Portfolio aufräumen?

[siza2503]

Hallo,

 

nach fast 1,5 Jahren mit meinem passiven Depot beschleicht mich immer stärker das Gefühl, es bzgl. Einzelpositionen etwas übertrieben zu haben. Die Situation stellt sich wie folgt dar:

 

Übernahme der "ARERO-Aufteilung": 60/25/15

 

Aktien:

16,5 % Amundi Funds Index Europe (LU0389811968) TER 0,35%

16,3 % Amundi Funds Index North America (LU0389812420) TER 0,35%

7,2 % Amundi Funds Index Pacific (LU0390718277) TER 0,35%

19,6 % iShares MSCI Emerging Markets (DE000A0HGZT7) TER 0,70%

 

Renten:

26,0 % iShares Markit iBoxx Euro Corp Bd (DE0002511243) TER 0,20%

 

Rohstoffe:

14,4 % Lyxor ETF Commodities CRB A (FR0010270033) TER 0,35 %

 

 

Rebalancing erfolgt aktuell ausschließlich über frisches Geld. Insgesamt sind in obigen Fonds ca. 13.000 investiert. Ist auf dieser Basis die Zahl der Fonds übertrieben? Ist unter diesen Voraussetzungen ein Wechsel in den ARERO oder den Portfolio-Global anzuraten? Von der Kostenseite sehe ich eigentlich nur den ARERO im Vorteil. Der ETF-PG erspart mir doch "nur" das manuelle Rebalancing, ist dafür teurer.

 

Was sind eure Meinungen dazu? Danke vorab!

 

Gruß

siza2503

[randomwalk]

An deiner Stelle würde ich das Portfolio so belassen wie es ist - vorausgesetzt es hat sich nichts an deiner "Risikotragekapazität" verändert. Deine Gesamt-TER ist 0,38 %, was ich absolut in Ordnung finde. Verkauf deiner Positionen und Kauf anderer ETFs würden vermutlich einige Kosten verursachen, so dass ich mir zweimal überlegen und ausrechnen würde ob sich das lohnt.

 

Zum Rebalancing: Ich kaufe immer nur diejenige Position im Portfolio die am weitesten unter dem "Soll-Stand" ist. Das spart Kosten.

[teffi]

Oder Du simplifizierst Dein Portfolio nur bei Neukaufen: z.B. indem Du einen MSCI World kaufst, und nicht mehr Europa, Nordamerika, und Pazifik getrennt. Die alten Positionen bleiben bestehen, Neukauf aber nur für alle zusammen.

 

Kann mir vorstellen, dass Deine relativen Transaktionsgebühren momentan relativ hoch sind.

 

Bin mir jetzt nicht ganz sicher, ob das von der Aufteilung passt, aber Du verstehst das Prinzip.