sein Konto damit darstellen, ist aber viel aufwand da gibt es sicher besser Möglichkeiten. Wenn du zB nur deinen Barbestand RK1 aufzeichnen willst einfach in PP ein Konto erstellen und die Eingänge/Ausgänge importieren.

Was meinst du mit Investment? Aktien? Einfach die Aktie anlagen und rechtsklick kaufen wählen.

Bei Einlieferung statt Einlage brauchst du kein Verrechnungskonto.

Bin mir aber nicht sicher ob ich da richtig verstanden habe.

 

Ad 2

P2P kann ich nicht beantworten 

 

Ad 3

siehe 1

Am einfachsten differenz von Monats ersten zu Monat letzten als Einlage oder Ausgabe erfassen

 

Ad 4 

Wie einen "normalen" Sparplan? Oder du legst ein Papier an das den VL Sparplan wieder gibt und verbuchst darauf die Käufe.

 

Ad 5 

ich hab eine Linie

 

Ad 6

Steuern sind glaub ich gerade in Bearbeitung das wurde schon mal nach gefragt.

 

Ad 7 

Je nachdem in welcher Währung die die Aktie gekauft hast und in Welcher Währung die Dividende zu dir kommt, Wechselkurse muss man glaub ich nicht selbst bereitstellen.

 

Ad 8

Ein Konto erstellen in der richtigen Währung und die Barmittel erfassen, du kannst auch den Wechselkurs als Papier anlegen und dann mit der Anzahl des Bestandes Kaufen dann hast du den Wert deiner Fremdwährung

 

Ad 9

Wenn kein Verrechnungskonto gewünscht dann alles über Ein und Auslieferung machen. Du Kannst Gold etc auch als Wertpapier anlegen.

 

Siehe bitte auch auf die How To Seite da steht auch was über P2P

https://forum.portfolio-performance.info/c/how-to

 

Und wirf auch einen Blick in die FAQ

https://forum.portfolio-performance.info/c/faq

 

 

[beamter97]

Hallo Anleger,

herzlichen Glückwunsch, du hast eine gute Entscheidung getroffen, dich mit PP zu beschäftigen!

Nach den üblichen anfänglichen Schwierigkeiten wirst du es genießen.

 

Zu einigen Deiner Fragen kann ich Dir Hifestellungen geben, zu anderen mangels Berührungspunkten meinerseits nicht.

 

ad 1: Bist du wirklich der Meinung, mehr als 10 Jahre alte Datensätze können Dir in der neuen Form einen besseren Erkenntnisgewinn für Deine Anlageentscheidungen geben? Wo Du doch selber sagst, dass von den ganzen Positionen nur noch 2 im Bestand sind, und diese auch nicht mehr neu gekauft werden. Ich habe, als ich PP im Jahre 2015 für mich aufsetzte, mit dem großen Break 2008/2009 angefangen: Die Fondspositionen, in die ich Ende 2008 umschichtete, habe ich als Einlieferung gebucht, die alten Aktien per 30.12.2008 eingeliefert, und die Kontensalden per 31.12.2008 als Einlage gebucht. Was davor war, ist Geschichte (und dann habe ich ja auch noch meine Excel-Tabellen).

 

ad 2: Du wirst Fehler machen, du wirst daraus lernen, aber du kannst jede Buchung ändern oder stornieren, und du läufst keine Gefahr, dass Falscheingaben dir die Nutzung des Programms unmöglich machen.

 

ad 3: Ist dein Gehaltskonto wirklich ein Asset in deiner Vermögensstruktur? Oder dient es nicht eher dazu, dein tägliches Leben zu gestalten und ist von daher dem Bereich "Konsum" zuzuordnen?  Beim "Notgroschen"/Tagesgeldkonto sehe ich eine Zwitterstellung, da es sowohl in den Konsumbereich geht, als auch die Basis für evtl. zukünftige Wertpapierinvestment bildet. Das habe ich in PP drin.

ad 5: Umsatz- und Dividendenpunkte kannst du in den Einstellungen aktivieren (das Zahnrad oberhalb der Zeitraumauswahl)

 

ad 7: da ich mein Vermögen in EURO aufbaue, und es später auch in EURO verkonsumieren werde, Führe ich alle Buchungen in EURO.

 

ad 8: Währungskurse macht PP automatisch selber, Kontowährung stellst Du vor der ersten Buchung ein, in den Vermögensübersichten wird das mit dem aktuellen Wechselkurs in EUR umgerechnet

 

 

 

[Ramstein]

vor 44 Minuten schrieb beamter97:

ad 1: Bist du wirklich der Meinung, mehr als 10 Jahre alte Datensätze können Dir in der neuen Form einen besseren Erkenntnisgewinn für Deine Anlageentscheidungen geben? Wo Du doch selber sagst, dass von den ganzen Positionen nur noch 2 im Bestand sind, und diese auch nicht mehr neu gekauft werden. Ich habe, als ich PP im Jahre 2015 für mich aufsetzte, mit dem großen Break 2008/2009 angefangen: Die Fondspositionen, in die ich Ende 2008 umschichtete, habe ich als Einlieferung gebucht, die alten Aktien per 30.12.2008 eingeliefert, und die Kontensalden per 31.12.2008 als Einlage gebucht. Was davor war, ist Geschichte

 

Ich zumindest bin dieser Meinung. Da sieht man auch mal, was ein Börseneinbruch mit dem Depot machen kann und schaut nicht nur durch die rosarote Brille der positiven Marktentwicklung.

Im Dashboard kann man sehr leicht die angezeigte Laufzeit einstellen und so sehen, wie die Entwicklung über 10+ Jahre war.

[eugenkss]

zu 6)

Du kannst jeder Buchung direkt Gebühren und/oder Steuern zuordnen.

 

zu 7)

Ich führe auch alles in EUR und habe bisher meine Wertpapiere ausschließlich an deutschen Handelsplätzen ge-/verkauft.

Meine Stückzahlen sind noch nicht so hoch, dass die höheren Gebühren (bei meinen Brokern) den kleineren Kurs bzw. Spread wettmachen würden ;-)

[Highjumper]

Wie kann ich denn Gratisaktien/Aktiendividende einbuchen? Das Programm verlangt immer eine Gesamtsumme.

[beamter97]

vor 1 Stunde schrieb Highjumper:

Wie kann ich denn Gratisaktien/Aktiendividende einbuchen? Das Programm verlangt immer eine Gesamtsumme.

 

versuch es mal über einen Aktiensplit, z.B.   1002 Aktien für 1000.

 

Aber VORSICHT, das kriegst du nicht so einfach wieder rückgängig gemacht, wenn es falsch war.

Vorsichtshalber den Datenbestand separat sichern!

[BondFan]

Gratisaktien würde ich als Einlieferung mit 1 Cent erfassen.

Bei Aktiendividenden würde ich erst eine normale Cashdividende erfassen und anschließend einen entsprechenden Kauf hinterher.

[luess]

Hey Leute, 

 

habe auch einige Fragen zu PP. Ich bin mir sicher, dass mir einige helfen können. 

 

Ich habe in lauter Eile, die kompletten Angaben ( TTWROR etc. ) auf 18.5.2016 datiert. Dies ist aber ein falsches Datum, da es 18.05.2017 heissen müsste. Witzigerweise passen die Ergebnisse von 2016 fast exakt. Die von 2017 sind meiner Meinung nach komplett falsch. 

 

Kann mir jemand sagen, wie ich das korrekt korrigieren kann?  

 

Ich danke euch. 

[3mg4]

vor 5 Stunden schrieb luess:

 

Kann mir jemand sagen, wie ich das korrekt korrigieren kann?  

 

Spalte entfernen und neu anlegen/erstellen

 

Wenn du nicht weist wie das geht: oben rechts auf das Zahnrad klicken, zur richtigen Kategorie mit dem Mauszeiger, bei dem falsch erstellten Zeitraum durch klicken das Häkchen entfernen, und im Anschluss einen neuen Zeitraum erstellen.

 

Nachdem du die Spalten aber auch erstellt hast solltest du mit dem Vorgehen vertraut sein.

[luess]

Einige Fragen konnten geklärt werden. 

 

Wie ich eine Benchmark hinterlege und mir diese auf sämtlichen Diagrammen anzeigen lasse, bekomme ich nocht nicht auf die Kette. Kann mir das jemand detailiert erklären ?

 

Des weiteren gibt es noch ein Problem mit dem ETF091.TTWROR, IZF sind da irgendwie nicht korrekt, keine Ahnung woran es liegt. Historische Kurse konnte ich irgendwie nicht richtig hinterlegen. Kann mir da jemand helfen? Kann das eine mit dem anderen eventuell zusammenhängen ?

 

Danke euch schonmal. 

[3mg4]

vor 13 Stunden schrieb luess:

 

Wie ich eine Benchmark hinterlege und mir diese auf sämtlichen Diagrammen anzeigen lasse, bekomme ich nocht nicht auf die Kette. Kann mir das jemand detailiert erklären ?

 

 

Wenn du einen Bekannten Index als Benchmark verwenden möchtest, musst du ihn unter Wertpapier anlegen. Am Beispiel DAX-> Wertpapier DAX anlegen, Historische Kurse aus Yahoo Finance, das Tickersymbol für den DAX ist ^GDAXI (ja mit dem ^). Im Anschluss dieses "Wertpapier" als Datenreihe iin den gewünschten Grafiken anzeigen lassen/hinzufügen (Zahnrad oben rechts)

 

Wenn du einen eigenen Benchmark anzeigen willst, zB ein anderes Portfolio etc. wird es etwas komplizierter, siehe HIER

 

 

[luess]

Hm, die Benchmark scheint nicht wirklich zu wollen. 

 

Woran liegts ? Ich bin nach der Anweisung vorgegangen..

 

 

[3mg4]

@luess bei mir funktioniert das mit ^GDAXI und Yahoo, evt PP neu starten. Ansonsten bin ich gerade überfragt

[luess]

Hi, 

 

bei mir passt mittlerweile fast alles soweit. Lediglich die Kurse aktualisiert es bei manchen Werte automatisch korrekt und bei manchen tut es das nicht. 

 

Woran könnte das liegen? Ich habe bei jedem Wert den HTML-Wert über Onvista hinterlegt. 

 

Zudem zeigt es mir bei meinem gestern neu erworbenen Wertpapieren beim IZF NaN an. Was genau soll mir das aussagen?

 

Ich danke euch schonmal :-) 

[odensee]

vor 3 Stunden schrieb luess:

Zudem zeigt es mir bei meinem gestern neu erworbenen Wertpapieren beim IZF NaN an. Was genau soll mir das aussagen?

NaN: "not a number"

[luess]

Kann mir jemand sagen, warum es die Kursproblematik gibt ? Die Formatierung ist bei allen Wertpapieren gleich. Komische Sache. 

[postguru]

vor 4 Stunden schrieb luess:

Kann mir jemand sagen, warum es die Kursproblematik gibt ? Die Formatierung ist bei allen Wertpapieren gleich. Komische Sache. 

Kann es sein, dass sich nach einem Tag ein astronomischer Zins errechnet, den das Programm nicht abbildet?

Warte doch ein paar Tage und schau ob sich die Anzeige ändert.