Portfolio Performance - Mein neues Programm

[Schwachzocker]

vor einer Stunde von Holgerli:

Konkret geht es um den 50 Euro Bonus von SC, wenn man vom 99ct-per-Order-Tarif auf einen der Flatrate-Tarife gewechselt ist.

Ich habe (m)ein Problem damit. Das "Einlagen" für mich selbst erarbeitete Beträge sind, während dies ja nun ein Geschenk ist...

Falls das ernst gemeint ist:

Überweise die 50 EUR zurück mit dem Hinweis "in unserer mentalen Buchführung nicht verbuchbar".

[chirlu]

vor 2 Stunden von Holgerli:

Konkret geht es um den 50 Euro Bonus von SC, wenn man vom 99ct-per-Order-Tarif auf einen der Flatrate-Tarife gewechselt ist.

Ich habe (m)ein Problem damit. Das "Einlagen" für mich selbst erarbeitete Beträge sind, während dies ja nun ein Geschenk ist, dass ja auch in die Performance (und somit nicht Performance-Neutral ist) einfließt, genauso wie die Tatsache, dass ich ja für dieses Geschenk nun auch jeden Monat 4,99 Euro für den Flatrate-Tarif zahle.

 

Also, eines ist es mit Sicherheit nicht – nämlich ein Geschenk.

 

Letztlich musst du dich fragen, ob es eher eine Bezahlung für eine Tätigkeit von dir ist (z.B. Kunden-werben-Kunden-Programm), dann hat es nichts mit Kapitalerträgen zu tun und ist eine Einlage; oder ob es eher ein Rabatt auf anderweitig anfallende Gebühren ist, dann wäre es eine Gebührenerstattung; oder vielleicht auch eher eine zusätzliche Verzinsung, dann wären es Zinsen.

[Holgerli]

Auf die Idee mit den Gebühren bin ich auch schon gekommen, denn im Endeffekt sollte man ja dazu anmiert werden vom 99ct-Trade hin zu Flatrate-Trade zu welchseln und so gesehen sind es Gebühren.

Und "Geschenk" mag das falsche Wort sein. Ich denke aber es war klar worauf ich hinaus wollte.

[Bast]

vor 5 Stunden von Holgerli:

vor 5 Stunden von Bast:

Wie hoch ist denn Dein Vermögen - bewegen 50€ da die Nadel für die Renditeberechnung? 

Hier im Fall, reden wir nur über 50 Euro. Was ist bei "Übertragen sie ihr 250.000 Euro-Depot und kassieren Sie 1.000 Euro"? 1.000 Euro bewegen die Nadel.

Bei 250k bewegt 1k die Nadel auch nicht wesentlich.

Am 9.6.2013 um 18:12 von Ramstein:

PS: Eine Kollegin sagte mal "Die zählen die Erbsen nicht nur, die filetieren sie auch noch!"

 

[Holgerli]

vor 26 Minuten von Bast:

Bei 250k bewegt 1k die Nadel auch nicht wesentlich.

Ohne Dir zu nahe treten bzw. persönlich werden zu wollen: Mit der Einstellung kann ich PP auch gleich bleiben lassen und zu Aussagen wie "Mein Bauchgefühl sagt mir, dass das voll die gute Investition war!" zurückkehren.

Zumindest habe ich jetzt eine Einschätzung bekommen, wo bzw. wie andere Foristi die 50 Euro in PP eintragen würden. Danke dafür!

 

BTW: Schon krass, dass Du jetzt ein 11 Jahre altes Zitat, aus einem 11 Jahre alten Thread, der auch seitdem verstaubt ist hervorzauberst, um Deine Meinung zu untermauern.

 

[Schlumich]

Wie geht PP denn mit Änderungen der ISIN wie gerade aktuell bei BlackRock um?

Sollte man da die ISIN händisch editieren oder erkennt PP den Wechsel automatisch?

Und wenn ich editiere, muss ich irgendetwas bzgl. der Historie beachten?

[leoluchs]

vor 3 Minuten von Schlumich:

Wie geht PP denn mit Änderungen der ISIN wie gerade aktuell bei BlackRock um?

Sollte man da die ISIN händisch editieren oder erkennt PP den Wechsel automatisch?

Und wenn ich editiere, muss ich irgendetwas bzgl. der Historie beachten?

Vielleicht hilft das:

https://forum.portfolio-performance.info/t/isin-nachtraglich-andern-wechseln/16415

 

[BlindesHuhn88]

Servus

Ihr kennt sicherlich das Diagramm in dem kumulativ die Dividenden für die einzelnen Jahre aufgetragen werden und man damit sieht wie es stetig wächst. 

Kann man so ein Diagramm auch für die gesamt Rendite machen? 

Das man evtl den Zinseszins sehen kann?

Oder einfach wie sich der Wert von Depot Jahr für Jahr erhöht hat? 

Wisst ihr was ich meine? 

 

Das Dividenden Diagramm quasi auf gesamt Depot Ebene

[Yamiko]

vor 39 Minuten von BlindesHuhn88:

Das Dividenden Diagramm quasi auf gesamt Depot Ebene

 

Du kannst Dir unter "Vermögensaufstellung" => "Diagramm" das Delta anzeigen lassen.

[Jennerwein]

Am 22.8.2024 um 17:38 von Holgerli:

Auf die Idee mit den Gebühren bin ich auch schon gekommen, denn im Endeffekt sollte man ja dazu anmiert werden vom 99ct-Trade hin zu Flatrate-Trade zu welchseln und so gesehen sind es Gebühren.

Und "Geschenk" mag das falsche Wort sein. Ich denke aber es war klar worauf ich hinaus wollte.

Ich würde einfach die Gebührenbelastung um 50,--€ reduzieren.

[BlindesHuhn88]

vor 13 Minuten von Yamiko:

 

Du kannst Dir unter "Vermögensaufstellung" => "Diagramm" das Delta anzeigen lassen.

Muss ich mir anschauen ob es das trifft

Danke dir 

[TheBride]

@BlindesHuhn88: Es gibt seit einigen Wochen ein neues Diagramm welches man im Performance-Dashboard nutzen kann: "Vermögensaufstellung - Abgeleitete Datenreihen":

Hier kann man unter "Aspekte" (rechtsklick auf Diagrammüberschrift) unter anderem Dividenden, Zinsen & Erträge akkumuliert über die Jahre hinweg für das Gesamt- oder ausgewählte Depot auftragen lassen:

 

[TheBride]

Das erwähnte Delta für den gesamten nicht performance-neutralen Vermögenszuwachs lässt sich hier ebenfalls via "Aspekte" einbinden:

 

[BlindesHuhn88]

vor 3 Stunden von TheBride:

Das erwähnte Delta für den gesamten nicht performance-neutralen Vermögenszuwachs lässt sich hier ebenfalls via "Aspekte" einbinden:

Danke aber das sieht noch nicht so aus wie ich es mir vorgestellt habe. 

Aber evtl geht es auch gar nicht über macht auch keinen Sinn? 

 

Wenn ich vom gesamt Wert des Depots inkl. Aller Erträge und Sparpläne deine Jahres Sicht Plotte. Wie bei den Dividenden. Dann sehe ich ja den Anstieg.

Im nächsten Jahr wird es quasi genullt und alle Rendite Punkte laufen wieder los. 

 

Ich glaube das man damit aber den Zinseszins nicht sieht oder? 

 wenn man es auf € ausgibt dann sieht man die jährliche Sparrate inkl. Der verschiedenen Rendite Bausteine wie Kurs Anstieg und Dividende. 

Ggf auf der zweiten Achse dann das gesamt Depot seit Beginn? 

 

Puh oder kann man damit gar nichts rauslesen?

[TheBride]

vor 23 Minuten von BlindesHuhn88:

Puh oder kann man damit gar nichts rauslesen?

 

Hängt wahrscheinlich von der Dauer ab, wie lange du bereits investiert bist. Was du vermutlich sehen möchtest, ist wie sich dein Vermögen angenähert an eine Exponentialfunktion (Zinseszins) steigert. Dies siehst du aber erst über längere Zeiträume, da hier die kurzfristigen Marktschwankungen (und Sparraten) nach und nach unbedeutender werden.

[BlindesHuhn88]

vor 47 Minuten von TheBride:

 

Hängt wahrscheinlich von der Dauer ab, wie lange du bereits investiert bist. Was du vermutlich sehen möchtest, ist wie sich dein Vermögen angenähert an eine Exponentialfunktion (Zinseszins) steigert. Dies siehst du aber erst über längere Zeiträume, da hier die kurzfristigen Marktschwankungen (und Sparraten) nach und nach unbedeutender werden.

Ja wie meine € Gewinne jedes Jahr mehr werden durch Dividenden und Kurs Gewinne

In% macht nicht viel sinn aber so in festen Euro Gewinnen schon. 

Meinst das geht? 

Investiert seit 2020 also wird man noch nicht viel sehen aber a bisserl mehr jedes Jahr motiviert mich ja schon

Da ich hauptsächlich in ACC ETF investiere macht der Dividenden Fan weniger Spaß bei mir 

[Yamiko]

vor 9 Minuten von BlindesHuhn88:

Ja wie meine € Gewinne jedes Jahr mehr werden durch Dividenden und Kurs Gewinne

In% macht nicht viel sinn aber so in festen Euro Gewinnen schon. 

 

Du könntest Dir ein Dashboard mit vielen Widgets anlegen, und so eine Art Tabelle abbilden. So habe ich zumindest das "Problem" gelöst. Jedes Widget ist fest auf ein Jahr verdrahtet:

 

[TheBride]

vor 21 Minuten von BlindesHuhn88:

Ja wie meine € Gewinne jedes Jahr mehr werden durch Dividenden und Kurs Gewinne

In% macht nicht viel sinn aber so in festen Euro Gewinnen schon. 

Meinst das geht? 

 

Genau das bildet der blaue Graph ("Delta") für die gesamten Kurs- und Dividendenzuwächse ab. Jedoch hat man bei Kursen ja nicht immer Zuwächse sonder auch ab und zu mal Verluste. Entsprechend ergibt sich der oben gezeigte Graph, in dem sowohl Bullen- wie auch Bärenmärkte mit abgebildet sind. Für den von dir angedachten Verlauf benötigt es wie schon erwähnt wesentlich längere Zeitintervalle (oder eine nicht volatile Börse ;-) ).

[LongtermInvestor]

Am 22.8.2024 um 13:50 von Holgerli:

Kurze Frage: Unter was würdet ihr 50 Euro "Treuebonus" verbuchen? Unter "Zinsen" oder "Gebührenerstattung"? Beides passt nicht so ganz

Einmal im Monat passe ich den „Cashbestand“ an, darin geht dann alles auf was nicht besonders zugeordnet werden kann/muss. 

[Holgerli]

vor 7 Minuten von LongtermInvestor:

Einmal im Monat passe ich den „Cashbestand“ an, darin geht dann alles auf was nicht besonders zugeordnet werden kann/muss. 

Das habe ich im Endeffekt ja auch getan, weil die 50 Euro den Cashbestand erhöht haben. Nur war es halt keine Einlage (für mich), weil Einlagen von mir getätigt werden. Zinsen waren es aber auch nicht.

 

vor 21 Stunden von Jennerwein:

Ich würde einfach die Gebührenbelastung um 50,--€ reduzieren.

Ich habe es in der Tat als "Gebührenerstattung" gebucht, da es ja eng mit der Änderung des Flatrate-Abomodells zu tun hatte und so gegen die 4,99 Euro monatl. Gebühren gegengerechnet werden kann.

[LongtermInvestor]

vor 14 Minuten von Holgerli:

Nur war es halt keine Einlage (für mich),

Klar, kann jeder anders handhaben - meine devise keep it simple - alles cash was von außen zufließt, sei es auch Gehalt, Boni, Erstattungen etc. verbuche ich so. Geht natürlich auch anders und granularer. 

[BlindesHuhn88]

Am 6.10.2024 um 18:26 von TheBride:

 

Genau das bildet der blaue Graph ("Delta") für die gesamten Kurs- und Dividendenzuwächse ab. Jedoch hat man bei Kursen ja nicht immer Zuwächse sonder auch ab und zu mal Verluste. Entsprechend ergibt sich der oben gezeigte Graph, in dem sowohl Bullen- wie auch Bärenmärkte mit abgebildet sind. Für den von dir angedachten Verlauf benötigt es wie schon erwähnt wesentlich längere Zeitintervalle (oder eine nicht volatile Börse ;-) ).

Sind auch Zinsen dabei oder? 

Was mich wundert ist dass in der scalable Capital App bei der Rendite nicht das gleiche rauskommt wie in pp....

Finde den Fehler einfach nicht

Wird da etwas anderes berechnet?

 

Gefunden: 

Die Kurse die in pp gezogen werden weichen teilweise um 20 Cent pro Stück von den Kursen in scalable Capital ab. 

 

Werden in der Delta Berechnung die Dividenden nicht berücksichtigt? 

[stagflation]

Heise.de stellt mehrere Tools zum Portfolio Tracking vor: https://www.heise.de/download/specials/Portfolio-Tracker-7-Tools-zur-Depot-Analyse-Aktien-ETF-Co-9854414

 

Portfolio Performance gefällt ihnen gut ("eines der mächtigsten Werkzeuge für die Finanzauswertung", "Möglichkeiten des Open-Source-Tools (sind) beeindruckend"), aber sie beklagen eine "steile Lernkurve", dass "eine komplexe Einarbeitung notwendig" sei und die "ständig nötige Disziplin bei der Pflege der Finanzdaten".

[Rebentao]

Hallo, ich suche einen Weg in Portfolio Perofrmance meine Dividenzahlungen die ja auf mein PP Buchungskonto eingehen automatisiert loszuwerden, da ich meine Aktienkäufe und Verkäufe als ein und Ausbuchung behandele. Die Dividenzahlungen blähen aber das in PP dargestellte Vermögen künstlich auf. Mir ist nur eingefallen zu jeder Dividenenbuchung eine Entnahme vorzunehmen. Gibt es da einen Trick oder eine Vorgehenweise die schneller oder leichter ist ?

 

 

[Merol Rolod]

@Rebentao

Wenn die ausgezahlten Dividenden bei dir nicht zum Vermögen gehören und du sie aber dennoch im PP abbilden willst, dann musst du diese nach dem Eintreffen aus dem Vermögen entnehmen. Anders wird es nicht gehen. Eine diesbezügliche Automatik ist mir nicht bekannt.